Термины, определения и сокращения
|
Регламент
| Регламент взаимодействия клиентов с АО «Банк Акцепт» при осуществлении операций, подлежащих валютному контролю (далее – Регламент) распространяется на клиентов Банка: резидентов и нерезидентов.
|
Банк
| АО «Банк Акцепт»
|
Банк-нерезидент
| Банк, созданный в соответствии с законодательством иностранного государства и имеющий местонахождение за пределами территории Российской Федерации
|
Банк паспорта сделки (далее ПС)
| Банк или филиал Банка, оформившие ПС, либо принявшие на обслуживание контракт (кредитный договор) и ПС по нему, ранее оформленный в другом уполномоченном банке.
|
Валюта РФ
| Средства на банковских счетах и в банковских вкладах; денежные знаки в виде банкнот и монеты Банка России, находящиеся в обращении в качестве законного средства наличного платежа на территории Российской Федерации, а также изымаемые либо изъятые из обращения, но подлежащие обмену указанные денежные знаки.
|
Валютное законодательство РФ
| Действующие акты валютного законодательства Российской Федерации, акты органов валютного регулирования и органов валютного контроля.
|
Валютная операция
| Операция, осуществляемая резидентами или нерезидентами и отвечающая критериям, установленным ч. 9 ст. 1 гл. 1 Федерального закона № 173-ФЗ.
|
Ведомость банковского контроля (далее ВБК)
| Документ учета валютных операций, проводимых в рамках ПС, содержащий сведения об операциях по контракту (кредитному договору), оформляемый в порядке и по форме, которые установлены Приложениями 6 и 7 к Инструкции Банка России № 138-И.
|
Дата представления
| Дата представления резидентами и нерезидентами в Банк документов, установленных настоящим Регламентом, и указанная:
- на бумажных носителях, оформленная подписью работника Банка, принявшего соответствующий документ в виде «Дата представления документа», форматом ДД.ММ. ГГГГ;
- в электронном виде, дата приема документов Банком с использованием системы ДБО в виде «Дата представления документа», форматом ДД.ММ. ГГГГ.
|
Дата принятия
| Дата подписания документов, установленных настоящим Регламентом, работником валютного контроля (далее ВК) Банка после положительного результата их проверки, оформленная в виде «Дата принятия банком», форматом ДД.ММ. ГГГГ.
|
ДБО
| Дистанционное банковское обслуживание
|
Договор об использовании системы платежей в сети Интернет (далее Договор о ДБО)
| Договор о дистанционном банковском обслуживании, состоящий из Условий дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО «Банк Акцепт» с использованием системы «Интернет-банк».
|
Документы, связанные с проведением валютных операций
| Документы, указанные в ч.4 ст.23 Федерального закона № 173-ФЗ, связанные с проведением валютных операций, представляемые резидентами и нерезидентами в Банк в соответствии с настоящим Регламентом и соответствующие требованиям, установленным ч. 5 ст. 23 Федерального закона № 173-ФЗ, включая обосновывающие и подтверждающие документы.
|
Иностранная валюта
| Средства на банковских счетах и в банковских вкладах в денежных единицах иностранных государств и международных денежных или расчетных единицах; денежные знаки в виде банкнот, казначейских билетов, монеты, находящиеся в обращении и являющиеся законным средством наличного платежа на территории соответствующего иностранного государства (группы иностранных государств), а также изымаемые либо изъятые из обращения, но подлежащие обмену указанные денежные знаки.
|
Код вида валютной операции
| Код вида операции из перечня валютных и иных операций резидентов и нерезидентов, приведенного в Приложении 2 к Инструкции Банка России № 138-И, который должен соответствовать назначению платежа, а также сведениям, содержащимся в представленных резидентом документах, связанных с проведением соответствующей валютной операции.
|
Нерезиденты
| Физические лица -индивидуальные предприниматели и юридические лица, не подходящие под определение резидентов настоящего Регламента (далее - нерезиденты).
