Код группы признака
|
Код вида признака
|
Описание признака
|
1
|
2
|
3
|
11
|
|
Общие признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем
|
|
1101
|
Запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели
|
|
1102
|
Несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации
|
|
1103
|
Неоднократное совершение операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных Федеральным законом
|
|
1106
|
Отказ члена (ассоциированного члена) (представителя члена (ассоциированного члена)) в предоставлении запрошенных Кооперативом документов и информации, которые необходимы организации для выполнения требований законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
|
|
1107
|
Излишняя озабоченность члена (ассоциированного члена) (представителя члена (ассоциированного члена)) вопросами конфиденциальности в отношении осуществляемой операции (сделки), в том числе раскрытия информации государственным органам
|
|
1108
|
Пренебрежение членом (ассоциированным членом) (представителем члена (ассоциированного члена)) более выгодными условиями получения услуг (в частности, тарифом комиссионного вознаграждения), а также предложение членом (ассоциированным членом) (представителем члена (ассоциированного члена)) необычно высокой комиссии или комиссии, заведомо отличающейся от обычно взимаемой комиссии при оказании такого рода услуг
|
|
1109
|
Наличие нестандартных или необычно сложных инструкций по порядку проведения расчетов, отличающихся от обычной практики, используемой данным членом (ассоциированным членом) (представителем члена (ассоциированного члена)), или от обычной рыночной практики
|
|
1110
|
Необоснованная поспешность в проведении операции, на которой настаивает член (ассоциированный член) (представитель члена (ассоциированного члена))
|
|
1111
|
Внесение членом (ассоциированным членом) (представителем члена (ассоциированного члена)) в ранее согласованную схему операции (сделки) непосредственно перед началом ее реализации значительных изменений, особенно касающихся направления движения денежных средств или иного имущества
|
|
1112
|
Передача членом (ассоциированным членом) поручения об осуществлении операции через представителя (посредника), если представитель (посредник) выполняет поручение члена (ассоциированного члена) без вступления в прямой (личный) контакт с Кооперативом
|
|
1113
|
Явное несоответствие операций, проводимых членом (ассоциированным членом) (представителем члена (ассоциированного члена)) с участием Кооператива, общепринятой рыночной практике совершения операций
|
|
1114
|
Отсутствие информации о члене (ассоциированном члене) - юридическом лице, индивидуальном предпринимателе в официальных справочных изданиях либо невозможность осуществления связи с членом (ассоциированным членом) по указанным им адресам и телефонам
|
|
1116
|
Сложности, возникающие у Кооператива при проверке представляемых членом (ассоциированным членом) сведений, неоправданные задержки в предоставлении членом (ассоциированным членом) документов и информации, предоставление членом (ассоциированным членом) информации, которую невозможно проверить
|
|
1117
|
Совершение операции членом (ассоциированным членом), являющимся иностранным публичным должностным лицом, либо должностным лицом публичной международной организации, либо действующим в интересах (к выгоде) иностранного публичного должностного лица, либо являющимся супругом, близким родственником (родственником по прямой восходящей и нисходящей линии (родителем и ребенком, дедушкой, бабушкой, внуком, внучкой), полнородным и неполнородным (имеющим общих отца или мать) братом и сестрой, усыновителем и усыновленным) иностранного публичного должностного лица
|
|
1118
|
Совершение операции (сделки) в случае, когда член (ассоциированный член), представитель члена (ассоциированного члена) действуют от имени (в интересах) некоммерческих организаций, иностранных некоммерческих неправительственных организаций и их отделений, представительств и филиалов, осуществляющих свою деятельность на территории Российской Федерации, если такая операция (сделка) не подлежит обязательному контролю в соответствии с пунктом 1.2. статьи 6 Федерального закона
|
|
1119
|
Совершение операции в случае, когда член (ассоциированный член) или представитель члена (ассоциированного члена), выгодоприобретатель, учредитель юридического лица является руководителем или учредителем некоммерческой организации, иностранной некоммерческой неправительственной организации, ее отделения, филиала или представительства, осуществляющих свою деятельность на территории Российской Федерации
|
|
1120
|
Совершение операций, предметом которых являются предметы искусства
|
|
1122
|
Совершение операции в случае, когда член (ассоциированный член) является некоммерческой организацией, иностранной некоммерческой неправительственной организацией и ее отделением, представительством и филиалом, осуществляющим свою деятельность на территории Российской Федерации, и такая операция не подлежит обязательному контролю в соответствии с пунктом 1.2. статьи 6 Федерального закона
