3. График документооборота, связанного с деятельностью Управления расчетов
№ п/п
|
Продолжительность операции, часы
| Содержание операции | Примечание |
1
|
с 8-30 до 10-00
|
Сверка результатов работы Операционной группы в ночную смену. Передача сформированных документов в документы дня
|
|
2.1
|
с 05-00 до 09-00
|
Отражение операций по счетам «ностро» в балансе Банка на основании выписок, полученных по системе «Ваш Банк в Вашем офисе», S.W.I.F.T., телексу и распоряжений, полученных от подразделений Банка
|
|
НОСТРО
СЧЕТА
|
2.2
|
с 09-00 до 10-30
|
Выверка счетов, задействованных при выполнении операций, указанных в п. 2.1
|
2.3
|
С 05-00 до 09-00
|
Формирование бухгалтерских проводок по счетам незавершенных расчетов на основании полученных распоряжений, не списанных со счетов «ностро»
|
3.1
|
с 12-00 до 01-00
|
Получение результатов обработки рейсов от МЦИ и зачисление средств на счета получателей или на счета невыясненных сумм.
График получения результатов:
1-го сеанса связи – после 12-00 часов;
2-го сеанса связи – после 15-00 часов;
3-го сеанса связи – после 17-00 часов;
4-го сеанса связи – после 20-00 часов;
5-го сеанса связи – после 22-00 часов
|
|
ОБРАБОТКА
КОРРЕСПОНДЕНТСКОГО
СЧЕТА
В
БАНКЕ
РОССИИ
|
3.2
|
с 07-00 до 08-00
с 10-00 до 12-00
|
Подготовка запросов сторонним банкам по уточнению реквизитов документов по ранее принятым платежам, находящимся на счетах невыясненных сумм
|
3.3
|
с 11-00 до 11-15
с 14-30 до 14-45
|
Сортировка ЭПД СФ, поступивших по почте и из Отделения 2 Московского ГТУ Банка России (банковская почта)
|
3.4
|
с 11-15 до 11-30
с 15-00 до 15-15
|
Зачисление средств со счетов невыясненных сумм на счета клиентов на основании документов, указанных в п. 3.3
|
3.5
|
с 15-45 до 16-00
|
Подбор экземпляров расчетных документов, указанных в п. 3.3, для передачи в Центральный и дополнительные офисы
|
3.6
|
с 9-00 до 10-00
|
Формирование сводных платежных поручений по почтовым и телеграфным межрегиональным платежам Банка и клиентов
|
3.7
|
с 10-00 до 21-00
|
Отправка платежей клиентов через расчетную сеть Банка России, согласно регламенту обработки рейсов:
1-й модемный сеанс связи с 11-00 до 14-00 часов;
2-й модемный сеанс связи с 14-00 до 16-00 часов;
3-й модемный сеанс связи с 16-00 до 18-00 часов;
4-й модемный сеанс связи с 18-00 до 21-00 часа
5-й модемный сеанс связи с 19-00 до 21-00 часа
|
3.8
|
с 10-00 до 18-00
|
Формирование платежных поручений Банка на основании распоряжений структурных подразделений Банка
|
По мере поступления распоряжений
|
3.9
|
с 16-00 до 18-00
|
Формирование платежных поручений по суммам, подлежащим возврату со счетов невыясненных сумм
|
|
|
3.10
|
с 03-00 до 05-00
|
Сверка корреспондентского счета Банка
|
4.1
|
с 10-30 до 12-00
|
Сверка счетов и документов на покупку-продажу валюты по поручениям клиентов, принятым ранее
|
|
ПОКУПКА/
ПРОДАЖА
ВАЛЮТЫ
|
4.2
|
с 12-00 до 17-00
|
Зачисление на счета клиентов купленной иностранной валюты и рублевых средств от продажи валюты
|
4.3
|
с 14-00 до 17-00
|
Прием из Центрального и дополнительных офисов первичных документов по покупке / продаже клиентами иностранной валюты. Сверка правильности выполнения поручений клиентов
|
4.4
|
с 17-00 до 18-00
|
