Система «Мобильный терминал Альфа-Директ» - часть специализированной корпоративной информационной системы Банка, участниками которой являются Банк и Клиенты, заключившие Генеральное Соглашение, предназначенная для удаленного обслуживания Клиента посредством Мобильного устройства с использованием сети Интернет. Система «Мобильный терминал Альфа-Директ» обеспечивает участникам возможность направлять Банку электронные документы, подписанные электронной подписью, предусмотренные Регламентом. Система «Альфа-Мобайл» - часть специализированной корпоративной информационной системы Банка, участниками которой являются Банк и Клиенты, заключившие Генеральное Соглашение и Договора о комплексном банковском обслуживании физических лиц в АО «АЛЬФА-БАНК» (ДКБО), предназначенная для удаленного обслуживания Клиента посредством Мобильного устройства с использованием сети Интернет. Система «Альфа-Мобайл» обеспечивает участникам возможность направлять Банку электронные документы, подписанные электронной подписью, предусмотренные Регламентом.
Спецификация (спецификация финансового инструмента) – исчерпывающий перечень прав и обязательств, принимаемых на себя покупателем и продавцом производного финансового инструмента (включая перечень условий востребования и исполнения таких прав и обязательств), совокупность существенных условий срочного контракта или иного инструмента, соответствующего Правилам рынка.
Система электронного документооборота (СЭД) - корпоративные информационные системы Альфа-Директ, «Мобильный терминал Альфа-Директ» и «Альфа-Мобайл», оператором которых является Банк. Система «Альфа-Мобайл» используется в рамках Договора о комплексном банковском обслуживании физических лиц в АО «АЛЬФА-БАНК».
Субсчет – аналитический субсчет в составе Инвестиционного счета, открываемый Банком по указанию Клиента для раздельного учета денежных средств, ценных бумаг, прав требования и обязательств по сделкам (операциям) Клиента, по месту совершения или проведения расчетов по сделкам, видам активов или иным признакам, включая суммы вознаграждений и (или) возмещения расходов, на которые Банк вправе рассчитывать в соответствии с Генеральным Соглашением.
Токен – устройство памяти для безопасного хранения ключа электронной подписи. Сформировать электронную подпись в электронном документе с помощью ключа электронной подписи, записанного на токен, возможно только после ввода секретного PIN кода, который владелец токена обязан хранить в тайне.
Уполномоченные лица – физические лица, которые имеют право совершать от имени Клиента действия, предусмотренные Генеральным Соглашением, в том числе, направлять Банку поручения, запрашивать у Банка информацию об операциях Клиента и получать отчеты о таких операциях. Положения, требования и условия настоящего Регламента, применимые к Клиентам, также распространяются и на Уполномоченных им лиц.
Урегулирование – исполнение обязательств по сделке. В тексте Регламента и сообщениях, направляемых Банком, дата урегулирования обозначается «Т+N», где N - число рабочих дней между датой подтверждения сделки и датой урегулирования сделки.
Условия – «Условия осуществления депозитарной деятельности АО «АЛЬФА-БАНК», зарегистрированные и опубликованные в порядке, установленном действующим законодательством РФ.
Центральный банк Российской Федерации (Банк России) - юридическое лицо, обладающее особым конституционно-правовым статусом в соответствии со статьей 75 Конституции Российской Федерации. Цели деятельности, функции и полномочия Банка России определяются Федеральным законом от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России). Местонахождение центральных органов Банка России – город Москва.
Электронная подпись_(ЭП), Простая электронная подпись (ПЭП), Усиленная неквалифицированная электронная подпись (УЭП) – термины используются в значениях определенных Федеральным законом от 06.04.2011 № 63-ФЗ «Об электронной подписи».. Иные термины, специально не определенные в тексте Регламента или Условий, используются в значениях, установленных действующим законодательством Российской Федерации, Правилами рынков и обычаями делового оборота.
Услуги Банка
Банк предоставляет юридическим и физическим лицам, за вознаграждение, брокерские услуги профессионального участника рынка ценных бумаг, предусмотренные Федеральным законом от 22 апреля 1996 года № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг».
