Приказ

Скачать 0.8 Mb.

Название	Приказ
страница	1/5
Тип	Документы

filling-form.ru > Договоры > Документы

1 2 3 4 5

Микрокредитная компания

«Фонд развития бизнеса»

Саткинского муниципального района
ПРИКАЗ

456910 г. Сатка Челябинской области, ул. Пролетарская, 8, тел.: (35161) 3-37-58, 4-02-75
От 24 мая 2016 г. № 11

Об утверждении правил внутреннего контроля

в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов,

полученных преступным путем, и финансированию терроризма
В соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года№ 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", со ст. 5 Федерального закона от 05 мая 2014 года № 106-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации, с Указанием Банка России от 05.12.2014 № 3470-У «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в не кредитных финансовых организациях». руководствуясь Уставом МКК «ФРБ» СМР
ПРИКАЗЫВАЮ:

1. Утвердить правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (Приложение 1).

2. Настоящий приказ вступает в силу со дня подписания.

3. Контроль за исполнением настоящего приказа оставляю за собой.

Директор В.В. Муравей
Приложение 1

к приказу МКК «ФРБ» СМР

от 24 мая 2016 г. № 11
ПРАВИЛА

ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ В ЦЕЛЯХ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА
1. Общие положения
1.1. Настоящие Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - Правила) разработаны во исполнение законодательства Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - ПОД/ФТ), нормативных актов Банка России, и Федеральной службы по финансовому мониторингу.

1.2. Правила определяют требования по организации работы в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в Микрокредитной компании «Фонд развития бизнеса» Саткинского муниципального района (далее по тексту – Фонд) и являются комплексным документом, который:

- регламентирует организационные основы работы Фонда, направленной на ПОД/ФТ;

- устанавливает порядок действий должностных лиц и сотрудников Фонда в целях осуществления внутреннего контроля в сфере ПОД/ФТ;

- распределяет зоны ответственности и сроки выполнения обязанностей должностных лиц и сотрудников Фонда в целях осуществления внутреннего контроля в сфере ПОД/ФТ.

1.3. Настоящие Правила внутреннего контроля разработаны с учетом требований законодательства и нормативно – правовых актов Российской Федерации, в т.ч. в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее ПОД/ФТ):

- Федерального закона от 02 июля 2010 г. N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях";

- Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (с изменениями и дополнениями) (далее - Федеральный закон);

- ст. 5 Федерального закона от 05 мая 2014 года № 106-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации;

- Указания Банка России от 05.12.2014 № 3470-У «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в не кредитных финансовых организациях»;

- Указания Банка России от 05.12.2014 № 3471-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях»;

- Указания Банка России от 15.12.2014 № 3484-У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма";

- Положения Банка России от 15 декабря 2014 г. № 445-П
"О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма";

- Положения Банка России от 12 декабря 2014 г. № 444-П
"Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма ";

- и иных нормативно-правовых актов Российской Федерации в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

1.4. Правила внутреннего контроля являются документом, который:

- регламентирует организационные основы работы, направленной на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в Фонде;

- устанавливает обязанности и порядок действий должностных лиц и работников в целях осуществления внутреннего контроля;

- определяет сроки выполнения обязанностей в целях осуществления внутреннего контроля, а также лиц, ответственных за их реализацию.

1.5. Правила внутреннего контроля включают в себя следующие программы осуществления внутреннего контроля:

1. программа организации системы ПОД/ФТ;

программа идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца (далее - программа идентификации);
программа управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (далее - программа управления риском);
программа выявления в деятельности клиентов операций (сделок), подлежащих обязательному контролю, и операций (сделок), в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (далее - программа выявления операций);
программа, определяющая порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиента и порядок проведения проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (далее - программа по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества и проведению проверки);
программа, определяющая порядок приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом;
программа организации работы по отказу в выполнении распоряжения клиента о совершении операции;
программа подготовки и обучения кадров некредитной финансовой организации в сфере ПОД/ФТ;
программа, определяющая порядок взаимодействия некредитной финансовой организации с лицами, которым поручено проведение идентификации (в случае поручения некредитной финансовой организацией проведения идентификации иным лицам).

1.6. ПВК по ПОД/ФТ утверждаются директором Фонда.

1.7. В правилах внутреннего контроля устанавливаются полномочия, а также обязанности, возлагаемые на специальное должностное лицо, ответственное за реализацию правил внутреннего контроля (далее - специальное должностное лицо).

1.8. Директор Фонда обеспечивает контроль за соответствием применяемых ПВК по ПОД/ФТ требованиям законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ.

2. Программа организации системы ПОД/ФТ

1 2 3 4 5

	Приказ о назначении ответственного за пожарную безопасность в организации...		Приказ № б/н от «23» марта 2007 года приказ №1407-09 от «14» июля... Переход к страховщику прав страхователя (выгодоприобретателя) на возмещение ущерба по отношению к третьим лицам (суброгация)
	Приказ № б/н от «23» марта 2007 года приказ №1407-09 от «14» июля... Переход к страховщику прав страхователя (выгодоприобретателя) на возмещение ущерба по отношению к третьим лицам (суброгация)		И атомному надзору приказ И атомному надзору приказ от 27 марта 2008 г. N 182 о внесении изменений и дополнений в приказ Федеральной службы
	Приказ мчс РФ от 26. 03. 2010 n 135 "О внесении изменений в Приказ... Внести в приказ мчс россии от 24. 02. 2009 №91 «Об утверждении формы и порядка регистрации декларации пожарной безопасности» (зарегистрирован...		Приказ приказ руководителя предприятия о наделении руководящих работников... Приказ руководителя организации о возмещении вреда в связи с увечьем, профессиональным заболеванием либо иным повреждением здоровья,...
	Приказ о назначении ответственных лиц за пожарную безопасность. Приказ... Такой приказ должен быть один по учреждению, он является своего рода законом, а инструкции и положения конкретно детализируют и регламентируют...		О внесении изменений в приказ Министерства финансов Республики Данный приказ вводится в действие с 16 июня 2014 года
	О внесении изменений в приказ от 02 ноября 2016 года №3571 Данный приказ до сведения руководителей подведомственных образовательных организаций		Приказ от 1 декабря 2008 г. N 1048 о внесении изменений в приказ... Внести изменения в Приказ мвд россии от 15 марта 1999 г. N 190 "Об организации и проведении государственного технического осмотра...

Приказ

Похожие: