Правила проведения и учета депозитарнных операций в депозитарии ОАО кб “акцепт” Общие положения
Скачать 0.52 Mb.
|
3.3.Внутрибанковский контрольВнутрибанковский контроль осуществляется контролером Депозитария (далее – Контролёр). Основной его целью является проверка соответствия деятельности Депозитария нормативным документам. Внутренние проверки деятельности Депозитария осуществляются Контролером в порядке, предусмотренным Инструкцией о внутреннем контроле, утверждённой в Банке. 3.4.Внешний контрольВнешний контроль деятельности Депозитария ОАО КБ «Акцепт» осуществляют государственные органы, в компетенцию которых входит контроль за деятельностью депозитариев. Депозитарий ежеквартально, в соответствии с нормативными документами Центрального банка РФ, предоставляет в Главное Управление ЦБ РФ по НСО необходимые отчетные формы. В Федеральную службу по финансовым рынкам Депозитарием регулярно предоставляется отчетность по депозитарным операциям, в соответствии с требованиями нормативных правовых актов. 4. Порядок раскрытия информации об активах клиентов Депозитария. Депозитарная тайнаДепозитарий ОАО КБ «Акцепт» гарантирует сохранение банковской тайны по счетам, операциям своих клиентов и Депозитариев-корреспондентов. Все сотрудники Депозитария обязаны хранить тайну о счетах, операциях и вкладах Депозитария, его Депонентов и Депозитариев-корреспондентов, а также об иных сведениях, устанавливаемых Депозитарием, если это не противоречит федеральным законам. К таким сведениям, в частности, могут относиться сведения о:
Информация о состоянии счетов депо, проводимых операциях и иная информация, может выдаваться только самим Депонентам, их уполномоченным представителям, органам государственной власти и их должностным лицам – в случаях предусмотренных, законами РФ
Учет депозитарных операций в ОАО КБ «Акцепт» ведется на подсистеме депозитарного учета (ЦФТ-Банк (Платформа развития на базе Oracle)), которая позволяет организовать хранение и учет движения эмиссионных ценных бумаг (акции, облигации), неэмиссионных ценных бумаг (векселя, депозитные/сберегательные сертификаты, складские свидетельства, закладные) и инвестиционных паев (ПИФов) с использованием счетов депо. Подсистема депозитарного учета (ЦФТ-Банк (Платформа развития на базе Oracle)) реализует все необходимые функции для учета и перерегистрации, имущественных прав депонентов при проведении операций с ценными бумагами. Основные функциональные возможности подсистемы:
Учет ценных бумаг на счетах депо в открытом и закрытом хранении. Работа с сертификатными выпусками ценных бумаг и неэмиссионными бумагами. Операции по хранилищу (приход в хранилище, расход из хранилища, смена хранилища). Формирование реестра собственников ценных бумаг. Ведение документооборота в соответствии с требованиями ЦБ РФ и ФСФР. Работа программного комплекса организована так, что в любой момент времени по каждому из учитываемых выпусков ценных бумаг соблюдается равенство суммарных остатков отдельно по каждому уровню структуры счета депо – по активным и пассивным счетам депо, аналитическим счетам депо, а также по синтетическим счетам депо. Организация работы в операционных днях. Под операционным днем понимается календарная дата, в которой фиксируется проведение операций с учитываемыми ценными бумагами. В конце каждого операционного дня производится технологическая операция его завершения, после чего не предусматривается какое-либо изменение проведенных в этом дне операций. Информация обо всех операционных днях за весь период эксплуатации подсистемы депозитарного учета в любой момент времени доступна для просмотра и формирования любой необходимой отчетности. Контроль за доступом к учетным записям, хранящимся в депозитарном комплексе, осуществляется средствами сетевой операционной системы в соответствии с внутренними документами Банка, регламентирующими организацию доступа и работы в локальной вычислительной сети Банка. Сохранность данных обеспечивается путем осуществления резервного копирования информации подсистемы депозитарного учета в соответствии с установленным в Банке порядком резервного копирования служебной информации. 6. Процедура рассмотрения жалоб и запросов клиентов (депонентов). Общие положения Рассмотрение жалоб и запросов Депонентов в Депозитарии осуществляется в соответствии с настоящим порядком. Основной целью рассмотрения жалоб и запросов Депонентов является устранение претензий, явившихся основанием для обращения Депонентов. Жалобы и запросы, поданные в установленном порядке, подлежат обязательному рассмотрению. Отказ в приеме жалоб и запросов не допускается. В целях настоящего Порядка: - под «жалобой» (претензией) понимается письменное обращение Депонента по вопросу о восстановлении его прав и законных интересов, установленных нормативными правовыми актами и заключенными с ним Депозитарием договорами и нарушенных при осуществлении Депозитарием профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг; - под «запросом» понимается любое письменное обращение Депонента к Депозитарию, целью которого является получение интересующей Депонента информации; Порядок предъявления Депонентами жалоб и запросов При