Ежеквартальный отчет открытое акционерное общество «транскапиталбанк» (указывается полное фирменное наименование кредитной организации эмитента)

Введение 7

Основания возникновения обязанности осуществлять раскрытие информации в форме ежеквартального отчета. 7

7

I. Краткие сведения о лицах,
входящих в состав органов управления кредитной организации - эмитента, сведения о банковских счетах, об аудиторе, оценщике и о финансовом консультанте кредитной организации - эмитента, а также об иных лицах, подписавших ежеквартальный отчет 8

1.1. Лица, входящие в состав органов управления кредитной организации – эмитента 8

1.2. Сведения о банковских счетах кредитной организации - эмитента 8

1.3. Сведения об аудиторе (аудиторах) кредитной организации - эмитента 10

1.4. Сведения об оценщике кредитной организации - эмитента 13

Сведения об оценщике кредитной организации – эмитента не приводятся по причине отсутствия изменений в составе информации. 13

1.5. Сведения о консультантах кредитной организации – эмитента 13

1.6. Сведения об иных лицах, подписавших ежеквартальный отчет 13

II. Основная информация о финансово-экономическом состоянии кредитной организации - эмитента 14

2.1. Показатели финансово-экономической деятельности кредитной организации – эмитента за последний завершенный финансовый год, а также за __ месяцев
текущего года, а также за аналогичный период предшествующего года: 14

14

2.2. Рыночная капитализация кредитной организации - эмитента 14

2.3. Обязательства кредитной организации – эмитента 14

2.3.1. Заемные средства и кредиторская задолженность 14

2.3.2. Кредитная история кредитной организации - эмитента 14

2.3.3. Обязательства кредитной организации - эмитента из обеспечения, предоставленного третьим лицам 16

2.3.4. Прочие обязательства кредитной организации - эмитента 17

2.4. Риски, связанные с приобретением размещаемых эмиссионных ценных бумаг 18

2.4.1. Кредитный риск 18

2.4.2. Страновой риск 19

2.4.3. Рыночный риск 19

а) фондовый риск 20

б) валютный риск 20

в) процентный риск 20

2.4.4. Риск ликвидности 20

2.4.5. Операционный риск 21

2.4.6. Правовой риск 21

2.4.7. Риск потери деловой репутации (репутационный риск) 22

Для снижения риска потери репутации ТКБ ОАО установил и регулярно контролирует процедуры по рассмотрению и исполнению заявок, поручений и жалоб клиентов, руководствуется в своей работе этическими нормами, определяющими общие правила корпоративного поведения. Процессы управления и регулярная оценка рисков потери репутации направлены на недопущение возможности опубликования негативной информации о ТКБ ОАО, членах органов управления и служащих в средствах массовой информации. 22

2.4.8. Стратегический риск 22

III. Подробная информация о кредитной организации - эмитенте 24

3.1. История создания и развитие кредитной организации – эмитента 24

3.1.1. Данные о фирменном наименовании кредитной организации – эмитента 24

3.1.2. Сведения о государственной регистрации кредитной организации - эмитента 25

3.1.3. Сведения о создании и развитии кредитной организации - эмитента 27

По итогам 2010 года корпоративные менеджеры ТрансКапиталБанка стали победителями проекта издания Карьера (Издательский Дом Родионова) «Лучший корпоративный банковский менеджер». Прошло награждение ТрансКапиталБанк Дипломом Ассоциации Российских Банков «За социальную ответственность бизнеса» и Дипломом «За вклад в поддержку малого и среднего бизнеса в регионах» на VIII Региональном инвестиционном конгрессе, Дипломом «За активное участие в реализации национальных программ (кредитование ипотеки)» и Свидетельством о внесении в реестр «Золотая летопись Рязанского края» на торжественной церемонии «Рязанская марка. Деловые итоги года». 30

