Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

9. Программа подготовки и обучения сотрудников Кооператива

1. 
   Целью обучения сотрудников Кооператива по ПОД/ФТ является получение знаний по ПОД/ФТ, необходимых для исполнения ими законодательных актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России и нормативных правовых актов Российской Федерации в области ПОД/ФТ, а также внутренних документов Кооператива по ПОД/ФТ. В связи с тем, что Программа подготовки и обучения сотрудников Кооператива включена в состав Правил внутреннего контроля, её отдельное утверждение Председателем Кооператива не предусматривается.
   
2. 
   Программа подготовки и обучения сотрудников Кооператива предусматривает:
   

3. 
   Председатель Кооператива утверждает перечень сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - обучение).
   

1. 
   Формы, периодичность и сроки обучения.
   
   1. 
      Обучение в Кооперативе проводится в следующих формах:
      

• 
  вводный (первичный) инструктаж;
  
• 
  целевой (внеплановый) инструктаж;
  
• 
  повышение квалификации (плановый инструктаж).
  

2. 
   Вводный (первичный) инструктаж проводится в целях ознакомления сотрудников Кооператива с законодательными актами Российской Федерации, нормативными актами Банка России, нормативными правовыми и иными актами Российской Федерации в области ПОД/ФТ, а также внутренними документами по ПОД/ФТ Кооператива.
   

3. 
   Целевой (внеплановый) инструктаж сотрудники Кооператива проходят в целях получения знаний, необходимых для соблюдения ими законодательных актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, нормативных правовых и иных актов Российской Федерации в области ПОД/ФТ, а также формирования и совершенствования системы внутреннего контроля некредитных финансовых организаций, программ его осуществления и внутренних документов Кооператива, принятых в целях ПОД/ФТ.
   

• 
  лицо, планирующее осуществлять функции ответственного должностного лица, до начала осуществления таких функций;
  
• 
  Председатель Кооператива, руководитель филиала Кооператива - до назначения на соответствующую должность.
  

1. 
   Целевой (внеплановый) инструктаж сотрудников Кооператива, указанных в п. 9.3 настоящих Правил, проводится Председателем в следующих случаях:
   

• 
  при изменении действующих и вступлении в силу новых законодательных актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, нормативных правовых и иных актов Российской Федерации в области ПОД/ФТ, в части вопросов, относящихся к соответствующим сферам деятельности некредитных финансовых организаций, не позднее трех рабочих дней с даты вступления в силу соответствующих актов (для лиц, подлежащих обучению и отсутствующих на рабочем месте в связи с отпуском, служебной командировкой либо временной нетрудоспособностью, срок начинает исчисляться с рабочего дня, следующего за днем окончания отпуска, служебной командировки либо периода временной нетрудоспособности);
  
• 
  при утверждении Кооперативом новых или изменении действующих правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и программ его осуществления, не позднее десяти рабочих дней с даты утверждения или изменения указанных документов(для лиц, подлежащих обучению и отсутствующих на рабочем месте в связи с отпуском, служебной командировкой либо временной нетрудоспособностью, срок начинает исчисляться с рабочего дня, следующего за днем окончания отпуска, служебной командировки либо периода временной нетрудоспособности);
  
• 
  при переводе сотрудника на другую постоянную работу (временную работу) в рамках Кооператива, предусматривающую выполнение функций, отличных от выполняемых им до такого перевода, в случае когда для обеспечения соблюдения законодательства Российской Федерации в области ПОД/ФТ при выполнении сотрудником новых функций требуется проведение целевого (внепланового) инструктажа (инструктаж проводится не позднее десяти рабочих дней со дня наступления соответствующего случая);
  
• 
  при поручении сотруднику Кооператива работы, выполняемой сотрудниками Кооператива, указанными в пункте 9.3 настоящих Правил, и не обусловленной заключенным с ним трудовым договором, когда выполнение такой работы не влечет за собой изменения условий такого договора (инструктаж проводится не позднее десяти рабочих дней со дня наступления соответствующего случая).
  

5. 
   Повышение квалификации (плановый инструктаж) осуществляется в форме участия в семинарах и иных обучающих мероприятиях.
   

1. 
   Вводный (первичный) и целевой (внеплановый) инструктаж сотрудников Кооператива проводятся в соответствии с настоящей Программой подготовки и обучения.
   
2. 
   Обучение сотрудников Кооператива в форме целевого (внепланового) инструктажа и повышения квалификации (планового инструктажа) осуществляется самим Кооперативом и (или) с привлечением сторонних организаций.
   
1. 
   Учет прохождения сотрудниками Кооператива обучения.
   

1. 
   Программа подготовки и обучения по ПОД/ФТ должна на периодической основе (не реже одного раза в год) подвергаться анализу ответственным должностным лицом.
   
2. 
   В Кооперативе первичная проверка знаний сотрудников по ПОД/ФТ проводится по истечении одного месяца с даты проведения вводного (первичного) инструктажа.
   
3. 
   Проверка знаний сотрудников (включая первичную проверку) осуществляется в форме заполнения теста в одном из двух вариантов:
   

• 
  В бумажной форме, содержание которой утверждается Председателем Кооператива,
  
• 
  В электронной форме на сайте специализированной организации с последующей распечаткой протокола проверки.
  

9. 
   
   
   1. 
      Правила разрабатываются ответственным сотрудником – Председателем Кооператива и утверждаются им самостоятельно.
      
   2. 
      О принятии в Кооперативе новой редакции Правил издаётся приказ Председателя.
      
   3. 
      В случае, если основанием для внесения изменений в Правила послужило обсуждение их применения на заседании Правления Кооператива, соответствующий факт фиксируется в протоколе заседания Правления.
      

10. 
    
    
11. 
    
    
    1. 
       Кооператив обеспечивает конфиденциальность информации, полученной в результате применения правил внутреннего контроля и реализации программ его осуществления, а также мер, принимаемых Кооперативом при реализации таких программ.
       
    2. 
       Кооператив, представляющий информацию в уполномоченный орган об операциях подлежащих контролю, а также Председатель и работники Кооператива не вправе информировать об этом членов (ассоциированных членов) или иных лиц.
       
    3. 
       Кооперативу, а также работникам Кооператива запрещено информирование членов (ассоциированных членов) и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, за исключением информирования членов (ассоциированных членов) о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества, о приостановлении операции, об отказе в выполнении распоряжения члена (ассоциированного члена) о совершении операций, о необходимости предоставления документов по основаниям, предусмотренным Федеральным законом.
       
    4. 
       В дополнение к формам документов, указанных в тексте программ, входящих в состав настоящих Правил, Кооператив применяет следующие формы внутренних документов:
       

• 
  Приказ о назначении ответственного сотрудника;
  
• 
  Приказ о прохождении сотрудниками обучения для целей ПОД/ФТ;
  
• 
  Журнал прохождения сотрудниками Кооператива обучения для целей ПОД/ФТ;
  
• 
  Форма сообщения, направляемого в ЦБ РФ о назначении ответственного сотрудника, а также о назначении (освобождении) другого сотрудника Кооператива исполняющим обязанности ответственного сотрудника в период нахождения ответственного сотрудника в отпуске по беременности и родам или в отпуске по уходу за ребенком;
  
• 
  Анкета лица, изъявившего желание вступить в Кооператив в качестве члена или ассоциированного члена;