цена 2-й части РЕПО = цена1-й части РЕПО * (1+Ставка РЕПО/100% * Срок РЕПО/ 365)
Если иное не оговорено особо в поручении Клиента, то внебиржевая сделка РЕПО с акциями заключается Банком с условием обязательной компенсации сторонами сделки сумм утраченных дивидендов. Расчеты по суммам компенсации производятся, если дата составления списка лиц, получивших право на получение дивидендов выпадает на любой из календарных дней между урегулированием 1 й и 2 й части сделки РЕПО. При совершении сделки прямого РЕПО Банк зачисляет сумму компенсации на Инвестиционный счет Клиента. При совершении сделки обратного РЕПО Банк удерживает сумму компенсации с Инвестиционного счета Клиента.
Расчеты по компенсациям производятся Банком автоматически без специального поручения или акцепта Клиента.
Размер компенсации определяется в соответствии с величиной объявленных дивидендов. Размер компенсации по доходам в натуральной форме, в виде ценных бумаг или преимущественных прав, определяется исходя из публичных рыночных котировок, а при отсутствии таких котировок по справедливой стоимости, рассчитанной Банком. В порядке и на условиях, предусмотренных законодательством Российской Федерации о налогах и сборах, Банк вправе удерживать из суммы объявленных дивидендов налог по соответствующей налоговой ставке.
Адресные внебиржевые сделки РЕПО заключаются Банком на условиях компенсации дивидендов, если возможность такой компенсации особо оговорена Клиентом в тексте поручения на сделку.
Компенсация дивидендов, иных доходов и преимущественных прав, утраченных или полученных в связи совершением сделок РЕПО на фондовой бирже, производится в случаях, предусмотренных Правилами рынка.
Сделки без поручения
Банк вправе совершать за счет Клиента сделки без поручения в целях предотвращения нарушения Клиентом обязательств, предусмотренных Генеральным Соглашением, а также для предотвращения нарушения обязательных требований, предусмотренных применимым законодательством или установленных Регулятором.
При совершении сделок без поручения Банк самостоятельно осуществляет выбор рынка, финансового инструмента или иностранной валюты для совершения сделок в соответствии с ограничениями, установленными Регулятором и действующим валютным законодательством.
Банк вправе совершать за счет Клиента сделки без поручения в случае нарушения Клиентом Гарантийных требований, установленных Банком в соответствии с условиями Генерального Соглашения, в том числе в целях сокращения Непокрытой позиции Клиента в случаях, предусмотренных разделом «гарантийное обеспечение» настоящего Регламента.
Если иное не предусмотрено требованиями Регулятора, то объем Офсетных сделок, совершенных Банком без поручения в случае нарушения Клиентом Гарантийных требований, не должен превышать минимальный объем, достаточный для ликвидации таких нарушений.
Банк вправе совершать за счет Клиента сделки без поручения в случае нарушения Клиентом сроков исполнения обязательств по предоставлению ценных бумаг и/или денежных средств для расчетов по сделкам, совершенным в соответствии с Генеральным Соглашением. Объем Офсетных сделок, совершаемых Банком за счет Клиента в указанном случае, не должен превышать минимальный объем, достаточный для исполнения (погашения) просроченных обязательств Клиента.
Перед тем, как приступить к совершению сделки без поручения, Банк аннулирует все ранее принятые от Клиента поручения. До завершения всех процедур по совершению таких сделок Банк приостанавливает прием новых поручений Клиента.
Сделки покупки и продажи иностранной валюты
Во всех случаях, прямо не определенных в настоящем разделе, порядок взаимодействия Банка и Клиента при совершении сделок покупки-продажи иностранной валюты определяется положениями Регламента.
Клиент вправе направлять Банку поручения на совершение сделок покупки-продажи иностранной валюты после открытия ему отдельного Лицевого счета (Лицевых счетов) в валюте Российской Федерации и/или иностранных валютах для учета денежных средств, выступающих в качестве гарантийного обеспечения, а также перечисляемых и принимаемых Клиентом при урегулировании сделок покупки продажи иностранной валюты.
Банк открывает Клиенту отдельный Лицевой счет (Лицевые счета) в валюте Российской Федерации и/или иностранных валютах на основании соответствующего административного поручения Клиента, подписанного электронной подписью Клиента, подлинность, которой установлена в порядке, предусмотренном в Регламенте.
Банк вправе самостоятельно открыть Клиенту Лицевой счет (Лицевые счета) в валюте Российской Федерации и/или иностранных валютах без получения соответствующего административного поручения Клиента.
Клиенту может быть отказано в исполнении поручения на совершение сделки покупки-продажи иностранной валюте в случаях, предусмотренных Регламентом.
Если Генеральным Соглашением предусмотрено право Клиента совершать сделки покупки-продажи иностранной валюты, создающие Непокрытую позицию, то контроль достаточности гарантийного обеспечения непокрытых позиций Клиента в этом случае осуществляется в соответствии с разделом 20 настоящего Регламента. Клиент обязан предоставить денежные средства в соответствующей валюте для урегулирования сделок до 15:00 Московского времени даты урегулирования, зафиксированной в условиях сделки.
