Банк имеет право:
Возвращать ошибочно списанные суммы со Счета Клиента;
Списывать со Счета Клиента (кроме специальных банковских счетов, списание по которым невозможно согласно требованиям законодательства):
суммы комиссий в соответствии с Тарифами;
суммы платежей, в том числе штрафы и неустойки, причитающихся Банку в соответствии с Договором счета и/или иными договорами, заключенными между Банком и Клиентом;
ошибочно зачисленные суммы;
денежные средства на основании требований третьих лиц в порядке, предусмотренном настоящими Правилами и действующим законодательством.
Если Тарифами / соглашениями Сторон предусмотрено ежемесячное списание комиссионного вознаграждения, а срок оказания услуги составляет менее календарного месяца, оплата производится за полный месяц.
При отсутствии на Счете Клиента средств, необходимых для исполнения денежных обязательств перед Банком, или невозможности их списания, Банк имеет право на списание денежных средств с иных счетов Клиента, открытых в Банке, а также на осуществление конвертации необходимых средств со счетов Клиента в Банке в иных валютах с последующим списанием в погашение обязательств; при этом для расчетных целей используется внутренний курс Банка для соответствующих валют на дату списания.
Клиент дает Банку акцепт на списание денежных средств по указанным в настоящем пункте основаниям с момента заключения Договора счета (заранее данный акцепт плательщика). Дополнительных распоряжений / согласований Клиента для списания средств по указанным в настоящем пункте основаниям не требуется.
Вносить изменения в условия настоящих Правил и Договора счета, изменять Тарифы (в том числе, дополнять Тарифы новыми видами услуг Банка, за которые производится взимание комиссии), при условии, что эти изменения вступают в силу не ранее, чем на 8 (восьмой) календарный день с момента уведомления Банком Клиента (считая день уведомления). Клиент считается надлежащим образом уведомленным Банком об изменении условий Правил и Договора счета, включая Тарифы, если такие изменения содержатся на информационном стенде в клиентском зале Банка и/или на сайте Банка в сети «Интернет» по адресу: www.lockobank.ru. Тарифы, а также иные изменения условий Правил устанавливаются, вводятся в действие и изменяются приказом (распоряжением) уполномоченного лица Банка и не подлежат подписанию (согласованию) и/или утверждению со стороны Клиента.
При приеме документов, связанных с обслуживанием Счета, проверять их на предмет подлинности исключительно по внешним признакам; при установлении несоответствий по вышеуказанным признакам, Банк имеет право отказать Клиенту в приеме документов.
Отказать в проведении операций по Счету в случаях непредставления Клиентом Банку документов (представления документов, содержащих недостоверные сведения):
Касающихся осуществляемого вида деятельности и проводимых по Счету операций;
Являющихся основанием совершаемой операции или документов, содержащих сведения об указанных операциях, установленных действующим законодательством о валютном регулировании и валютном контроле
предусмотренных п.7.2 Правил.
Отказать в проведении операций по Счету Клиенту, за исключением операций по зачислению денежных средств поступивших на Счет, в случае, если в соответствии с действующим законодательством РФ у Банка возникли подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
Отказать в проведении операций по Счету, противоречащих валютному законодательству Российской Федерации.
Приостановить операцию по Счету, за исключением операций по зачислению денежных средств на Счет, на 5 (пять) рабочих дня и иной срок по решению уполномоченного органа со дня, когда Распоряжение Клиента о ее осуществлении должно быть выполнено, в случае, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, включенные в перечень, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
Блокировать (заморозить) безналичные денежные средства или бездокументарные ценные бумаги - адресованный владельцу, организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, другим физическим и юридическим лицам, принадлежащими организации или физическому лицу, включенным в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо организации или физическому лицу, в отношении которых имеются достаточные основания подозревать их причастность к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма) при отсутствии оснований для включения в указанный перечень*
*перечень формируется межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма.
Заполнять справки о валютных операциях, корректирующие справки о валютных операциях, справки о подтверждающих документах, корректирующие справки о подтверждающих документах, паспорта сделок на основании заключенного дополнительного соглашения между Банком и Клиентом и в порядке, установленном действующим законодательством РФ.
