ВЫПЛАТА ДОХОДОВ ПО ЦЕННЫМ БУМАГАМ
Выплата доходов по ценным бумагам Депонентов Депозитария может производиться с использованием внутренних счетов Депозитария, либо напрямую на счета владельцев ценных бумаг в случаях, когда это не противоречит условиям обращения и выпуска ценных бумаг.
Для получения доходов по ценным бумагам на свой счет, отличный от указанного в анкете Депонента, Депонент предоставляет Депозитарию распоряжение с указанием ценных бумаг, доходы от которых необходимо перечислить Депоненту и реквизитов счета, на который должно быть произведено зачисление денежных средств (Приложение № 17 к Условиям). В случае если исполнение поручения Депонента не противоречит действующим законодательным и иным нормативно-правовым актам Российской Федерации и условиям обращения ценных бумаг, Депозитарий принимает его к исполнению. В противном случае, а также при неполном раскрытии информации о ценных бумаг и реквизитах счета Депонента, Депозитарий формирует отказ в исполнении поручения Депонента.
Перечисление доходов по ценным бумагам, поступивших на счет Депозитария, владельцам ценных бумаг производится в течение 1 (одного) рабочего дня с момента получения Депозитарием соответствующих подтверждающих документов, позволяющих идентифицировать платеж.
Депозитарий при осуществлении учета прав на ценные бумаги, обязан передать выплаты по ценным бумагам своим Депонентам, которые являются номинальными держателями и доверительными управляющими, не позднее следующего рабочего дня после дня их получения, а иным депонентам не позднее семи рабочих дней после дня получения соответствующих выплат и 15 (пятнадцати) рабочих дней после даты, на которую депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг, раскрыта (предоставлена) информация о передаче своим депонентам причитающихся им выплат по ценным бумагам. После истечения указанного пятнадцатидневного срока Депонент вправе требовать от депозитария осуществления причитающихся им выплат по ценным бумагам независимо от получения таких выплат Депозитарием (данное требование не применяется к Депозитарию, ставшему депонентом другого депозитария в соответствии с письменным указанием своего Депонента и не получившему от другого депозитария подлежавшие передаче выплаты по ценным бумагам).
Передача выплат по ценным бумагам осуществляется Депозитарием лицу, являющемуся Депонентом (Депозитарием-Депонентом), пропорционально количеству ценных бумаг, которые учитывались на его Счете депо:
на конец операционного дня, предшествующего дате, которая определена в соответствии с документом, удостоверяющим права, закрепленные ценными бумагами, и на которую обязанность по осуществлению выплат по ценным бумагам подлежит исполнению,
на конец операционного дня, следующего за датой, на которую депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг, раскрыта информация о получении им подлежащих, им подлежащих передаче выплат по ценным бумагам в случае, если обязанность по осуществлению последней выплаты по ценным бумагам в установленный срок Эмитентом не исполнена или исполнена ненадлежащим образом.
Депозитарий не несет ответственности за задержки в получении Депонентом доходов по ценным бумагам, связанные с переводом средств после их списания со счета Депозитария, а также несвоевременным предоставлением Депонентом своих банковских реквизитов в случае их изменения.
ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ УСЛУГИ, ОКАЗЫВАЕМЫЕ ДЕПОЗИТАРИЕМ
В депозитарный договор, заключенный между Депозитарием и Депонентом могут быть включены условия об оказании услуг, сопутствующих депозитарной деятельности, осуществляемой в соответствии с настоящими Условиями по следующему перечню:
- по поручению владельца ценных бумаг представление его интересов на общих собраниях акционеров;
- проведение действий в реестрах акционеров по перерегистрации прав на ценные бумаги, открытию счетов, получению информации по счетам Депонентов третьих лиц и т.п. на основании документов, предоставленных Депонентами;
- предоставление Депонентам сведений о ценных бумагах, объявленных недействительными или по иным причинам включенных в стоп-листы эмитентами, правоохранительными органами или органами государственного регулирования рынка ценных бумаг;
- отслеживание корпоративных действий эмитента, информирование Депонента об этих действиях и возможных для него негативных последствиях;
- выполнение действий, позволяющих минимизировать ущерб Депоненту в связи с выполнением эмитентом корпоративных действий;
- предоставление Депонентам имеющихся в Депозитарии сведений об эмитентах, в том числе сведений о финансовом состоянии эмитента;
- предоставление Депонентам сведений о российской и международной системах регистрации прав собственности на ценные бумаги и консультации по правилам работы этих систем;
- оказание иных, не запрещенных федеральными законами и иными нормативными правовыми актами услуг, связанных с ведением счетов депо Депонентов и содействием в реализации прав по ценным бумагам.