Формирование документов дня по операциям покупки / продажи иностранной валюты клиентами Банка
|
5.1
|
с 21-00 до 06-00
|
Формирование бухгалтерских проводок по кассовым операциям (подкрепление / инкассация дополнительных офисов, операционных касс вне кассового узла, пунктов обмена валюты Банка; инкассация денежных средств клиентов; выдача ценностей под отчет и их прием на хранение), по валютно-обменным операциям, ведение книги учета бланков строгой отчетности «справка ф. 0406007»
|
По мере поступления документов от Отдела кассовых операций
|
УЧЕТ
КАССОВЫХ
ОПЕРАЦИЙ
|
5.2
|
с 09-00 до 18-00
|
Формирование бухгалтерских проводок по кассовым операциям (инкассация денежных средств клиентов, доставка разменной монеты, выдача ценностей подотчет и их прием на хранение, подкрепление операционной кассы Банка, пополнение корреспондентского счета в Отделении 2 Московского ГТУ Банка России, подкрепление и инкассация банкомата, подкрепление и инкассация дополнительных офисов)
|
По мере поступления документов от Отдела кассовых операций
|
5.3
|
с 09-00 до 18-00
с 21-00 до 06-00
|
Прием сумок с денежной наличностью и другими ценностями
|
|
6.1
|
с 09-00 до 10-00
|
Проверка счетов по пластиковым картам, сверка оборотов по операциям по пластиковым картам с оборотами по счетам «ностро»
|
|
ПЛАСТИКО
ВЫЕ
КАРТЫ
|
6.2
|
с 10-00 до 17-00
|
Обработка и формирование проводок по эквайрингу. Списание комиссий со счетов клиентов, начисление и погашение процентов по счетам клиентов, погашение задолженности по счетам клиентов, обработка операций, осуществленных с использованием международ-ных пластиковых карт и Union Card
|
6.3
|
с 17-00 до 18-00
|
Распечатка мемориальных ордеров, подбор и формирование документов для документов дня
|
7
|
с 14-00 до 15-00
|
Отражение в балансе Банка операций по факторингу
|
По мере поступления распоряжений
|
ФАКТОРИНГ
|
8
|
с 24-00до 5-00
|
Отражение в балансе Банка операций ОКВКУ на основании, полученных документов и дискет
|
|
ОКВКУ
|
9
|
с 05-30 до 6-00
|
Формирование и проводка в баланс комиссий за расчетные операции
|
|
10
|
с 6-00 до 6-30
|
Формирование проводок по погашению и выдаче юридическим лицам кредитов в форме овердрафта и кредитов под инкассированную выручку
|
|
11
|
с 6-30 до 8-30
|
Формирование и печать клиентских выписок с приложениями для передачи в Центральный и дополнительные офисы
|
|
12.1
|
с 9-30 до 17-45
|
Прием, проверка и подготовка к отправке через расчетную сеть Банка России платежных поручений клиентов
|
По мере поступления платежных поручений по системе «Ваш Банк в Вашем офисе»
|
ОБРАБОТКА
ПОРУЧЕНИЙ
КЛИЕНТОВ
|
12.2
|
с 17-45 до 18-00
|
Формирование реестра платежных поручений
|
|
12.3
|
с 08-00 до 9-00
|
Формирование платежных поручений на основании распоряжений клиентов по переводам без открытия счета для отправки через расчетную сеть Банка России
|
12.4
|
с 22-30 до 23-00
|
Формирование бухгалтерских проводок по зачислению на счета получателей в Банке переводов без открытия счета на основании распоряжений клиентов
|
12.5
|
с 23-00 до 23-30
|
Формирование на бумажном носителе реестров по переводам без открытия счета и передача клиентам через Центральный и дополнительные офисы и / или отправка по системе «Ваш банк в Вашем офисе»
| |
