Порядок совершения электронного документооборота
Настоящий раздел определяет общий порядок электронного документооборота с использованием системы ДБО.
Для передачи в Банк ЭД/приема из Банка ЭД / приема и отправки ЭД в рамках сервиса «В2В» Клиенту необходимо установить соединение с Банком, руководствуясь правилами, приведенными в пользовательской документации. Актуальная пользовательская документация размещена на сайте Банка в сети Интернет по адресу https://www.vtb.ru.
Каждый передаваемый Клиентом ЭД подписывается ЭП в количестве и составе, соответствующем п. 1.10 настоящих Условий. Каждый ЭД, передаваемый в АСЭД с использованием сервиса «В2В», подписывается ЭП абонента ЕЭТП.
Любые ЭСИД, полученные по системе ДБО, в поле «Тема» сообщения которых указано «Test», рассматриваются как тестовые документы и не принимаются к исполнению Сторонами.
Текущая стадия обработки ЭД в системе ДБО, как на АРМ Клиента, так и на АРМ Банка, отражается статусом документа, который устанавливается на АРМ на основании полученных квитанций, удостоверенных ЭП абонента Банка.
Подготовка и отправка в Банк ЭД в системе ДБО сервис «Банк-Клиент» (в том числе в системе «РЦК»).
Абонент Клиента производит подготовку ЭД, руководствуясь правилами, приведенными в настоящем пункте Условий, а также законодательством РФ и нормативными актами Банка России. При наличии соответствующих программных средств ЭПД могут импортироваться из бухгалтерской системы предприятия Клиента. Подготовленные ЭД получают статус «Новый». При подготовке ЭПД в системе ДБО, при условии использования Подразделением системы РЦК, абонент Клиента должен проставлять код в дополнительное поле «Аналитический классификатор» ЭПД, выбрав необходимую строку из соответствующего справочника. ЭПД не принимается Банком при не проставлении значения кода.
В ЭД типа "платежное поручение" Клиент может указать в поле "Дата" будущую дату, которая не может быть больше 10 (десяти) календарных дней от даты формирования ЭД (не включая дату формирования ЭД).
Абоненты Клиента, обладающие правом подписи, подписывают ЭД Клиента с помощью принадлежащих им ключей ЭП. Если ЭД подписан необходимым количеством ЭП, документ приобретает статус «Подписан».
Абонент Клиента выбирает из общего списка документов ЭД, подлежащие отправке и находящиеся в статусе «Подписан», и помечает их «К отправке». При этом ЭД получают статус «Ждет отправки».
ЭД, имеющие статус «Ждет отправки», автоматически или по команде абонента Клиента шифруются и отправляются в Банк.
Как только ЭД передан транспортному модулю системы ДБО, он приобретает статус «Отправляется»; после передачи ЭД внешней почтовой службе статус ЭД изменяется на «Отправлен».
При получении ЭД на АРМ Банка Клиенту отсылается соответствующая квитанция, по получении которой статус соответствующего ЭД изменяется на «Доставлен».
Если отправленные в Банк ЭД длительное время – более 20 (двадцати) минут (при этом на АРМ Клиента должен быть запущен транспортный модуль) остаются в статусе «Отправлен», это указывает на сбой в работе внешней по отношению к системе ДБО почтовой службы.
Если ЭД длительное время – более 20 (двадцати) минут (при этом на АРМ Клиента должен быть запущен транспортный модуль) остаются в статусе «Доставлен», это указывает на сбой в расшифровке ЭД.
В данных случаях Клиент должен связаться с Банком для разъяснения причин сбоя и определения дальнейшего порядка доставки документов в Банк.
После успешной расшифровки ЭД на АРМ Банка производится запись ЭД Клиента в базу данных АРМ Банка, после чего последовательно проводится автоматический контроль корректности ЭП, а также технический и логический контроль значений реквизитов ЭД на соответствие типам и размерности данных и требованиям законодательства. ЭД с некорректной ЭП получает статус «ЭП не верна», а ЭД с ошибками реквизитов – «Ошибка реквизитов» с расшифровкой ошибки в разделе документа «Отметки банка».