ОПЛАТА УСЛУГ ДЕПОЗИТАРИЯ
Оплата услуг Депозитария осуществляется в соответствии с утвержденными тарифами, размещенными на официальном сайте Банка http://www.ofkbank.ru. , являющимися Приложением №30 к Условиям.
Депозитарий имеет право на списание сумм оплаты за услуги Депозитария в безакцептном порядке со счетов, Депонента, открытых в ОАО «ОФК Банк» только в случае получения Депозитарием письменного распоряжения от Депонента.
Распоряжения Депонента, не предусмотренные Условиями, а также распоряжения, вознаграждение за которые не содержится в тарифах Депозитария, Депозитарий принимает и исполняет только после согласования с Депонентом вознаграждения за проведение такой операции. Вознаграждение считается согласованным, если Депозитарий принимает и исполняет поручение Депонента, в котором указан размер такого вознаграждения.
ПОРЯДОК УПЛАТЫ НАЛОГОВ
Депоненты и Депозитарии-Депоненты несут полную ответственность за соблюдение требований налогового законодательства в своей деятельности, связанной с проведением операций на рынке ценных бумаг.
Депозитарий вправе потребовать от Депонента (Депозитарии-Депоненты) предоставления документов, подтверждающих уплату налогов, при регистрации сделки или при осуществлении иных операций, требующих такового подтверждения, если предусмотрено законодательными и нормативными актами государственных органов РФ.
В случаях, предусмотренных законодательством РФ, при осуществлении выплаты (перечислении) доходов по ценным бумагам Депонентам Депозитарий является налоговым агентом и производит расчет и уплату налога. Депозитарий вправе затребовать у Депонента предоставление определенных документов, необходимых Депозитарию для расчета налога.
КОНФИДЕНЦИАЛЬНОСТЬ
Депозитарий не разглашает информацию, отнесенную к конфиденциальной информации о счетах депо Депонентов Депозитария, включая информацию о производимых операциях по счетам и иные сведения о Депонентах, ставшие известными Депозитарию в связи с осуществлением им депозитарной деятельности.
Информация (сведения) о счетах депо Депонентов, проводимых операциях и иная информация о Депонентах предоставляется:
Депонентам;
уполномоченным лицам Депонентов;
указанным Депонентами лицам;
контролирующему органу в рамках его полномочий при проведении проверок деятельности Депозитария;
саморегулируемой организации (членом которой является Депозитарий) в рамках ее полномочий при проведении проверок деятельности Депозитария;
иным органам и их должностным лицам в случаях, предусмотренным действующим законодательством.
Информация об именных ценных бумагах, находящихся на счете Депонента, и необходимые сведения об этом Депоненте передаются регистратору или другому депозитарию, осуществляющему составление списка владельцев именных ценных бумаг, по их запросу.
Информация о состоянии счета депо в случае смерти Депонента выдается лицам, уполномоченным на совершение нотариальных действий, по находящимся в их производстве наследственным делам, и иным органам, уполномоченным совершать нотариальные действия.
Депозитарий несет ответственность за убытки, причиненные Депоненту вследствие разглашения конфиденциальной информации.
В случае разглашения конфиденциальной информации о счетах депо Депонентов, Депоненты, права которых нарушены, вправе требовать от Депозитария возмещения причиненных убытков в порядке, определенном законодательством Российской Федерации.
