ДОГОВОР №___________ об открытии и порядке ведения корреспондентского счета в рублях РФ в АКБ «КИВИ Банк» (зао)
г. Москва «____»______________20 г.
Акционерный Коммерческий Банк "КИВИ Банк" (закрытое акционерное общество), именуемый в дальнейшем «Банк», в лице _____, с одной стороны и ________________________________________________________________________________________________, именуемый в дальнейшем «Корреспондент», в лице ____________________________________________________, действующей (его) на основании ______________________________________________________, с другой стороны, вместе именуемые «Стороны», заключили настоящий Договор о нижеследующем:
1.ПРЕДМЕТ договора
Банк открывает на имя Корреспондента на своем балансе корреспондентский счет №_______________________________________________ (далее по тексту «Счет») после получения от последнего заявления на открытие корреспондентского счета установленного Банком образца вместе с документами, указанными в Приложении №1 к настоящему Договору. Банк вправе потребовать от Корреспондента представления иных документов, требуемых в соответствии с изменениями действующего законодательства и не выполнять распоряжения Корреспондента до предоставления им необходимых документов, если их непредставление делает невозможным проведение Банком операций по Счету или отчетности, связанной со Счетом.
Банк осуществляет операции по перечислению и зачислению денежных средств с/на Счет(а) в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и настоящим Договором.
2. ПОРЯДОК ВЕДЕНИЯ И РЕЖИМ СЧЕТА
2.1. Операции по Счету осуществляются после получения Корреспондентом уведомления из Банка об открытии Счета.
2.2. Корреспондент осуществляет операции по Счету на основании расчетных документов и межбанковских сообщений, переданных с использованием электронных каналов связи S.W.I.F.T. или системе «Банк-Клиент».
2.3. При передаче сообщений по системе S.W.I.F.T., «Банк-Клиент» стороны используют ключи, которые применяются с момента обмена сторонами тестовыми подтверждениями.
2.4. Стороны признают, что корректно заключеванные документы, принятые сторонами друг от друга по системе S.W.I.F.T., «Банк-Клиент» являются аналогами документов на бумажном носителе, заверенных подписями уполномоченных лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиском печати.
2.5. Сообщения, передаваемые по системе SWIFT, осуществляются в соответствии с правилами SWIFT. Направляемые Сторонами сообщения должны содержать необходимые реквизиты и поля, в соответствии с требованиями действующего законодательства Российской Федерации.
2.6. Корреспондент осуществляет операции по Счету на основании распоряжений – платежных поручений, в пределах кредитового остатка средств на Счете. При этом Банк не несет ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение платежных поручений Корреспондента, если сумма таких поручений превышает кредитовый остаток средств на Счете.
2.7. Овердрафт по счету Корреспондента не допускается.
2.8. Порядок зачисления средств на счет:
2.8.1. Средства, поступающие в пользу Корреспондента и его клиентов, зачисляются на Счет без предварительного согласования с Корреспондентом:
1) поступающие через иные банки (внешние платежи) – в день поступления Банку выписки по корреспондентскому счету Банка, а также подтверждающих документов:
а) электронных документов полного формата, либо
б) электронных документов сокращенного формата, сопровождаемых расчетными документами на бумажных носителях;
2) поступающие по платежам Банка и со счетов, открытых у Банка (внутренние платежи) – в день соответствующего платежа Банка или платежного распоряжения его клиента.
Фактической датой зачисления будет являться дата, указанная в выписке по Счету.
2.8.2. Зачисленные на Счет суммы, документы к которым не соответствуют реквизитам Счета, считаются необоснованно зачисленными.
О необоснованном зачислении на Счет сумм Банк уведомляет Корреспондента при их обнаружении. Корреспондент обязан вернуть Банку необоснованно зачисленные на Счет средства не позднее рабочего дня, следующего за днем получения уведомления, а также в случае самостоятельного обнаружения указанных сумм не позднее рабочего дня, следующего за днем обнаружения. В случае невозврата Банк вправе списать указанную сумму в безакцептном порядке не ранее следующего дня после отправки уведомления.
2.9. Порядок списания средств со Счета:
2.9.1. Банк списывает средства со Счета на основании распоряжений Корреспондента, за исключением безакцептного и бесспорного списания по основаниям, предусмотренным действующим законодательством Российской Федерации и настоящим Договором.
2.9.2. Банк оставляет за собой право при совершении платежа использовать свою корреспондентскую сеть.
2.9.3. Корреспондент обязан указывать дату перечисления платежа (далее – ДПП) в своих распоряжениях не ранее, чем день их фактического получения Банком с учетом времени прохождения сообщения. При совпадении ДПП в поручении Корреспондента с праздничным или выходным днем ДПП устанавливается дата первого следующего рабочего дня.
