Краткое описание истории создания и развития кредитной организации – эмитента
Кредитная организация – эмитент образована на неопределенный срок как универсальная кредитная организация для обслуживания предприятий рыночного сектора экономики.
ТрансКапиталБанк создан в 1992 году частными акционерами. С момента создания ТрансКапиталБанк ориентируется на обслуживание предприятий малого и среднего бизнеса. С 2004г. Банк развивает розничное направление.
В 2006г. 25% + 1 акция были проданы EBRD (European Bank for Reconstruction and Development). В 2007г. 8,4% Банка были проданы DEG (Deutsche Investitins und Entwicklunggesellschaft mbH) – дочерней компании KfW (Kreditanstalt für Wiederaufbau).. В октябре 2008г. DEG увеличил свою долю до 10,5%. В декабре 2009г. EBRD увеличил свою долю до 28,59%.
В сентябре 2011г. 7,72% акций были проданы IFC (International Finance Corporation), доля DEG снизилась до 9,14%, доля EBRD осталась без изменений 28,59%.
ТрансКапиталБанк располагает развитой региональной филиальной сетью в регионах Российской Федерации, обслуживая физических лиц и юридических лиц. По состоянию на 01.01.2015 г. не считая центрального офиса, расположенного в Москве, у ТКБ ОАО 17 филиалов, 40 дополнительных офисов, 3 операционных офиса и 19 кредитно-кассовых офиса (включая операционные кассы), 336 банкоматов, 89 ПВН и 1921 точек торгового эквайринга в различных регионах России.
За годы развития ТрансКапиталБанк стал стабильной организацией с диверсифицированной клиентской базой и хорошей репутацией:
В 1994 году открыт филиал в Перми.
В конце 1999 года – начале 2000 года ТрансКапиталБанк возглавила новая профессиональная команда менеджеров. С этого момента ТрансКапиталБанк демонстрирует впечатляющую динамику развития. Уставной капитал Банка в 1999г. увеличен в 3,7 раза с 45 млн. рублей до 165 млн. рублей. В 2000г. уставной капитал увеличен на 33,9% до 220,88 млн. рублей (по данным РСБУ).
В 2001 году открыт филиал в Санкт-Петербурге.
Уставной капитал увеличен на 36,2% до 300,88 млн. рублей (по данным РСБУ).
В 2002 году ТрансКапиталБанк вступил в международную платежную систему Visa International в качестве ассоциированного члена, стал участником единой общероссийской электронной системы расчетов по таможенным платежам, став эмитентом кредитных пластиковых «таможенных карт». Рейтинговое агентство «Интерфакс», стратегический партнер международного рейтингового агентства Moody’s Investor Services, присвоило ТрансКапиталБанку кредитный рейтинг Ba1 (rus). Открыт филиал в Рязани.
Уставной капитал Банка увеличен на 54,5% до 465 млн. рублей (по данным РСБУ).
В 2003 году "Рейтинговое агентство Интерфакс" повысило рейтинг ТрансКапиталБанка с Ва1 (rus) до Baa3 (rus). Открыто представительство в Калужской области.
Уставной капитал Банка увеличен на 51,2% до 703 млн. рублей (по данным РСБУ).
В 2004 году Центральный Банк РФ включил ТрансКапиталБанк в систему страхования вкладов. Получена аккредитация Министерства сельского хозяйства США для участия в программе льготного финансирования поставок в Россию сельскохозяйственной продукции США (GSM-102). ТрансКапиталБанк принят в члены РТС и был утвержден в качестве расчетной фирмы – участника клиринга по срочным сделкам фондовой биржи РТС. Государственный таможенный комитет РФ внес ТрансКапиталБанк в реестр банков, которые могут выступать в качестве гаранта перед таможенными органами Российской Федерации. Подписано соглашение с EBRD об организации финансирования клиентов ТрансКапиталБанка в рамках Программы Содействия Финансированию Внешней Торговли. Лимит EBRD на проведение операций по торговому финансированию увеличен до 10 млн. долларов США. "Рейтинговое агентство Интерфакс" повысило долгосрочный кредитный рейтинг ТрансКапиталБанка до уровня Baa2 (rus).
