Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
Скачать 2.01 Mb.
|
| Часть 1 Анкеты заполняется клиентом, представителем клиента, выгодоприобретателем, бенефициарным владельцем и подписывается лично указанными лицами с проставлением даты. Часть 2 Анкеты заполняется сотрудником Кооператива. 3.3.1.7. При проведении идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, обновлении информации о них Кооператив вправе получать необходимую информацию и документы от клиента, а также из иных общедоступных источников, позволяющих установить необходимый и достаточный в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма, объем сведений. Кооператив вправе требовать представления клиентом, представителем клиента и получать от клиента, представителя клиента документы, удостоверяющие личность, учредительные документы, документы о государственной регистрации юридического лица (индивидуального предпринимателя), почтовый адрес юридического лица. Кооператив при проведении идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, использует сведения, содержащиеся в едином государственном реестре юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, сводном государственном реестре аккредитованных на территории Российской Федерации представительств иностранных компаний, а также сведения об утерянных, недействительных паспортах, о паспортах умерших физических лиц, об утерянных бланках паспортов, получаемые в соответствии с абзацем 5 статьи 9 Федерального закона от соответствующих федеральных органов исполнительной власти в установленном порядке. Кооператив также может использовать иные дополнительные (вспомогательные) источники информации, доступные организации на законных основаниях. 3.3.1.8. Кооператив обязан осуществлять идентификацию клиента, представителя клиента и выгодоприобретателя на основании документов, действительных на дату предъявления, содержащих сведения, позволяющих идентифицировать клиента, представителя клиента и выгодоприобретателя. Документы, представленные клиентом (представителем клиента) должны предъявляться в подлиннике либо в форме надлежащим образом заверенной копии (за исключением документов, удостоверяющих личность физических лиц). В случае, если для идентификации предъявляются документы, составленные полностью или в какой-либо их части на иностранном языке, то такие документы должны представляться с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык. В случае, если осуществляется идентификация на основании документов, исходящих от государственных органов иностранных государств, то такие документы должны быть легализованы в установленном порядке, за исключением случаев, предусмотренных международным договором Российской Федерации. Положения абзаца второго и третьего настоящего пункта не распространяются на документы, удостоверяющие личность, выданные компетентными органами иностранных государств, при условии наличия у иностранного гражданина документа, подтверждающего право законного пребывания на территории Российской Федерации (например, въездная виза, миграционная карта). Если к идентификации клиента (представителя клиента), выгодоприобретателя имеет отношение только часть документа, для идентификации может быть представлена заверенная выписка из него. В случае представления клиентом копий документов Кооператив вправе потребовать представления подлинников документов для ознакомления. 3.3.1.9. При идентификации бенефициарных владельцев, Кооператив осуществляет выявление данных владельцев в отношении клиентов – как юридических, так и физических лиц. В рамках идентификации бенефициарных владельцев осуществляется реализация мер по установлению в отношении указанных владельцев сведений, предусмотренных подпунктом 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона, а именно определенных п. 3.3. настоящих Правил; Физическое лицо, не являясь непосредственно учредителем/участником клиента - юридического лица, может владеть таким клиентом либо иметь возможность контролировать его через третьих лиц (являться бенефициарным владельцем клиента). В случае если владение клиентом либо контроль за клиентом осуществляется через третьих лиц, Кооператив должен располагать информацией, подтверждающей факт владения клиентом либо возможность осуществлять контроль за клиентом через третьих лиц. В случае если в результате принятия, предусмотренных Федеральным законом мер по идентификации бенефициарных владельцев бенефициарный владелец клиента – юридического лица не выявлен, бенефициарным владельцем признается единоличный исполнительный орган клиента – юридического лица. В решении Кооператива (часть 2 Анкеты) о признании единоличного исполнительного органа клиента бенефициарным владельцем фиксируется причина, обусловившая невозможность выявления бенефициарного владельца и сведения, указывающие на то, что единоличный исполнительный орган клиента признан бенефициарным владельцем по причине невозможности выявления бенефициарного владельца либо в случае отсутствия физического лица, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет клиентом - юридическим лицом либо имеет