Ежеквартальный отчет открытое акционерное общество «Народный доверительный банк» Код кредитной организации эмитента

Введение 7

7

I. Краткие сведения о лицах,
входящих в состав органов управления кредитной организации - эмитента, сведения о банковских счетах, об аудиторе, оценщике и о финансовом консультанте кредитной организации - эмитента, а также об иных лицах, подписавших ежеквартальный отчет 8

1.1. Лица, входящие в состав органов управления кредитной организации – эмитента 8

1.2. Сведения о банковских счетах кредитной организации - эмитента 8

1.3. Сведения об аудиторе (аудиторах) кредитной организации - эмитента 12

1.4. Сведения об оценщике кредитной организации - эмитента 13

К услугам оценщика Банк в отчетном периоде не обращался. 13

1.5. Сведения о консультантах кредитной организации – эмитента 13

К услугам консультанта Банк в отчетном периоде не обращался. 13

1.6. Сведения об иных лицах, подписавших ежеквартальный отчет 13

II. Основная информация о финансово-экономическом состоянии кредитной организации - эмитента 14

2.1. Показатели финансово-экономической деятельности кредитной организации – эмитента за последний завершенный финансовый год, а также за 3 месяца (ев)
текущего года, а также за аналогичный период предшествующего года: 14

На 01.01.2012г. 14

2.2. Рыночная капитализация кредитной организации - эмитента 14

2.3. Обязательства кредитной организации – эмитента 15

2.3.1. Заемные средства и кредиторская задолженность 15

2.3.2. Кредитная история кредитной организации - эмитента 17

2.3.3. Обязательства кредитной организации - эмитента из обеспечения, предоставленного третьим лицам 17

2.3.4. Прочие обязательства кредитной организации - эмитента 18

2.4. Риски, связанные с приобретением размещаемых эмиссионных ценных бумаг 18

Деятельность ОАО «Вербанк» подвержена рискам, характерным для всех кредитных организаций на территории России. Факторы, которые могут повлиять на деятельность Банка и отразится на исполнении обязательств перед владельцами ценных бумаг, связаны с банковской системой в целом и системой контроля выполнения норм, установленных законодательством России. В случае возникновения одного или нескольких перечисленных ниже рисков, ОАО «Вербанк» предпримет все возможные меры по минимизации негативных последствий. Банком приняты и неукоснительно соблюдаются нормативные документы, регламентирующие мероприятия Банка по снижению рисков. 18

2.4.1. Кредитный риск 19

2.4.2. Страновой риск 20

2.4.3. Рыночный риск 20

а) фондовый риск 20

б) валютный риск 20

в) процентный риск 21

2.4.4. Риск ликвидности 21

2.4.5. Операционный риск 22

2.4.6. Правовой риск 22

2.4.7. Риск потери деловой репутации (репутационный риск) 23

2.4.8. Стратегический риск 23

III. Подробная информация о кредитной организации - эмитенте 25

3.1. История создания и развитие кредитной организации – эмитента 25

3.1.1. Данные о фирменном наименовании кредитной организации – эмитента 25

3.1.2. Сведения о государственной регистрации кредитной организации - эмитента 25

3.1.3. Сведения о создании и развитии кредитной организации - эмитента 27

3.1.4. Контактная информация 27

3.1.5. Идентификационный номер налогоплательщика 27

3.1.6. Филиалы и представительства кредитной организации – эмитента 27

3.2. Основная хозяйственная деятельность кредитной организации - эмитента 28

3.2.1. Отраслевая принадлежность кредитной организации – эмитента 28

3.2.2. Основная хозяйственная деятельность кредитной организации – эмитента. 28

3.3. Планы будущей деятельности кредитной организации – эмитента 29

3.4. Участие кредитной организации - эмитента в промышленных, банковских и финансовых группах, холдингах, концернах и ассоциациях 30

3.5. Подконтрольные кредитной организации - эмитенту организации, имеющие для нее существенное значение (подконтрольные организации) 30

