«QIWI Кассир для 1С: Предприятие 7.7», каждая из которых является технологическим средством, улучшающим качество осуществления Платежным субагентом деятельности по приему Платежей посредством ЭВМ.
Права и обязанности Оператора по приему Платежей
Оператор по приему Платежей координирует деятельность Участников Системы, связанную с приемом Платежей, а также обеспечивает информационное и технологическое взаимодействие Участников Системы, включая, но, не ограничиваясь следующими функциями:
Создание и внесение дополнений и/или изменений в нормативные документы Системы;
Контроль выполнения Участниками Системы требований нормативных документов Системы, включая договоры и соглашения, заключенные между Участниками Системы;
Разработка требований к технологическим решениям, в том числе к виду и порядку работы Программного обеспечения, протоколу обмена данными между Платежными субагентами, Расчетным Банком, Оператором по приему Платежей и Поставщиком; проверка технологических решений, предлагаемых Участниками Системы, на соответствие требованиям Системы;
Процессинг (осуществление информационного и технологического взаимодействия между Участниками Системы, услуги по сбору, обработке и рассылке информации по производимым операциям, управление общесистемными справочниками, ограничениями, реестрами и другой системной информацией, а также иные сопутствующие функции);
Управление рисками в Системе, связанными с возможным превышением суммы текущих денежных обязательств Платежных субагентов над величинами Гарантийного фонда;
Аккумулирование на целевом расчетном счете сумм принятых Платежными субагентами Платежей, и их обработка для дальнейшего перечисления на счет Расчетного банка для дальнейшего перевода Платежей Поставщику.
Оператор по приему Платежей по поручению и от имени Поставщика принимает Платежи Клиентов или привлекает от своего имени к выполнению указанного поручения Платежных субагентов;
Оператор по приему Платежей передает Участникам Системы товары, и/или оказывает услуги, и/или предоставляет права на результаты интеллектуальной деятельности, в порядке и на условиях, указанных в Правилах. Перечень товаров, услуг, результатов интеллектуальной деятельности указан в приложениях к Правилам. Платежный субагент, Банковский платежный агент уполномочивает Оператора по приему Платежей удерживать плату за товары, услуги, права на результаты интеллектуальной деятельности из сумм Гарантийного фонда и/или из сумм причитающегося Платежному субагенту или Банковскому платежному агенту вознаграждения в порядке, предусмотренном Правилами.
Для полного и своевременного оказания Клиентам Системы услуги «Карта Клиента Системы», Оператор по приему Платежей поручает Кредитной организации при совершении ей банковских операций по поручениям Клиентов Системы, направленных на пополнение Аванса по Карте Клиента Системы, а также при формировании Клиентами Системы Заявок, осуществлять за вознаграждение информационно-технологическое взаимодействие между участниками расчетов, предоставляя Оператору по приему Платежей информацию о совершенных Клиентом Системы операциях и сформированных Заявках.
Оператор по приему Платежей обязуется рассматривать все без исключения Договоры о приеме Платежей, Договоры об информационно-технологическом взаимодействии между участниками расчетов, а также о расторжении указанных договоров, при условии, что лицо, заявившее о присоединении к Правилам, не имеет задолженности перед Оператором по приему Платежей по денежным обязательствам, возникшим из других договоров. Датой заключения Оператором по приему Платежей и Расчетным банком указанных договоров с Участником Системы является дата подписания такого договора уполномоченными представителями Оператора по приему Платежей и Расчетного Банка, с указанием сведений о регистрации Участника в Системе.
После окончания регистрации Оператор по приему Платежей обязуется обеспечить Платежному субагенту, Банковскому платежному агенту или Кредитной организации возможность доступа к информационной базе Оператора по приему Платежей с целью осуществления информационного взаимодействия с ним и регистрации Платежей, Заявок.