|
|
1123
|
Совершение операции членом (ассоциированным членом), в отношении которого уполномоченным органом в Кооператив направлен либо ранее направлялся запрос, предусмотренный подпунктом 5 пункта 1 статьи 7 Федерального закона
|
|
1124
|
Отказ члена (ассоциированного члена) от совершения разовой операции, в отношении которой у работников организации возникают подозрения, что указанная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма
|
|
1179
|
Совершение операции (сделки) в случае, когда член (ассоциированный член) является лицом, замещающим (занимающим) государственную должность Российской Федерации, должность члена Совета директоров Центрального банка Российской Федерации, должность федеральной государственной службы, назначение на которые и освобождение от которых осуществляются Президентом Российской Федерации или Правительством Российской Федерации, должность в Центральном банке Российской Федерации, государственной корпорации и иных организациях, созданных Российской Федерацией на основании федеральных законов, включенные в перечни должностей, определяемые Президентом Российской Федерации в соответствии со статьёй 7.3. Федерального закона
|
|
1180
|
Поручение члена (ассоциированного члена) осуществить возврат ранее перечисленных денежных средств в течение короткого промежутка времени (3 дня или менее) на его счет, отличный от счета, с которого данные денежные средства были ранее зачислены, в том числе на счет в банк-нерезидент, либо на свой счет в банке, отличном от банка, из которого первоначально поступили средства для проведения данной сделки, либо на счет третьего лица, не являющегося стороной по сделке, в том числе при досрочном расторжении договора (сделки)
|
|
1181
|
Поручение члена (ассоциированного члена) перечислить полученные по операции (сделке) денежные средства на счет члена (ассоциированного члена), отличный от счета, указанного в договоре, в том числе на счет в банк-нерезидент, либо на свой счет в банке, отличном от банка, из которого первоначально поступили средства для проведения данной сделки, либо на счет третьего лица, не являющегося стороной по сделке
|
|
1182
|
Поручение члена (ассоциированного члена) осуществить возврат в наличной форме ранее перечисленных денежных средств в течение короткого промежутка времени с момента их перечисления (либо заключения договора (сделки)), в том числе при досрочном расторжении договора (сделки), члену (ассоциированному члену) или третьему лицу
|
|
1183
|
Получение денежных средств от члена (ассоциированного члена) - юридического лица, в состав учредителей которого входят благотворительные организации и/или фонды или иные виды некоммерческих организаций (кроме потребительских кооперативов) с долей участия в уставном капитале такого лица, позволяющей прямо или косвенно оказывать влияние на решения, принимаемые указанным юридическим лицом
|
|
1184
|
Получение денежных средств от члена (ассоциированного члена) в случае, если имеются основания полагать, что член (ассоциированный член) является получателем грантов или иных видов безвозмездной финансовой помощи от иностранных некоммерческих неправительственных организаций и/или их представительств и филиалов, осуществляющих свою деятельность на территории Российской Федерации
|
|
1185
|
Совершение операций с использованием дистанционных систем обслуживания в случае, если возникает подозрение, что такими системами пользуется третье лицо, а не сам член (ассоциированный член) (представитель члена (ассоциированного члена))
|
|
1186
|
Немотивированное требование члена (ассоциированного члена) о расторжении договора и/или возврате уплаченных членом (ассоциированным членом) денежных средств до фактического осуществления операции (сделки)
|
|
1187
|
Существенное отклонение суммы операции (сделки) относительно действующих рыночных цен, в том числе по настоянию члена (ассоциированного члена)
|
|
1188
|
Отсутствие очевидной связи между характером и родом деятельности члена (ассоциированного члена) с услугами, за которыми член (ассоциированный член) обращается к организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом
|
|
1189
|
Совершение операций (сделок) с юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем, период деятельности которых с даты государственной регистрации составляет менее одного года
|
|
1191
|
Операция по получению или предоставлению безвозмездной финансовой помощи на сумму, не превышающую 600 000 рублей, либо ее эквивалент в иностранной валюте
|
|
1192
|
Совершение операции (сделки) в интересах члена (ассоциированного члена), период деятельности которого с момента государственной регистрации не превышает трех месяцев, если при этом член (ассоциированный член) имеет незначительный размер уставного капитала по сравнению с суммой операции (сделки), которую намеревается совершить
|
|
1193
|
Использование членом (ассоциированным членом) счетов, открытых в различных кредитных организациях, для расчетов в рамках одного договора