При использовании сервиса «Банк-Клиент», ЭД, успешно прошедший проверку, при необходимости Акцепта Акцептантом, получает статус «Ожидает визирования». Далее такой ЭД ожидает решения Акцептанта об Акцепте. По факту получения Акцепта производится запись ЭД в базу данных АРМ Банка, после чего производится автоматический контроль корректности ЭП Акцептанта, и, в случае корректности ЭП, а также, в случае если ЭД не требует Акцепта, получает статус «Принят». ЭД с некорректной ЭП получает статус «ЭП не верна», а ЭД с ошибками реквизитов – «Ошибка реквизитов» с расшифровкой ошибки в разделе документа «Отметки банка».
При использовании системы РЦК Подразделением успешно прошедшие проверки ЭПД и не требующие Акцепта Подразделения в системе РЦК получают статус "Принят". ЭПД с Корректной ЭП, требующие Акцепта Подразделения, отправляется в систему РЦК. При успешном получении ЭПД системой РЦК документу присваивается статус «Доставлен в РЦК», в противном случае статус «Не принят РЦК». Со статуса «Доставлен в РЦК» продолжается обработка ЭПД в системе РЦК и ЭПД присваивается статус «Обрабатывается в РЦК», результат обработки в РЦК выводится в поле «Доп. статус РЦК». Варианты значений «Доп. статуса РЦК»:
«Нет лимитов» - остаток лимита по строке Бюджета, соответствующей данному ЭПД, не позволяет исполнить ЭПД. Решение по дальнейшей обработке ЭПД принимает Подразделение.
«Есть лимит» - остаток лимита по строке Бюджета, соответствующей данному ЭПД, позволяет его исполнить. Далее ЭПД ждет Акцепта либо Отказа.
«Отказан» - в отношении ЭПД был выполнен Отказ, ЭПД получит статус «Отказан РЦК» и не будет исполнен Банком.
«Акцептован» - означает, что в отношении ЭПД был выполнен Акцепт, ЭПД получит статус «Акцептован РЦК» и будет принят Банком к исполнению, в результате чего ЭПД получает статус «Принят».
Если ЭД был создан с будущей датой, то ЭД присваивается статус «Ожидает дату платежа», и в указанную дату производится повторный автоматический контроль корректности ЭП и реквизитов ЭД в порядке, установленном настоящим подпунктом Условий.
Время присвоения ЭД статуса «Принят», «ЭП не верна» или «Ошибка реквизитов» считается временем поступления документа в Банк.
Присвоение ЭД статуса «Принят» не означает принятия Банком обязательства исполнить ЭД, т.к. документ к этому времени еще не прошел все виды банковского контроля.
Поступившие ЭД исполняются в сроки, установленные Договором банковского счета, а также иными соглашениями и договорами, заключенными Сторонами.
В случае направления Клиентом в Банк произвольного ЭД, в теме сообщения рекомендуется указывать вид направляемого документа или адресата направляемого документа.
Подготовка и отправка в Банк ЭД в системе ДБО сервис «Интернет-Клиент» (в том числе в системе «РЦК»).
Абонент Клиента производит подготовку ЭД, руководствуясь правилами, приведенными в настоящем пункте Условий, а также законодательством РФ и нормативными актами Банка России. При наличии соответствующих программных средств ЭПД могут импортироваться из бухгалтерской системы предприятия Клиента. Подготовленные и сохраненные ЭД получают статус «Новый». При подготовке ЭПД в системе ДБО, при условии использования Подразделением системы РЦК, абонент Клиента должен проставлять код в дополнительное поле «Аналитический классификатор» ЭПД, выбрав необходимую строку из соответствующего справочника. ЭПД не принимается Банком при не проставлении значения кода.
В ЭД типа «платежное поручение» Клиент может указать в поле «Дата» будущую дату, которая не может быть больше 10 (десяти) календарных дней от даты формирования ЭД (не включая дату формирования ЭД).
Абоненты Клиента, обладающие правом подписи, подписывают ЭД Клиента с помощью принадлежащих им ключей ЭП. При этом система ДБО автоматически проверяет корректность каждой ЭП. Если ЭП некорректна или абонент не имеет соответствующих полномочий, или срок полномочий истек, данная ЭП не сохраняется и ЭД не может быть подписан такой ЭП.
Если ЭД подписан необходимым количеством корректных ЭП, документ приобретает статус «Подписан».
Абонент Клиента выбирает из общего списка документов ЭД, подлежащие отправке и находящиеся в статусе «Подписан», и передаёт их на обработку в Банк.