Услуги Банка включают совершение в интересах и за счет Клиента сделок покупки и продажи финансовых инструментов, а также иных сделок и операций с финансовыми инструментами. Банк не предоставляет услуги по совершению операций с опционами. Банк вправе по своему усмотрению исполнять поручения Клиента на совершение сделок по покупке, продаже финансовых инструментов или иностранной валюты только в отношении сделок, расчеты по которым согласно Правилам рынка производятся в дату совершения сделки. Банк информирует об этом Клиента в Личном Кабинете.
Банк оказывает услуги по совершению от своего имени сделок по покупке и продаже иностранной валюты в интересах и за счет Клиента, действуя в качестве комиссионера, в рамках Генеральной лицензии Банка России в соответствии с требованиями законодательства РФ.
Профессиональным участникам рынка ценных бумаг, лицензированным в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, Банк предоставляет услуги по совершению сделок за счет средств третьих лиц, в интересах которых Клиент действует в качестве брокера или доверительного управляющего.
Услуги Банка включают хранение денежных средств, предназначенных для инвестирования, в том числе денежных средств Клиента и денежных средств третьих лиц, в интересах которых Клиент действует в качестве брокера или доверительного управляющего.
Услуги Банка включают в себя урегулирование сделок, заключенных Банком в качестве брокера или комиссионера Клиента, в том числе прием/поставку ценных бумаг по итогам сделок, проведение денежных расчетов, в том числе в иностранной валюте, иные необходимые юридические и фактические действия, предусмотренные условиями сделок.
Банк предоставляет Клиенту услуги, сопутствующие (в обычном деловом обороте) брокерским услугам, предоставляемым профессиональными участниками рынка ценных бумаг, в том числе предоставляет Клиенту доступ к биржевым котировкам финансовых инструментов и иностранных валют, к материалам тематических информационных и аналитических изданий.
Банк может не предоставлять Клиентам услуги по заключению сделок с некоторыми финансовыми инструментами на основании Правил соответствующего рынка или по иным основаниям. Информация об особенностях доступа к соответствующему Рынку отражается на Интернет сайте Банка.
По согласованию с Клиентом и/или в случаях, предусмотренных законодательством РФ, либо Правилами рынка, Банк осуществляет, за вознаграждение, иные юридические и фактические действия в интересах Клиента или в интересах третьих лиц, от имени которых Клиент действует в качестве агента (брокера) или доверительного управляющего.
Банк предоставляет Клиенту специализированные программные средства и реквизиты для использования услуг Банка, в том числе для обмена электронными документами с Банком.
При оказании услуг Банк осуществляет контроль операций Клиента в соответствии с требованиями действующего законодательства РФ, предусмотренными Федеральным законом от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», дополнительными требованиями и рекомендациями уполномоченных государственных органов Российской Федерации, установленными на основании указанного Федерального закона.
Банк как агент валютного контроля осуществляет контроль за соблюдением Клиентом требований актов валютного законодательства Российской Федерации (Федеральный закон РФ от 10.12.2003 г. № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле») и актов органов валютного регулирования.
При оказании услуг в целях осуществления валютного контроля Банк в соответствии с Федеральным законом от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» исполняет функции агента валютного контроля, и в этом качестве вправе запрашивать и получать от Клиента документы, предусмотренные действующим валютным законодательством РФ, и связанные с совершением валютных операций. Клиент обязан представлять Банку, как агенту валютного контроля, все необходимые документы и информацию об осуществлении валютных операций, предусмотренных Регламентом, в сроки, установленные валютным законодательством Российской Федерации.
Генеральное Соглашение
Предметом Генерального Соглашения является оказание Банком услуг, перечень которых зафиксирован в разделе 3 Регламента.
Генеральное Соглашение заключается путем акцепта (принятия) заинтересованным лицом публичного предложения (публичной оферты) Банка, условия которого зафиксированы в тексте Регламента. Акцепт совершается в порядке, предусмотренном статьей 428 Гражданского кодекса Российской Федерации путем представления Банку письменного заявления от имени физического или юридического лица. Указанное Заявление должно быть составлено в соответствии с образцами, опубликованными на Интернет сайте Банка.
Принимая условия Регламента, Клиент подтверждает, что до подписания Заявления ему были разъяснены риски инвестирования в различные финансовые инструменты, и иные риски, принимаемые им в связи с заключением Генерального Соглашения, основные из которых перечислены в предоставленной ему Декларации о рисках.