Конфиденциальной информацией не являются документы, описывающие общие условия депозитарной деятельности Депозитария, расценки на выполнение депозитарных операций, перечень выпусков ценных бумаг, учитываемых в Депозитарии, типовые формы договоров. Не являются конфиденциальной информацией статистические сведения о депозитарной деятельности: суммарное количество счетов депо в Депозитарии с разбивкой по их видам, список депозитариев-корреспондентов, число депозитарных операций за определенный период и другие сведения о депозитарной деятельности, не содержащие информации о конкретных Депонентах и заключенных ими договорах.
МЕРЫ БЕЗОПАСНОСТИ И ЗАЩИТЫ ИНФОРМАЦИИ
С целью обеспечения безопасности и защиты интересов Депонентов, обеспечения целостности учетных данных и возможности их восстановления в случае утраты в Депозитарии предусмотрены:
система мер по снижению рисков депозитарной деятельности;
система внутреннего контроля Депозитария в т.ч. комплекс мер в случае пожара, стихийного бедствия и других чрезвычайных ситуаций.
Материалы депозитарного учета хранятся в течение 3 (трех) лет, после чего передаются в архив, где хранятся 5 (пять) лет с момента передачи в архив.
Хранение Сертификатов ценных бумаг осуществляется в специально оборудованных помещениях Хранилища Банка, степень защищенности которого, а также правила хранения и доступа к которому соответствует требованиям Положения Банка России и внутренним документам Банка.
При ликвидации Депозитария ценные бумаги возвращаются Депоненту или по его Поручению путем перевода в реестр или в Сторонний Депозитарий.
Депозитарий обеспечивает надлежащий контроль за доступом к ценным бумагам и учетным записям, хранящимся в Депозитарии. Депозитарий обеспечивает разграничение полномочий и прав доступа сотрудников Депозитария к материалам депозитарного учета при выполнении ими своих должностных обязанностей, в том числе при их работе с программным обеспечением. Разграничение реализуется как программными, так и техническими средствами. Порядок контроля описан во внутренних документах Банка и в соответствующих должностных инструкциях персонала Депозитария.
ПОРЯДОК РАССМОТРЕНИЯ ЖАЛОБ И ЗАПРОСОВ
Все споры и разногласия между Банком и Клиентом по поводу предоставления Депозитарием депозитарных услуг и совершения иных действий, предусмотренных настоящими Условиями, включая правоотношения Сторон решаются путем переговоров. Прием и регистрация жалоб, обращений и заявлений осуществляются в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.
Депозитарий, получив претензию, предпринимает все меры по скорейшему выявлению и устранению всех недостатков и ошибок, допущенных при исполнении Поручений или при взаиморасчетах.
В случае письменного оформления претензий к ней прилагаются и предоставляются в Депозитарий копии подтверждающих документов. Поступившие в Депозитарий письменные претензии рассматриваются в соответствии с действующими внутренними документами и процедурами Банка в сроки, не превышающие 30 (тридцати) календарных дней с даты получения.
Претензия направляется с использованием средств связи, фиксирующих дату ее направления, либо вручается под расписку.
Если к претензии не приложены документы, необходимые для ее рассмотрения, они запрашиваются у заявителя претензии с указанием срока предоставления. При неполучении затребованных документов к указанному сроку претензия рассматривается на основании имеющихся документов.
Ответ на претензию дается в письменной форме в срок, предусмотренный п.18.3., и подписывается руководителем или уполномоченным лицом стороны, получившей претензию и направляется с использованием средств связи, позволяющих фиксировать дату отправления ответа, либо вручается под расписку.
СНИЖЕНИЕ РИСКОВ ПРИ СОВМЕЩЕНИИ РАЗЛИЧНЫХ ВИДОВ ПРОФЕССИОНАЛЬНОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
Банк доводит до сведения всех Клиентов информацию о том, что, имея соответствующие лицензии, совмещает несколько видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг: брокерскую, дилерскую, депозитарную и деятельность по управлению ценными бумагами.
С целью снижения рисков, возникающих при совмещении различных видов деятельности, в Банке утвержден внутренний документ, который предусматривает комплекс мер для защиты прав и интересов Клиентов Банка.