Банк вправе самостоятельно ограничивать перечень иностранных валют, по которым Клиент может направлять поручения на сделки покупки - продажи иностранной валюты, а также сроки приема и исполнения таких поручений, отличные от сроков определенных Правилами рынка. Информация о таких ограничениях доступна Клиенту на Интернет сайте Банка.
Для обозначения иностранной валюты или валюты Российской Федерации Клиент вправе использовать международный код валюты по стандарту ISO, наименование и код по Общероссийскому классификатору валют, а также коды, присвоенные валюте информационными системами Блумберг (Bloomberg) и Рейтер (Reuters). В поручении на сделку на валютной бирже Клиент вправе для обозначения валюты (пары валют) использовать уникальные коды, присвоенные валютам (парам валют) валютной биржей. По согласованию с Банком Клиент вправе использовать иные уникальные реквизиты (набор уникальных реквизитов) для обозначения иностранной валюты или валюты Российской Федерации.
Банк вправе без распоряжения Клиента (заранее данный акцепт) урегулировать сделки покупки-продажи иностранной валюты посредством зачисления/списания денежных средств, в соответствующих валютах на инвестиционный счет Клиента, в соответствии с условиями и сроками исполнения сделок и Правилами рынка.
Если Клиент не обеспечил на Лицевых счетах наличие денежных средств в сумме, достаточной для урегулирования сделок покупки-продажи иностранной валюты в срок, установленный Банком, в соответствии с условиями сделки и Правилами рынка, и/или не исполнил обязательства по уплате вознаграждения или иных требований Банка и/или третьих лиц, то Банк урегулирует указанные сделки и обязательства, заключая за счет Клиента сделки своп. Если у Клиента возникло обязательство принять и оплатить иностранную валюту, то направление сделки своп выбирается «продажа/покупка», если у Клиента сложились обязательства передать иностранную валюту и принять оплату, направление сделки своп выбирается «покупка/продажа».
При этом первая сделка покупки-продажи иностранной валюты (с более ранней датой исполнения) в составе сделки своп совершается с текущей датой исполнения и является офсетной по отношению к обязательствам Клиента. Вторая сделка покупки-продажи иностранной валюты (с более поздней датой исполнения) в составе сделки своп заключается с датой исполнения позднее дня заключения сделки своп и восстанавливает исходные обязательства Клиента по поставке или оплате соответствующей валюты.
Сделки своп заключаются Банком на срок 1 (один) рабочий день с применением публичных ставок сделок своп, установленных Банком. В отсутствие указаний Клиента сделки своп заключаются ежедневно до самостоятельного погашения Клиентом всех обязательств. Сведения об установленных Банком ставках сделок своп, применяемых в указанных случаях, публикуются на Интернет сайте Банка. Выбор иностранной валюты и рынка для совершения сделки своп осуществляется Банком самостоятельно.
Курс иностранной валюты для первой сделки (с более ранней датой исполнения) в составе сделки валютный своп может быть выбран Банком по своему усмотрению с учетом Правил рынка. Курс иностранной валюты для второй сделки (с более поздней датой исполнения) в составе сделки своп рассчитывается с учетом публичной ставки сделки своп, следующим образом:
Сделка «покупка/продажа»: Курс второй сделки = Курс первой сделки*(1-Срок сделки валютный своп/365*Ставка сделки своп/100);
Сделка «продажа/покупка»: Курс второй сделки = Курс первой сделки*(1+Срок сделки валютный своп/365*Ставка сделки своп/100).
Дополнительные услуги
Если иное не оговорено Клиентом особо, то заключая с Банком Генеральное Соглашение, Клиент поручает Банку использовать ценные бумаги и/или денежные средства на соответствующих депо и лицевых счетах Клиента в интересах Клиента для получения Клиентом дополнительного дохода в порядке, предусмотренном в настоящем разделе Регламента. В случае использования денежных средств в иностранной валюте на Лицевых счетах Клиентов-резидентов Банк учитывает условия пункта 15.5 настоящего Регламента.
Банк не вправе использовать ценные бумаги, необходимые для исполнения обязательств Клиента по сделкам, совершенным по поручению Клиента.
Банк вправе использовать ценные бумаги и денежные средства на счетах Клиента путем совершения за счет Клиента сделок РЕПО, по итогам урегулирования которых Клиент получает фиксированный доход по ставке не ниже, чем публично объявленная Банком ставка «привлечения» РЕПО, сведения о значении которой раскрываются на Интернет сайте Банка. Сделки РЕПО могут заключаться Банком с любыми третьими лицами по выбору Банка только на условиях «делькредере», т.е. с принятием Банком ответственности за исполнение условий сделки.