Оператор по приему Платежей обязуется при заключении договора с Платежным субагентом или Кредитной организацией определить для них Тарифный план, за исключением Участников XML. Оператор по приему Платежей обязуется также ежемесячно присваивать Платежному субагенту или Кредитной организации, кроме указанных выше исключений, новый Тарифный план при наступлении условий, определенных в Приложении №3 к Правилам.
Номер/наименование Тарифного плана, установленного Оператором по приему Платежей для Платежного субагента или для Кредитной организации в отчетном периоде, а также вступающего в действие в следующем отчетном периоде, отражается в Отчете по форме Приложений № 6 или в Акте по форме Приложения № 6.1 к Правилам.
Участнику XML Оператор по приему Платежей назначает Тарифный план № 25.01, именуемый также Тарифный план «XML» (далее – «Тарифный план XML»), начиная с ноября 2010 года в порядке, определяемом Приложением № 3 к Правилам.
Оператор по приему Платежей обязан принимать данные от Платежных субагентов обо всех Платежах, а также данные от Кредитной организации обо всех операциях, направленных на внесение Аванса, или сформированных Заявках, независимо от правильности указания Плательщиком/Клиентом Системы своих идентификационных данных (номер телефона, договора, счета и т.п.), относимости этих идентификационных данных к Лицевым счетам Поставщика и иных обстоятельств, влияющих на возможность перечисления Оператором по приему Платежей Поставщику Платежа или пополнения Карты Клиента Системы. При этом в случае невозможности зачисления Платежа Поставщику, пополнения Аванса, исполнения Заявки по причине несоответствия идентификационных данных Клиента, Оператор по приему Платежей действует в порядке, предусмотренном Приложением №8 к Правилам.
Оператор по приему Платежей обязуется обеспечить, путем внесения соответствующих изменений в Программу, техническую возможность при осуществлении Платежа выдавать Плательщику чек, форма которого согласована Сторонами в Приложении №4 к Правилам и содержит следующие обязательные реквизиты: общую сумму принятых денежных средств, размер Дополнительного вознаграждения, дату, время проведения Платежа, адрес местонахождения Терминала, наименование и место нахождения Платежного субагента, принявшего Платеж, его ИНН, номер и дату Договора о приеме Платежей, номера контактных телефонов Оператора по приему Платежей и Поставщика, наименование и ИНН Поставщика.
Оператор по приему Платежей обязан принимать от Платежного субагента или Банковского платежного агента и передавать Поставщику или Расчетному банку соответственно (в случае осуществления информационного и технологического взаимодействия при проведении Банковским платежным агентом Платежей по поручению Расчетного банка) данные о каждом принятом Платеже, указываемые Плательщиком без ошибок и искажений, для учета Платежей Поставщиком на лицевых счетах Клиентов.
Оператор по приему Платежей обязан на основании полученных данных о Платежах формировать отчет (в электронном виде с использованием технических средств передачи данных). Отчет должен быть сформирован в виде Реестра принятых Платежей за полные календарные сутки (с 00:00:00 до 23:59:59) и составлен по форме, указанной в приложении к договору о приеме платежей. Не позднее 11 часов банковского дня, следующего за днем принятия Платежа, Оператор по приему Платежей направляет Реестр принятых Платежей Поставщику или Расчетному банку (в случае осуществления информационного и технологического взаимодействия при проведении Банковским платежным агентом Платежей по поручению Расчетного банка).
Поставщик (Расчетный банк), в случае несогласия с данными, указанными в Реестре принятых Платежей, составленном согласно п. 7.8. Правил, в течение 3 (Трех) банковских дней с даты получения Реестра принятых Платежей обязан предоставить Оператору по приему Платежей свои мотивированные возражения в письменном виде. Если в течение указанного срока Поставщик (Расчетный банк) не предоставил возражений, Реестр принятых Платежей считается полностью одобренным и принятым.