Клиент вправе включать в текст Заявления индивидуальные условия и оговорки в целях, предусмотренных Регламентом. Указанные условия и оговорки становятся неотъемлемой частью Генерального Соглашения.
Физические лица, в том числе представители юридических лиц, представляющие Банку Заявление, должны предъявить лично паспорт или иной документ, удостоверяющий личность в соответствии с действующим законодательством РФ. Граждане РФ должны предъявить паспорт гражданина РФ, граждане иностранных государств должны предъявить паспорт гражданина иностранного государства или иной документ, который может удостоверить личность иностранного гражданина в соответствии с требованиями действующего законодательства РФ, а также миграционную карту и/или документ, подтверждающий право на пребывание/проживание в РФ.
Физические лица, принимая условия настоящего Генерального Соглашения, подтверждают, что они обладают полномочиями, необходимыми для заключения, исполнения и официального вручения настоящего Генерального Соглашения, и действуют с согласия другого супруга (если Клиент состоит в браке), получив для этого все необходимые согласия и разрешения (если применимо).
К Заявлению об акцепте условий Генерального Соглашения, должен быть приложен комплект документов, необходимых в целях идентификации Клиента, его представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, включая, но не ограничиваясь, сведения в целях определения финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения, деловой репутации, источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества Клиентов, документов, подтверждающих юридический и налоговый статус этого юридического лица, а также полномочия лиц, подписавших и предъявивших Банку Заявление, действующих от имени юридического лица.
Перечень документов, которые должны быть представлены при заключении Генерального Соглашения и в течение его действия, требования к оформлению таких документов публикуются на Интернет сайте Банка. Банк вправе сообразно обстоятельствам и требованиям действующего законодательства РФ, законодательства иностранного государства запросить дополнительные документы от лиц, обратившихся в Банк для заключения Генерального Соглашения или в течение действия Генерального Соглашения. Клиент подтверждает достоверность, полноту, точность сведений, указанных в предоставляемых документах.
Документы, составленные полностью или в какой-либо их части на иностранном языке (за исключением документов, удостоверяющих личность физического лица, выданных компетентными органами иностранных государств, составленных на нескольких языках, включая русский язык), представляются Банку с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык. Документы, выданные компетентными органами иностранных государств, подтверждающие статус юридических лиц - нерезидентов, принимаются Банком при условии их легализации (указанные документы могут быть представлены без их легализации в случаях, предусмотренных международными договорами Российской Федерации).
Требование о представлении Банком документов с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык не распространяется на документы, выданные компетентными органами иностранных государств, удостоверяющие личность физического лица, при условии наличия у физического лица документа, подтверждающего право законного пребывания на территории Российской Федерации (например: виза).
Банк вправе потребовать у Клиента документы, выданные компетентными органами иностранных государств, удостоверяющие личность физического лица с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык независимо от наличия у физического лица документа, подтверждающего право законного пребывания на территории Российской Федерации.
Клиент обязан в случае изменения сведений, подлежащих установлению при заключении Генерального соглашения в целях его идентификации, уведомлять Банк в письменной форме, а также представлять в Банк необходимые документы, подтверждающие изменение таких сведений, включая информацию о своих представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах, в течение 5 (пяти) дней после утверждения или вступления в силу таких изменений или по запросу Банка.
Банк подтверждает заключение Генерального Соглашения путем выдачи (направления) Клиенту письменного подтверждения с указанием даты заключения Генерального Соглашения, типа и номера и иных индивидуальных реквизитов Инвестиционного счета, открытого Банком для учета операций, проводимых в соответствии с заключенным Генеральным Соглашением.
По согласованию с Банком Генеральное Соглашение может быть заключено путем составления единого письменного документа в порядке, предусмотренном действующим законодательством РФ.
Генеральное Соглашение может быть изменено или дополнено по согласованию Банка и Клиента в любое время любым способом, предусмотренным действующим законодательством РФ. Генеральное Соглашение может быть изменено или дополнено Банком самостоятельно, путем внесения изменений в текст Регламента с предварительным уведомлением Клиента в порядке, предусмотренном Регламентом.
