7. Программа документального фиксирования необходимой информации
7.1. Программа документального фиксирования информации определяет порядок получения и закрепления Кооперативом полученных в результате осуществления контроля сведений (информации) на бумажных и (или) иных носителях информации в целях исполнения законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и Правил.
Помимо операций, подлежащих обязательному контролю, в соответствии со ст. 6 Закона № 115-ФЗ и п. 1.6.2, Кооперативом документально фиксируется следующая информация по операциям финансовой взаимопомощи и сопряженным сделкам:
Подпадающим под критерии выявления и (или) признаки необычной операции (сделки), установленные п. 6.1.3, 6.1.4, 6.1.5, 6.1.6.
В отношении которых возникают подозрения, что они осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
7.2. Кооператив фиксирует информацию об операциях финансовой взаимопомощи (сделках с внешними контрагентами) пайщика таким образом, чтобы:
В случае необходимости было возможно воспроизвести детали такой операции (сделки), в том числе сумму операции (сделки), целевое назначение платежа, данные о контрагенте.
Они могли быть использованы в качестве доказательства в уголовном, гражданском и арбитражном процессе.
7.3. При выявлении операции финансовой взаимопомощи или сопряженной сделки, подлежащей контролю, сотрудник кооператива, выявивший такую операцию (сделку) составляет, в соответствии с п. 6.5.2 внутреннее информационное сообщение по форме, приведенной в приложении 1. В информационном сообщении указываются следующие сведения:
категория операции финансовой взаимопомощи или сопряженной сделки (подлежащая обязательному контролю либо необычная операция), критерии (признаки) либо иные обстоятельства (причины), по которым такая операция (сделка) может быть отнесена к операциям, подлежащим обязательному контролю, либо к необычным операциям (сделкам);
содержание (характер) операции финансовой взаимопомощи или сопряженной сделки, дата, сумма;
сведения о пайщике либо связанных с ним лицах, участвующих в операции финансовой взаимопомощи или сопряженной сделке;
сведения о сотруднике Кооператива, составившем внутреннее сообщение об операции финансовой взаимопомощи или сопряженной сделке, и его подпись;
дата составления внутреннего сообщения об операции финансовой взаимопомощи или сопряженной с ней сделке;
запись (отметка) о решении ответственного лица, принятом в отношении внутреннего сообщения об операции финансовой взаимопомощи или сопряженной сделке в соответствии с п. 6.5.2 и его мотивированное обоснование;
запись (отметка) о решении Председателя правления либо уполномоченного им должностного лица, принятом в отношении внутреннего сообщения об операции финансовой взаимопомощи или сопряженной сделке в соответствии с пунктом 6.5.3 и его мотивированное обоснование;
запись (отметка) о дополнительных мерах (иных действиях), предпринятых Кооперативом в отношении пайщика в связи с выявлением необычной операции финансовой взаимопомощи или сопряженной сделки или ее признаков.
7.4. Программа документального фиксирования информации распространяется на все организуемые Кооперативом операции финансовой взаимопомощи. Информация о любой операции с денежными средствами предварительно анализируется и оценивается, в том числе, по угрозам возникновения рисков. Сама операция с денежными средствами, в рамках организуемой Кооперативом финансовой взаимопомощи, совершается на основании заявления или договора с пайщиком, позволяющих зафиксировать всю исходную информацию. Документирование отношений с пайщиком продолжается в течение всего периода его членства в Кооперативе и потребления услуг финансовой взаимопомощи. В случае, если совершаемая в интересах пайщика операция с денежными средствами подлежит обязательному контролю в соответствии с п. 1.6.2, либо если у сотрудников, проводящих операцию, возникают подозрения, что она осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, Кооператив, не позднее трех рабочих дней, следующих за днем совершения операции, документирует и представляет в Росфинмониторинг информацию, содержащую следующие сведения об указанной операции:
Вид операции и основания ее совершения;
Сумму и дату совершения операции;
Сведения, необходимые для идентификации пайщика - физического лица, по поручению и от имени которого совершается операция (данные паспорта или другого документа, удостоверяющего личность, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, ИНН (если имеется), адрес места жительства или места пребывания.
Наименование, ИНН, ОГРН, место государственной регистрации и адрес места нахождения пайщика – юридического лица, совершающего операцию.
Сведения, необходимые для идентификации представителя пайщика - физического или юридического лица, поверенного, агента, комиссионера, доверительного управляющего, совершающего операцию в силу полномочия, основанного на доверенности, договоре, законе либо акте уполномоченного на то государственного органа или органа местного самоуправления, (данные паспорта или другого документа, удостоверяющего личность, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, ИНН (если имеется) адрес места жительства или места пребывания представителя пайщика – физического или юридического лица.
Сведения, необходимые для идентификации получателя и (или) его представителя (контрагента, выгодоприобретателя) по совершаемой операции, в том числе данные миграционной карты и документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, ИНН (при его наличии), адрес места жительства или местонахождения получателя и (или) его представителя, если это предусмотрено правилами совершения соответствующей операции.
Программа документального фиксирования информации позволяет, по письменным запросам Росфинмониторинга, Минфина РФ, иных компетентных органов предоставлять дополнительную информацию по операциям финансовой взаимопомощи и смежным операциям, а также участвующим в таких операциях пайщиков, их контрагентов, представителей и выгодоприобретателях.
7.5. Представление, в целях и в порядке, установленных Законом № 115-ФЗ, в Росфинмониторинг и иные уполномоченные органы сведений и документов в отношении совершаемых, в рамках финансовой взаимопомощи, операций с денежными средствами и иным имуществом, не является нарушением служебной, банковской, налоговой, коммерческой тайны и тайны связи (в части информации о почтовых переводах денежных средств).
7.6. Работники Кооператива не вправе информировать пайщиков и иных лиц, о представлении в Росфимнмониторинг информации об операциях с денежными средствами и иным имуществом, совершенных ими, по их поручению, в их интересах.
7.7. Документы, формируемые в рамках программы документального фиксирования информации об осуществленных операциях, хранятся в Кооперативе в течение пяти лет с момента прекращения членства пайщика в Кооперативе, а документы, касающиеся лиц, – не являющихся пайщиками кооператива – в течение пяти лет после завершения операции, совершенной с участием или в интересах этих лиц.
|