В случае осуществления информационного и технологического взаимодействия при проведении Банковским платежным агентом Платежей по поручению Расчетного банка, Оператор по приему Платежей не обязан производить проверку соответствия данных о Платежах, принятых Банковскими платежными агентами, сумме денежных средств, перечисленных Банковским платежным агентом на счет Расчетного банка.
Оператор по приему Платежей требует от Платежного субагента поддержания остатка Гарантийного фонда не ниже прогнозируемой величины ежедневно принимаемой Платежным субагентом суммы Платежей, и оставляет за собой право при отсутствии денежных средств в остатке Гарантийного фонда приостановить техническую возможность принимать Платежи на Территории Платежного субагента.
Оператор по приему Платежей прогнозирует величину обязательств Платежного субагента по перечислению принятых Платежей на основании Реестров принятых Платежей за предыдущие периоды.
Оператор по приему Платежей проводит анализ достаточности текущего размера Гарантийного фонда для обеспечения прогнозируемых денежных обязательств Платежного субагента.
Оператор по приему Платежей производит расчет требуемого размера взноса для пополнения Гарантийного фонда.
Оператор по приему Платежей принимает решения о блокировке операций Платежного субагента.
Оператор по приему Платежей обязан перечислять Поставщику все принятые Платежными субагентами Платежи в пользу указанных Поставщиков, в случае, если данные о Платеже были приняты Поставщиком для отражения на Лицевом счете Клиента или для учета в качестве Пожертвования, в срок, установленный в договоре о приеме Платежей с соответствующим Поставщиком.
Оператор по приему Платежей обязан разрешать разногласия и устранять несоответствия, выявленные Поставщиком в данных Реестра принятых Платежей по отношению к перечисленной сумме денежных средств.
В случае ошибочного зачисления Оператором по приему Платежей не подлежащих перечислению сумм, Оператор по приему Платежей имеет право произвести перерасчет сумм последующих перечислений Поставщику. А в случае, если перерасчет не может быть произведен, Оператор по приему Платежей направляет Поставщику уведомление, на основании которого Поставщик в течение 3 (Трех) банковских дней осуществляет возврат сумм, ошибочно зачисленных на счет Поставщика.
В случае приема Платежа, по которому Плательщиком неправильно указаны идентификационные данные (номер телефона, договора, счета и т.п.) и невозможности зачисления такого Платежа Поставщику по причине несоответствия идентификационных данных Клиента, Оператор по приему Платежей действует в порядке, предусмотренном Приложением №8 к Правилам.
Оператор по приему Платежей обязуется не позднее 5 (Пятого) банковского дня месяца, следующего за отчетным, подготовить проект Отчета с Актом сверки, а также проект Акта Кредитной организации с учетом сумм принятых Платежным субагентом, сумм перечисленных Платежей и сумм вознаграждения или сумм проведенных по поручению Клиента Системы Кредитной организацией операций, направленных на внесение Аванса, и сформированных Заявках и проект счета-фактуры на сумму вознаграждения Платежного субагента, если оформление счета-фактуры предусмотрено законодательством. Проекты Отчета, Акта и счет-фактуры составляются в электронном виде и размещаются на Личной странице Платежного субагента, Кредитной организации для ознакомления и согласования Платежным субагентом, Кредитной организацией.
В случае несвоевременного исполнения Платежным субагентом обязательств, указанных в п.6.14. Правил, Оператор по приему Платежей вправе составить и подписать Отчет в одностороннем порядке, исходя из тех данных о принятых Платежах, которыми располагает. Данный Отчет с Актом сверки в этом случае является окончательным подтверждением для Сторон сумм принятых Платежным субагентом Платежей и иных указываемых в таком Отчете данных, в том числе сумм вознаграждения, процентов за коммерческий кредит, сумм пополнения и списания с Гарантийного фонда Платежного субагента и т.д.
Платежный субагент не может в дальнейшем ссылаться на недействительность данных о принятых Платежах и иных указываемых в таком Отчете данных.
