5. Программа выявления операций
В целях выявления операций (сделок), подлежащих контролю, Кооператив осуществляет постоянный мониторинг операций (сделок) членов (ассоциированных членов).
Обязательному контролю подлежат операции с денежными средствами или иным имуществом, перечисленные в ст. 6 Федерального закона.
Кооператив обеспечивает повышенное внимание (мониторинг) к операциям (сделкам) членов (ассоциированных членов), отнесенным к группе повышенного риска в целях выявления необычных операций, осуществление которых может быть направлено на легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, или финансирование терроризма.
Определение принадлежности операции к операциям, предусмотренным п. 3 ст. 7 Федерального закона, Кооператив осуществляет на основании критериев и признаков выявления сделок, указывающих на необычный характер сделки, установленных Банком России, для выявления операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, исходя из характера, масштаба и основных направлений деятельности Кооператива и его членов (ассоциированных членов), а также уровня риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.
Перечень критериев и признаков, являющийся неотъемлемой составной частью настоящей программы, приведён в Приложении № 3 к настоящим Правилам.
Выявление операции и принятие решения о признании операции члена (ассоциированного члена) подозрительной осуществляется Председателем Кооператива в течение семи дней со дня совершения операции на основании информации о финансово-хозяйственной деятельности, финансовом положении и деловой репутации члена (ассоциированного члена), характеризующей его статус, статус его представителя и (или) выгодоприобретателя, а также бенефициарного владельца.
В отношении операций (сделок), подлежащих обязательному контролю, и подозрительных операций (сделок), Председателем Кооператива составляется и подписывается внутреннее сообщение по форме, являющейся Приложением № 4 к настоящим Правилам, в котором фиксируется информация в соответствии с п. 2.10.
Подозрительными считаются также операции (сделки), совершаемые членом (ассоциированным членом) Кооператива, которому присвоен максимальный уровень риска.
Взаимодействие между сотрудниками Кооператива, выявляющими операции, подлежащие обязательному контролю, и подозрительные операции, с Ответственным сотрудником осуществляется в порядке, установленном п. 2.10.
Направление информации о выявленных операциях (сделках) в уполномоченный орган осуществляется в сроки, установленные ст. 7 Федерального Закона.
Кооператив не применяет современных технологий, позволяющих члену (ассоциированному члену) дистанционного совершать операции с Кооперативом.
6. Программа, регламентирующая порядок работы по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества
Ответственный сотрудник не позднее чем в течение одного рабочего дня по получении электронного сообщения уполномоченного органа знакомится с перечнем организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму. Также Ответственный сотрудник ежедневно знакомится с размещаемыми в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа решениями о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, принадлежащих организации или физическому лицу, в отношении которых имеются достаточные основания подозревать их причастность к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма) при отсутствии оснований для его включения в указанный перечень.
Кооператив применяет меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества своих членов (ассоциированных членов), за исключением случаев, установленных пунктом 2.4 статьи 6 Федерального закона, незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня со дня размещения в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа информации о включении организации или физического лица в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо со дня размещения в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа решения о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, принадлежащих организации или физическому лицу, в отношении которых имеются достаточные основания подозревать их причастность к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма) при отсутствии оснований для включения в указанный перечень, незамедлительно проинформировав о принятых мерах уполномоченный орган в порядке, установленном Центральным Банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.
Меры по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества члена (ассоциированного члена) Кооператива осуществляются в следующем порядке:
прекращается выплата процентов члену (ассоциированному члену) Кооператива;
прекращается погашение основного долга по займам, полученным от члена (ассоциированного члена) Кооператива;
прекращается выдача займов члену Кооператива;
прекращается погашение пая члена (ассоциированного члена) Кооператива;
прекращается выплата дивидендов члену Кооператива.
Решения по вопросам, указанным в п. 6.3, принимаются уполномоченными органами Кооператива на основании сообщения Ответственного сотрудника. Ответственный сотрудник даёт письменное распоряжение произвольной формы Главному бухгалтеру о недопустимости совершения вышеперечисленных операций.
Информация о применённых мерах по замораживанию (блокированию) принадлежащих члену (ассоциированному члену) денежных средств и иного имущества фиксируется по форме, установленной Центральным Банком Российской Федерации для сообщения в уполномоченный орган о применении таких мер (Указание Банка России от 15.12.2014 г. № 3484-У).
Кооператив не реже чем один раз в три месяца проверяет наличие среди своих членов (ассоциированных членов) организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, и информирует о результатах такой проверки уполномоченный орган в порядке, установленном Центральным Банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом. Фиксирование данной информации осуществляется по форме, установленной Центральным Банком Российской Федерации.
Порядок взаимодействия с лицами, в отношении которых должны быть применены меры по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества включает в себя назначение и выплату гуманитарного пособия и информирование указанного лица о мерах, принятых Федеральной службой по финансовому мониторингу (за исключением предоставления информации, не подлежащей разглашению). Информация о принятых мерах по замораживанию (блокированию) направляется члену (ассоциированному члену) в письменной форме под расписку или посредством направления ему заказного письма.
В случае, если в целях обеспечения жизнедеятельности физического лица, в отношении которого принято решение о замораживании (блокировании) его денежных средств или иного имущества, а также проживающих совместно с ним членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода, межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма, принято решение о назначении этому лицу ежемесячного гуманитарного пособия в размере, не превышающем 10 000 рублей, выплата указанного пособия осуществляется Кооперативом за счет замороженных (блокированных) денежных средств или иного имущества, принадлежащих получателю пособия.
Информация о выданных денежных средствах фиксируется в первичных банковских и кассовых документах Кооператива в поле «Назначение платежа».
При применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества члену (ассоциированному члену) Кооператива направляется сообщение о применённых мерах в связи с наличием сведений о его причастности к экстремистской деятельности или терроризму, получаемым в соответствии с п. 2 ст. 6 и п. 2 ст. 7.4. Закона из информации, размещаемой на официальном сайте уполномоченного органа в информационно-коммуникационной сети «Интернет».
Меры, указанные в п. 6.3 Правил, прекращают применяться при получении Кооперативом информации об исключении сведений о члене (ассоциированном члене) из Перечня организаций и физических лиц либо о прекращении действия вынесенного ранее в отношении такого члена (ассоциированного члена) решения Межведомственного координационного органа, осуществляющего функции по противодействию финансированию терроризма, о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества. О прекращении применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества члену (ассоциированному члену) Кооператива в трёхдневный срок направляется письменное сообщение произвольной формы.
|