|
|
1194
|
Осуществление расчетов между сторонами сделки с использованием расчетных счетов третьих лиц
|
|
1195
|
Многократное (более пяти раз в месяц) внесение учредителями (руководителями) денежных средств для пополнения оборотных средств организации
|
|
1199
|
Иные критерии, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем
|
12
|
|
Признаки необычных сделок с использованием бюджетных средств
|
|
1290
|
Совершение операции (сделки) по поручению члена (ассоциированного члена) в случае, когда член (ассоциированный член), учредитель или выгодоприобретатель является участником федеральных, региональных либо муниципальных целевых программ или национальных проектов
|
|
1291
|
Совершение операции (сделки) по поручению члена (ассоциированного члена) в случае, если имеются основания полагать, что член (ассоциированный член), учредитель, бенефициарный владелец или выгодоприобретатель является получателем субсидий, грантов или иных видов государственной поддержки за счет средств федерального бюджета, бюджета субъекта Российской Федерации или муниципального бюджета
|
|
1292
|
Совершение операции (сделки) по поручению члена (ассоциированного члена), являющегося исполнителем (подрядчиком или субподрядчиком) по государственному или муниципальному контракту на поставку товаров, выполнение работ, оказание услуг, либо по гражданско-правовому договору с бюджетным учреждением на поставку товаров, выполнение работ, оказание услуг (если сумма такого контракта составляет или превышает 6 000 000 руб.), если при этом такой член (ассоциированный член) имеет незначительный размер уставного капитала по сравнению с суммой операции (сделки), которую намеревается совершить, и период его деятельности не превышает шесть месяцев с даты государственной регистрации
|
|
1299
|
Иные признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем
|
13
|
|
Признаки необычных сделок, основанные на стране регистрации, месте жительства или месте нахождения члена (ассоциированного члена), его контрагента, представителя члена (ассоциированного члена), выгодоприобретателя, бенефициарного владельца или участника члена (ассоциированного члена) - юридического лица
|
|
1301
|
Совершение операции (сделки) в случае, когда член (ассоциированный член), его контрагент, представитель члена (ассоциированного члена), бенефициарный владелец, выгодоприобретатель или участник члена (ассоциированного члена) - юридического лица зарегистрирован в государстве (на территории) с высокой террористической или экстремистской активностью
|
|
1302
|
Совершение операции (сделки) в случае, когда член (ассоциированный член), его контрагент, представитель члена (ассоциированного члена), бенефициарный владелец, выгодоприобретатель или участник члена (ассоциированного члена) зарегистрирован в государстве (на территории), в отношении которого (которой) применяются международные санкции
|
|
1303
|
Совершение операции (сделки) в случае, когда член (ассоциированный член), его контрагент, представитель члена (ассоциированного члена), бенефициарный владелец, выгодоприобретатель, участник члена (ассоциированного члена) - юридического лица зарегистрирован в государстве (на территории), в отношении которого (которой) применяются специальные экономические меры в соответствии с Федеральным законом "О специальных экономических мерах"
|
|
1304
|
Совершение операции (сделки) на сумму менее 600 000 рублей либо ее эквивалент в иностранной валюте в случае, когда член (ассоциированный член), его контрагент, представитель члена (ассоциированного члена), бенефициарный владелец, выгодоприобретатель или участник члена (ассоциированного члена) - юридического лица имеет соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), либо с использованием счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории)
|
|
1305
|
Совершение операции (сделки) в случае, когда член (ассоциированный член), его контрагент, представитель члена (ассоциированного члена), бенефициарный владелец, выгодоприобретатель или участник члена (ассоциированного члена) - юридического лица зарегистрирован в государстве (на территории), отнесенном (отнесенной) международными организациями (включая международные неправительственные организации) к государствам (территориям) с повышенным уровнем коррупции и (или) другой преступной деятельности
|
|
1390
|
Совершение операции (сделки) в случае, когда член (ассоциированный член), его контрагент, представитель члена (ассоциированного члена), бенефициарный владелец, выгодоприобретатель или участник члена (ассоциированного члена) зарегистрирован в государстве или на территории, предоставляющем (предоставляющей) льготный режим налогообложения и (или) не предусматривающем (предусматривающей) раскрытия и предоставления информации при проведении финансовых операций (офшорной зоне) либо его счет открыт в банке, зарегистрированном в указанном государстве или на указанной территории
|
|
1399
|