Оператор по приему Платежей обязуется не позднее 15 (Пятнадцатого) дня второго следующего за отчетным месяца подготовить проект Отчета Оператора XML с учетом сумм принятых Привлеченными участниками Платежей, сумм перечисленных Платежей, назначенных Привлеченным участникам Тарифных планов, а также наличия документов Привлеченных участников за отчетный месяц, а также проект счета-фактуры на сумму вознаграждения Оператора XML, если оформление счета-фактуры предусмотрено законодательством. Проекты Отчета и счета-фактуры составляются в электронном виде и размещаются на сайте Системы для ознакомления и согласования Оператором XML. В случае несвоевременного исполнения Оператором XML обязательств, указанных в п.IX.6. Правил, Оператор по приему Платежей вправе составить и подписать Отчет Оператора XML в одностороннем порядке, исходя из тех данных, которыми располагает. Данный Отчет в этом случае является окончательным для Сторон, Оператор XML не может ссылаться на его недействительность в дальнейшем.
Односторонний Отчет, указанный в п.7.16, является окончательным для Сторон, Оператор XML не может ссылаться на его недействительность в дальнейшем.
Оператор по приему Платежей готовит и направляет Поставщику Отчет о принятых Платежах по форме Приложения №7 к Правилам в течение 10 (Десяти) банковских дней месяца, следующего за отчетным.
В случае осуществления Оператором по приему Платежей информационного и технологического взаимодействия при проведении Банковским платежным агентом Платежей по поручению Расчетного банка, Оператор по приему Платежей обязуется не позднее 5 (Пяти) банковских дней месяца, следующего за отчетным, предоставить Расчетному банку в письменном виде проект Отчета по форме Приложения № 7 к Правилам, с указанием общей суммы Платежей, перечисленных Поставщику за отчетный период. Расчетный банк в случае несогласия с данными, указанными в проекте Отчета, в течение 2 (Двух) банковских дней с даты получения проекта, обязан предоставить Оператору по приему Платежей свои мотивированные возражения в письменном виде или подписать Отчет.
Подписанный Расчетным банком Отчет Поставщика, в указанном в пункте 7.18.1 Правил случае, направляется Оператором по приему Платежей Поставщику в трех экземплярах.
Оператор по приему Платежей обязуется своевременно выплачивать Платежного субагенту, Кредитной организации соответствующее действующему в отношении Платежного субагента, Кредитной организации Тарифному плану вознаграждение в порядке, предусмотренном п.XI.1, п.11.4 Правил соответственно.
Оператор по приему Платежей обязуется предоставить Расчетному банку доступ к электронной информационной базе Системы в части данных тех Платежных субагентов, которые получили статус Банковских платежных агентов и осуществляют по поручению Расчетного банка операции, указанные во втором абзаце п.6.1. Правил, и поддерживать информацию базы в актуальном состоянии, соответствующем информации, предоставленной указанными Платежными субагентами.
По общему правилу Оператор по приему Платежей осуществляет размещение логотипа Поставщика в том виде, в каком он был представлен Поставщиком, без корректировок и искажений, с установлением равной площади размещения логотипов всех Поставщиков на безвозмездной основе:
в интерфейсе Платежных терминалов на основном экране – страница выбора Поставщика (третья) в статичном режиме,
на официальном сайте Системы - http://www.qiwi.ru: на главной странице сайта в разделе "Новости" при подключении Поставщика (срок размещения – 1 день), а также в разделе «Поставщики» на странице - http://qiwi.ru/private/what/ (в течение всего периода приема платежей в пользу Поставщика); в разделе «Поставщики» также указывается ссылка на официальный сайт Поставщика.
Обязательство Оператора, по приему Платежей указанное в настоящем пункте Правил, является встречным по отношению к обязательству Поставщика, указанному в п.5.3. Правил. При этом если логотип не предоставлен либо один из его форматов не соответствует установленным во втором абзаце п.5.3. Правил требованиям, Оператор по приему Платежей вправе разместить логотип в виде белого прямоугольника с названием торговой марки Поставщика, выполненным шрифтом чёрного цвета.