2.9.4. Банк исполняет распоряжения Корреспондента с ДПП, указанной текущим банковским днем:
а) с перечислением на счета, открытые у Банка (внутренние платежи):
текущим банковским днем, если оно поступило до 17-00 московского времени;
следующим банковским днем, если оно поступило после 17-00 московского времени;
б) с перечислением на счета в других банках:
текущим банковским днем, если оно поступило до 16-30 московского времени;
следующим банковским днем, если оно поступило после 16-30 московского времени.
2.9.5. Фактической ДПП будет являться дата, указанная в выписке по Счету.
2.9.6. Банк имеет право в одностороннем порядке изменить время приема распоряжений Корреспондента, уведомив об этом Корреспондента не позднее, чем за неделю до изменения.
2.9.7. Корреспондент обязан осуществлять операции по Счету в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и настоящим Договором в пределах остатка средств на Счете.
2.9.8. Списание средств со Счета осуществляется в календарной очередности поступления распоряжений Корреспондента и других документов на списание, если иное не предусмотрено действующим законодательством. При недостаточности денежных средств на Счете для удовлетворения всех предъявленных к нему требований списание денежных средств осуществляется в очередности, установленной действующим законодательством Российской Федерации.
2.9.9. При недостаточности на Счете средств для безакцептной оплаты расчетных документов, предъявленных к Счету в случаях, предусмотренных настоящим договором, Корреспондент обязан зачислить на Счет необходимую сумму в течение двух рабочих дней со дня получения от Банка уведомления о необходимости пополнения Счета для оплаты вышеуказанных сумм (пополнение средств отслеживается Банком и производится до 13-00 текущим днем, после 13- 00 следующим днем в обычном режиме, указанном выше).
2.9.10. Банк не исполняет распоряжения Корреспондента о совершении операций по Счету в следующих случаях:
- распоряжение Корреспондента подписано неуполномоченным лицом, не содержит необходимые подписи, не заверено надлежащим ключом или заверено ненадлежащим образом;
- в распоряжениях отсутствуют либо неверно указаны реквизиты, необходимые для исполнения распоряжения Корреспондента;
- текст распоряжения искажен при его передаче посредством электронных средств связи;
- распоряжение получено Банком позднее ДПП, указанной в платежном поручении Корреспондента;
- распоряжение направлено по несогласованным каналам связи;
- сумма распоряжений Корреспондента, включая комиссии и иные расходы Банка, превышает остаток средств на Счете.
* (Форма договора об открытии счета может быть изменена Расчетным банком)
2.9.11. О невозможности выполнения распоряжений Корреспондента Банк обязан уведомить Корреспондента с указанием причин невыполнения не позднее 11.00 московского времени следующего рабочего дня.
2.10. Подтверждением совершения операций по Счету являются выписки по Счету, которые Банк направляет Корреспонденту по системам SWIFT, «Банк-Клиент» - не позднее 11.00 московского времени рабочего дня Банка, следующего за днем совершения операций по счету.
2.11. Корреспондент обязан в течение 2 (Двух) банковских дней после получения выписки по Счету сообщить Банку об имеющихся замечаниях и расхождениях по выписке. Если в течение указанного срока Корреспондентом не сообщено о наличии замечаний по выписке, выписка считается подтвержденной Корреспондентом.
2.12. Подтверждение остатка по Счету производится не реже одного раза в год, а также в иное время - по требованию одной из Сторон.
Банк направляет Корреспонденту уведомление об остатке средств на Счете на первое января каждого года не позднее 10-го января. Корреспондент обязан не позднее 15-го января подтвердить остаток, указанный Банком в уведомлении, либо сообщить Банку об имеющихся расхождениях с указанием сумм и дат платежей при наличии замечаний к остатку.
2.13. По требованию одной из Сторон расчетные документы, выписки и сальдо Счета могут быть высланы другой Стороной на бумажных носителях, удостоверенных подписями и печатями Сторон, заказным письмом с уведомлением о вручении либо иным способом, подтверждающим факт вручения, в течение пятнадцати дней с момента получения запроса.
2.14. Все расходы, связанные с ведением Счета, оплачиваются одновременно с осуществлением операций по Счету путем безакцептного списания Банком денежных средств со Счета в соответствии с Тарифами. Банк вправе в одностороннем порядке изменять тарифы за обслуживание Счета, предупредив об этом Корреспондента не менее чем за 5 (Пять) банковских дней до введения новых тарифов.
3. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН
3.1. Банк обязуется:
3.1.1. Открыть Счет на имя Корреспондента на основании заявления и комплекта документов, необходимых для открытия счетов согласно действующему законодательству Российской Федерации, при условии надлежащего оформления этих документов.
3.1.2. Хранить тайну Счета и операций по Счету и сведения о самом Корреспонденте, полученные Банком в процессе ведения Счета Корреспондента, за исключением случаев, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации.
3.1.3. Своевременно и надлежащим образом исполнять все операции по Счету в пределах остатка денежных средств на Счете.
