3. Программа организации внутреннего контроля в Кооперативе.
3.1. Регламентированный Правилами внутренний контроль является частью общего контроля и мониторинга финансовой взаимопомощи и смежных операций с денежными средствами и иным имуществом, осуществляемого всеми сотрудниками Кооператива в соответствии с их компетенцией. Порядок осуществления такого контроля предусмотрен кредитной, сберегательной политиками и процедурами их осуществления.
3.2. Председатель правления ответственен, организует и управляет работой по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма в процессе организуемой Кооперативом финансовой взаимопомощи и смежных операций.
3.3. В Кооперативе назначается лицо, ответственное за соблюдение Правил и реализацию программ контроля – Ответственное лицо.
В случае, если ответственное лицо назначается из числа сотрудников Кооператива, такое назначение оформляется приказом Председателя правления. Ответственность за соблюдение Правил и реализацию программ контроля может быть также возложена на индивидуального предпринимателя, регулярно предоставляющего Кооперативу консультационные услуги по договорам гражданско-правового характера. В этом случае порядок и условия исполнения индивидуальным предпринимателем функций ответственного лица устанавливаются договором поручения.
Ответственное лицо может совмещать функции, отнесенные настоящим разделом к его исключительной компетенции, с исполнением иных должностных обязанностей в Кооперативе, а также с работой в выборных органах и в качестве уполномоченного пайщиками кооперативного участка.
В деятельности, направленной на соблюдение Правил и реализацию программ Контроля ответственное лицо независимо от других сотрудников и подчиняется только Председателю правления.
Обязанности ответственного лица в ______________филиале кооператива (при наличии) исполняет _____________. В вопросах, касающихся организации и осуществления внутреннего контроля, отвественное лицо ___________ филиала взаимодействует непосредственно с председателем правления и ответственным лицом кооператива.
3.4. В соответствии с критериями, установленными Постановлением Правительства РФ от 5.12.2005 г. №715, к ответственному лицу предъявляются следующие квалификационные требования:
Наличие высшего профессионального образования по специальностям, относящимся к группе специальностей "Экономика и управление", либо по специальности "Юриспруденция", относящейся к группе специальностей "Гуманитарные и социальные науки", а при отсутствии указанного образования - опыта работы не менее двух лет на должностях, связанных с исполнением обязанностей по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Прохождение обучения в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в том числе в рамках осуществляемой в соответствии с настоящими Правилами «Программой обучения сотрудников Кооператива в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма».
Отсутствие судимости.
Отсутствие дисквалификации в результате административной ответственности за неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Опыт взаимодействия с сотрудниками и пайщиками Кооператива, а также с индивидуальными предпринимателями, исполняющими функции территориальных представителей Кооператива в районах области.
3.5. В целях осуществления Контроля ответственное лицо исполняет следующие функции:
3.5.1. Участвует в совершенствовании Правил и программ контроля, разрабатывает и представляет на утверждение Председателю правления соответствующие рекомендации, изменения и дополнения. Согласовывает положения Правил и программ с действующими в Кооперативе политиками и процедурами, при необходимости, предлагает изменения в такие политики и процедуры, соотносящиеся с целями и задачами Контроля.
3.5.2. Обеспечивает соблюдение Правил, исполнение программ контроля и иных внутренних нормативных документов, издаваемых в целях соблюдения законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма. Для этого ответственное лицо:
Обобщает опыт и разрабатывает методические материалы по исполнению программ (процедур) контроля, консультирует сотрудников по вопросам, возникающим в процессе осуществления контроля, в том числе при идентификации и изучении пайщиков, оценке уровня риска, а также при выявлении необычных и подозрительных операций.
Организует и проводит регулярное обучение сотрудников в форме вводного и дополнительного инструктажа по темам, относящимся к вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Информирует сотрудников о перечнях государств (территорий), не участвующих в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма, организаций и физических лиц, отвечающих признакам, установленным п. 2 ст.6 Закона № 115-ФЗ3.
Организует работу по проведению внутреннего аудита соблюдения правил и исполнению программ контроля.
Контролирует работу сотрудников в части, касающейся соблюдения Правил и исполнения программ контроля.
В соответствии с «Программой выявления операций, подлежащих обязательному контролю» (раздел 6 Правил), принимает решения по переданным ему сообщениям сотрудников об операциях, отвечающих признакам необычных сделок, либо вызывающих подозрения, что они совершаются с целью легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.
Формирует и организует представление в Росфинмониторинг информационные сообщения об операциях, подлежащих обязательному контролю.
Готовит обоснования для приостановления Председателем правления операций финансовой взаимопомощи в случаях, предусмотренных п.10, ст.7 Федерального закона № 115-ФЗ, в соответствии с порядком, установленным в разделе 8 Правил.
Обеспечивает конфиденциальность информации, полученной в результате контроля.
Обеспечивает защищенный режим хранения информации, зафиксированной в процессе контроля.
Осуществляет иные функции в соответствии с внутренними нормативным и документами, принятыми в целях профилактики угроз и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
3.6. Для выполнения указанных функций ответственное лицо имеет право:
Доступа к базам данных, сведениям о пайщиках, истории их участия в финансовой взаимопомощи, хранящихся в используемых Кооперативом информационных системах «М-Финанс» и «1-С: Предприятие».
Получать от сотрудников (включая индивидуальных предпринимателей, предоставляющих Кооперативу консультационные услуги) информацию и материалы, в том числе организационно-распорядительные, бухгалтерские и денежно-расчетные документы.
Снимать копии с полученных документов, в том числе получать и хранить копии файлов, копии любых записей, хранящихся в информационных системах «М-Финанс», «1-С: Предприятие» и в автономных компьютерных системах Кооператива.
Входить во все помещения Кооператива и его территориальных подразделений, в том числе в помещения, используемые индивидуальными предпринимателями, исполняющими функции территориальных представителей Кооператива, используемые для хранения документов (архивы), наличных денег и ценностей и компьютерной обработки данных.
Выдавать временные (до решения Председателя правления) предписания о приостановлении проведения операции финансовой взаимопомощи в целях получения дополнительной или проверки имеющейся информации о пайщике и (или) осуществляемой им операции.
Получать объяснения сотрудников, касающиеся реализации правил и программ внутреннего контроля.
Вносить предложения Председателю правления о привлечении к дисциплинарной ответственности сотрудников, допустивших нарушения требований Закона № 115-ФЗ, Правил и установленных ими регламентов контроля, а также о поощрении сотрудников, соблюдающих установленные режимы профилактики и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Осуществлять иные права, необходимые для осуществления контроля в Кооперативе.
|