В 2005 году подписано соглашение с компанией Американ Экспресс о сотрудничестве по организации продаж дорожных чеков American Express и сберегательных чеков American Express Secure Funds. Подписан Договор о займе с EBRD, в соответствии с которым EBRD открывает ТрансКапиталБанку кредитную линию на сумму 10 миллионов долларов США сроком на четыре года в рамках Программы кредитования малого и среднего бизнеса. Лимит EBRD на проведение операций по торговому финансированию увеличен до 15 млн. долларов США. ТрансКапиталБанк утвержден в качестве участника в ипотечной программе EBRD с лимитом 5 млн. долларов США. В декабре 2005 года подписано соглашение о предоставлении синдицированного кредита ТрансКапиталБанку на сумму 11 млн. долларов США, ведущими организаторами по кредиту выступили Московский Народный Банк и Внешторгбанк.
Кредитный рейтинг ТрансКапиталБанка изменен до уровня А2.ru в соответствии с новой системой рейтингов Moody’s Interfax Rating Agency ("Рейтинговое агентство Интерфакс").
Открыты представительства в Самаре и Воронеже.
Уставной капитал Банка увеличен на 36,9% до 963 млн. рублей (по данным РСБУ).
В 2006 году ЦБ РФ зарегистрировал 1 выпуск облигаций ТрансКапиталБанка процентных неконвертируемых документарных на предъявителя с обязательным централизованным хранением общим объемом 800 млн. рублей С 01.03.2006 г. ТрансКапиталБанк стал партнером электронной платежной системы WebMoney Transfer (WTM). С апреля 2006г. ТрансКапиталБанк является членом Саморегулируемой организации «Национальная ассоциация участников фондового рынка (НАУФОР)». В конце мая 2006 года в полном объеме размещен первый облигационный заем ТрансКапиталБанка, а в июне Департаментом лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Центрального банка РФ зарегистрирован отчет об итогах выпуска облигаций ТрансКапиталБанка.
В 2006 году ТрансКапиталБанк установил отношения с французским BRED Bank, швейцарским Banque de Commerce et de Placements и с одним из крупнейших мировых банков КВС (Бельгия) в области финансирования торговых операций клиентов Банка на непокрытой основе. ТрансКапиталБанк заключил партнерское соглашение с платежной системой Cyberplat. 24.08.2006 года ТрансКапиталБанк произвел выплату по первому купону собственных облигаций серии 01, купонные выплаты осуществлены в полном объеме.
Крупнейшим немецким банком Commerzbank увеличен лимит финансирования торговых операций клиентов ТрансКапиталБанка до 10 млн. евро и установлен лимит на казначейские операции до 3 млн. евро. Один из крупнейших банков Италии Monte dei Paschi di Siena установил лимит в размере 4 млн. евро на финансирование торговых операций клиентов ТрансКапиталБанка. Срок финансирования – до 2 лет.
Raiffeisen Zentralbank Oesterreich AG, Finansbank, Landesbank Baden-Wurttemberg (Германия), Landesbank Berlin (Германия), BRED Banque Populaire (Франция) и Anglo-Romanian Bank Ltd (Великобритания) установили ТрансКапиталБанку кредитные линии для осуществления операций по торговому финансированию. 22 ноября 2006 года в г. Вена (Австрия) было подписано соглашение о предоставлении ТрансКапиталБанку синдицированного займа на сумму 52 млн. долларов США сроком на 1 год с правом пролонгации еще на 1 год. Уполномоченными ведущими организаторами сделки выступили Commerzbank AG, Raiffeisen Zentralbank Osterreich AG и ZAO Raiffeisenbank Austria. В начале декабря ТрансКапиталБанк организовал среднесрочное финансирование импорта производственного оборудования на сумму около 2,6 млн. евро под гарантии экспортного кредитного агентства Euler HERMES (Германия).
В 2006 году Международное рейтинговое агентство Moody’s Investors Service присвоило ТрансКапиталБанку международный долгосрочный рейтинг по депозитам в иностранной валюте на уровне «B1», аналогичный краткосрочный рейтинг на уровне «Not Prime», а также рейтинг финансовой устойчивости на уровне «Е+». Прогноз «стабильный». Одновременно Moody’s Interfax Rating Agency подтвердило долгосрочный кредитный рейтинг ТрансКапиталБанка по национальной шкале на уровне А2.ru.
Открыты филиалы в Сыктывкаре, Самаре, Подольске и представительство в Екатеринбурге.
Уставной капитал Банка увеличен на 33,3% до 1,28 млрд. рублей (по данным РСБУ).