Если иное не оговорено особо, то условия сделок РЕПО, заключенных Банком, во всех случаях должны предусматривать урегулирование сделки обратного выкупа до истечения следующего рабочего дня. Если иное не оговорено особо, условия заключаемых Банком сделок РЕПО предусматривают неограниченное право Клиента или второй стороны сделки потребовать досрочного урегулирования 2-й части РЕПО в любой день с уведомлением Банка за 1 час до истечения рабочего дня.
Вознаграждение и расходы Банка
Вознаграждение за услуги, предусмотренные Генеральным Соглашением, исчисляется по тарифным планам, зафиксированным в Приложении 1 к Регламенту. Изменение и дополнение тарифных планов производится Банком самостоятельно, в порядке, предусмотренном для внесения изменений в текст Регламента.
Клиент вправе самостоятельно выбрать применимый тарифный план с учетом ограничений, установленных Банком. Согласование применимого тарифного плана производится путем направления Клиентом электронного документа и внесения Банком изменений в Анкету инвестиционного счета.
Банк вправе, помимо вознаграждения, также удержать из средств Клиента суммы необходимых расходов, произведенных Банком при совершении сделок и иных операций в соответствии с Генеральным Соглашением. Если иное не предусмотрено применимым тарифным планом, то отдельной компенсации за счет Клиента подлежат следующие виды расходов Банка:
сборы, взимаемые с Банка фондовой биржей или биржевыми агентами в связи с регистрацией Клиента в биржевых секциях и/или в связи с открытием специальных счетов клиента в расчетном депозитарии фондовой биржи.
биржевые сборы, взимаемые с Банка фондовой биржей или биржевыми агентами, в том числе комиссии и сборы, взимаемые с Банка биржевыми агентами за проведение расчетов по сделкам.
сборы и комиссии за прием и поставку ценных бумаг по итогам внебиржевых сделок, взимаемые с Банка внешними депозитариями и регистраторами.
Банк вправе требовать отдельной компенсации Клиентом иных расходов Банка, непосредственно связанных с исполнением поручения Клиента.
Для подтверждения расходов, подлежащих компенсации Клиентом Банк вправе ссылаться на публичные тарифы поставщиков услуг, либо предоставить копии счетов, выставленных Банку такими поставщиками. Ссылки на применяемые для расчета компенсаций публичные тарифы третьих лиц публикуются на Интернет сайте Банка.
Ставки тарифов на услуги, установленные (объявленные) Банком, включают (покрывают) вознаграждение и все расходы Банка по подготовке и представлению Клиенту отчетов, предусмотренных Регламентом. Указанные тарифы не включают расходы по изготовлению дополнительных экземпляров письменных отчетов (дубликатов), за предоставление которых Банк вправе требовать отдельное вознаграждение.
Ставки тарифов на услуги по исполнению поручений на сделки, установленные (объявленные) Банком, включают (покрывают) вознаграждение и расходы Банка по предоставлению доступа Клиента к биржевым котировкам, информационным и аналитическим материалам, за исключением случаев, когда иное предусмотрено применимым тарифным планом, либо согласовано с Клиентом особо. Указанное согласование должно быть подтверждено соответствующим поручением Клиента Банку.
Обязательства Клиента по выплате вознаграждения погашаются после погашения обязательств по компенсации расходов.
Обязательства Клиента по компенсации расходов и выплате вознаграждения погашаются путем удержания Банком соответствующих сумм из средств, предоставленных Клиентом для инвестирования и зачисленных на Инвестиционный счет Клиента в соответствии с Генеральным Соглашением. Банк осуществляет такое удержание в сроки, предусмотренные применимым тарифным планом, без предварительного акцепта со стороны Клиента. Банк вправе приостановить выполнение поручений Клиента при отсутствии на Инвестиционном счете средств, достаточных для погашения обязательств по компенсации расходов и выплате вознаграждения.
Если просрочка в погашении обязательств по компенсации расходов и/или выплате вознаграждения превышает 12 месяцев, то Банк, в отсутствие иных распоряжений Клиента, вправе реализовать часть ценных бумаг Клиента на сумму, достаточную для покрытия таких обязательств.
Налоги
Клиент самостоятельно несет ответственность за соблюдение законодательства Российской Федерации о налогах и сборах и/или налогового законодательства иностранного государства, налоговым резидентом которого является Клиент.
Банк выполняет функции налогового агента для целей налогообложения при осуществлении операций с ценными бумагами и операций с производными финансовыми инструментами в пользу следующих Клиентов:
физических лиц, являющихся резидентами Российской Федерации, в том числе, при отсутствии подтверждения постановки Клиента на учет в налоговых органах Российской Федерации по основаниям, предусмотренным законодательством Российской Федерации о налогах и сборах;
физических лиц, не являющихся резидентами Российской Федерации;
юридических лиц, не являющихся резидентами Российской Федерации.
Банк при осуществлении выплат по ценным бумагам может выступать налоговым агентом для физических и юридических лиц в порядке и случаях, установленных законодательством Российской Федерации о налогах и сборах. Банк не осуществляет и не несет ответственность за возврат налоговых платежей, правомерно уплаченных Банком за Клиента в соответствии с законодательством Российской Федерации о налогах и сборах.