возможность контролировать действия клиента. Владение клиентом может осуществляться одним или несколькими физическими лицами (в том числе лицами, имеющими родственные отношения). В случае наличия нескольких физических лиц, владеющих клиентом, Кооператив должен рассматривать каждого из таких физических лиц в качестве бенефициарного владельца и установить в отношении каждого лица сведения, предусмотренные подпунктом 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона. Кооператив принимает решение о признании физического лица бенефициарным владельцем при наличии у такого лица возможностей контролировать действия клиента с учетом следующих факторов: - физическое лицо прямо или косвенно (через третьих лиц) имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале клиента или от общего числа акций клиента с правом голоса; - физическое лицо имеет право (возможность) на основании договора с клиентом оказывать прямое или косвенное (через третьих лиц) существенное влияние на решения, принимаемые клиентом, в частности, физическое лицо имеет возможность воздействовать на принимаемые клиентом решения об осуществлении сделок (в том числе несущих кредитный риск (о выдаче кредитов, гарантий и т.д.), включая существенные условия сделок, а также финансовых операций, оказывать влияние на величину дохода клиента; - иные самостоятельно определяемые Кооперативом факторы, на основании которых физическое лицо будет квалифицировано в качестве бенефициарного владельца. 3.3.1.9.1. Кооператив осуществляет реализацию следующих мер (процедур), направленных на выявление и идентификацию Кооперативом бенефициарных владельцев клиентов: - включение в договор с клиентом обязанности последнего представлять в Кооператив сведения о бенефициарных владельцах; - анкетирование клиентов (направление клиентам запросов, составленных по форме, самостоятельно определенной Кооперативом, позволяющей идентифицировать бенефициарных владельцев); - изучение учредительных документов клиентов - юридических лиц; - устный опрос клиента с занесением установленной информации в анкету (досье) клиента; - использование внешних доступных Кооперативу на законных основаниях источников информации (например, средства массовой информации, Internet); - иные меры по усмотрению Кооператива. Для первичной оценки наличия бенефициарных владельцев Клиента, Клиент при заполнении соответствующей формы должен отразить данный факт. В случае отражения факта наличия бенефициарного владельца осуществляется заполнение Анкеты бенефициарного владельца клиента. Признание физического лица бенефициарным владельцем должно основываться на имеющихся у Кооператива документах и (или) информации о клиенте и о таком физическом лице. Основанием для признания в качестве бенефициарного владельца единоличного исполнительного органа клиента – юридического лица (при невозможности выявления бенефициарного владельца) является факт невозможности выявления у данного клиента бенефициарного владельца и подтверждение возможности влияния исполнительного органа на решения юридического лица (контроль осуществляемых действий) в соответствии с учредительными данными юридического лица. Информация о возможности установления в результате принятых мер идентификации бенефициарного владельца у клиента либо об отсутствии бенефициарного владельца у клиента, включая информацию о предпринятых Кооперативом мерах по его установлению и идентификации фиксируется в части 2 Анкеты Клиента. Решение относительно установления бенефициарного владельца клиента отражается в соответствующей строке части 2 Анкеты. Бенефициарный владелец не идентифицируется в случаях, установленных пунктами 1.1, 1.2 и 1.4 статьи 7 Федерального закона, а также в случае принятия на обслуживание клиентов, являющихся лицами, указанными в подпункте 2 пункта 1 статьи 7 Федерального закона. В случае отказа клиента от предоставления данных о своем бенефициарном владельце Кооператив имеет возможность реализовать полномочия, определенные пунктами 5.2 и 11 статьи 7 Федерального закона. 3.3.2. Проверка наличия или отсутствия в отношении клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, а также бенефициарного владельца сведений об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму. 3.3.2.1. При осуществлении идентификации клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца Кооператив проверяет факт наличия или отсутствия указанных лиц в Перечне организаций и физических лиц, в отношении которых имеются полученные в установленном в соответствии Федеральным законом порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности (далее - Перечень) и использует Перечень, актуальный на дату такой проверки. Также Кооператив осуществляет отслеживание решений межведомственного координационного органа, осуществляющего функции по противодействию финансированию терроризма о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества организации, или физического лица (далее – Решения) на предмет наличия клиента, выгодоприобретателя или бенефициарного владельца в указанных решениях. 