3.1.4. Контактная информация 32

3.1.5. Идентификационный номер налогоплательщика 32

3.1.6. Филиалы и представительства кредитной организации – эмитента 32

3.2. Основная хозяйственная деятельность кредитной организации - эмитента 32

3.2.1. Отраслевая принадлежность кредитной организации – эмитента 32

3.2.2. Основная хозяйственная деятельность кредитной организации – эмитента 32

3.3. Планы будущей деятельности кредитной организации – эмитента 33

3.4. Участие кредитной организации - эмитента в промышленных, банковских и финансовых группах, холдингах, концернах и ассоциациях 33

3.5. Подконтрольные кредитной организации - эмитенту организации, имеющие для нее существенное значение (подконтрольные организации) 33

3.6. Состав, структура и стоимость основных средств кредитной организации - эмитента, информация о планах по приобретению, замене, выбытию основных средств, а также обо всех фактах обременения основных средств кредитной организации – эмитента 35

3.6.1. Основные средства 35

IV. Сведения о финансово-хозяйственной деятельности
кредитной организации - эмитента 36

4.1. Результаты финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации – эмитента 36

4.2. Ликвидность кредитной организации - эмитента, достаточность собственных средств (капитала) 36

4.3. Финансовые вложения кредитной организации - эмитента 36

4.4. Нематериальные активы кредитной организации - эмитента 36

4.5. Сведения о политике и расходах кредитной организации - эмитента в области научно-технического развития, в отношении лицензий и патентов, новых разработок и исследований 36

4.6. Анализ тенденций развития в сфере основной деятельности кредитной организации - эмитента 36

4.6.1. Анализ факторов и условий, влияющих на деятельность кредитной организации - эмитента 38

4.6.2. Конкуренты кредитной организации - эмитента 40

V. Подробные сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации - эмитента, органов кредитной организации - эмитента по контролю за ее финансово-хозяйственной деятельностью, и краткие сведения о сотрудниках (работниках) кредитной организации - эмитента 42

5.1. Сведения о структуре и компетенции органов управления кредитной организации - эмитента 42

5.2. Информация о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации - эмитента 48

5.3. Сведения о размере вознаграждения, льгот и (или) компенсации расходов по каждому органу управления кредитной организации – эмитента 70

5.4. Сведения о структуре и компетенции органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента 71

5.5. Информация о лицах, входящих в состав органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента 73

5.6. Сведения о размере вознаграждения, льгот и (или) компенсации расходов по органу контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента 94

5.7. Данные о численности и обобщенные данные об образовании и о составе сотрудников (работников) кредитной организации - эмитента, а также об изменении численности сотрудников (работников) кредитной организации - эмитента 95

5.8. Сведения о любых обязательствах кредитной организации - эмитента перед сотрудниками (работниками), касающихся возможности их участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента 96

VI. Сведения об участниках (акционерах) кредитной организации - эмитента и о совершенных кредитной организацией - эмитентом сделках, в совершении которых имелась заинтересованность 97

6.1. Сведения об общем количестве акционеров (участников) кредитной организации - эмитента 97

6.2. Сведения об участниках (акционерах) кредитной организации - эмитента, владеющих не менее чем 5 процентами ее уставного капитала или не менее чем 5 процентами ее обыкновенных акций, а также сведения о контролирующих их лицах, а в случае отсутствия таких лиц - об их участниках (акционерах), владеющих не менее чем 20 процентами уставного (складочного) капитала (паевого фонда) или не менее чем 20 процентами их обыкновенных акций 97

223/ 5904/ 0165/ USt-IdNr: DE 123 489 824/ 98

6.3. Сведения о доле участия государства или муниципального образования в уставном капитале кредитной организации - эмитента 100

6.4. Сведения об ограничениях на участие в уставном капитале кредитной организации - эмитента 101

6.5. Сведения об изменениях в составе и размере участия акционеров (участников) кредитной организации - эмитента, владеющих не менее чем 5 процентами ее уставного капитала или не менее чем 5 процентами ее обыкновенных акций 102

6.6. Сведения о совершенных кредитной организацией - эмитентом сделках, в совершении которых имелась заинтересованность 103