Банк не выступает налоговым агентом при осуществлении Клиентами операций с иностранной валютой, не признаваемых операциями с производными финансовыми инструментами для целей налогообложения. Клиент самостоятельно несет ответственность за представление налоговой декларации о доходах, полученных от операций с иностранной валютой в налоговые органы.
В целях подтверждения расходов на приобретение и хранение ценных бумаг, а также на совершение операций с производными финансовыми инструментами, понесенных Клиентом вне рамок Генерального Соглашения, Клиент предоставляет Банку должным образом оформленные документы. К таким документам, в частности, относятся оригиналы или надлежащим образом заверенные копии документов, на основании которых Клиент произвел соответствующие расходы, брокерские отчеты, документы, подтверждающие факт перехода Клиенту прав по соответствующим ценным бумагам, факт и сумму оплаты соответствующих расходов.
В отношении доходов от источников в Российской Федерации, получаемых Клиентами - иностранными юридическими лицами, не имеющими статуса резидентов Российской Федерации, исчисление и удержание суммы налога с доходов производятся Банком с учетом положений международных договоров (соглашений) об избежании двойного налогообложения, заключенными Российской Федерацией с государствами, резидентами которых являются такие Клиенты.
Применение Банком установленного международными договорами (соглашениями) льготного порядка налогообложения осуществляется при условии предоставления Клиентом надлежащим образом оформленного подтверждения своего постоянного местонахождения в государстве, с которым Российская Федерация имеет действующий договор (соглашение) об избежании двойного налогообложения, и подтверждения, что Клиент имеет фактическое право на получение соответствующего дохода.
Подтверждение постоянного местонахождения в государстве, с которым Российская Федерация имеет действующий договор (соглашение) об избежании двойного налогообложения, должно предоставляться Клиентом при заключении Генерального Соглашения, а также ежегодно, до даты выплаты дохода Банком. Подтверждение, что Клиент имеет фактическое право на получение соответствующего дохода в рамках Генерального Соглашения должно предоставляться Клиентом при заключении Генерального Соглашения.
Банк вправе запросить иные документы для применения льгот, установленных законодательством Российской Федерации о налогах и сборах и международным договором (соглашением) об избежании двойного налогообложения.
При невозможности удержать у Клиента полностью или частично исчисленную сумму налога, Банк в порядке и сроки, установленные законодательством Российской Федерации о налогах и сборах, уведомляет налоговые органы о невозможности указанного удержания и сумме задолженности Клиента. Уплата налога в этом случае производится Клиентом самостоятельно.
В порядке и сроки, установленные законодательством Российской Федерации о налогах и сборах, Банк представляет в налоговые органы сведения о доходах, в отношении которых им был исчислен и удержан налог, о лицах, являющихся получателями этих доходов (при наличии соответствующей информации), и о суммах начисленных, удержанных и перечисленных в бюджетную систему Российской Федерации за этот налоговый период налогов.
Результаты расчета налоговых обязательств по итогам операций, совершенных в рамках Генерального Соглашения, сведения об удержанных Банком суммах в погашение налоговых обязательств Клиента отражаются в отчетах, предоставляемых Банком.
По запросу Клиента – физического лица Банк предоставляет справку о доходах физического лица по форме 2-НДФЛ.
Клиент соглашается, что Банк вправе удерживать из денежных средств, причитающихся Клиенту, и перечислять налоги и сборы налоговым органам иностранного государства (их агентам) в случаях, когда обязанность Банка произвести такое удержание и перечисление предусмотрена налоговым законодательством иностранного государства. При этом Банк не осуществляет и не несет ответственность за возврат перечисленных налогов и сборов, правомерно удержанных и уплаченных Банком за Клиента в соответствии с требованием налогового законодательства иностранного государства.
При наличии излишне удержанных Банком в рамках выполнения функций налогового агента сумм налога на доходы физических лиц, Клиент - физическое лицо настоящим поручает Банку по окончании каждого налогового периода осуществить возврат указанных сумм на брокерский счет Клиента, открытый в Банке. Стороны Генерального Соглашения рассматривают настоящее поручение, как письменное заявление Клиента о возврате излишне удержанного налога на доходы физических лиц, поступившее в Банк в первый рабочий день налогового периода, следующего за налоговым периодом, за который производится расчет налога.
В случае возникновения переплаты налога на доходы физических лиц до истечения налогового периода, в связи с расторжением Генерального Соглашения, Клиент предоставляет в Банк заявление в письменной форме на возврат сумм налога на доходы физических лиц. Возврат суммы налога Клиенту в связи с перерасчетом по итогу налогового периода в соответствии с приобретенным им статусом налогового резидента Российской Федерации Банком не производится. Возврат суммы налога в указанной ситуации производится налоговым органом, в котором Клиент поставлен на учет по месту жительства (месту пребывания), при подаче налоговой декларации по окончании налогового периода, а также документов, подтверждающих статус налогового резидента Российской Федерации в этом налоговом периоде, в порядке и сроки, установленные законодательством Российской Федерации о налогах и сборах.