В процессе обработки система ДБО последовательно проводит автоматический контроль корректности ЭП, а также технический и логический контроль значений реквизитов ЭД на соответствие типам и размерности данных и требованиям законодательства.
Если в процессе обработки Банк выявил признаки несанкционированного списания, и Клиенту была подключена возможность подтверждения правомерности и легитимности ЭПД с использованием SMS-кодов, ЭПД «Платежное поручение» получает статус «Требует подтверждения». Дальнейшая обработка ЭПД «Платежное поручение» с указанным статусом возможна после подтверждения документа Клиентом в системе ДБО в соответствии с установленным порядком работы в системе ДБО. В случае не подтверждения ЭПД «Платежное поручение» Клиентом или не получения Банком подтверждения, документ получает статус «Не принят», дальнейшая обработка документа не осуществляется.
ЭД, успешно прошедший проверку на стороне Банка и получивший подтверждение Клиента (при необходимости), в случае необходимости Акцепта получает статус «Ожидает визирования». Далее ЭД ожидает решения Акцептанта об Акцепте. По факту получения Акцепта система ДБО производит автоматический контроль корректности ЭП Акцептанта. Если ЭД подписан необходимым количеством корректных ЭП абонентов Клиента, и, при необходимости, получил Акцепт путем подписания ЭД корректной ЭП абонента Акцептанта, а также если ЭД не требует Акцепта, то ЭД получает статус «Принят».
При использовании системы РЦК Подразделением система ДБО последовательно проводит автоматический контроль Корректности ЭП и реквизитов каждого ЭД. ЭД, успешно прошедший проверку и не требующий Акцепта Подразделения в системе РЦК, получает статус «Принят». ЭПД с Корректной ЭП, требующий Акцепта Подразделения, отправляется в систему РЦК. При успешном получении ЭПД системой РЦК документу присваивается статус «Доставлен в РЦК», в противном случае «Не принят РЦК». Со статуса «Доставлен в РЦК» продолжается обработка ЭПД в системе РЦК и ЭПД присваивается статус «Обработка в РЦК», а результат обработки в системе РЦК выводится в поле «Доп. Статус РЦК». Варианты значений «Доп. статуса РЦК»:
«Нет лимитов» - остаток лимита по строке Бюджета, соответствующей данному ЭПД, не позволяет исполнить ЭПД. Решение об Акцепте ЭПД принимает Подразделение.
«Есть лимит» - остаток лимита по строке Бюджета, соответствующей данному ЭПД, позволяет его исполнить. Далее ЭПД ждет Акцепта либо Отказа.
«Отказан» - в отношении ЭПД был выполнен Отказ, ЭПД получит статус «Отказан РЦК» и не будет исполнен Банком.
«Акцептован» - означает, что в отношении ЭПД был выполнен Акцепт, ЭПД получит статус «Акцептован РЦК» и будет принят Банком к исполнению, в результате чего ЭПД получает статус «Принят».
Если ЭД был создан с будущей датой, то ЭД присваивается статус «Ожидает дату платежа», и в указанную дату производится повторный автоматический контроль корректности ЭП и реквизитов ЭД в порядке, установленном настоящим подпунктом Условий.
ЭД с некорректными ЭП и/или с ошибками реквизитов не принимаются Банком в обработку и остаются в прежнем статусе. АРМ Клиента отображает сообщение с расшифровкой ошибок.
Время присвоения ЭД статуса «Принят» считается временем поступления документа в Банк.
Присвоение ЭД статуса «Принят» не означает принятия Банком обязательства исполнить ЭД, т.к. документ к этому времени еще не прошел все виды банковского контроля.
Поступившие ЭД исполняются в сроки, установленные Договором банковского счета, а также иными соглашениями и договорами, заключенными Сторонами.
В случае направления Клиентом в Банк произвольного ЭД, в теме сообщения рекомендуется указывать вид направляемого документа или адресата направляемого документа.
Подготовка и отправка в Банк ЭД в системе ДБО сервис «Интеграционный Банк-Клиент» (в том числе в системе "РЦК").
Абонент Клиента производит подготовку ЭД, руководствуясь правилами, приведенными в настоящем пункте Условий, а также законодательством РФ и нормативными актами Банка России, и сохраняет подготовленные ЭД в ПО Клиента.