3.1.4. С установленной периодичностью формировать выписки по Счету и предоставлять копии всех платежных документов, относящихся к записям по Счету.
3.1.5. Своевременно информировать Корреспондента об изменениях режима Счета, условий по Счету, правил или Тарифов.
3.1.6. В установленные сроки принимать соответствующие меры по претензиям и запросам Корреспондента, предоставлять требуемую информацию.
3.2. Корреспондент обязан:
3.2.1. Предоставлять Банку документы в соответствии с настоящим Договором, необходимые для открытия и ведения Счета.
3.2.2. Проводить операции по Счету в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, нормативными документами Банка России и требованиями настоящего Договора.
3.2.3. В соответствии с настоящим Договором оплачивать услуги Банка в соответствии с Тарифами и возмещать все расходы Банка, возникшие в связи с ведением Счета (комиссии третьих банков и т.п.).
3.2.4. В случае обнаружения Корреспондентом ошибочно зачисленных сумм или по запросу Банка о возврате ошибочно зачисленных сумм, не принадлежащих Корреспонденту, возвращать указанные денежные средства не позднее рабочего дня, следующего за днем обнаружения Корреспондентом ошибочно зачисленной суммы, либо днем получения запроса от Банка о возврате ошибочно зачисленной суммы
3.2.5. Нести ответственность за соответствие расчетных операций действующему законодательству Российской Федерации, а также за правильность и достоверность всех указанных в платежном поручении реквизитов, включая номера счетов и данные об их принадлежности.
3.2.6. Пополнять Счет для оплаты расчетных документов, предъявляемых к Счету.
ответственность сторон
За неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по настоящему договору виновная сторона несет ответственность в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.
4.2. За просрочку списания средств со Счета или зачисления средств на Счет Банк уплачивает Корреспонденту пеню начисленную на несвоевременно списанную/зачисленную сумму за каждый день просрочки, исходя из учетной ставки ЦБ РФ.
4.3. За неправомерное списание средств со Счета Банк уплачивает Корреспонденту пеню за пользование чужими денежными средствами, начисленные на сумму списанных средств за каждый день, начиная со дня, следующего за днем ошибочного списания, по день возврата на Счет указанной суммы, исходя из учетной ставки ЦБ РФ.
4.4. За просрочку возврата необоснованно зачисленных на Счет средств Корреспондент уплачивает Банку пеню за пользование чужими денежными средствами, начисленные на просроченную сумму за каждый день просрочки, исходя из учетной ставки ЦБ РФ.
4.5. За просрочку зачисления на Счет средств, необходимых для оплаты услуг Банка и произведенных им расходов по обслуживанию Счета, Корреспондент уплачивает Банку пеню на несвоевременно зачисленную сумму, исходя из учетной ставки ЦБ РФ.
5. ОСНОВАНИЯ ОСВОБОЖДЕНИЯ ОТ ОТВЕТСТВЕННОСТИ
5.1. Банк не несет ответственности за неисполнение распоряжений Корреспондента о совершении операций по Счету в следующих случаях:
- распоряжение Корреспондента подписано неуполномоченным лицом, не содержит необходимые подписи, не заверено надлежащим ключом или заверено ненадлежащим образом;
- в распоряжениях отсутствуют либо неверно указаны реквизиты, необходимые для исполнения поручения Корреспондента;
- текст распоряжения искажен при его передаче посредством электронных средств связи;
- приостановлены операции по Счету или средства на Счете арестованы по основаниям, предусмотренным законодательством.
- распоряжение получено Банком позднее ДПП, указанной в платежном поручении Корреспондента;
- распоряжение направлено по несогласованным каналам связи;
- сумма распоряжений Корреспондента, включая комиссии и иные расходы Банка, превышает остаток средств на Счете;
- неуведомление либо несвоевременное уведомление Банка о несанкционированном доступе к согласованным средствам связи и/или телексным ключам;
- ошибочные или несвоевременные действия третьих лиц, участвующих в исполнении платежа.
5.2. Стороны освобождаются от ответственности за нарушение исполнения своих обязательств в рамках настоящего договора, если оно явилось следствием пожаров, аварий, наводнений, иных стихийных бедствий, военных действий, забастовок, решений органов государственной власти и управления, других обстоятельств непреодолимой силы, которые возникли после заключения настоящего договора.
Сторона, для которой сделалось невозможным исполнение своих обязательств вследствие воздействия обстоятельств непреодолимой силы, должна уведомить другую Сторону о факте наступления (прекращения действия) таких обстоятельств в течение 3 (Трех) рабочих дней с момента их возникновения (прекращения действия), предоставив в течение 10 (Десяти) календарных дней документы, выданные компетентными органами своего места нахождения, подтверждающие наличие и продолжительность действия указанных в настоящем пункте обстоятельств. |