3.3.2.2. Результаты проверки клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца на предмет наличия/отсутствия информации о них в Перечне (наличия Решений), а также дата проверки, фиксируются специальным должностным лицом в части 2 Анкеты клиента. 3.3.2.3. Информация о результатах проверки клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца на предмет наличия/отсутствия информации о них в Перечне (в Решениях) не должны быть доступны клиенту, представителю клиента, выгодоприобретателю, или иным лицам, за исключением органов государственной власти в соответствии с их компетенцией в случаях, установленных законодательством Российской Федерации. 3.3.3. При осуществлении идентификации клиента и выгодоприобретателя Кооператив выявляет юридических и физических лиц, имеющих соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое не выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), либо использующих счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории). 3.3.3.1 Результаты проверки клиента, представителя клиента и выгодоприобретателя на предмет наличия или отсутствия регистрации, места жительства или места нахождения в государстве (на территории), которое не выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), либо использующих счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории), а также дата проверки, фиксируются специальным должностным лицом в части 2 Анкеты клиента. 3.3.4. Определение принадлежности физического лица, находящегося на обслуживании или принимаемого на обслуживание, к числу иностранных публичных должностных лиц, должностных лиц публичных международных организаций, а также лиц, замещающих (занимающих) государственные должности Российской Федерации, должности членов Совета директоров Центрального банка Российской Федерации, должности федеральной государственной службы, назначение на которые и освобождение от которых осуществляются Президентом Российской Федерации или Правительством Российской Федерации, или должности в Центральном банке Российской Федерации, государственных корпорациях и иных организациях, созданных Российской Федерацией на основании федеральных законов, включенные в перечни должностей, определяемые Президентом Российской Федерации 3.3.4.1. При приеме на обслуживание клиентов или нахождении их на обслуживании Кооператив обязан: - принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по выявлению среди физических лиц, находящихся на обслуживании или принимаемых на обслуживание, иностранных публичных должностных лиц, должностных лиц публичных международных организаций, а также лиц, замещающих (занимающих) государственные должности Российской Федерации, должности членов Совета директоров Центрального банка Российской Федерации, должности федеральной государственной службы, назначение на которые и освобождение от которых осуществляются Президентом Российской Федерации или Правительством Российской Федерации, должности в Центральном банке Российской Федерации, государственных корпорациях и иных организациях, созданных Российской Федерацией на основании федеральных законов, включенные в перечни должностей, определяемые Президентом Российской Федерации. - принимать на обслуживание иностранных публичных должностных лиц только на основании письменного решения Председателя кооператива; - принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств или иного имущества иностранных публичных должностных лиц; - на регулярной основе обновлять имеющуюся в распоряжении Кооператива, информацию о находящихся у них на обслуживании иностранных публичных должностных лицах; - уделять повышенное внимание операциям с денежными средствами или иным имуществом, осуществляемым находящимися на обслуживании в кооперативе иностранными публичными должностными лицами, их супругами, близкими родственниками (родственниками по прямой восходящей и нисходящей линии (родителями и детьми, дедушкой, бабушкой и внуками), полнородными и неполнородными (имеющими общих отца или мать) братьями и сестрами, усыновителями и усыновленными) или от имени указанных лиц в случае, если они находятся на обслуживании организации. 3.3.4.2. Сведения о принадлежности клиента к числу иностранных публичных должностных лиц, должностных лиц публичных международных организаций, а также лиц, замещающих (занимающих) государственные должности Российской Федерации, должности членов Совета директоров Центрального банка Российской Федерации, должности федеральной государственной службы, назначение на которые и освобождение от которых осуществляются Президентом Российской Федерации или Правительством Российской Федерации, или должности в Центральном банке Российской Федерации, государственных корпорациях и иных организациях, созданных Российской Федерацией на основании федеральных законов, включенные в перечни должностей, определяемые Президентом Российской Федерации фиксируются в анкете клиента часть 1. Кооператив из открытых источников осуществляет проведение проверки информации, изложенной в анкете клиента (часть 1). В случае несоответствия информации из открытых источников информации, изложенной в части 1 Кооперативом проводятся дополнительные мероприятия по установлению факта принадлежности клиента к числу иностранных публичных должностных лиц, должностных лиц публичных международных организаций, а также лиц, замещающих (занимающих) государственные должности Российской Федерации, должности членов Совета директоров Центрального банка Российской Федерации, должности федеральной государственной службы, назначение на которые и освобождение от которых осуществляются Президентом Российской Федерации или Правительством Российской Федерации, или должности в Центральном банке Российской Федерации, государственных корпорациях и иных организациях, созданных Российской Федерацией на основании федеральных законов, включенные в перечни должностей, определяемые Президентом Российской Федерации. 