Банк не осуществляет и не несет ответственность за возврат налогов и сборов, правомерно удержанных налоговыми органами иностранных государств при выплате доходов по ценным бумагам (в частности, дивидендов, процентов), выпущенным иностранными организациями в соответствии с законодательством иностранного государства.
Для целей подтверждения налогового статуса Клиента в случае если:
подтверждается, что Клиент - физическое лицо является налоговым резидентом Российской Федерации, то Клиенту необходимо предоставить подтверждающие документы не позднее двух рабочих дней до окончания налогового периода, за который определяется налоговый статус;
подтверждается, что Клиент – физическое лицо не является налоговым резидентом Российской Федерации, то Клиенту необходимо предоставить соответствующие документы не позднее 20 января года, следующего за налоговым периодом, за который определяется налоговый статус.
Клиент, являющийся физическим лицом, настоящим заверяет Банк, что он обладает фактическим правом на доходы по финансовым инструментам, выплачиваемые Банком в рамках Генерального соглашения. Клиент настоящим заверяет, что имеет право самостоятельно пользоваться и (или) распоряжаться таким доходом (получает выгоду от выплачиваемого дохода и самостоятельно определяет его дальнейшую экономическую судьбу), не осуществляет в отношении данного дохода посреднические функции в интересах иного лица. По запросу Банка Клиент в минимально короткие сроки обязуется предоставить дополнительные документы, подтверждающие, что он является бенефициарным (фактическим) собственником доходов, выплачиваемых в рамках Генерального соглашения. Клиент обязуется незамедлительно информировать Банк об изменениях в настоящем заверении. В случае если Клиент предоставил недостоверную информацию, вследствие чего Банк понес издержки по налогам, штрафам, пеням, Клиент обязуется в полной мере компенсировать Банку такие издержки в течение 15 (Пятнадцати) рабочих дней с момента направления Банком требования о компенсации издержек с приложением подтверждающих документов.
Отчеты
Банк представляет Клиенту отчеты обо всех сделках и иных операциях, совершенных за счет Клиента и/или третьих лиц в порядке, предусмотренном Генеральным Соглашением. Отчеты формируются Банком в соответствии со стандартами, установленными Регулятором
По итогам депозитарных операций, предусмотренных Условиями, Банк представляет отчеты по формам, предусмотренным Условиями.
Банк гарантирует наличие в предоставляемых Банком отчетах сведений, достаточных для ведения бухгалтерского и налогового учета, подготовки деклараций для налоговых органов в соответствии с действующим законодательством и стандартами учета Российской Федерации. В случае изменения законодательства или стандартов учета Банк в разумный срок предоставит дополнительные формы отчетности с учетом таких изменений.
Банк отражает по Лицевым счетам Клиентов итоговый результат всех сделок и других операций, предусмотренных Генеральным Соглашением, урегулированных в текущий рабочий день.
Подготовленные Банком отчеты ежедневно предоставляются в электронной форме в Личном Кабинете. Клиент обязуется не реже 1 раза в месяц проверять представленные Банком отчеты. При наличии возражений в течение 7 (семи) дней направить их в Банк в письменной форме или электронным сообщением через Личный кабинет.
По запросу Клиента Банк предоставляет оригинал отчета в письменной форме, заверенный подписью уполномоченного сотрудника и печатью Банка. Возмещение расходов за техническую работу по подготовке отчетов производится в соответствии с тарифами Банка.
Отчеты в письменной форме направляются Банком только на соответствующий почтовый адрес Клиента, зафиксированный в Анкете Инвестиционного счета, а также могут быть выданы офисе Банка.
Предъявление претензий и разрешение споров
Споры и разногласия, предмет которых связан с Генеральным Соглашением, решаются путем двусторонних переговоров Банка и Клиента.
Претензии Клиента по поводу неправильного исполнения поручений, направленных Банку в устной форме по телефону должны быть предъявлены Банку в течение 30 дней с даты представления отчета об операции.
Под предоставлением Клиенту отчета, кроме выдачи Клиенту оригинала, понимается публикация отчета в Личном Кабинете, а также рассылка копии отчета иными способами, используемыми Банком по согласованию с Клиентом.
Все споры, разногласия или требования, возникающие из настоящего Регламента или в связи с ним, в том числе в связи с ненадлежащим исполнением условий настоящего Регламента подлежат разрешению между Банком и Клиентом, являющимся физическим лицом, в Мещанском районном суде города Москвы, а если такие споры, разногласия или требования возникнут между Банком и Клиентом, являющимся юридическим лицом, то они подлежат разрешению в Арбитражном суде города Москвы. Если законодательством установлен обязательный претензионный порядок урегулирования спора, то спор с Клиентом, являющимся юридическим лицом, может быть передан на рассмотрение арбитражного суда после соблюдения претензионного порядка. Претензионный порядок считается соблюденным по истечении 7 (семи) календарных дней со дня направления претензии (требования) стороной - отправителем, независимо от того, получена ли претензия (требование) другой стороной.
