8. Программа, регламентирующая приостановление операций финансовой взаимопомощи.
8.1. Кооператив приостанавливает операции финансовой взаимопомощи и сопряженные сделки по следующим основаниям:
Установленным п. 10, ст. 7 Закона № 115-ФЗ в случае если одно из сторон в операции финансовой взаимопомощи или сопряженной с ней сделке является организация или физическое лицо, включенное в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их участии в экстремистской деятельности или терроризме. Такая операция подлежит обязательному контролю в соответствии с п. 2, ст. 6 Закона № 115-ФЗ с направлением информационного сообщения о ней в Росфинмониторинг.
По постановлению Росфинмониторинга о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом, вынесенного на основании статьи 8 Закона № 115-ФЗ.
Приостановление операции финансовой взаимопомощи и сопряженных с ней сделок на дополнительный срок в случае получения решения суда о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом, вынесенного на основании статьи 8 Закона № 115-ФЗ в соответствии с п.8.7.
8.2. Операция финансовой взаимопомощи или сопряженная с ней сделка приостанавливаются в следующем порядке:
8.2.1. Сотрудник, выявивший при взаимодействии с пайщиком операцию, подлежащую приостановлению, а также в случае возникновения у него сомнений о необходимости приостановления операции незамедлительно представляет информацию о такой операции ответственному лицу.
8.2.2. Ответственное лицо рассматривает представленную информацию, сверяет ее с Перечнем и в случае полного совпадения этих этой информации с информацией, указанной в Перечне, удостоверяется в необходимости приостановления операции и докладывает об этом Председателю правления.
8.3. Председатель правления принимает решение о приостановлении операции финансовой взаимопомощи сроком на два рабочих дня с целью получения дополнительной информации или проверки имеющейся информации о пайщике или иных лицах, являющихся сторонами в этой операции. Если начало срока приостановления операции приходится на выходной или праздничный день, то срок приостановления операции исчисляется с первого рабочего дня, следующего за соответствующим выходным или праздничным днем.
8.4. Заявление пайщика об участии в операции финансовой взаимопомощи, которая была приостановлена, регистрируется в отдельном журнале в электронной форме или на бумажном носителе. В этом же журнале фиксируется вся информация, позволяющая документировать приостановленную операцию и идентифицировать всех ее участников.
8.5. Не позднее одного рабочего дня, следующего за днем приостановлении операции финансовой взаимопомощи, Кооператив направляет информацию об этой операции в Росфинмониторинг. Информационное сообщение кодифицируется по признакам, определяющим представление сведений об операциях, связанных с финансированием терроризма11.
В случае, если указанная информация будет признана обоснованной, Росфинмониторинг издает постановление о приостановлении такой операции с денежными средствами или иным имуществом на срок до 30 суток.
8.6. При неполучении в течение двухдневного срока после направления информационного сообщения распоряжения Росфинмониторинг о приостановлении этой операции она возобновляется по распоряжению Председателя правления, если в соответствии с законодательством РФ не принято иное решение, ограничивающее ее осуществление.
8.7. По решению суда на основании заявления Росфинмониторинга операции финансовой взаимопомощи с участием пайщиков, их представителей, контрагентов и (или) выгодоприобретателей, в отношении которых имеются полученные в порядке, установленном Законом № 115-ФЗ сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, приостанавливаются до отмены такого решения в соответствии с законодательством РФ.
9. Программа обучения сотрудников Кооператива в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.
9.1. Программа обучения сотрудников в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, является составной частью программы обучения и повышения квалификации сотрудников, осуществляемой Кооперативом на регулярной основе. Обучение сотрудников проводится с целью приобретения ими навыков выявления и предупреждения угрозы легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.
Программа обучения предусматривает изучение:
Нормативных правовых актов Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Правил и программ осуществления внутреннего контроля в Кооперативе при исполнении сотрудниками своих должностных обязанностей, а также мер ответственности, которые могут быть применены к ним за неисполнение требований нормативных правовых актов Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и иных внутренних организационно-распорядительных документов, принятых Кооперативом в целях организации и осуществления внутреннего контроля операций финансовой взаимопомощи.
Типологий, характерных схем и способов отмывания преступных доходов, а также критериев выявления и признаков необычных сделок, которые могут быть заявлены пайщиками к осуществлению в рамках организуемой Кооперативом финансовой взаимопомощи.
Опыта практического применения мер внутреннего контроля.
9.2. Состав сотрудников кооператива, направления и формы их обучения устанавливается Председателем правления. К лицам, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, относятся следующие сотрудники, или индивидуальные предприниматели, привлеченные для исполнения соответствующих функций:
Председатель правления;
Ответственное лицо;
Главный бухгалтер;
Юрист;
Сотрудники, непосредственно взаимодействующие с пайщиками в процессе прием, рассмотрения заявок на участие в финансовой взаимопомощи и в процессе пользования услугами финансовой взаимопомощи.
Обучение проводится в соответствии с ежегодным планом, утверждаемым Председателем правления по представлению ответственного лица. План обучения утверждается Председателем правления не позднее 31 января текущего года. Программа и план обучения строятся исходя из того, что основным условием успешного противодействия Кооперативом угрозе легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, является непосредственное участие каждого сотрудника в рамках его компетенции в данном процессе. Поэтому предусматриваемые программой и планом обучения мероприятия охватывают всех сотрудников, участвующих в организации финансовой взаимопомощи пайщиков.