|
Резиденты
| Физические лица - индивидуальные предприниматели и физические лица, занимающиеся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, являющиеся гражданами Российской Федерации, за исключением граждан Российской Федерации, постоянно проживающих в иностранном государстве не менее одного года, в том числе имеющих выданный уполномоченным государственным органом соответствующего иностранного государства вид на жительство либо временно пребывающих в иностранном государстве не менее одного года на основании рабочей визы или учебной визы со сроком действия не менее одного года, или на основании совокупности таких виз с общим сроком действия не менее одного года; постоянно проживающие в Российской Федерации на основании вида на жительство, предусмотренного законодательством Российской Федерации, иностранные граждане и лица без гражданства; юридические лица, образованные в соответствии с законодательством Российской Федерации, а также их филиалы, представительства и иные подразделения, находящиеся за пределами территории Российской Федерации; дипломатические представительства, консульские учреждения Российской Федерации и иные официальные представительства Российской Федерации, находящиеся за пределами территории Российской Федерации, а также постоянные представительства Российской Федерации при межгосударственных или межправительственных организациях Российской Федерации, субъекты Российской Федерации, муниципальные образования (далее - резиденты).
Банк вправе запросить у клиента дополнительные документы для оценки правомерности осуществляемых клиентом валютных операций в случае выявления расхождения значения статуса «резидент»/«нерезидент», определяемого в соответствии с законодательством о валютном регулировании и валютном контроле, о налогах и сборах и государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.
|
Обосновывающие документы
| Договоры, соглашения, предварительные договоры, предложения о заключении таких договоров (соглашений), содержащие все существенные условия договора (оферта, публичная оферта), заключенные между резидентами и нерезидентами, проекты договоров (контрактов, соглашений), которые предусматривают осуществление валютных операций, связанных с расчетами через счета резидентов, открытые в Банке, и частичными расчетами через счета резидентов, открытые в банках-нерезидентах, а именно:
контракты, включающие в себя:
1. Договоры, в том числе агентские договоры, договоры комиссии, договоры поручения, предусматривающие при осуществлении внешнеторговой деятельности вывоз с территории Российской Федерации или ввоз на территорию Российской Федерации товаров, за исключением вывоза (ввоза) ценных бумаг в документарной форме;
2. Договоры, предусматривающие продажу (приобретение) и(или) оказание услуг, связанных с продажей (приобретением) на территории Российской Федерации (за пределами территории Российской Федерации) горюче-смазочных материалов (бункерного топлива), продовольствия, материально-технических запасов и иных товаров (за исключением запасных частей и оборудования), необходимых для обеспечения эксплуатации и технического обслуживания транспортных средств, независимо от их вида и назначения в пути следования или в пунктах промежуточной остановки либо стоянки;
3. Договоры, в том числе агентские договоры, договоры комиссии, договоры поручения, за исключением договоров, указанных в пунктах 1, 2 и 4 настоящего раздела, предусматривающие выполнение работ, оказание услуг, передачу информации и результатов интеллектуальной деятельности, в том числе исключительных прав на них;
4. Договоры, предусматривающие передачу движимого и/ или недвижимого имущества по договору аренды, договоры финансовой аренды (лизинга);
5. Кредитные договоры - договоры, предметом которых является получение или предоставление денежных средств в виде кредита (займа), возврат денежных средств по кредитному договору (договору займа), а также осуществление иных валютных операций, связанных с получением, предоставлением, возвратом денежных средств в виде кредита (займа) (за исключением договоров (контрактов (соглашений)), признаваемых законодательством Российской Федерации разновидностью займа или приравненных к займу);
6. И прочие.
|
Паспорт сделки (далее ПС)
| Документ, содержащий необходимые для осуществления валютного контроля сведения из контракта (кредитного договора) и оформляемый в Банке в соответствии с Приложением 3 к настоящему Регламенту (по форме 1 – при осуществлении валютных операций по контракту и по форме 2 – при осуществлении валютных операций по кредитному договору).
|
Печать Банка
| Печать Банка, используемая для целей валютного контроля.
|
Подтверждающие документы (далее ПД)
| Документы, подтверждающие исполнение (прекращение) обязательств по контракту (кредитному договору), в том числе способом, отличным от исполнения обязательств по контракту (кредитному договору) в виде расчетов, или документы, подтверждающие изменение обязательств по контракту (кредитному договору).
|
Представитель физического лица (Представитель)
| Лицо, наделенное правом на основании доверенности, выдаваемой в порядке и в соответствии с применимым законодательством от имени физического лица, являющегося индивидуальным предпринимателем или физического лица, занимающегося в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в том числе получать документы и информацию в Банке, подписывать документы, оформленные в рамках настоящего Регламента, а также заверять копии документов, связанных с проведением валютных операций.