3.6. Состав, структура и стоимость основных средств кредитной организации - эмитента, информация о планах по приобретению, замене, выбытию основных средств, а также обо всех фактах обременения основных средств кредитной организации – эмитента 31

3.6.1. Основные средства 31

IV. Сведения о финансово-хозяйственной деятельности
кредитной организации - эмитента 33

4.1. Результаты финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации – эмитента 33

4.2. Ликвидность кредитной организации - эмитента, достаточность собственных средств (капитала) 36

4.3. Финансовые вложения кредитной организации - эмитента 37

А) Вложения в эмиссионные ценные бумаги: на 01.01.2012 37

Вложения в эмиссионные ценные бумаги: на 01.04.2012 42

Б) Вложения в неэмиссионные ценные бумаги: 47

4.4. Нематериальные активы кредитной организации - эмитента 48

4.5. Сведения о политике и расходах кредитной организации - эмитента в области научно-технического развития, в отношении лицензий и патентов, новых разработок и исследований 48

4.6. Анализ тенденций развития в сфере основной деятельности кредитной организации - эмитента 49

4.6.1. Анализ факторов и условий, влияющих на деятельность кредитной организации - эмитента 51

4.6.2. Конкуренты кредитной организации - эмитента 52

V. Подробные сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации - эмитента, органов кредитной организации - эмитента по контролю за ее финансово-хозяйственной деятельностью, и краткие сведения о сотрудниках (работниках) кредитной организации - эмитента 54

5.1. Сведения о структуре и компетенции органов управления кредитной организации - эмитента. 54

5.2. Информация о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации - эмитента 56

5.3. Сведения о размере вознаграждения, льгот и (или) компенсации расходов по каждому органу управления кредитной организации – эмитента 68

5.4. Сведения о структуре и компетенции органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента 68

ПРАВИЛА 70

передачи и использования служебной информации 70

профессионального участника рынка ценных бумаг 70

5.5. Информация о лицах, входящих в состав органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента 72

5.6. Сведения о размере вознаграждения, льгот и (или) компенсации расходов по органу контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента 76

5.7. Данные о численности и обобщенные данные об образовании и о составе сотрудников (работников) кредитной организации - эмитента, а также об изменении численности сотрудников (работников) кредитной организации - эмитента 77

5.8. Сведения о любых обязательствах кредитной организации - эмитента перед сотрудниками (работниками), касающихся возможности их участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента 77

VI. Сведения об участниках (акционерах) кредитной организации - эмитента и о совершенных кредитной организацией - эмитентом сделках, в совершении которых имелась заинтересованность 79

6.1. Сведения об общем количестве акционеров (участников) кредитной организации - эмитента 79

6.2. Сведения об участниках (акционерах) кредитной организации - эмитента, владеющих не менее чем 5 процентами ее уставного капитала или не менее чем 5 процентами ее обыкновенных акций, а также сведения о контролирующих их лицах, а в случае отсутствия таких лиц - об их участниках (акционерах), владеющих не менее чем 20 процентами уставного (складочного) капитала (паевого фонда) или не менее чем 20 процентами их обыкновенных акций 79

6.3. Сведения о доле участия государства или муниципального образования в уставном капитале кредитной организации - эмитента 80

6.4. Сведения об ограничениях на участие в уставном капитале кредитной организации - эмитента 80

6.5. Сведения об изменениях в составе и размере участия акционеров (участников) кредитной организации - эмитента, владеющих не менее чем 5 процентами ее уставного капитала или не менее чем 5 процентами ее обыкновенных акций 81

6.6. Сведения о совершенных кредитной организацией - эмитентом сделках, в совершении которых имелась заинтересованность 82

6.7. Сведения о размере дебиторской задолженности 82

VII. Бухгалтерская (финансовая) отчетность кредитной организации - эмитента и иная финансовая информация 84

7.1. Годовая бухгалтерская (финансовая) отчетность кредитной организации - эмитента 84