9.3. Программа включает следующие формы обучения:
Вводный (первичный) инструктаж.
Дополнительный инструктаж.
Целевой инструктаж (получение ответственным лицом базовых знаний, необходимых для соблюдения законодательства РФ о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма, а также формирования и совершенствования установленной в Кооперативе системы внутреннего контроля, программ его осуществления и иных организационно-распорядительных документов, принимаемых в этих целях).
Повышение уровня знаний в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (при дальнейшем изложении – повышение уровня знаний).
9.4. Вводный (первичный) инструктаж и ознакомление с нормативными правовыми и иными актами Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма проводится ответственным лицом при приеме на работу штатных сотрудников и заключении договоров с предпринимателями, систематически предоставляющими Кооперативу услуги по договорам гражданско-правового характера.
Обучение в форме вводного инструктажа включает:
Изучение нормативных правовых актов Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
Изучение правил и программ осуществления внутреннего контроля в Кооперативе при исполнении сотрудниками своих обязанностей, установленных трудовыми договорами или договорами гражданско-правового характера, а также мер ответственности, которые могут быть применены к сотрудниками и к Кооперативу за неисполнение требований нормативных правовых актов Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и иных организационно-распорядительных документов организации, принятых в целях организации и осуществления внутреннего контроля;
Изучение типологий, характерных схем и способов отмывания преступных доходов и финансирования терроризма, а также критериев выявления и признаков необычных сделок.
Изучение опыта практического применения мер внутреннего контроля.
9.5. Дополнительный инструктаж сотрудников, упомянутых в п. 9.2, проводится ответственным лицом не реже одного раза в год и чаще в следующих случаях:
При изменении действующих и вступлении в силу новых нормативно-правовых актов Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
При утверждении Кооперативом новых или внесении изменений в настоящие Правила или утверждении их новой редакции.
При расширении должностных обязанностей сотрудника или функций, поручаемых индивидуальному предпринимателю на основании договора гражданско-правового характера, если имеющихся у него знаний и навыков в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма недостаточно для исполнения новых трудовых функций.
При выявлении в ходе проверки внутреннего контроля недостаточного уровня знаний сотрудника в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
9.6. Ответственное лицо, до начала исполнения соответствующих функций однократно проходит обучение в форме целевого инструктажа.
Целевой инструктаж также однократно проходят:
Председатель правления;
Главный бухгалтер;
Юрист;
Директор филиала кооператива ______________________(при наличии);
Бухгалтер филиала кооператива ______________________(при наличии);
Целевой инструктаж осуществляется организациями, учрежденными Росфинмониторингом и другими организациями по программам, устанавливаемым Росфинмониторингом.
9.7. Повышение уровня знаний осуществляется в форме участия в конференциях, семинарах и иных обучающих мероприятиях. Эти мероприятия проводятся организациями, упомянутыми в п. 9.6, уполномоченными для проведения целевого инструктажа. Ответственное лицо и сотрудники, указанные в п. 9.6 повышают уровень знаний один раз в три года.
Факт прохождения целевого инструктажа и повышения уровня знаний сотрудника подтверждается сертификатом или иным документом, организаций, проводящей такое обучение, либо документом, подтверждающим участие этого сотрудника в обучающем мероприятии.
9.8. По результатам прохождения обучения в форме целевого инструктажа и повышения уровня знаний посредством участия в конференциях, семинарах и иных обучающих мероприятиях, ответственное лицо организует обучение других сотрудников Кооператива в форме дополнительного инструктажа, передавая им полученные знания.
9.9. Порядок прохождения сотрудниками обучения устанавливается Председателем правления. Факт проведения инструктажа сотрудника Кооператива (за исключением целевого инструктажа) и ознакомления с нормативными правовыми и иными актами Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и изданными в целях их исполнения внутренними нормативными документами Кооператива должен быть подтвержден собственноручной подписью сотрудника Журнале прохождения обучения сотрудниками Кооператива.
Документы, подтверждающие прохождение обучения сотрудниками Кооператива, приобщаются к их личному делу.
9.10. Ежегодные планы обучения и журнал прохождения сотрудниками кооператива обучения в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма хранятся у ответственного лица.
9.11. Проверка знаний сотрудников Кооператива в области по противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма проводятся Председателем правления и ответственным лицом не реже одного раза в год в соответствии с планом обучения.
9.12. Программа подготовки и обучения кадров по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма не реже одного раза в год и по мере введения новых нормативных документов анализируется Председателем правления и ответственным сотрудником на предмет необходимости её обновления при изменении действующих и вступлении в силу новых нормативных актов Российской Федерации в этой области. При признании такой необходимости, в планы обучения вносятся соответствующие коррективы.
9.13. Наряду с обучением сотрудников, Кооперативом регулярно проводится разъяснительная работа с пайщиками по угрозам легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем и финансирования терроризма и методах противостояния таким угрозам. Такая работа осуществляется в формах индивидуальных консультаций или семинаров (в том числе выездных), организуемых для пайщиков Кооператива.
|