При условии использования Подразделением системы РЦК, ПО Клиента должно обеспечивать возможность проставления кода в дополнительное поле «Аналитический классификатор» ЭПД, выбрав необходимую строку из соответствующего справочника. При использовании Подразделением системы РЦК ЭПД Клиента не принимаются Банком при не проставлении значения кода в поле «Аналитический классификатор». ЭПД Клиента, сформированные по счетам, подключенным к системе РЦК, в сервисе «Интеграционный Банк-Клиент» с использованием системы «1С:Предприятие 8» компании ООО «1С», не принимаются Банком.
В ЭД типа "платежное поручение" Клиент может указать в поле "Дата" будущую дату, которая не может быть больше 10 (десяти) календарных дней от даты формирования ЭД (не включая дату формирования ЭД).
Абоненты Клиента, обладающие правом подписи, подписывают ЭД Клиента с помощью принадлежащих им ключей ЭП.
ЭД, подписанные необходимым количеством ЭП абонентов Клиента, должны быть импортированы из ПО Клиента в базу данных системы ДБО, для чего абонент Клиента выбирает из общего списка ЭД, которые подлежат импортированию.
После импорта ЭД в базу данных системы ДБО проводится автоматический контроль корректности ЭП, а также технический и логический контроль значений реквизитов ЭД на соответствие типам и размерности данных и требованиям законодательства. Если ЭП некорректна или абонент не имеет соответствующих полномочий, данный ЭД сохраняется в базе данных системы ДБО, и получает статус «ЭП не верна». Если ЭД не прошел проверку корректности реквизитов ЭД, то такой ЭД получает статус «Ошибка реквизитов».
ЭД, содержащие корректные ЭП и подписанные ЭП абонентов Клиента обладающих соответствующими полномочиями, а также содержащие корректные реквизиты ЭД сохраняются в базе данных системы ДБО со статусом «Принят». Если ЭД был создан с будущей датой, то ЭД присваивается статус «Ожидает дату платежа», и в указанную дату производится повторный автоматический контроль корректности ЭП и реквизитов ЭД в порядке, установленном настоящим пунктом Условий.
Для получения информации о текущем статусе ЭД, абонент Клиента осуществляет запрос автоматизированными средствами ПО Клиента из системы ДБО сообщений о текущем статусе ЭД. Сообщения о текущем статусе ЭД могут содержать дополнительную информацию о статусе импортированного ЭД.
Время присвоения ЭД статуса «Принят» считается временем поступления документа в Банк.
Присвоение ЭД статуса «Принят» не означает принятия Банком обязательства исполнить ЭД, т.к. документ к этому времени еще не прошел все виды банковского контроля.
Поступившие ЭД исполняются в сроки, установленные Договором банковского счета, а также иными соглашениями и договорами, заключенными Сторонами.
Обработка в Банке ЭПД Клиента.
Статус «Не принят банком» присваивается ЭПД, если Банк не подтвердил по данному документу списание средств со счета Клиента (комментарии Банка содержатся в разделе «Отметки банка»).
Статус «Проведен в АБС» присваивается документу, если Банк осуществил списание денежных средств со счета Клиента, но еще не отправил денежные средства в банк- получатель, т.е. Банк подтвердил списание средств со счета Клиента.
Статус «Исполнен» присваивается:
ЭПД, кроме «Платежное требование» и «Инкассовое поручение», если Банк осуществил отправку списанных денежных средств со счета Клиента в банк-получатель.
ЭПД «Платежное требование» и «Инкассовое поручение», если Банк осуществил отправку документа в банк-получатель, при этом данный статус может дополняться комментарием о дальнейшей обработке документа.
Для отзыва ЭПД Клиент может направить в Банк средствами системы ДБО формализованный ЭД «Запрос на отзыв документа», подписанный ЭП. При этом после исполнения Запроса ЭПД присваивается статус «Отозван», а Запросу - «Исполнен»; если отозвать ЭПД уже невозможно, Запросу присваивается статус «Не принят банком».
Статус «Отказан» / «Отказан АБС» / «Отказан ВК» присваивается документу, отказанному Банком.
При любых изменениях статуса ЭПД, перечисленных в настоящем разделе, Банк направляет Клиенту соответствующую квитанцию.
|