Иные признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем
|
14
|
|
Признаки необычных сделок при проведении операций с денежными средствами или иным имуществом в наличной форме и переводов денежных средств
|
|
1404
|
Перевод денежных средств на анонимный (номерной) счет (во вклад) за границу и поступление денежных средств с анонимного (номерного) счета (вклада) из-за границы на сумму менее 600 000 рублей либо ее эквивалент в иностранной валюте
|
|
1490
|
Настаивание члена (ассоциированного члена) на проведении расчетов наличными денежными средствами
|
|
1491
|
Регулярное получение членом (ассоциированным членом) денежных средств, причитающихся по операции (сделке), в наличной форме по инициативе члена (ассоциированного члена)
|
|
1492
|
Совершение операции (сделки) на сумму, равную или превышающую 600 000 рублей, либо ее эквивалент в иностранной валюте по внесению или выдаче денежных средств в наличной форме, участниками которых являются нерезиденты, имеющие регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве Таможенного союза
|
|
1499
|
Иные признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем
|
15
|
|
Признаки необычных сделок при проведении операций по договорам займа
|
|
1590
|
Предоставление или получение займа, процентная ставка по которому ниже 1/3 ставки рефинансирования, устанавливаемой Банком России
|
|
1591
|
Получение займа от нерезидента и (или) предоставление займа нерезиденту
|
|
1599
|
Иные признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем
|
18
|
|
Признаки необычных сделок при проведении международных расчетов
|
|
1802
|
Уплата резидентом нерезиденту неустойки (пени, штрафа) за неисполнение договора поставки товаров (выполнения работ, оказания услуг) или за нарушение условий такого договора, если размер неустойки (пени, штрафа) превышает 10 процентов от суммы непоставленных товаров (невыполненных работ, неоказанных услуг)
|
|
1804
|
В договоре (контракте) предусмотрены экспорт резидентом товаров (работ, услуг) либо платежи по импорту товаров (работ, услуг) в пользу нерезидента, зарегистрированного в государстве или на территории, предоставляющем (предоставляющей) льготный режим налогообложения и (или) не предусматривающем (предусматривающей) раскрытия и предоставления информации при проведении финансовых операций (офшорной зоне)
|
|
1881
|
Получателем денежных средств либо товаров (работ, услуг) является нерезидент, не являющийся стороной по договору (контракту), предусматривающему импорт (экспорт) резидентом товаров (работ, услуг)
|
|
1882
|
Перечисление денежных средств в адрес нерезидента по внешнеторговым сделкам, связанным с оказанием информационно-консультативных и маркетинговых услуг, передачей результатов интеллектуальной деятельности, в том числе исключительных прав на них, и других видов услуг нематериального характера
|
|
1899
|
Иные признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем
|
19
|
|
Признаки необычных сделок при проведении операций с ценными бумагами и производными финансовыми инструментами
|
|
1990
|
Совершение операций с ценными бумагами, не обеспеченными активами своих эмитентов, а также векселями, выданными юридическими лицами, имеющими минимальный уставный капитал, при условии, что период деятельности таких лиц менее одного года с даты государственной регистрации
|
|
1991
|
Приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет на сумму, не превышающую 600 000 рублей, либо ее эквивалент в иностранной валюте
|
|
1999
|
Иные признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем
|
22
|
|
Признаки необычных сделок, свидетельствующих о возможном финансировании терроризма
|
|
2201
|
Адрес члена (ассоциированного члена) - юридического лица, адрес места жительства или места пребывания члена (ассоциированного члена) - физического лица, а также представителя члена (ассоциированного члена), бенефициарного владельца, выгодоприобретателя или учредителя члена (ассоциированного члена) - юридического лица совпадает с адресом организации или адресом места регистрации (места пребывания) физического лица, включенных в Перечень организаций и физических лиц
|
|
2202
|
Член (ассоциированный член), представитель члена (ассоциированного члена), бенефициарный владелец, выгодоприобретатель или учредитель члена (ассоциированного члена) - юридического лица является близким родственником лица, включенного в Перечень организаций и физических лиц
|
|
2203
|
Операция (сделка) с денежными средствами или иным имуществом, совершенная лицом, вновь включенным в Перечень организаций и физических лиц, в период между днем исключения его из Перечня организаций и физических лиц и днем повторного включения в Перечень организаций и физических лиц
|
|
2204
|
Операция (сделка) с денежными средствами или иным имуществом связана с изготовлением, переработкой, транспортировкой, хранением или реализацией ядерных материалов, радиоактивных веществ и отходов, других химических веществ, бактериологических материалов, оружия, боеприпасов, комплектующих к ним, взрывчатых веществ и другой продукции (товаров), запрещенных или ограниченных к свободному обороту, если это не обусловлено хозяйственной деятельностью члена (ассоциированного члена)