Регистрация кодовой таблицы будет означать признание Клиентом в качестве достаточного доказательства, пригодного для предъявления при разрешении споров в суде, записей телефонных переговоров между уполномоченными лицами Банка и Клиента, осуществленных Банком при помощи собственных специальных технических и программных средств на магнитных или иных носителях.
Конфиденциальность
Банк обязуется не раскрывать третьим лицам сведения об операциях, счетах и реквизитах Клиента, кроме случаев, когда раскрытие таких сведений разрешено Клиентом, связано с выполнением поручения Клиента или предусмотрено действующим законодательством РФ.
Клиент не вправе раскрывать третьим лицам без письменного согласия Банка любые сведения об индивидуальных условиях Генерального Соглашения, сведения полученные Клиентом в связи исполнением обязательств Банком по Генеральному Соглашению, в том числе сведения о средствах и способах обеспечения безопасности при осуществлении операций в используемой Информационно-торговой системе (ИТС).
Обязательства Клиента и Банка по сохранении конфиденциальности не распространяются на случаи, когда раскрытие информации связано с необходимостью защиты собственных интересов в порядке, установленном законодательством РФ.
Банк имеет право на обработку любой информации, относящейся к персональным данным Клиента (в том числе Ф.И.О., сведения о дате и месте рождения; гражданства; данные документа, удостоверяющего личность; адреса регистрации и фактического проживания, сведения о банковских счетах и любую иную, ранее предоставленную Банку информацию, в том числе, содержащую банковскую тайну), в том числе, указанной в Анкете Клиента и в иных документах, с использованием средств автоматизации или без таковых, включая сбор, запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передачу (распространение, предоставление, доступ), обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение персональных данных), предоставленных Банку в связи с заключением Генерального соглашения, и иные действия, предусмотренные Федеральным законом от 27.07.2006 № 152-ФЗ "О персональных данных».
Клиент подтверждает, что им получено письменное согласие физических лиц (далее – субъект персональных данных), персональные данные которых могут содержаться в получаемых Банком от Клиента документах и сведениях, на обработку персональных данных таких физических лиц, по форме и содержанию в соответствии с законодательством Российской Федерации о персональных данных. При этом Клиент, в свою очередь, предоставляет Банку свое согласие и соответствующее право на обработку персональных данных указанных субъектов персональных данных в целях исполнения Генерального соглашения.
Клиент выражает согласие и уполномочивает Банк предоставлять полностью или частично сведения, указанные в пункте 32.4 и о проводимых операциях (сделках) в рамках Генерального соглашения, третьим лицам, с которыми Банком заключены соглашения о конфиденциальности и неразглашении информации, в том числе для целей:
осуществления связи с Клиентом для предоставления информации по сделкам и иным операциям, предусмотренным Генеральным Соглашением, а также для передачи информации о новых продуктах и услугах Банка и/или его контрагентов, посредством почтовых отправлений, электронных средств связи, SMS-сообщений на адреса, номера телефонов, сообщенные самим Клиентом Банку в Анкете либо заявлении, либо иным образом. При этом Клиент несет все риски, связанные с тем, что направленные сообщения станут доступными иным лицам, в случае доступа иных лиц с/ без его ведома к его телефону, электронной почте, почтовой корреспонденции;
расследования спорных операций по сделкам совершенным Клиентом в рамках Генерального Соглашения;
предоставления Банком услуг по хранению документов Клиента, созданию и хранению электронных копий указанных документов;
передачи конфиденциальной информации, определяемой нормативными актами, регулирующими порядок и условия выпуска и обращения Облигаций, в Банк России для осуществления последним контрольных функций, а также в Субдепозитарии в объеме, установленном договором между Субдепозитарием и Банком.
Клиент выражает согласие и уполномочивает Банк передавать документы, в которых указаны персональные данные Клиента третьим лицам с соблюдением применимого законодательства, а также в соответствии с Правилами рынка.
Банк осуществляет обработку персональных данных Клиента в течение всего срока действия Генерального соглашения, а также в течение 5 (пяти) лет с даты прекращения обязательств Сторон по Генеральному соглашению. Персональные данные Клиента подлежат уничтожению по истечении 5 (пяти) лет с даты прекращения обязательств Сторон по Генеральному соглашению. Согласие на обработку персональных данных может быть отозвано субъектом персональных данных. В случае отзыва субъекта персональных данных согласия на обработку персональных данных оператор вправе продолжить обработку персональных данных без согласия субъекта персональных данных при наличии оснований в соответствии с Федеральным законом от 27.07.2006 № 152-ФЗ "О персональных данных". При ненадлежащем исполнении условий настоящего пункта Генерального соглашения стороны несут ответственность в пределах суммы причиненных убытков.
Ответственность Банка и Клиента
Банк несет ответственность за доказанные убытки вследствие подделки документов, подлога или грубой ошибки, вина за которые лежит на служащих Банка, результатом которых стало неисполнение Банком обязательств, предусмотренных Регламентом.