возникновении у Депонента претензий к Депозитарию, связанных с правильностью, качеством и сроками обслуживания, не повлекших финансовых последствий, Депонент в устной форме излагает их сотруднику Депозитария. Депозитарий в срок не более одного рабочего дня рассматривает претензию Депонента и дает заключение о ее обоснованности. В дальнейшем стороны совместно вырабатывают комплекс мероприятий по устранению причин появления у Депонента претензий. В случае невозможности урегулирования устных претензий в соответствии с предыдущим пунктом Депонент имеет право официально предъявить Депозитарию свою претензию. Жалобы (претензии), заявления и запросы Депонентов принимаются в письменном виде, с указанием на существо жалобы по форме, установленной Депозитарием (Приложение № 8). К жалобе должны быть приложены копии документов, подтверждающие предъявляемые претензии. Жалоба должна содержать информацию о Депоненте: - фамилия, имя, отчество - для физического лица; - полное наименование - для юридического лица; - адрес для направления ответа. Жалобы, в которых отсутствуют фамилия (для организаций – полное наименование), почтовый адрес и подпись заявителя, признаются анонимными и рассмотрению не подлежат. Запрос должен содержать информацию о Депоненте: - фамилия, имя, отчество - для физического лица; - полное наименование - для юридического лица; - адрес для направления ответа. Запросы, в которых отсутствуют фамилия (для организаций – полное наименование), почтовый адрес и подпись заявителя, признаются анонимными и рассмотрению не подлежат, за исключением случаев, когда заявитель является (являлся) клиентом профессионального участника - физическим лицом, и ему профессиональным участником был присвоен идентификационный код, на который заявитель ссылается в обращении (при наличии в обращении подписи обратившегося лица). Поступившие жалобы и запросы в день поступления подлежат регистрации в Журнале регистрации жалоб и запросов Депонентов, содержащем следующие регистры (Приложение №9): - дата регистрации; - входящий номер; - краткое содержание жалобы или запроса; - ФИО (полное наименование) Депонента, предъявившего жалобу или запрос; - подпись лица, осуществившего прием жалобы или запроса; - ФИО ответственного лица, которому передана для ответа жалоба или запрос; - подпись ответственного лица, которому передан запрос или жалоба; - сведения об исполнении (дата, исходящий номер) жалобы или запроса; форма передачи ответа на жалобу или запрос; подпись ответственного лица выдавшего ответ на жалобу или запрос. Информация о поступлении жалобы заносится в Журнал сотрудником, принявшим жалобу. Содержание поступившей жалобы в обязательном порядке докладывается Руководителю и Контролеру Депозитария лицом, осуществившим прием жалобы не позднее дня, следующего за днём поступления жалобы. Процедура рассмотрения жалоб и запросов Депонентов Для целей настоящего Порядка, под «процедурой рассмотрения жалоб и запросов Депонентов» понимается установленный Депозитарием порядок, во исполнение которого служащими Депозитария выполняются следующие действия: - прием и регистрация жалобы в соответствии с вышеуказанной процедурой; - анализ жалобы или запроса; - составление ответа на жалобу или запрос; - передача ответа Депоненту, направившему жалобу или запрос. - передача жалобы (претензии) с копией ответа на нее в архив. Жалобы Депонентов Депозитария после их регистрации направляются контролеру Депозитария. В случае необходимости Контролер имеет право запрашивать у Депонента дополнительные документы, необходимые для рассмотрения жалобы, с указанием срока предоставления документов. В случае непредставления запрошенных документов в указанные сроки, Контролер вправе рассмотреть жалобу на основании имеющихся документов, либо направить обоснованный отказ в рассмотрении жалобы. Срок рассмотрения жалобы или запроса составляет 15 (пятнадцать) дней с даты поступления жалобы или запроса. Срок рассмотрения жалобы (запроса) может быть продлен в случае, когда для объективного их рассмотрения необходимо затребовать дополнительные документы, а также по наиболее сложным вопросам, требующим дополнительного изучения и проверки, но не более чем на 15 (пятнадцать) дней. Рассмотрение жалобы или заявления может быть приостановлено по решению начальника Депозитария в следующих случаях:
Извещение о приостановлении рассмотрения жалобы или заявления должно быть направлено заявителю не позднее 3 рабочих дней со дня принятия такого решения. Извещение содержит информацию о действиях, которые необходимо совершить заявителю для возобновления рассмотрения его заявления. Функции осуществления контроля за рассмотрением жалоб и запросов Депонентов возлагается на контролера. Кроме того, контролер совместно с другими сотрудниками Депозитария осуществляет: - анализ и обобщение всех жалоб и запросов Депонентов Депозитария; - разрабатывает рекомендации по улучшению организации работы с жалобами и запросами Депонентов; - вносит руководству Депозитария предложения по результатам рассмотрения жалоб и запросов Депонентов. В случае признания жалобы (претензии) Депонента обоснованной и правомерной, руководитель структурного