В 2007 году ТрансКапиталБанк организовал среднесрочное финансирование импорта сельскохозяйственной техники на сумму около 7,5 млн. евро под гарантии экспортного кредитного агентства SACE (Италия). Подписано соглашение с Фондом поддержки малого бизнеса при EBRD о предоставлении ТрансКапиталБанку кредитной линии в размере 6 млн. долл. США. Подписано соглашение с EBRD о предоставлении ТрансКапиталБанку краткосрочных межбанковских кредитов для финансирования торговых операций клиентов. Министерство Сельского Хозяйства США предоставило ТрансКапиталБанку кредитную линию на 2007 финансовый год в размере 10 миллионов долларов США. В марте 2007 года ТрансКапиталБанк подписал рамочное кредитное соглашение с немецким Landesbank Berlin AG.
В сентябре 2007 года ТрансКапиталБанк привлек очередной кредит на сумму около 1,2 млн. евро для финансирования импортных поставок современного бумагоделательного оборудования производства компании Toscotec SpA (Италия). Покупателем оборудования выступила ЗАО «Объединенная Лизинговая Компания» с целью дальнейшей передачи указанного оборудования в лизинг региональным клиентам ТрансКапиталБанка. Средства были предоставлены банком Banca Monte dei Paschi di Siena S.P.A.,Италия (банковская группа MPS) на срок до 4 лет под страховое покрытие экспортного кредитного агентства SACE (Италия).
Международное рейтинговое агентство Moody's Investors Service повысило долгосрочный рейтинг ТрансКапиталБанка по национальной шкале с A2.ru до A1.ru
В конце 2007г. EBRD принял решение об увеличении кредитной линии, выделенной ТрансКапиталБанку в рамках Программы содействия финансированию торговли (TFP) с 30 до 50 млн. долларов США.
Открыты филиалы в Ростове-на-Дону, Тюмени, Новосибирске, Екатеринбурге и представительство в Краснодаре.
В 2008 году ТрансКапиталБанк вошел в «Список кредитных организаций, выполняющих требования Банка России по наличию международного рейтинга соответствующего уровня, поручительствами которых могут быть обеспечены кредиты Банка России», а также вошел в перечень российских банков, утвержденный Банком России, для участия в беззалоговых аукционах. В ноябре 2008г. «Эксперт РА» подтвердил рейтинг ТрансКапиталБанка на уровне А+. Основным фактором, позитивно влияющим на кредитоспособность Банка, выступает высокое качество кредитного портфеля — низкий уровень просроченной задолженности и хороший уровень обеспеченности ссуд. C ноября 2008 г. рейтинги «Эксперт РА» учитываются ЦБ РФ для оценки кредитоспособности кредитных организаций.
Открыты филиалы в Ярославле, Брянске и Калуге.
Уставной капитал Банка увеличен на 10,4% до 1,42 млрд. рублей (по данным РСБУ).
В 2009 году ТрансКапиталБанк вошел в TOP-10 самых надежных российских коммерческих банков, заняв 9-ю строчку в рейтинговой таблице (журнал «Профиль», №6 от 23.02.2009). 01.06.2009 ТрансКапиталБанк исполнил обязательства по выплате двенадцатого купона собственного облигационного займа (государственный регистрационный номер 40102210В от 25.01.2006г.) и произвел погашение облигаций в полном объеме. Сумма выплаты составила 1026 рублей 47 копеек на одну облигацию. Общий объем выплат по двенадцатому купону Облигаций и от погашения Облигаций составил: 274666948,48 рублей. В августе Банк получил награду «STP Award 2008» за высокое качество оформления платежей в Евро.
Взаимовыгодное сотрудничество ТрансКапиталБанка с EBRD нашло выражение в предоставлении Банку субординированного займа на сумму 15 млн. долларов США и кредита в размере 10 млн. долларов США на цели микрокредитования. ТрансКапиталБанк подписал кредитное соглашение с немецким банком развития КfW на сумму 15 млн. долларов США, направленное на финансирование проектов внедрения энергосберегающих технологий и проектов в сфере малого и среднего бизнеса. Международная Финансовая Корпорация (МФК) предоставила ТрансКапиталБанку кредитную линию по внешнеторговому финансированию в размере 20 млн. долларов США, в рамках которой был предусмотрен выпуск гарантий МФК в обеспечении платежных рисков Банка по сделкам торгового финансирования. В октябре предоставленная кредитная линия была увеличена до 30 млн. долларов США.
