4.4.Справочник БСО 4.4.1.Общие положения
Наиболее важным набором этого раздела является справочник бланков строгой отчетности. Это не только классификатор бланков, фактически он представляет собой картотеку, в которой отражается состояние каждого бланка, переданного страховому брокеру. Обращение к режиму производится через пункт меню Картотека БСО -> Справочник БСО.
При входе в режим на экране отображается список всех бланков, которые получал брокер. В реестре указывается тип бланка, код группы бланков, серия и номер бланка, серия и номер полиса (только для полисов). В верхней части реестра приводятся название группы, типа бланка и вида страхования, суммы страховки и страховой премии для использованных бланков полисов, текущий статус бланка. В нижней части формы приводятся некоторые специфические реквизиты полисов автострахования. Общий вид реестра приведен далее на рисунке.
4.4.2.Работа с реестром
При работе в данном режиме используются стандартные и специальные операции. Стандартные операции включают команды на создание новых записей, корректировку или удаление записей, поиск, фильтрацию, сортировку и печать списка. Поиск и сортировка производится по 6 критериям, причем сортировка по умолчанию включает код группы, серию и номер бланка. Обращение к операциям осуществляется через кнопки инструментальной панели или по горячим клавишам. Описание специальных операций будет приведено далее.
Рис. 4 4 Справочник БСО
4.4.3.Ввод новой записи
Для ввода новых записей и корректировки данных служит специальная форма, которая показана на рисунке. Форма имеет три вкладки. Вкладка Общее предназначена для ввода основных сведений о бланке. На вкладке Прочее расположены ряд специфических для автострахования реквизитов. Вкладка Файлы предназначена для прикрепления к этой записи различных файлов, например, копии этого бланка строгой отчетности.
Вкладка Общее визуально разделена на три группы реквизитов. Первая группа – это реквизиты идентификации бланка и некоторые сведения о движении бланка у брокера. Вторая группа предназначена для ввода сведений о страхователе, объекте страхования и страховом периоде. Третья группа включает сведения о размере страховой суммы, страховой премии и комиссионном вознаграждении брокера и страхового агента. Правила заполнения реквизитов следующие.
Группа. Введите код группы бланков строгой отчетности. Указание группы обязательно в соответствии со справочником групп.
Вид бланка. Поле заполняется автоматически в соответствии с данными выбранной группы БСО.
Вид страхования. Укажите вид страхования, для которого предназначен данный бланк. Ввод обязательный, значения по умолчанию нет.
Серия и номер бланка. Укажите серию и номер бланка. Реквизиты должны быть уникальными для выбранной страховой компании. Ввод обязательный.
Серия и номер полиса. Укажите серию и номер полиса. Они могут совпадать или не совпадать с аналогичными реквизитами бланка. Поля заполняются только для страховых полисов.
Перечисленные реквизиты заполняются при регистрации бланка у страхового брокера и являются отправной точкой учета этого документа. Все остальные реквизиты предназначены для ввода сведений в момент заключения договора страхования или в рамках учета движения бланков.
Рис. 4 5 Форма ввода записей в справочник БСО
Рассмотрим правила ввода остальных реквизитов. В группе реквизитов идентификации вводятся сведения о документах, по которым этот бланк поступил на предприятии, использован для страхования и возвращен в страховую компанию. Кроме того, здесь же указывается текущий статус бланка (в квадратных скобках). Ввод статусов производится с помощью специальной операции, которая рассматривается далее.
Поступил. Укажите номер и дату документа, по которому этот бланк поступил страховому брокеру. Для ввода этих данных в поле номера документа обратитесь к справочнику документов прихода и выберите подходящий документ. Ввод этих полей не обязательный.
Заключен. Укажите номер и дату документа, который соответствует заключению договора страхования. Для ввода этих данных в поле номера документа обратитесь к справочнику документов, и выберите подходящий документ. Ввод этих полей не обязательный.
Передан в СК. Введите дату операции возврата бланка в страховую компанию. Ввод поля не обязательный.
Вторая группа реквизитов включает сведения о страховой компании, которой принадлежит бланк, страхователе, объекте страхования и страховом периоде. Эти реквизиты заполняются только для использованных бланков.