Такое размещение логотипа на безвозмездной основе не преследует цели оказания услуг, связано с исполнением Оператором по приему Платежей своих договорных обязательств перед Поставщиком и направлено на привлечение интереса Плательщиков к услуге по приему Платежа в пользу нового Поставщика.
Размещение информации о Поставщике на иных условиях регулируется договором на оказание рекламных услуг.
Оператор по приему Платежей в случаях заключения договора с новым Поставщиком, либо его расторжения, либо изменения условий работы с Поставщиком, оставляет за собой право в одностороннем порядке изменить как перечень Поставщиков, в пользу которых могут приниматься Платежи и формироваться Заявки, так и ставки вознаграждения Платежного субагента, Кредитной оргазации за прием Платежей и передачу информации о Заявках в пользу конкретного Поставщика, путем внесения изменений в Тарифные планы, опубликованные Оператором по приему Платежей в порядке, предусмотренном в Приложении №3 к Правилам. При этом изменения, внесенные в перечень Поставщиков и Тарифные планы, вступают в силу для Платежного субагента, Кредитной организации с момента опубликования, если иная дата вступления в силу не указана Оператором по приему Платежей при опубликовании, в частности, в виде новости на сайте Системы; их условия считаются принятыми при приеме Платежным субагентом Платежей или при передаче Кредитной организацией информации о сформированной Клиентом Системы Заявке после даты вступления изменений в силу. О расторжении Договора о приеме Платежей с Поставщиком и прекращении приема Платежей/формировании Заявок в его пользу Оператор по приему Платежей уведомляет Платежного субагента, Кредитную организацию путем размещения соответствующей информации на сайте Системы. Право Платежных субагентов и Кредитных организаций на прием Платежей и формирование Заявок в пользу такого Поставщика прекращается в срок, указанный в такой информации, а в случае если срок не указан - с момента опубликования такой информации.
Оператор по приему Платежей вправе временно приостановить участие конкретного Платежного субагента, а также Кредитной организации в Системе в случае возникновения обстоятельств, препятствующих использованию Платежным субагентом, Кредитной организацией Терминалов, Банкоматов и/или Программ, а также в случае грубого нарушения Платежным субагентом, Кредитной организации установленного Правилами порядка приема Платежей от Плательщиков или порядка обслуживания Клиентов Системы соответственно.
Оператор по приему Платежей вправе в целях исполнения Правил привлекать Платежных субагентов и иных Участников Системы к приему Платежей, с учетом порядка, предусмотренного действующим законодательством, и ограничений, установленных Правилами.
Оператор по приему Платежей от собственного имени предоставляет Платежным субагентам, а также Кредитным организациям бесплатный доступ к службе технической поддержки, а Клиентам, Клиентам Системы и Плательщикам - бесплатный доступ к единой справочной службе.
Оператор по приему Платежей вправе заключать с Участниками Системы соглашения, изменяющие (устанавливающие, прекращающие) условия договоров, одной из сторон которых является Расчетный банк. В случае если такие соглашения не затрагивают (не изменяют, не устанавливают, не прекращают) прав и обязанностей Расчетного банка, такие соглашения считаются заключенными без необходимости подписания их Расчетным банком.
Оператор по приему Платежей вправе удерживать денежные средства, полученные Оператором по приему Платежей от Участника Системы, имеющего задолженность перед Оператором по приему Платежей, при перечислении которых назначение платежа указано не верно (не в соответствии с требованиями Правил), до момента погашения таким Участником Системы всех имеющихся задолженностей перед Оператором по приему Платежей.
Оператор по приему Платежей обязуется обеспечить Платежного субагента Программой «QIWI Кассир (QIWI Cashier)», являющейся |