Сотрудники подразделений Банка, задействованных в проведении, оформлении и учете операций на финансовом рынке, располагающие информацией о Клиентах, не имеют права использовать эту информацию при заключении собственных сделок Банка, а также передавать данную информацию для заключения сделок третьими лицами.
Служебной информацией признается любая информация, имеющаяся в распоряжении сотрудника Банка, не являющаяся общедоступной и содержащая сведения об операциях Банка и Клиентов Банка на финансовых рынках, которая ставит лиц, обладающих такой информацией в силу своего служебного положения, трудовых обязанностей или договора, заключенного с Клиентом, в преимущественное положение по сравнению с другими субъектами финансового рынка.
При осуществлении брокерской, дилерской, депозитарной и деятельности по управлению ценными бумагами сотрудники Банка обязаны строить отношения с Клиентами на принципах добросовестности, честности, полноты раскрытия необходимой информации, выполнения Поручений Клиента исключительно в его интересах. Для реализации данного требования сотрудники Банка обязаны:
вести операции в интересах своих клиентов с требуемым профессионализмом, тщательностью и добросовестностью и обеспечить выполнение Поручений Клиента наилучшим возможным образом;
при разрешении конфликта интересов соблюдать приоритет интересов Клиента над интересами Банка и своими собственными;
доводить до сведения Клиента требуемую информацию в той мере, в какой она необходима для соблюдения его интересов;
при получении от Клиента доверенности на совершение от его имени операций с ценными бумагами или операций по счету депо или об управлении активами Клиента действовать строго в рамках полномочий, оговоренных в доверенности, в которой должны быть определены все условия взаимоотношений Клиента и Банка.
С целью выполнения Поручений Клиентов наилучшим возможным образом сотрудники Банка осуществляют:
выполнение Поручений Клиентов в возможно короткие сроки;
взимание согласованного с Клиентом вознаграждения Депозитария, размер и условия выплаты которого должны быть для Клиента полностью раскрыты.
Сотрудник Банка обязан обеспечить равноправный подход к Поручениям Клиентов. Поручения Клиентов исполняются в порядке их поступления.
По итогам проведения операций сотрудники Банка должны передать Клиенту официальные отчеты об исполнении Поручения либо о причинах неисполнения Поручения Клиента.
КОНТРОЛЬ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ДЕПОЗИТАРИЯ
С целью минимизации рисков при совмещении различных видов профессиональной деятельности (брокерской, дилерской, депозитарной и деятельности по управлению ценными бумагами) в Банке реализована система контроля, включающая в себя три основных этапа и организованная на трех основных уровнях: индивидуальном (уровень сотрудника Банка), микроуровне (внутренний контроль) и макроуровне (внешний контроль).
Внутренний контроль
Внутренний контроль деятельности Депозитария заключается в контроле документооборота, операционном контроле, сверке балансов учитываемых ценных бумаг; инвентаризации документарных ценных бумаг и других действиях, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации, а также нормативными документами Банка России.
Внутренний контроль деятельности Депозитария осуществляется в целях:
защиты прав и интересов Клиентов путем контроля за соблюдением сотрудниками Депозитария действующего законодательства, настоящих Условий, внутренних правил и процедур;
обеспечения надлежащего хранения информации и документов Депозитария и его Клиентов;
разрешения конфликтов интересов, обеспечения надлежащего уровня надежности и минимизации рисков депозитарной деятельности.
Внутренний контроль включает следующие процедуры:
внутренний контроль документооборота,
операционный контроль,
сверка баланса учитываемых ценных бумаг,
инвентаризация Сертификатов ценных бумаг.
Внутренний контроль документооборота.
Каждое Поручение, поступившее в Депозитарий, а также каждый отчет об их исполнении, переданный Депоненту, регистрируются в Учетных регистрах Депозитария. Входящие документы и копии исходящих документов хранятся в установленном порядке. Руководитель Депозитария контролирует, чтобы все поступившие документы были обработаны в установленные Условиями или Поручением сроки и был дан ответ лицу, подавшему документ.
Контроль осуществляется на основе периодических и внеплановых проверок журналов регистрации входящей и исходящей документации и первичных документов Депозитария.
Операционный контроль.