В 2009 году ТрансКапиталБанк объявил досрочную оферту по правилам голландского аукциона на выкуп еврооблигаций TransRegionalCapital Ltd. Выкуп еврооблигаций состоялся на сумму 28,2 млн. долларов США по цене 620 долларов США за каждую облигацию номиналом 1 тыс. долларов США. Организатором сделки выступил the Royal Bank of Scotland.
В декабре Государственная корпорация «Банк развития и внешнеэкономической деятельности» (Внешэкономбанк) предоставила ТрансКапиталБанку два субординированных кредита в размере 729 998 500 рублей и 256 749 340 рублей сроком на 10 лет. Полученные денежные средства направлены на кредитование приоритетных секторов экономики. Российский Банк Развития (на текущий момент МСП-Банк)) предоставил ТрансКапиталБанку два кредита в размере 250 000 000 и 170 000 000 рублей сроком на 3 года. Полученные денежные средства направлены на кредитование малых и средних предприятий в регионах присутствия ТрансКапиталБанка.
В 2009 году общий объем сделок Банка в сфере торгового финансирования составил 179 миллионов долларов США. Уставной капитал Банка увеличен на 28,2% до 1,82 млрд. рублей (по данным РСБУ).
В 2010 году Эксперт РА подтвердил рейтинг кредитоспособности ТрансКапиталБанка. В первом полугодии внедрен проект по выпуску и обслуживанию банковских карт «Зеленый коридор» для осуществления таможенных платежей. Состоялось погашение трехлетних еврооблигаций ТрансКапиталБанка на сумму 175 млн.долл. США, размещенных по ставке 9.125%. Размещение дебютного выпуска еврооблигаций ТрансКапиталБанка на сумму 175 млн.долл. США, сроком обращения 3 года и ставкой купона 9,125% состоялось в мае 2007 на Ирландской фондовой бирже. В новый состав Совета директоров Банка вошли прежние директора, включая представителей EBRD и DEG, а также новый директор г-н Воробьев А.С. – заместитель директора Департамента финансовых институтов государственной корпорации «Банк развития и внешнеэкономической деятельности Внешэкономбанк» и независимый директор г-н Юргенс И.Ю. - Председатель Правления Института современного развития. В мае 2010 года Собрание акционеров утвердило заключение аудиторской компании PriceWaterhouseCoopers по результатам проверки деятельности Банка за 2009 год и приняло решение утвердить PriceWaterhouseCoopers в качестве аудитора Банка в 2010 году. Заключено партнерство с Брянским Гарантийным Фондом в рамках предоставления поручительств по обязательствам представителей малого и среднего предпринимательства с использованием средств Фонда.
Во втором полугодии 2010 года Банк открыл представительство в г. Белгород, а также собственный процессинговый центр, успешно завершена интеграция обслуживания банковских карт через новые ресусры. В рамках реализации государственной программы поддержки малого и среднего бизнеса РосБР предоставил ТрансКапиталБанку очередной кредит в размере 468 млн. рублей.
Успешно привлечен международный синдицированный займ в размере 164 млн. долларов США. Завершена сделка по привлечению пятилетнего кредита в размере 1,2 млн. евро в рамках финансирования поставок современного импортного производственного оборудования для российской авиационной промышленности.
Осенью 2010 года Совет директоров ТрансКапиталБанка принял решение о размещении по открытой подписке облигаций второй серии в объеме 1,8 млрд. рублей. Цена размещения - 100% от номинала. Облигации имеют десять купонов продолжительностью 182 дня каждый.
Совестно с IFC осуществлен дебютный валютный своп в размере 30 миллионов долларов. В декабре 2010 году установлены корреспондентские отношения с Bank of Tokyo – Mitsubishi UFJ, Ltd. с целью оперативного проведения расчетов в японской иене. Зарегистрированы новые филиалы Банка в гг.Краснодар и Нижний Новгород.
По итогам 2010 года корпоративные менеджеры ТрансКапиталБанка стали победителями проекта издания Карьера (Издательский Дом Родионова) «Лучший корпоративный банковский менеджер». Прошло награждение ТрансКапиталБанк Дипломом Ассоциации Российских Банков «За социальную ответственность бизнеса» и Дипломом «За вклад в поддержку малого и среднего бизнеса в регионах» на VIII Региональном инвестиционном конгрессе, Дипломом «За активное участие в реализации национальных программ (кредитование ипотеки)» и Свидетельством о внесении в реестр «Золотая летопись Рязанского края» на торжественной церемонии «Рязанская марка. Деловые итоги года».