7.2. Квартальная бухгалтерская отчетность кредитной организации - эмитента 84

7.3. Сводная бухгалтерская (консолидированная финансовая) отчетность кредитной организации - эмитента 84

7.4. Сведения об учетной политике кредитной организации - эмитента 84

4. Организационные аспекты учетной политики. 86

7.5. Сведения об общей сумме экспорта, а также о доле, которую составляет экспорт в общем объеме продаж 135

7.6. Сведения о существенных изменениях, произошедших в составе имущества кредитной организации - эмитента после даты окончания последнего завершенного финансового года 135

За период с 01.04.2011г. по 01.04.2012г. существенных изменений в составе имущества Банка не произошло. 135

Изменений в составе недвижимого имущества, а также приобретений или выбытия имущества балансовой стоимостью свыше 1% стоимости активов в указанный период не было. 135

7.7. Сведения об участии кредитной организации - эмитента в судебных процессах в случае, если такое участие может существенно отразиться на финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации – эмитента 135

VIII. Дополнительные сведения о кредитной организации - эмитенте и о размещенных ею эмиссионных ценных бумагах 136

8.1. Дополнительные сведения о кредитной организации - эмитенте 136

8.1.1. Сведения о размере, структуре уставного капитала кредитной организации – эмитента 136

8.1.2. Сведения об изменении размера уставного капитала кредитной организации - эмитента 136

8.1.3. Сведения о порядке созыва и проведения собрания (заседания) высшего органа управления кредитной организации - эмитента 136

8.1.4. Сведения о коммерческих организациях, в которых кредитная организации - эмитент владеет не менее чем 5 процентами уставного (складочного) капитала (паевого фонда) либо не менее чем 5 процентами обыкновенных акций 138

8.1.5. Сведения о существенных сделках, совершенных кредитной организацией - эмитентом 138

8.1.6. Сведения о кредитных рейтингах кредитной организации - эмитента 138

8.2. Сведения о каждой категории (типе) акций кредитной организации - эмитента 138

8.3. Сведения о предыдущих выпусках эмиссионных ценных бумаг кредитной организации - эмитента, за исключением акций кредитной организации - эмитента 139

8.3.1. Сведения о выпусках, все ценные бумаги которых погашены 139

8.3.2. Сведения о выпусках, ценные бумаги которых не являются погашенными 139

8.4. Сведения о лице (лицах), предоставившем (предоставивших) обеспечение по облигациям кредитной организации - эмитента с обеспечением, а также об условиях обеспечения исполнения обязательств по облигациям кредитной организации - эмитента с обеспечением 139

8.4.1. Условия обеспечения исполнения обязательств по облигациям с ипотечным покрытием 139

8.5. Сведения об организациях, осуществляющих учет прав на эмиссионные ценные бумаги кредитной организации - эмитента 139

8.6. Сведения о законодательных актах, регулирующих вопросы импорта и экспорта капитала, которые могут повлиять на выплату дивидендов, процентов и других платежей нерезидента. 140

8.7. Описание порядка налогообложения доходов по размещенным и размещаемым эмиссионным ценным бумагам кредитной организации - эмитента 140

8.8. Сведения об объявленных (начисленных) и о выплаченных дивидендах по акциям кредитной организации - эмитента, а также о доходах по облигациям кредитной организации - эмитента 141

8.8.1. Сведения об объявленных и выплаченных дивидендах по акциям кредитной организации - эмитента 141

Решение о выплате (объявлении) дивидендов кредитной организацией - эмитентом не принималось в течение 5 последних завершенных финансовых лет. 141

8.8.2. Сведения о начисленных и выплаченных доходах по облигациям кредитной организации - эмитента 141

8.9. Иные сведения 141

8.10. Сведения о представляемых ценных бумагах и кредитной организации - эмитенте представляемых ценных бумаг, право собственности на которые удостоверяется российскими депозитарными расписками 142