.
Банк несет ответственность за доказанные убытки Клиента в результате действий агента, привлеченного Банком для исполнения поручений без предварительного акцепта Клиента. Банк не несет ответственность за действия агента, привлечение которого было санкционировано Клиентом, или если привлечение агента обусловлено Правилами рынка, указанного в поручении Клиента.
Банк несет ответственность за ущерб Клиента в случае использования предоставленных Клиентом доверенностей в целях, не предусмотренных настоящим Регламентом.
Клиент несет ответственность за убытки Банка по вине Клиента, включая убытки в результате сокрытия, несвоевременного представления Клиентом сведений или документов, предоставление которых предусмотрено Регламентом. Во всех случаях Клиент несет ответственность за убытки Банка, причиной которых является наличие ложных сведений в представленных Клиентом документах.
Банк не несет ответственности за убытки Клиента или третьих лиц, причиненные действием или бездействием Банка, обоснованно полагавшегося на поручения Клиента, сведения, утратившие достоверность из-за несвоевременного информирования Банка. Банк не несет ответственности за неисполнение поручений, направленных Банку с нарушением сроков и процедур, предусмотренных настоящим Регламентом.
Банк не несет ответственности за убытки Клиента или третьих лиц вследствие неисполнения поручения, если такое неисполнение стало следствием аварии (сбоев в работе) компьютерных сетей, силовых электрических сетей или систем электросвязи, непосредственно используемых для приема поручений или обеспечения иных процедур торговли ценными бумагами, а также действий третьих лиц, в том числе организаций, обеспечивающих торговые и расчетно-клиринговые процедуры на рынках в соответствии с их правилами и (или) регламентами.
Банк не несет ответственность за сохранность денежных средств и ценных бумаг Клиента в случае банкротства (неспособности выполнить свои обязательства) организатора торгов и его агентов, обеспечивающих депозитарные и расчетные клиринговые процедуры, если использование услуг таких агентов обусловлено необходимостью выполнения поручений Клиента.
За нарушение сроков, предусмотренных Регламентом для исполнения поручений на отзыв денежных средств, Банк выплатит Клиенту по его письменному требованию пеню в размере действующей ключевой ставки Банка России. За нарушение сроков, предусмотренных Регламентом для погашения обязательств по выплате Банку вознаграждения, Банк вправе удержать с Клиента пеню в размере действующей ключевой ставки Банка России.
Банк вправе удержать с Клиента пеню в размере удвоенной действующей ключевой ставки Банка России от суммы просрочки:
за просрочку перечисления Банку денежных средств для урегулирования заключенных сделок, в том числе сумм компенсации расходов, понесенных Банком при совершении сделок и хранении ценных бумаг Клиента;
за просрочку перечисления Банку денежных средств для оплаты сумм гарантийного обеспечения, вариационной маржи и компенсационных взносов, предусмотренных условиями заключенных сделок;
В случае, если денежных средств на брокерском/брокерских счетах Клиента не достаточно для погашения любой задолженности Клиента перед Банком, возникшей в результате совершения Клиентом сделок, неуплаты вознаграждения Банку, комиссий, сборов и иных расходов третьих лиц Клиент предоставляет Банку право без дополнительных распоряжений (заранее дает акцепт) списывать указанные денежные средства с иных счетов Клиента в валюте Российской Федерации или иностранной валюте, открытых в Банке.
При необходимости списания денежных средств со счетов Клиента в валюте, отличной от валюты, в которой установлено обязательство, Клиент поручает Банку произвести за счет Клиента конверсию/конвертацию валюты по курсу и на условиях, установленных Банком для совершения конверсионных операций на дату совершения операции, в счет погашения задолженности.
Клиент, направляющий Банку поручения на проведение операций за счет третьих лиц, в качестве попечителя счета депо, брокера и/или доверительного управляющего, самостоятельно несет всю ответственность за любые убытки, причиной которых явилось ненадлежащее исполнение Клиентом своих обязательств перед своими клиентами, в том числе действия Клиента без поручения, полученного от своего клиента.
Оценка иных случаев нанесения убытков и их возмещение осуществляется в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.
Клиент обязуется не совершать действия, направленные на манипулирование рынком и неправомерное использование инсайдерской информации. Наличие в действиях Клиента признаков манипулирования является основанием для привлечения его к ответственности в соответствии с Федеральным законом от 27.07.2010 № 224-ФЗ «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" и иным законодательством РФ.
Банк вправе отказать Клиенту в совершении сделки покупки-продажи Финансовых инструментов, если у Банка возникают подозрения, что при совершении сделок Клиент неправомерно использует инсайдерскую информацию и (или) осуществляет манипулирование рынком. Банк вправе запросить, а Клиент обязан предоставить разъяснения и любую информацию и документы, необходимые для проверки любой сделки, поручение на совершение которой получено от Клиента, на соответствие ограничениям на манипулирование. По результатам проверки Банк оставляет за собой право направить информацию о факте и результате проверки в уполномоченный орган исполнительной власти по рынку ценных бумаг.