Срок действия Генерального Соглашения не ограничен. Генеральное Соглашение может быть расторгнуто в любое время по инициативе и Клиента, и Банка. Расторжение Генерального Соглашения по инициативе Клиента производится путем направления Банку соответствующего уведомления в порядке, предусмотренном Регламентом для направления административных поручений. Расторжение Генерального Соглашения по инициативе Банка производится путем направления Клиенту простого письменного уведомления, подписанного уполномоченным сотрудником Банка или путем размещения уведомления в Личном Кабинете. В случае размещения уведомления в личном кабинете уведомление считается полученным Клиентом в дату размещения указанного уведомления.
Генеральное Соглашение сохраняет силу до погашения Клиентом всех обязательств, предусмотренных Генеральным Соглашением, в том числе обязательств по ранее подтвержденным сделкам и иным операциям, включая предоставление Банку ценных бумаг и/или денежных средств для урегулирования сделок, выплату вознаграждения Банку и оплату необходимых расходов, предусмотренных Регламентом.
В случае расторжения Генерального Соглашения Клиент обязан направить Банку распоряжения (поручения) в отношении остатка денежных средств, предоставленных Банку для расчетов по операциям. До получения таких распоряжений Банк осуществляет хранение указанных денежных средств в порядке, предусмотренным Генеральным Соглашением.
Клиент обязан предоставлять в установленный Банком срок любую информацию, сведения, документы, связанные с исполнением требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
В случаях выявления Банком в деятельности Клиента признаков необычных операций и ненадлежащего исполнения Клиентом своих обязательств по Генеральному Соглашению, в том числе при непредставлении сведений по запросам Банка, Банк имеет право приостанавливать применение Клиентом Информационно-торговых систем, предоставленных Банком, включая прием электронных поручений на сделки и иные операции, предусмотренные Генеральным Соглашением, с предварительным уведомлением Клиента, а также по требованию уполномоченных государственных органов в случаях и в порядке, предусмотренных законодательством Российской Федерации. В этих случаях Клиент направляет Банку поручения на совершение операций по Инвестиционному счету на бумажном носителе, оформленные и представленные в Банк в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации и настоящего Регламента.
Банк вправе отказать в заключении Генерального Соглашения, в совершении операций/сделок в рамках Генерального Соглашения в случаях, установленных требованиями действующего законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в том числе в случае не предоставления Банку документов/сведений о Клиенте, его Представителе, Выгодоприобретателе, Бенефициарном владельце, в целях идентификации/обновления (актуализации) сведений о Клиенте.
Клиентский брокер обязуется предоставить Банку все необходимые сведения о своих клиентах, предусмотренные действующим законодательством Российской Федерации, по форме и в порядке, определенных Банком. Клиентский брокер несет перед Банком ответственность за непредоставление или несвоевременное предоставление таких сведений, а равно за предоставление недостоверных или ложных сведений в соответствии с настоящим Регламентом.
Банк вправе приостановить или прекратить оказание услуг полностью или частично по Генеральному Соглашению в случаях:
предусмотренных Правилами рынка;
не позволяющих Банку в целях выполнения требований применимого законодательства оказывать соответствующие услуги;
непредоставления Клиентом документов предусмотренных настоящим Регламентом в сроки, указанные на Интернет сайте или в запросе Банка;
по иным обоснованным причинам.
В случае приостановки или прекращения оказания услуг по Генеральному Соглашению Банк направляет уведомление Клиенту в Личном Кабинете не позднее, чем за день до планируемой даты приостановления или прекращения оказания услуг.
Банк направляет клиенту уведомления одним из следующих способов:
по электронной почте – считается полученным Клиентом в дату отправления уведомления, указанную в электронном протоколе передачи (в электронном виде);
через отделения почтовой связи заказным письмом – считается полученным Клиентом в дату, указанную в уведомлении о вручении заказного письма, либо телеграммы. Уведомления направляются по последнему известному Банку почтовому адресу, и считаются доставленными, даже если Клиент по этому адресу более не проживает;
через отделения почтовой связи простым письмом – считается отправленным Клиенту в дату, указанную оператором почтовой связи в реестре передачи корреспонденции. Письмо направляется по последнему известному Банку почтовому адресу, и считается доставленным, даже если Клиент по этому адресу более не проживает;
через работника Банка – считается полученным Клиентом в дату вручения, указанную в бумажном экземпляре Сообщения;
путем размещения в Личном Кабинете - считается полученным Клиентом в дату размещения указанного уведомления;
путем направления SMS-сообщения на номер телефона сотовой связи Клиента.
|