6.7. Сведения о размере дебиторской задолженности 104

VII. Бухгалтерская (финансовая) отчетность кредитной организации - эмитента и иная финансовая информация 105

7.1. Годовая бухгалтерская (финансовая) отчетность кредитной организации - эмитента 105

7.2. Квартальная бухгалтерская отчетность кредитной организации - эмитента 105

7.3. Сводная бухгалтерская (консолидированная финансовая) отчетность кредитной организации - эмитента 105

7.4. Сведения об учетной политике кредитной организации - эмитента 106

7.5. Сведения об общей сумме экспорта, а также о доле, которую составляет экспорт в общем объеме продаж 106

7.6. Сведения о существенных изменениях, произошедших в составе имущества кредитной организации - эмитента после даты окончания последнего завершенного финансового года 106

7.7. Сведения об участии кредитной организации - эмитента в судебных процессах в случае, если такое участие может существенно отразиться на финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации – эмитента 107

VIII. Дополнительные сведения о кредитной организации - эмитенте и о размещенных ею эмиссионных ценных бумагах 108

8.1. Дополнительные сведения о кредитной организации - эмитенте 108

8.1.1. Сведения о размере, структуре уставного капитала кредитной организации – эмитента 108

8.1.2. Сведения об изменении размера уставного капитала кредитной организации - эмитента 108

8.1.3. Сведения о порядке созыва и проведения собрания (заседания) высшего органа управления кредитной организации - эмитента 109

8.1.4. Сведения о коммерческих организациях, в которых кредитная организации - эмитент владеет не менее чем 5 процентами уставного (складочного) капитала (паевого фонда) либо не менее чем 5 процентами обыкновенных акций 111

8.1.5. Сведения о существенных сделках, совершенных кредитной организацией - эмитентом 112

8.1.6. Сведения о кредитных рейтингах кредитной организации - эмитента 114

8.2. Сведения о каждой категории (типе) акций кредитной организации - эмитента 117

8.3. Сведения о предыдущих выпусках эмиссионных ценных бумаг кредитной организации - эмитента, за исключением акций кредитной организации - эмитента 118

8.3.1. Сведения о выпусках, все ценные бумаги которых погашены 118

8.3.2. Сведения о выпусках, ценные бумаги которых не являются погашенными 119

8.4. Сведения о лице (лицах), предоставившем (предоставивших) обеспечение по облигациям кредитной организации - эмитента с обеспечением, а также об условиях обеспечения исполнения обязательств по облигациям кредитной организации - эмитента с обеспечением 127

8.4.1. Условия обеспечения исполнения обязательств по облигациям с ипотечным покрытием 127

8.5. Сведения об организациях, осуществляющих учет прав на эмиссионные ценные бумаги кредитной организации - эмитента 127

8.6. Сведения о законодательных актах, регулирующих вопросы импорта и экспорта капитала, которые могут повлиять на выплату дивидендов, процентов и других платежей нерезидентам 128

8.7. Описание порядка налогообложения доходов по размещенным и размещаемым эмиссионным ценным бумагам кредитной организации - эмитента 129

8.8. Сведения об объявленных (начисленных) и о выплаченных дивидендах по акциям кредитной организации - эмитента, а также о доходах по облигациям кредитной организации - эмитента 132

8.8.1. Сведения об объявленных и выплаченных дивидендах по акциям кредитной организации - эмитента 132

8.8.2. Сведения о начисленных и выплаченных доходах по облигациям кредитной организации - эмитента 132

8.9. Иные сведения 140

8.10. Сведения о представляемых ценных бумагах и кредитной организации - эмитенте представляемых ценных бумаг, право собственности на которые удостоверяется российскими депозитарными расписками 140

8.10.1. Сведения о представляемых ценных бумагах 140

Сведения отсутствуют, так как данные ценные бумаги не выпускались. 140

8.10.2. Сведения о кредитной организации - эмитенте представляемых ценных бумаг 140