Заключая сделки, создающие непокрытую позицию, Клиент соглашается, что убытки, полученные по результатам сделок, могут превышать свободный остаток денежных средств и обязуется возместить Банку образовавшуюся по результатам таких сделок задолженность.
Стороны признают обязательным в рамках Генерального Соглашения исполнение требований законодательства Российской Федерации, применимого к Договору, указов Президента Российской Федерации, Постановлений Правительства Российской Федерации, нормативных и иных актов Банка России и Федеральной службы по финансовому мониторингу, иных нормативных правовых актов, требований законодательства иностранных государств, международных договоров, заключенных Российской Федерацией, распорядительных документов, изданных главами государств и правительств, руководителями органов банковского надзора и иных уполномоченных органов иностранных государств, применимых к Банку, а также договоров, заключенных между Банком и иностранными организациями (в том числе, кредитными организациями), в том числе направленных на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Обстоятельства непреодолимой силы
Банк и Клиент освобождаются от ответственности за частичное или полное неисполнение обязательств, предусмотренных Генеральным Соглашением, если такое неисполнение стало следствием обстоятельств непреодолимой силы, в результате событий чрезвычайного характера, которые Банк и Клиент не могли предвидеть или предотвратить разумными мерами. К таким обстоятельствам будут относиться военные действия, массовые беспорядки, стихийные бедствия и забастовки, решения органов государственной власти и управления, делающие невозможным исполнение обязательств. Надлежащим доказательством наличия обстоятельств непреодолимой силы могут служить свидетельства, выданные компетентными органами.
Сторона, для которой создалась невозможность исполнения обязательств, предусмотренных Генеральным Соглашением, должна в трехдневный срок уведомить другую заинтересованную сторону о наступлении обстоятельств непреодолимой силы и об их прекращении. Указанное обязательство будет считаться выполненным Клиентом, если он направит соответствующее сообщение в Банк по почте, предварительно направив копию этого сообщения в Банк по факсу. Указанное требование будет считаться выполненным Банком, если Банк осуществит такое извещение почтой, либо опубликует соответствующее сообщение на Интернет сайте Банка. Указанное требование также будет считаться выполненным, если о наступлении таких обстоятельств будет объявлено в средствах массовой информации тиражом более 50 тысяч экземпляров.
Несвоевременное уведомление о наступлении обстоятельств непреодолимой силы влечет за собой утрату права ссылаться на эти обстоятельства.
После прекращения действия обстоятельств непреодолимой силы обязательства, предусмотренные Генеральным Соглашением, должны быть исполнены в полном объеме.
Изменение и дополнение Регламента
Внесение изменений и дополнений в текст Регламента производится Банком самостоятельно без предварительного согласования с Клиентом.
Исчерпывающие сведения о любых изменениях и дополнениях в текстах Регламента и Условий, в том числе сведения об изменении тарифов на услуги, предусмотренные Регламентом и Условиями, публикуются Банком на Интернет сайте Банка.
Изменения и дополнения, вносимые Банком в текст Регламента в связи с изменением действующего законодательства Российской Федерации или Правил рынков, вступают в силу в дату, зафиксированную в тексте соответствующей публикации на Интернет сайте Банка. В иных случаях изменения и дополнения в тексте Регламента вступают в силу по истечении 10 (десяти) рабочих дней с даты публикации на Интернет сайте Банка. Клиент обязан регулярно обращаться к сайту Банка в целях ознакомления с возможными уведомлениями, сообщениями Банка, а также изменениями, дополнениями Регламента и приложений к нему, и несет все риски в полном объеме, связанные с неисполнением или ненадлежащим исполнением указанной обязанности.
Уведомления о внесении Банком изменений и дополнений в текст Регламента, Условий, в том числе уведомления об изменении тарифов на услуги, предусмотренные Регламентом и Условиями, публикуются в Личном Кабинете. Клиент обязан ежедневно до 10:00 до совершения Сделок и подачи в Банк поручений, самостоятельно или через уполномоченных лиц, подключаться к Личному Кабинету для получения сведений о наличии или отсутствии таких изменений и дополнений.
В случае неполучения Банком от Клиента до вступления в силу изменений и дополнений в текст Регламента, Условий, в том числе об изменении тарифов на услуги, письменного уведомления о расторжении Генерального соглашения, Банк считает это выражением согласия с изменениями условий Регламента, Условий и (или) тарифов.
Раскрытие информации
Раскрытие Банком сведений, предусмотренных действующим законодательством РФ, в том числе Федеральным Законом от 05.03.1999 №46-ФЗ «О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг», а также иных сведений осуществляется Банком путем публикации на Интернет сайте Банка.
Список приложений
Неотъемлемой частью настоящего Регламента являются следующие приложения:
Приложение №1. Тарифы АО «АЛЬФА-БАНК» на брокерские услуги.
|
