4. График документооборота, связанного с деятельностью Отдела учета кредитно-депозитных операций юридических лиц
№ п/п
|
Продолжительность операции, часы
| Содержание операции | Примечание |
1
|
с 9-00 до 11-00
|
Окончательная обработка поступивших сумм по погашению задолженностей по кредитным операциям юридических и физических лиц.
Корректировка операций, порождаемых автоматической процедурой погашения кредитов в форме овердрафта и договоров под инкассируемую выручку.
Проверка соответствия остатков по кредитным линиям и кредитам в форме овердрафта.
Своевременное закрытие кредитных договоров.
Устранение расхождений остатков по модулю Credit и балансу.
Подготовка проводок по балансовым и внебалансовым счетам (кредитные линии, гарантии, кредиты в форме овердрафта, обеспечение); контроль введенных проводок
|
Завершение предыдущего операционного дня
|
с 14-00 до 18-00
|
Распечатка мемориальных и внебалансовых ордеров, подбор и формирование документов дня для передачи в Управление расчетов
|
2
|
С 10-00 до 18-00
|
Прием и обработка распоряжений от Отдела контроля и анализа Управления кредитования на выдачу ссуд, изменений к договорам, учет операций по гарантиям и финансовым схемам с применением гарантированного непокрытого аккредитива.
Прием и обработка распоряжений на учет операций по депозитам юридических лиц.
Сверка процентов с кредитными инспекторами по кредитным договорам, вознаграждений по гарантиям и непокрытым гарантированным аккредитивам, проводка в баланс.
Обработка поступивших сумм по погашению задолженностей по кредитным операциям юридических лиц.
Закрытие кредитных договоров.
Открытие и закрытие счетов. Начисление процентов в последний день месяца по положению Банка России от 26.09.98 № 39-П «О порядке начисления процентов по операциям, связанным с привлечением и размещением денежных средств банками, и отражения указанных операций по счетам бухгалтерского учета», ввод и контроль проводок по начисленным процентам.
|
Работа в текущем операционном дне
|
|
|
Подготовка проводок по балансовым и внебалансовым счетам (кредитные линии, гарантии, кредиты в форме овердрафта, обеспечение); контроль введенных проводок
|
|
4. График документооборота, связанного с деятельностью Отдела учета кредитных операций физических лиц
№ п/п
|
Продолжительность операции, часы
| Содержание операции | Примечание |
1
|
с 9-00 до 11-00
|
Окончательная обработка поступивших сумм по погашению задолженностей по Кредитным операциям физических лиц.
Окончательный расчет аннуитетных платежей по договорам физических лиц.
Проверка планового погашения задолженности по договорам физических лиц
Своевременное закрытие кредитных договоров.
Квитовка кредитных операций в модулях CREDIT и DEPPERS
Устранение расхождений остатков по модулю CREDIT, DEPPERS и балансу.
Подготовка проводок по балансовым и внебалансовым счетам; контроль введенных проводок
|
Завершение предыдущего операционного дня
|
с 14-00 до 18-00
|
Распечатка мемориальных и внебалансовых ордеров, подбор и формирование документов дня для передачи в Управление расчетов
|
2
|
с 10-00 до 18-00
|
Прием и обработка распоряжений от Департамента розничного бизнеса на выдачу ссуд, изменений к кредитным договорам, погашение ссудной задолженности процентов по кредитным договорам физических лиц.
Сверка процентов с кредитными инспекторами по кредитным договорам физических лиц, проводка в баланс.
Обработка поступивших сумм по погашению задолженностей по кредитным операциям физических лиц.
Погашение аннуитетных платежей физических лиц.
Закрытие кредитных договоров.
Открытие и закрытие счетов. Начисление процентов в последний день месяца по положению Банка России от 26.09.98 № 39-П «О порядке начисления процентов по операциям, связанным с привлечением и размещением денежных средств банками, и отражения указанных операций по счетам бухгалтерского учета», ввод и контроль проводок по начисленным процентам.
Подготовка проводок по балансовым и внебалансовым счетам; контроль введенных проводок
|
Работа в текущем операционном дне
| |