подразделения Депозитария должен принять решение об устранении нарушения и восстановлении прав Депонента. Если принятие решения по результатам рассмотрения данной конкретной жалобы не входит в компетенцию руководителя структурного подразделения, решение принимается Руководителем Депозитария. Жалоба Депонента может быть удовлетворена полностью или частично. Решение по жалобе или заявлению должно быть мотивированным, со ссылкой на конкретные нормативные правовые акты Российской Федерации, Устав, Регламент Депозитария. В случае невозможности досудебного урегулирования претензий и споров они разрешаются в порядке, установленном в договоре счета депо (депозитарном договоре) или ином договоре (соглашении). Направление ответов на жалобы, заявления и запросы Депонентов Ответ на жалобу или запрос составляется в установленной единой письменной форме (Приложение №10) и подписывается руководителем Депозитария или Контролёром. Ответ на жалобу, заявление или запрос Депонента направляется с использованием средств связи, позволяющих фиксировать дату направления ответа, или вручается лично заявителю (уполномоченному представителю заявителя) под расписку. Конфиденциальность информации, полученной в связи с рассмотрением жалоб, заявлений и запросов Депонентов Вся информация, полученная сотрудниками Депозитария в связи с рассмотрением жалоб, заявлений и запросов Депонентов, в том числе в виде ответов на запросы в органы государственной власти, местного самоуправления или иных организаций в ходе рассмотрения жалобы или заявления, является служебной и признается конфиденциальной информацией. Приложение № 1 К «Правилам проведения депозитарных операций в Депозитарии ОАО КБ «Акцепт» Карточка выпуска финансового инструмента
Приложение № 2 К «Правилам проведения депозитарных операций в Депозитарии ОАО КБ «Акцепт» Карточка выпуска финансового инструмента
Приложение № 3 К «Правилам проведения депозитарных операций в Депозитарии ОАО КБ «Акцепт» Инвентарная карточка векселя
Приложение № 4 К «Правилам проведения депозитарных операций в Депозитарии ОАО КБ «Акцепт» ОАО КБ «Акцепт» Мемориальный ордер по приему ценностей №
Количество прописью
Приложение № 5 К «Правилам проведения депозитарных операций в Депозитарии ОАО КБ «Акцепт» ОАО КБ «Акцепт»
Мемориальный ордер по выдаче ценностей №
Количество прописью
Приложение № 6 К «Правилам проведения депозитарных операций в Депозитарии ОАО КБ «Акцепт» ОАО КБ «Акцепт» ЯРЛЫК, СОПРОВОЖДАЮЩИЙ ЦЕННОСТЬ №
Количество прописью
Приложение № 7 К «Правилам проведения депозитарных операций в Депозитарии ОАО КБ «Акцепт» ОАО КБ «Акцепт» Отдел ценных бумаг Поручение в депозитарий № ХХХХ Дата приема поручения: ХХ/ХХ/ХХХХ
Приложение № 8 К «Правилам проведения депозитарных операций в Депозитарии ОАО КБ «Акцепт»
от «____»_______________»_________ г.
Содержание жалобы (запроса): ____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________ Дата «____»____________»_____ г. м.п. (для юр. лиц) ___________________________ (подпись распорядителя счета) ОТМЕТКИ ДЕПОЗИТАРИЯ Принято «____»_________»_____ г. Подпись _____________________ (штамп депозитария) Ответственное лицо, рассмотревшее жалобу (запрос) __________________________ ________________________________________________________________________ Резолюция по жалобе (запросу): ___________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________ Дата «____»____________»_____ г. м.п. ________________________________ (подпись) КОНТРОЛЬ ИСПОЛНЕНИЯ Отметка об исполнении: __________________________________________ ___________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________ Дата «____»____________»_____ г. м.п. _________________________ (подпись)Приложение № 9 К «Правилам проведения депозитарных операций в Депозитарии ОАО КБ «Акцепт» ЖУРНАЛ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Похожие:
 | Клиентом (далее Заявление), являются Договором на выпуск и обслуживание кредитной банковской карты, открытие Счета для учета операций... | | Российской Федерации» (утверждены Постановлением Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг №36 от 16 октября 1997 года) и «Правил... |
 | Договор об обмене электронными документами посредством использования рабочего места quik | | Московском филиале ОАО банк «ккб», порядок совершения операций с использованием карт, а также открытия и ведения банковских счетов,... |
| Банком Клиенту для проведения операций с использованием электронных средств платежа и порождающее обязательство Банка по оплате документов,... | | Формы первичных документов, применяемые для оформления финансово-хозяйственных операций, по которым отсутствуют унифицированные формы... |
| Настоящий Стандарт качества обслуживания потребителей (покупателей) ОАО «юмэк» устанавливает общие требования к обслуживанию потребителей,... | | Юридический адрес: Россия, 129515, г. Москва, ул. Академика Королева, д. 4, корп. 4 |
| Регламент взаимодействия клиентов с ао «Банк Акцепт» при осуществлении операций, подлежащих валютному контролю (далее – Регламент)... | | Общие требования к порядку заполнения Книги учета доходов и расходов и хозяйственных операций индивидуального предпринимателя |