Каждая операция со счетами депо, как Административная, Инвентарная или Комплексная, так и Информационная, имеет в качестве основания клиентское или служебное поручение или запрос. В Учетных регистрах Депозитария фиксируется кто, когда и на основании каких документов произвел ту или иную операцию.
Для предотвращения технических ошибок при вводе информации, а также несанкционированных действий со стороны персонала, в Депозитарии осуществляется контроль за деятельностью персонала при проведении Депозитарных операций.
При поступлении в Хранилище Банка Сертификатов ценных бумаг, а также их выдачи из Хранилища Банка фиксируется: кто, когда и на основании каких документов поместил или изъял данные Сертификаты.
Сверка баланса учитываемых ценных бумаг.
Процедура сверки баланса осуществляется путем сверки количества ценных бумаг, учитываемых на Счетах депо Депонентов и Депозитариев-Депонентов, с количеством ценных бумаг, учитываемых на счетах Мест хранения.
В случае расхождения числа ценных бумаг, учитываемых на Счетах депо Депонентов и Депозитариев-Депонентов, и их числа на счетах Мест хранения, проводится работа по выяснению причин, вызвавших указанное расхождение, и их устранению.
Данные, полученные по счетам Мест хранения, проверяются не реже одного раза в месяц на соответствие данным:
выписок со счетов Депозитария как Номинального держателя в реестрах владельцев именных ценных бумаг и Сторонних депозитариях;
складского учета ценных бумаг в Хранилище Банка.
Инвентаризация Сертификатов ценных бумаг.
Инвентаризации подлежат все имеющиеся на хранении Сертификаты ценных бумаг во всех Местах их хранения. Инвентаризация ценных бумаг обязательна при смене материально ответственных лиц (в рамках сферы их материальной ответственности) на день приема-сдачи дел, после стихийных бедствий, пожаров, при установлении фактов утрат и хищений.
Данные инвентаризации подлежат отражению во внутренних документах Депозитария отдельно по Местам хранения и материально ответственным лицам.
По окончании инвентаризации оформленные акты инвентаризации и сличительные ведомости служат основанием для отражения в учете результатов инвентаризации.
Выявленные при инвентаризации расхождения между фактическими и учетными данными отражаются в учете Депозитария.
Внешний контроль
Внешний контроль деятельности Депозитария осуществляют регулирующие органы в следующих формах:
регулярного предоставления Депозитарием отчетности по Депозитарным операциям в соответствии с требованиями нормативных правовых актов;
проверок документов Депозитария, представленных по запросу регулирующего органа;
проверок деятельности Депозитария со стороны лиц, уполномоченных регулирующим органом.
Лицензирующий орган вправе по своей инициативе проводить проверки деятельности Депозитария. При проведении проверки Депозитарий обязан предоставить лицам, уполномоченным лицензирующим органом, документы и информацию, связанные с осуществлением депозитарной деятельности.
При выявлении фактов осуществления депозитарной деятельности с нарушением требований законов, иных нормативных правовых актов и настоящих Условий лицензирующий орган вправе применить к Депозитарию санкции и меры, предусмотренные законами и иными нормативными правовыми актами, в том числе приостановить действие или аннулировать лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности.
Сверка состояния Счета депо Депонента (Депозитария-Депонента) с учетными данными Клиента
Депозитарий и Клиент с периодичностью, определяемой требованиями нормативных документов производят сверку состояния Счета депо Депонента (Депозитария-Депонента), указанного в отчете Депозитария, со своими учетными данными. По инициативе Клиента или Депозитария может быть проведена внеочередная сверка в случае обнаружения ими неполноты или противоречивости своих учетных данных.
Внеочередная сверка может производиться по инициативе Клиента или Депозитария в следующем порядке:
инициатор сверки направляет другой Стороне имеющиеся у него сведения о состоянии счета депо, а также, если необходимо, данные об имеющихся расхождениях и подтверждающие документы;
другая Сторона обязана в течение трех рабочих дней с момента получения сведений рассмотреть представленные документы и предоставить имеющиеся у нее сведения о состоянии счета депо и произведенных по счету депо операциях, а также подтверждающие документы;
Стороны принимают меры по урегулированию расхождений в соответствии с требованиями настоящих Условий.