|
|
2205
|
Операция (сделка) с денежными средствами или иным имуществом связана с приобретением или продажей военного обмундирования, средств связи, лекарственных средств, продуктов длительного хранения, если это не обусловлено хозяйственной деятельностью члена (ассоциированного члена)
|
|
2206
|
Операция (сделка) с денежными средствами или иным имуществом при осуществлении внешнеэкономической деятельности связана с приобретением и (или) продажей ядовитых и сильнодействующих веществ, если это не обусловлено хозяйственной деятельностью члена (ассоциированного члена)
|
|
2208
|
Операции по расходованию денежных средств российскими общественными организациями и объединениями (религиозными организациями, политическими партиями, организациями, объединениями) и фондами, не соответствующие целям, предусмотренным их уставными (учредительными) документами
|
|
2209
|
Операции по расходованию денежных средств российскими филиалами и представительствами иностранных некоммерческих неправительственных организаций, не соответствующие заявленным целям
|
|
2290
|
Фамилия, имя, отчество (при наличии) и дата рождения члена (ассоциированного члена), представителя члена (ассоциированного члена), выгодоприобретателя или учредителя члена (ассоциированного члена) - физического лица совпадает с фамилией, именем, отчеством (при наличии) и датой рождения лица, включенного в Перечень организаций и физических лиц (при несовпадении паспортных данных и/или адреса места регистрации или места жительства)
|
|
2299
|
Иные признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении финансирования терроризма
|
44
|
|
Признаки необычных сделок, выявляемые при осуществлении деятельности по выдаче потребительских займов
|
|
4401
|
Предоставление займа (займов) на сумму, равную или превышающую 600 000 рублей, опекуну или иному лицу, являющемуся законным представителем (в том числе, действующему на основании доверенности) члена кредитного потребительского кооператива
|
|
4402
|
Заключение с одним членом (ассоциированным членом) Кооператива нескольких договоров (трёх и более) привлечённых займов в течение трех месяцев на сумму, равную или превышающую 600 000 рублей
|
|
4403
|
Передача членом (ассоциированным членом) кредитного потребительского кооператива поручения о перечислении причитающихся ему денежных средств в пользу третьего лица
|
|
4404
|
Осуществление операции с государственными или муниципальными ценными бумагами на сумму, равную или превышающую 600 000 рублей
|
|
4405
|
Дробление сумм денежных средств, размещаемых членом (ассоциированным членом), на несколько договоров в течение небольшого периода времени (одного месяца), при условии, что результат сложения указанных денежных средств (если бы они были оформлены одним договором) составляет или превышает 600 000 рублей
|
|
4406
|
Заключение в течение небольшого периода (одного месяца) времени на имя одного члена (ассоциированного члена) нескольких краткосрочных договоров привлечённого займа, передачи денежных средств по договору займа либо внесение этим членом (ассоциированным членом) паевых взносов, даже если сумма договора или взноса меньше 600 000 рублей, с последующей консолидацией сумм размещенных займов или внесенных паевых взносов на один договор передачи денежных средств и (или) с последующим получением денежных средств в наличной форме
|
|
4407
|
Заключение в течение небольшого периода времени (одного месяца) на имя одного члена нескольких (трёх и более) краткосрочных договоров, даже если сумма договора меньше 600 000 рублей, с последующим досрочным расторжением договоров
|
|
4408
|
Заключение в течение небольшого периода времени (одного месяца) на имя одного члена (ассоциированного члена) нескольких договоров (трёх и более), предусматривающих возврат денежных средств по первому требованию пайщика, даже если сумма договора меньше 600 000 рублей, с последующим оформлением сумм на один договор и (или) получением денежных средств в наличной форме через незначительный промежуток времени
|
|
4409
|
Предоставление члену Кооператива займа на сумму, равную или близкую к привлеченному от него паю либо к денежным средствам, переданным по договору привлечённого займа
|
|
4410
|
Заключение в течение небольшого периода (одного месяца) времени договоров в отношении юридического лица и аффилированного с ним юридического лица либо в отношении юридического лица и аффилированного с ним или находящимся в трудовых отношениях с ним физического лица, по которым одно из указанных лиц вносит денежные средства в Кооператив, а другое лицо получает денежные средства из кредитного кооператива на ту же или близкую к внесенной сумму, даже если сумма каждого договора меньше 600 000 рублей
|
|
4499
|
Иные признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем
|
