7. Программа, регламентирующая порядок действий в случае отказа от выполнения распоряжения клиента о совершении операции
Кооператив в лице Ответственного сотрудника (Председателя) вправе отказать в выполнении распоряжения члена (ассоциированного члена) о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями Федерального закона, а также в случае, если в результате реализации настоящих Правил внутреннего контроля у работников Кооператива, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
На принятие решения об отказе в совершение Кооперативом операции с членом (ассоциированным членом) влияют следующее факторы управления риском и выявления операций, характерные для сельскохозяйственного потребительского кредитного кооператива:
наличие более чем одного основания для отнесения члена (ассоциированного члена) к максимальному уровню риска;
наличие более чем одного признака подозрительной сделки.
Об отказе в выполнении распоряжения члена (ассоциированного члена) о совершении операции член (ассоциированный член) Кооператива информируется в письменной форме под расписку или посредством направления ему заказного письма.
В случае отказа в выполнении распоряжения члена (ассоциированного члена) о совершении операции Председатель Кооператива включает в повестку дня Общего собрания членов и ассоциированных членов Кооператива вопрос об исключении данного члена (ассоциированного члена) из Кооператива.
Кооператив документально фиксирует и представляет в уполномоченный орган сведения обо всех случаях отказа по основаниям, указанным в настоящей программе, от проведения операций в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем совершения указанных действий, в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.
8. Программа по приостановлению операций (сделок)
Кооператив приостанавливает соответствующие операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, на пять рабочих дней со дня, когда распоряжение члена (ассоциированного члена) о ее осуществлении должно быть выполнено, в случае, если хотя бы одной из сторон является:
юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем организации или физического лица, в отношении которых применены меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в соответствии с подпунктом 6 пункта 1 статьи 7 Федерального закона, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица;
физическое лицо, осуществляющее операцию с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с подпунктом 3 пункта 2.4 статьи 6 Федерального закона.
Кооператив незамедлительно представляет информацию о приостановленных операциях в уполномоченный орган.
При неполучении в течение срока, на который была приостановлена операция, постановления уполномоченного органа о приостановлении соответствующей операции на дополнительный срок на основании части третьей статьи 8 Федерального закона Кооператив, осуществляет операцию с денежными средствами или иным имуществом по распоряжению члена (ассоциированного члена), если в соответствии с законодательством Российской Федерации не принято иное решение, ограничивающее осуществление такой операции.
Кооператив приостанавливает соответствующие операции (сделки) члена (ассоциированного члена) в случае получения постановления Федеральной службы по финансовому мониторингу о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом, вынесенного на основании статьи 8 Закона.
Кооператив приостанавливает соответствующие операции (сделки) члена (ассоциированного члена) в случае получения решения суда о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом, вынесенного на основании статьи 8 Закона.
Решение о приостановлении (возобновлении) операции (сделки) принимается незамедлительно Ответственным сотрудником (Председателем) Кооператива. Информация о приостановлении (возобновлении) операции (сделки) фиксируется в форме решения Ответственного сотрудника (Председателя) Кооператива и хранится в делах Кооператива.
О приостановлении операции (сделки) члену (ассоциированному члену) в течение одного рабочего дня со дня соответствующего решения направляется письменное сообщение в произвольной форме.
|