В 2011 году Рейтинговое агентство «Эксперт РА» подтвердило рейтинг кредитоспособности ТрансКапиталБанка, присвоило рейтинг надежности облигационному займу ТрансКапиталБанка серии 02 (регистрационный номер 40202210B) на уровне А+ «Очень высокий уровень надежности». В марте на ФБ ММВБ успешно размещены облигации второго выпуска объемом 1,8 млрд.рублей в количестве 1,8 миллиона штук номиналом 1 тысяча рублей
ТрансКапиталБанк вошел в ТОП-10 российских банков-лидеров кредитования малого и среднего бизнеса (РосБизнесКонсалтинг).
В апреле рейтинговое агентство Moody's Investors Service подтвердило международный долгосрочный рейтинг ТрансКапиталБанка. Прогноз по всем рейтингам по международной шкале – «стабильный».
В августе решением Правления Visa CEMEA ТрансКапиталБанку присвоен статус Принципиального члена Visa International.
Осенью 2011 года Банк России зарегистрировал Отчет об итогах дополнительного выпуска акций ТрансКапиталБанка. Осуществлена выплата процентов по облигациям за первый купонный период в общем объеме 73 152 тысячи рублей в рамках выпуска облигаций второй серии объемом 1,8 млрд. рублей, сроком обращения 1820 дней.
Открыты филиалы в Нижнем Новгороде и Краснодаре.
Уставной капитал Банка увеличен на 14,88% до 2,087 млрд. рублей (по данным РСБУ).
В 2012 году ТрансКапиталБанк вошел в число 50 крупнейших банков России по величине активов и размеру собственного капитала (Интерфакс, Коммерсант, Профиль, РБК и т.п.).
В марте Банк исполнил обязательства по выплате процентов за второй купонный период по собственному облигационному займу, государственный регистрационный номер 40202210В. Общий размер процентов, выплаченных по Облигациям за второй купонный период, составил 73 152 000,00 (Семьдесят три миллиона сто пятьдесят две тысячи) рублей 00 копеек. Сумма выплаты составила 40 рублей 64 копейки на одну облигацию номиналом 1000 рублей, что соответствует ставке купона в размере 8,15% годовых.
Во втором квартале 2012 года ТрансКапиталБанк занял 1 позицию в рейтинге самых надежных российских банков (деловое издание «Профиль»), привлек международный синдицированный заем в размере 65 млн. евро от клуба первоклассных европейских банков: Commerzbank Aktiengesselschaft, CreditEurope Bank N.V., ING Bank N.V., Isbank GmbH, Raiffeisen, Bank International AG, Standard Chartered Bank и VTB Bank (Deutschland) AG. 23.05.2012 года Советом директоров утверждены решения о выпусках ценных бумаг ТрансКапиталБанка (биржевые облигации серий БО-01, БО-02, БО-03, БО-04, БО-05 на общую номинальную стоимость 15 млрд. рублей).
21.06.2012 года Дирекцией ЗАО «ФБ ММВБ» приняты решения о допуске к торгам в процессе размещения без прохождения процедуры листинга в ЗАО «ФБ ММВБ» биржевых облигаций ТрансКапиталБанка.
На годовом Общем собрании акционеров, состоявшемся 25 июня 2012 года, избран новый состав Совета директоров, в который вошли прежние директора, включая представителей EBRD и DEG, а также новый независимый директор Шибаев Сергей Викторович (сертифицирован Институтом корпоративных директоров (Канада)).
В третьем квартале 2012 года ТрансКапиталБанк привлек две кредитные линии МСП-Банка в размере 640 млн. рублей в целях финансирования инновационных проектов и модернизации российских предприятий и в размере 600 млн. рублей в целях финансирования неторгового сектора малого и среднего бизнеса. ТрансКапиталБанк вошел в ТОП-20 банков-лидеров по объемам ипотечного кредитования (данные Эксперт РА). За первое полугодие банком выдано ипотечных кредитов на сумму свыше 1 млрд. рублей, по сравнению с первым полугодием 2011 г. темпы прироста увеличились на 209%. В конце третьего квартала ТрансКапиталБанк исполнил обязательства по выплате процентов за третий купонный период по собственному облигационному займу, государственный регистрационный номер 40202210В. Общий размер процентов, выплаченных по Облигациям за третий купонный период, составил 73 152 000,00 (Семьдесят три миллиона сто пятьдесят две тысячи) рублей 00 копеек. Сумма выплаты составила 40 рублей 64 копейки на одну облигацию номиналом 1000 рублей, что соответствует ставке купона в размере 8,15% годовых.