В случае невозможности урегулирования расхождений дальнейшее взаимодействие Сторон производится в порядке, определенном настоящими Условиями и действующим законодательством.
ОСОБЫЕ УСЛОВИЯ И ОБЯЗАННОСТИ КЛИЕНТА
Клиент обязан уведомить Депозитарий об изменении своего наименования, места нахождения или почтового адреса, банковских (платежных) реквизитов, телефонов, факсов, а также о других существенных обстоятельствах, которые могут повлиять на исполнение Депозитарием своих обязательств в соответствии с требованиями, установленными в настоящих Условиях. Письменное уведомление направляется Клиентом Депозитарию в течение трех рабочих дней с момента наступления вышеуказанных обстоятельств, при этом Клиент обязан представить Депозитарию документы, подтверждающие внесение и регистрацию изменений в сведения о Клиенте, а также Анкету Депонента.
Заключая Договор в соответствии с настоящими Условиями, Клиент гарантирует, что ценные бумаги, которые будут депонироваться Клиентом в Депозитарии ОАО «ОФК Банк», принадлежат Клиенту или переданы ему во владение, доверены (заложены) Клиенту или будут приобретены Клиентом в полном соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.
ДЕПОЗИТАРНАЯ ТАЙНА
Депозитарий гарантирует тайну проводимых Депозитарных операций и состояния Счетов депо Депонентов и Депозитариев-Депонентов. Все сотрудники Депозитария обязаны хранить в тайне сведения об операциях, состоянии Счетов депо, об Анкетах Клиентов Депозитария, а также иные сведения о депозитарной деятельности. К таким сведениям, в частности, относятся:
сведения о лице, которому открыт Счет депо, а также информация о таком счете, включая операции по нему;
сведения о фактах заключения Депозитарием Договоров;
сведения о содержании договоров, регулирующих взаимоотношения Депозитария с партнерами, Сторонними депозитариями, Клиентами;
сведения о содержании дополнительных соглашений, протоколов и прочих документов, оформляемых в дополнение к вышеуказанным договорам;
сведения о фактах проведения и содержании переговоров и лицах, с которыми переговоры ведутся.
Депозитарий вправе по письменному указанию Депонента предоставлять иным лицам информацию о Депоненте, а также об операциях по его Счету депо.
Информация о состоянии Счета депо в случае смерти Депонента выдается лицам, уполномоченным на совершение нотариальных действий, по находящимся в их производстве наследственным делам, и иным органам, уполномоченным совершать нотариальные действия.
Информация об именных ценных бумагах, находящихся на Счете депо Депонента (Депозитария-Депонента), и необходимые сведения об этом Депоненте (клиентах Депозитария-Депонента), а также иные сведения передаются Эмитенту, Держателю реестра или Стороннему депозитарию, осуществляющим составление реестра владельцев именных ценных бумаг, по их запросу в случае и в порядке, предусмотренном законодательством РФ.
Передача информации, составляющей депозитарную тайну, в иных случаях возможна только в соответствии с действующим законодательством РФ.
Депозитарий несет ответственность за ущерб, причиненный Клиенту разглашением депозитарной тайны.
Предметом депозитарной тайны не являются документы, описывающие общие условия депозитарной деятельности Депозитария, расценки на выполнение Депозитарных операций, перечень Выпусков ценных бумаг, учитываемых в Депозитарии, типовые формы Договоров. Не являются депозитарной тайной статистические сведения о депозитарной деятельности: суммарное количество Счетов депо в Депозитарии с разбивкой по их видам, список Сторонних депозитариев, число Депозитарных операций за определенный период и другие сведения о депозитарной деятельности, не содержащие информации о конкретных Клиентах и заключенных ими договорах.
22.8. Опубликование, как и любое разглашение сведений, составляющих депозитарную тайну, или передача их третьим лицам, возможны только на основании письменного согласия обеих Сторон, если это не связано с исполнением Сторонами своих обязательств по заключенным Договорам.
|