Страховая компания. Укажите страховую компанию, которой принадлежит бланк. Для этого введите код страховой компании или выберите нужную позицию из справочника. Ввод значения не обязательный, по умолчанию подставляется сведения о компании в бланке, на который указывает курсор в реестре.
Страхователь. Укажите сведения об основном страхователе. Для этого укажите код страхователя по справочнику или выберите подходящую запись из списка. Для обращения к справочнику нажмите горячую клавишу F2. Если страхователь еще не включен в справочник, введите его, обратившись к операции «Новая запись». Ввод значения не обязательный, правила умолчанию не применяются.
Объект страхования. Укажите сведения об автотранспортном средстве. Для этого укажите код объекта по справочнику или выберите подходящую запись из списка. Для обращения к справочнику нажмите горячую клавишу F2. Если объект в справочнике отсутствует, введите его, обратившись к операции «Новая запись». Ввод значения не обязательный, правила умолчанию не применяются.
Срок страхования. Введите дату и время начала и окончания страхового периода. Ввод этих данных не обязательный, правил умолчания нет.
Третья группа полей предназначена для ввода финансовых показателей: суммы страховки, страховой премии, комиссионных вознаграждений. Информация вводится только для бланков, которые использованы в договоре страхования.
Страх. сумма. Укажите сумму, на которую застрахован объект страхования. Сумма указывается в валюте учета.
Страховая премия. Укажите сумму страховой премии. Сумма указывается в валюте учета.
Скидка. Укажите процентную ставку скидки (или сумму) к страховой премии. По умолчанию скидка равна 0.00%.
Вид оплаты. Выберите вид оплаты по договору из списка значений (наличный, безналичный, прямой, смешанный). Выбор производится в клавише «Пробел». Два первых и последний способы используются при оплате брокеру, способ «прямой» применяется при оплате на счет страховой компании. При этом смешанный способ предполагает оплату частичными наличными и безналичными платежами.
Сумма оплаты. Укажите сумму оплаты по договору страхования. Это поле используется при вводе данных в квитанцию о наличной оплате.
Квитанция. Укажите серию и номер квитанции об оплате. Для этого можно ввести эти данные вручную или выбрать нужную квитанцию из перечня бланков. Если используется прямой ввод, то программа проверяет наличие и доступность указанного бланка.
Комиссия. Укажите процентную ставку или сумму страхового вознаграждения. Ставка указывается от суммы оплаты. Кроме того, укажите способ оплаты комиссии, выбрав значение из справочника (удержать, перечислить, получить). Значение удержать означает, что сумма оплаты перечисляется брокером в страховую компанию за вычетом комиссионного вознаграждения. Значение перечислить означает, что брокер перечислил сумму оплаты страховой компании полностью, а СК должна вернуть комиссию. Значение получить означает, что сумма оплаты перечислена страхователем на счет страховой компании, которая должна вернуть комиссионное вознаграждение.
Комиссия за доп.услуги. Укажите процентную ставку, сумму и способ получения комиссии за дополнительные услуги. Правила ввода аналогичны данным о комиссии.
Агент. Укажите код страхового агента, который заключил договор страхования. Если код отсутствует, то это означает, что сделку заключил сам брокер.
Комиссия и комиссия за доп.услуги агента. Эти реквизиты сведений о комиссионном вознаграждении страховому агенту полностью аналогичны данным о комиссии самого брокера.
Остальные реквизиты вводятся на вкладке «Прочее». Ввод этих данных при заключении договора страхования автотранспортных средств также является обязательным.
Выгодоприобретатель. Укажите физическое или юридическое лицо (из справочника партнеров), которое получает страховую премию в случае наступления страхового случая.
Вид собственности. Выберите вид собственности на объект страхования выгодоприобретателя по справочнику значений. Выбор значения производится по клавише «Пробел».
К управлению допущен. Укажите категорию лиц, допущенных к управлению транспортным средством. Ввод осуществляется в соответствии со справочником. Обращение к справочнику выполняется по кнопке F2.