В 4 квартале 2012 года ТрансКапиталБанк вновь подтвердил свои позиции ТОП-10 в рейтинге самых надежных российских банков, 43-е место по активам, 42-е место по собственному капиталу и 28 место по кредитам, выданным организациям (по данным делового издания «Профиль»).
Банк России зарегистрировал Решение о дополнительном выпуске ценных бумаг – обыкновенных именных бездокументарных акций номинальной стоимостью 1 000 (Одна тысяча) рублей в количестве 141 030 акций и отчет об итогах выпуска облигаций серии 03 ТрансКапиталБанка в количестве 1 млн. облигаций номинальной стоимостью 1 тыс. рублей каждая (срок обращения займа составляет 5,5 лет, объем – 1 млрд. рублей).
В декабре ТрансКапиталБанк включил субординированный облигационный заем на сумму 1 млрд. рублей в состав источников дополнительного капитала.
В феврале 2013 года Банк России зарегистрировал Отчет об итогах дополнительного выпуска ценных бумаг эмитента (обыкновенных именных бездокументарных акций). В эмиссии в том числе приняли участие акционеры-нерезиденты ЕВРОПЕЙСКИЙ БАНК РЕКОНСТРУКЦИИ И РАЗВИТИЯ, ДЕГ - Дойче Инвестиционс - унд Энтвиклунгсгезелльшафт мбХ, Международная Финансовая Корпорация, а также топ-менеджмент Банка – Грядовая О.В., Ивановский Л.Н., Казаков Б.В. Общее количество привлеченных денежных средств 639 180 000 рублей. По итогам эмиссии уставной капитал Банка составляет 2 172 382 000 рублей.
В апреле 2013 года Банк при поддержке Международной финансовой корпорации - IFC, привлек синдицированный кредит объемом 116,5 млн. евро от консорциума 15 зарубежных банков на цели финансирования торговых операций клиентов - компаний сегмента малого и среднего бизнеса, осуществляющих свою деятельность в российских регионах. Привлеченные средства являются частью сделки, структурированной как комбинация А и Б траншей. При этом транш А объемом 18,2 миллионов долларов США является кредитом IFC, предоставленным на цели финансирования энергосберегающих проектов российских предприятий, а транш Б объемом 116,5 млн. евро – синдицирован с участием коммерческих банков на международном рынке капитала. Кредит привлечен на срок 1 (один) год по ставке 2,1% годовых + Euribor. Уполномоченными ведущими организаторами привлечения транша Б выступили Commerzbank AG, Raiffeisen Bank International AG, Standard Chartered Bank и VTB Bank (Deutschland) AG.
В начале июня 2013 года успешно размещены биржевые облигации Банка серии БО-02 номиналом 2 млрд. рублей и с офертой через 1 год с даты начала размещения. Ориентир по ставке купона составлял 9,75%-10,00% годовых. Ораганизатором займа выступил Sberbank CIB. Активный интерес к выпуску со стороны инвесторов позволил понизить первоначальный маркетинговый диапазон до финального ориентира по ставке купона 9,70% годовых, а общий объем спроса составил 5,8 млрд.рублей. С учетом высокого спроса на облигации выпуска, рыночной ситуации, цены размещения и ставки купона ТрансКапиталБанком принято решение об акцепте 44 заявок инвесторов.
На годовом Общем собрании акционеров, состоявшемся 24 июня 2013 года, избран новый состав Совета директоров, в который в том числе вошли новые независимые директора Мау Владимир Александрович (Ректор Российской академии народного хозяйства и государственной службы при Президенте Российской Федерации) и Пандза Хуберт (Магистр наук Международных экономических отношений).
В октябре 2013 Рейтинговое агентство «Эксперт РА» повысило рейтинг кредитоспособности ТрансКапиталБанка до уровня A++ «Исключительно высокий (наивысший) уровень кредитоспособности», прогноз стабильный.
Также в октябре 2013 рейтинговое агентство Moody's Investors Service в октябре подтвердило международный долгосрочный рейтинг ТрансКапиталБанка – на уровне B1 (стабильный). Подтвержден долгосрочный рейтинг ТрансКапиталБанка по национальной шкале – А1.ru.