|
Работник ВК
| Ответственный работник Банка, которому предоставлено право, совершать от имени Банка как агента валютного контроля действия по валютному контролю и/или подписывать документы, указанные в настоящем Регламенте, заверять документы на бумажном носителе оттиском печати Банка, используемой для целей валютного контроля.
|
Платежное поручение на перевод иностранной валюты
| Документ, оформляемый резидентом и содержащий распоряжение Банку о списании денежных средств в иностранной валюте с банковского счета в иностранной валюте.
|
Распоряжение на обязательную продажу иностранной валюты
| Документ, оформляемый резидентом и содержащий распоряжение Банку о перечислении денежных средств в иностранной валюте с транзитного валютного счета в иностранной валюте и/или осуществление их продажи.
|
Платежное поручение на перевод рублей РФ
| Документ, оформляемый резидентом/нерезидентом или Банком по поручению резидента/нерезидента, и содержащий распоряжение о переводе денежных средств в валюте Российской Федерации, предусмотренное нормативным актом Банка России, регулирующим правила осуществления перевода денежных средств в валюте Российской Федерации, со своих счетов в Банке.
|
Уведомление
| Сообщение (электронное сообщение при подключении клиента к ДБО) Банка, направляемое резиденту и содержащее информацию о зачислении иностранной валюты или валюты РФ соответственно на транзитный валютный счет или расчетный счет Клиента, поступившие от нерезидента (Приложения 13 и 14 к настоящему Регламенту).
|
Система ДБО
| Система дистанционного банковского обслуживания «Интернет-Банк», представляющая собой комплекс программно-технических средств, обеспечивающих подготовку, защиту, передачу клиентом в Банк электронных документов, обработку Банком электронных платежных документов формирование Банком и предоставление клиенту выписок о движении денежных средств и прочих сообщений с использованием электронно-вычислительных средств обработки информации.
|
Справка о валютных операциях (далее СВО)
| Документ, представляемый резидентом в Банк (либо самостоятельно формируемый работником ВК Банка по поручению резидента), подтверждающий совершение валютной операции и содержащий информацию об идентификации по видам валютных операций средств в иностранной валюте или в валюте РФ, поступивших на банковский счет или списываемых с банковского счета клиента-резидента, открытого в Банке или в банке-нерезиденте, а также валютных операций, осуществленных третьими лицами - резидентами, другими лицами - резидентами либо резидентами, которые не оформляют ПС (Приложение 2 к настоящему Регламенту).
|
Корректирующая СВО
| Новая СВО, оформляемая при изменении сведений, содержащихся в ранее принятой Банком СВО (за исключением изменения сведений о Банке или о резиденте), и содержащая скорректированные сведения на основании документов, подтверждающих такие изменения (оформляется на основании формы, установленной Приложением 2 к настоящему Регламенту).
|
Справка о подтверждающих документах (далее СПД)
| Документ, представляемый резидентом в Банк (либо самостоятельно формируемый работником ВК Банка по поручению резидента), содержащий информацию о подтверждающих документах (Приложение 4 к настоящему Регламенту).
|
Корректирующая СПД
| Новая СПД, оформляемая при изменении сведений, содержащихся в ранее принятой Банком СПД (за исключением сведений о Банке или резиденте), и содержащая скорректированные сведения на основании документов, подтверждающих такие изменения (оформляется на основании формы, установленной Приложением 4 к настоящему Регламенту).
|
Транзитный валютный счет
| Счет, открываемый Банком одновременно с расчетным счетом в любой иностранной валюте (за исключением клиринговых валют) на имя резидента на основании одного договора банковского счета для идентификации поступлений иностранной валюты в пользу резидента и в целях учета валютных операций.
|
Уполномоченные банки
| Кредитные организации, созданные в соответствии с законодательством Российской Федерации и имеющие право на основании лицензий Банка России осуществлять банковские операции со средствами в иностранной валюте
|
Электронный документ
| Документ, представленный в электронной форме, подписанный ЭП, подготовленный и переданный с использованием системы ДБО.
|
Электронная подпись (ЭП)
| Согласованный Сторонами, на основании п. 2 ст. 160 Гражданского кодекса РФ, персональный идентификатор формируемый Участником Системы, являющийся контрольным параметром правильности составления всех обязательных реквизитов электронного документа и неизменности его содержания. ЭП является неотъемлемой частью электронного документа.
|
Филиал
| Филиал Банка, являющийся его обособленным подразделением.
|