Ограничение по возрасту. Укажите ограничение по возрасту для лиц, допущенных к управлению транспортным средством. Ввод осуществляется в соответствии со справочником. Обращение к справочнику выполняется по кнопке F2.
Ограничение по стажу. Укажите ограничение по водительскому стажу для лиц, допущенных к управлению транспортным средством. Ввод осуществляется в соответствии со справочником. Обращение к справочнику выполняется по кнопке F2.
Цель использования. Укажите цель использования транспортного средства. Ввод осуществляется в соответствии со справочником. Обращение к справочнику выполняется по кнопке F2.
4.4.4.Специальные операции
Специальные операции применяются для выполнения специфических действий с текущим набором данных (справочником БСО). Обращение к операциям осуществляется по кнопкам в нижней части формы реестра.
Кнопка «Пачка бланков»
Кнопка предназначена для обращения к команде ввода пачки бланков (в документе получения бланков от СК каждый бланк вводится в отдельности с указанием серии и номера). По команде на экране появляется форма ввода пачки бланков. Ввод реквизитов в этой форме во многом похож на ввод данных в бланке строгой отчетности. Особенности имеет лишь ввод сведений о номерах бланков и полисов.
При вводе номера бланка указывается не конкретный номер, а префикс и суффикс номера, первый номер в пачке и количество бланков в пачке. Серия бланка у всех формируемых бланков одинакова. Префикс номера обозначает группу символов, которые предшествуют номеру, суффикс номера, соответственно, обозначает группу символов, которые идут непосредственно за номером. Первый номер пачки (без префикса и суффикса) вводится, а все остальные, - генерируются. в указанном количестве.
Рис. 4 6 Форма ввода пачки бланков
Для бланков типа «Полис» указываются сведения о нумерации полисов (для остальных бланков этого не требуется). Если нумерация бланков и полисов совпадают (необходимо указать этот признак), то нумерация будет произведена автоматически. Если нумерация не совпадает, то нужно задать серию и правила нумерации в пачке для номеров полисов.
Кнопка «БСО»
С помощью этой кнопки производится обращение к командам ввода данных по бланку, который выделен в списке курсором. Используются следующие команды
Команда «График оплаты»
Применяется для ввода графика оплаты по данному бланку строгой отчетности. При выполнении команды на экране появляется форма ввода графика платежей. В каждой строке указывается плановая дата платежа, сумма оплаты, кредитор, вид оплаты и номер квитанции. В поле «кредитование» указывается ссылка на банк, предоставляющий кредит. Поскольку не каждый платеж может быть от кредитора, эту информацию указывают в каждой строке.
Необходимо обратить внимание, что ввод графика оплаты возможен и при работе в форме ввода бланка в справочнике БСО. Обращение производится по кнопке в нижней части формы.
Команда «Файлы»
Команда используется для ввода ссылок на файлы, связанные с данным бланком (например, копия договора кредитования). Это общесистемная функция, не требующая пояснения.
Команда «Комментарий»
Команда используется для ввода произвольного текстового комментария к данному бланку. Комментарий представляет собой текст большого объема.
Кнопка «Операции»
С помощью кнопки производится обращения к командам, влияющим на состояние текущего бланка строгой отчетности.
Закрыть н/номер
Команда проставляет отметку о завершении использования бланка. После этого бланк перемещается в архив. Можно также переместить в архив группу бланков.
Изменить статус
Команда позволяет изменить статус на один из предусмотренных статусов (Заключен агентом, Оформлен, Испорчен, Утерян). Статусы применяются к бланкам, которые не использованы в договорах страхования (использованы в документах с видом движения Оформление БСО).
Передача в СК
По этой команде для бланка устанавливается отметка о передаче бланка в страховую компанию. Команда не действует на бланки, которые уже находятся в СК или у страхового агента.
Кнопка «Справки»
С помощью кнопки производится формирование коротких справок (небольших отчетов) по текущему бланку БСО. В текущей версии формируются две справки:
Движение по БСО. Выводится информация по документам движения, в которых использован текущий бланк.
Атрибуты БСО. Выводится справки по некоторым атрибутам текущего бланка строгой отчетности.
|