В октябре 2013 года ТрансКапиталБанк вошел в утвержденный Правительством Российской Федерации перечень банков, в которых оператором электронной площадки с 1 января 2014 года (дата вступления в действие контрактной системы в сфере закупок товаров, работ, услуг для государственных нужд) открываются счета для учета денежных средств, внесенных участниками закупок в качестве обеспечения заявок. В список входит 51 кредитная организация, отвечающая требованиям, утверждённым постановлением Правительства Российской Федерации от 10 октября 2013 года № 901 «О требованиях к финансовой устойчивости банков, в которых оператором электронной площадки открываются счета для учёта денежных средств, внесённых участниками закупок в качестве обеспечения заявок, и требованиях к условиям договоров о ведении счетов, заключаемых оператором электронной площадки с банком для учёта денежных средств, внесённых участниками закупок в качестве обеспечения заявок».
26 ноября 2013 года в г. Триест (Италия) прошел восьмой раунд межгосударственных российско-итальянских консультаций на высшем уровне под председательством Главы Российского государства Владимира Путина и Председателя Совета министров Итальянской Республики Энрико Летты. В рамках программы деловых встреч ТрансКапиталБанк и UBI Banca (Unione di Banche Italiane Scpa) подписали соглашение о сотрудничестве в области финансовой деятельности в сферах торгового и проектного финансирования, кредитования предприятий малого и среднего бизнеса, в области инвестиционного консалтинга, в ипотечном кредитовании физических лиц.
В декабре 2013 года ТрансКапиталБанк подписал кредитные соглашения с Европейским Банком Реконструкции и Развития (ЕБРР) о привлечении финансирования на срок до 4,5 лет в рамках Российской Программы Финансирования Устойчивой Энергетики (RuSEFF) в размере 1 160 млн. рублей, из которых 750 млн рублей будут направлены на кредитование энергоэффективных проектов в жилищном секторе (Программа RuSEFF «Теплая Жизнь»), 410 млн рублей – на энергоэффективные проекты, реализуемые предприятиями малого и среднего бизнеса (Программа RuSEFF).
27 декабря 2013 года ТрансКапиталБанк успешно закрыл дебютную сделку по секьюритизации части своего ипотечного портфеля и размещению облигационного займа с ипотечным покрытием. Портфель состоит из российских ипотечных жилищных кредитов, обслуживаемых ТрансКапиталБанком. Агентство по ипотечному жилищному кредитованию в рамках программы #2 по приобретению облигаций с ипотечным покрытием исполнило свое обязательство по приобретению облигаций старшего транша ИЦБ ТрансКапиталБанка (объем старшего транша облигаций выпуска - 4,1 млрд рублей). Данная сделка – первая на российском рынке секьюритизации ипотечных кредитов, в структуру которой включено ипотечное страхование LMI (lenders mortgage insurance).
22 января 2014 года ТрансКапиталБанк привлек пятилетний кредит на развитие кредитования энергоэффективных проектов малого и среднего бизнеса, а также на финансирование бизнеса женщин-предпринимателей. Сумма в $50 миллионов предоставлена Международной Финансовой Корпорацией (IFC), одним из акционеров банка. Еще €20 миллионов IFC мобилизовала от Международного инвестиционного банка (МИБ).
В феврале 2014года ТрансКапиталБанк и Российское агентство по страхованию экспортных кредитов и инвестиций (ОАО «ЭКСАР») подписали соглашение о создании и реализации совместной программы кредитования и страхования предприятий малого и среднего бизнеса в сфере экспортных поставок. Новая программа позволит оптимизировать механизмы финансирования экспортной деятельности предприятий, поскольку будет включать в себя страховую защиту рисков банка, связанных с кредитованием заемщиков-представителей малого и среднего бизнеса.
В марте 2014 года Ольга Викторовна Грядовая, председатель правления ТрансКапиталБанка, возглавила ежегодный рейтинг самых успешных женщин-банкиров, подготовленный профильным изданием «Банковское обозрение». При составлении рейтинга учитывался размер банка, занимаемая должность и участие в акционерном капитале банка.
В мае 2014 года ТрансКапиталБанк погасил транш Б в сумме €116.5 млн в рамках синдицированного займа, привлеченного от IFC. Погашение являлось плановым и было осуществлено за счет внутренних источников.
В июне 2014 года ТрансКапиталБанк сообщил об изменении фирменного наименования банка, включая изменение типа акционерного общества: АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ТРАНСКАПИТАЛБАНК» (ЗАКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО). Решение о соответствующих изменениях было принято на внеочередном Общем собрании акционеров (Протокол №01/2014 от 11.03.2014). Изменение организационно-правовой формы позволило Банку перейти на еще более высокий уровень прозрачности, так как требования в этом отношении к ОАО выше.