3.3.4.3. В случае, если финансовым операциям клиента - должностного лица публичной международной организации либо лица, замещающего (занимающего) государственную должность Российской Федерации, должность члена Совета директоров Центрального банка Российской Федерации, должность федеральной государственной службы, назначение на которую и освобождение от которой осуществляются Президентом Российской Федерации или Правительством Российской Федерации, должность в Центральном банке Российской Федерации, государственной корпорации или иной организации, созданной Российской Федерацией на основании федерального закона, включенную в соответствующий перечень должностей, определяемый Президентом Российской Федерации, организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, присвоена высокая степень (уровень) риска совершения таких операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, к финансовым операциям такого клиента применяются требования, установленные подпунктами 2 – 5 пункта 3.3.4.1 настоящих Правил. 3.3.5. Оценка и присвоение клиенту степени (уровня) риска совершения клиентом операций, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма (далее - риск), производится в соответствии с Программой раздела 4 настоящих Правил. 3.3.6. Обновление сведений, полученных в результате идентификации клиентов, их представителей, установления и идентификации выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев. 3.3.6.1. Кооператив не реже одного раза в год обновляет сведения, полученные в результате идентификации клиентов организации, установления и идентификации выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев (при установлении отношений длящегося характера, при повторном обращении клиента, осуществляет обновление информации о находящихся у него на обслуживании иностранных публичных должностных лицах, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации - в течение семи рабочих дней, следующих за днем возникновения таких сомнений. В случае изменения сведений, содержащихся в анкете клиента и/или выгодоприобретателя, клиент обязан предоставить Кооперативу обновленные сведения и документы, подтверждающие сведения, не позднее одного месяца со дня прошедших изменений. При получении от клиента информации (документов), подтверждающей (подтверждающих) изменение сведений, устанавливаемых в целях идентификации, сотрудник Кооператива, ответственный за работу с клиентом, в день их получения вносит соответствующие изменения в анкету клиента с указанием даты внесения соответствующих изменений. 3.3.6.2. Кооператив обновляет сведения, полученные в результате идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, не реже одного раза в шесть месяцев при повышенной степени (уровне) Риска, установленного в соответствии с Программой раздела 4 настоящих Правил. Датой начала течения установленного срока обновления сведений (шесть месяцев) следует считать день, следующий за датой заполнения анкеты клиента либо последнего обновления (изменения) сведений, полученных в результате идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, присвоения степени (уровня) Риска. 3.3.6.3. Кооператив не реже чем один раз в три месяца проверяет наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, и информирует о результатах такой проверки уполномоченный орган в порядке, установленном Правительством Российской Федерации. |
Похожие:
 | «Положения о требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию)... |  | Утвердить правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию... |
| Федерального закона Российской Федерации от 21. 07. 2014 г. №218-фз «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской... | | В целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма |
| В целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма | | Банк России устанавливает требования к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию)... |
| Базельского комитета по банковскому надзору и Вольфсбергских принципах, и определяют основные цели, задачи, требования внутреннего... | | Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) пайщиками доходов, полученных преступным путем |
| Положение об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных... | | Банк России устанавливает требования к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию)... |