23 июня 2014 года ТрансКапиталБанк представил свой новый фирменный стиль и логотип. Ребрендинг был проведен в рамках реализации общей стратегии Банка и отразил идею поступательного развития через постоянные изменения. Более 20 лет Банк в рамках своей долгосрочной стратегии осваивал новые для себя ниши: параллельно с развитием традиционного бизнеса по работе с корпоративными клиентами, Банк вышел на рынок массовой розницы; большее внимание стало уделяться развитию направления малого и микробизнеса. В результате масштабные изменения постепенно произошли в большинстве бизнес-процессов и коснулись всех областей работы Банка, что потребовало пересмотра концептуальной идеологии имиджа в целом. Внутренняя эволюция логичным образом продолжилась во внешнем обновлении, результатом которого и стал ребрендинг. Новый логотип Банка символизирует крылья, олицетворяющие полет и движение ввысь. Сопровождающий слоган «На крыльях возможностей!» лаконично и точно отражает философию Банка, его стратегию и клиентскую политику.
30 июня 2014 г. состоялось Годовое собрание акционеров ТрансКапиталБанка, на котором были подведены итоги деятельности Банка за 2013 г., утвержден годовой отчет Банка за 2013 год и консолидированная и бухгалтерская отчетность, включая отчет о прибылях и убытках. Аудитором Банка была избрана компания ЗАО «ПрайсвотерхаусКуперс Аудит». В состав Совета директоров ТрансКапиталБанка были избраны восемь директоров: Казаков Борис Васильевич, Грядовая Ольга Викторовна, Диц Марина, Тюркнер Арвид, в том числе четверо независимых - Воробьев Алексей Сергеевич, Мау Владимир Александрович, Шибаев Сергей Викторович, Юргенс Игорь Юрьевич. На заседании Совета директоров ТКБ ОАО, которое состоялось сразу после проведения Годового общего собрания акционеров, Председателем Совета директоров ТКБ ОАО был избран Казаков Борис Васильевич.
Также в июне 2014 года в рэнкинге 1000 крупнейших мировых банков по версии британского журнала The Banker за 2013 г. ТрансКапиталБанк, который впервые вошел в этот рэнкинг годом ранее (975 место), укрепил свои позиции и оказался на 961 месте.
В июле 2014 года ТрансКапиталБанк открыл свой первый ипотечный центр в Москве, в котором клиенты получают весь спектр соответствующих услуг в режиме «одного окна».
5 августа 2014 года ТрансКапиталБанк вступил в Ассоциацию факторинговых компаний (АФК). В статусе ассоциированного члена банк сможет использовать сервисы ассоциации для дальнейшего развития своего факторингового бизнеса и примет участие в формировании современного рынка факторинга в России.
3 сентября 2014г. ТрансКапиталБанк и Белгородский гарантийный фонд подписали Соглашения о предоставлении поручительств фонда по кредитно-документарным проектам субъектов малого и среднего бизнеса региона. в размере 180 млн.рублей.
22 сентября 2014 г. рейтинговое агентство Moody's Investors Service подтвердило международный долгосрочный рейтинг ТрансКапиталБанка на уровне B1 (стабильный), а также долгосрочный рейтинг ТрансКапиталБанка по национальной шкале на уровне А1.ru.
В октябре 2014 года ТрансКапиталБанк включен в сводный реестр участников Антикоррупционной хартии российского бизнеса. Распоряжение об этом подписал Президент Российского союза промышленников и предпринимателей Александр Шохин.
Также в октябре 2014 ТрансКапиталБанк и Агентство кредитных гарантий заключили соглашение о сотрудничестве, направленное на развитие банковского кредитования
малого и среднего предпринимательства в рамках государственной программы поддержки МСП. Агентство кредитных гарантий было создано в 2014 году с целью улучшить условия кредитования малых и средних компаний, увеличить объемы и сроки финансирования, а также снизить стоимость финансовых ресурсов для МСП. Учредителем Агентства является Российская Федерация в лице Федерального агентства по управлению государственным имуществом. Соглашение с ТрансКапиталБанком позволит расширить кредитование Банком компаний МСП путем предоставления прямых гарантий для инвестиций по кредитам, синдицированных гарантий, а также контргарантий Агентства по поручительствам региональных гарантийных организаций.
| |