При неисполнении Клиентом обязательств, указанных в п.7.2.3, п.7.2.4, п.7.2.6, п.7.2.7 настоящих Правил, Банк имеет право взимать с Клиента штраф в размере 5 000=(Пять тысяч) рублей (НДС не облагается) за каждый случай неисполнения. Банк вправе списать сумму штрафа в течение 5 (Пять) рабочих дней с даты, указанной в уведомлении Банка о нарушении Клиентом обязательства, с любого Счета Клиента в Банке.
При осуществлении функций агента валютного контроля, а также иных установленных законодательством Российской Федерации видов контроля, требовать от Клиента предоставления документов и совершения необходимых действий, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации, в том числе правовыми актами Банка России.
Отказать Клиенту в совершении валютных операций по Счету при их противоречии требованиям действующего законодательства Российской Федерации (в том числе при нарушении правил оформления распоряжений) условиям осуществления валютных операций установленных действующим законодательством Российской Федерации, а также при непредоставлении документов и/или несовершении необходимых действий Клиентом в случаях, указанных в п. 7.2.10, п.7.2.11, п. 7.2.12, п.7.2.13 настоящих Правил.
Обмен документами при проведении клиентом валютных операций:
Документы, связанные с проведением валютных операций, могут представляться Клиентом, как на бумажном носителе, так и в электронном виде по системам «Клиент-Банк » и/или «ibank2», а также посредством почтовой (заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении) или иной связи.
Обмен документами и информацией осуществляется непосредственно между Банком и Клиентом, либо его представителем, действующим на основании доверенности, посредством почтовой связи (заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении), нарочно под расписку о получении документов Клиентом или его представителем, действующим на основании доверенности, либо через системы «Клиент-Банк » и/или «ibank2», в соответствии с настоящими Правилами.
В целях предоставления, получения документов валютного контроля Клиент представляет в Банк доверенность, составленную по установленной Банком форме, либо в произвольной форме, содержащей необходимую информацию для идентификации представителя Клиента и подтверждающей полномочия второго лица, либо подписью лица, наделённого данным правом на основании доверенности.
Документы, представляемые через системы «Клиент-Банк » и/или «ibank2», подписываются электронной подписью (ЭП) Уполномоченного лица клиента в соответствии с настоящими Правилами.
При обмене документами и информацией в электронном виде могут передаваться как документы, сформированные в электронном виде, так и полученные с использованием сканирующих устройств изображения документов, оформленных первоначально на бумажном носителе.
ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН
Банк обязуется:
Открыть Клиенту Счет в срок, установленный настоящими Правилами;
Соблюдать банковскую тайну об операциях Клиента в соответствии с действующим законодательством РФ;
Осуществлять контроль операций Клиента по Счету исключительно в соответствии с действующим законодательством РФ, нормативными актами Банка России, Правилами, а также внутренними документами Банка.
Клиент обязуется:
Соблюдать условия настоящих Правил.
Представлять в Банк Распоряжения на перевод денежных средств со Счета, а также распоряжения / заявки на проведение иных операций (услуг), оформленные в соответствии с требованиями Банка и действующего законодательства РФ, в пределах остатка денежных средств на Счете за вычетом комиссии Банка и/или сумм, использование которых невозможно в связи с наличием задолженности Клиента перед Банком и/или по решению уполномоченных органов и/или согласно иным требованиям законодательства, согласно продолжительности операционного дня и графику приема документов клиентов.
Незамедлительно/заблаговременно уведомлять Банк в письменной форме обо всех изменениях своих реквизитов с предоставлением подтверждающих документов, заверенных надлежащим образом, а также о прекращении полномочий на распоряжение Счетом; такие уведомления должны содержать отметку Банка об их получении.
Уведомить Банк в течение 5 (Пяти) рабочих дней об изменениях в составе руководителей (в т.ч. при окончании срока полномочий), а также при изменениях, вносимых в запись единого государственного реестра юридических лиц, связанных/не связанных с внесением в учредительные документы, с момента принятия/регистрации таких изменений. Перечень необходимых документов для предоставления в Банк указан в Приложении №2 а Правил. В случае нарушения Клиентом требований настоящего пункта Стороны признают, что распоряжение Счетом осуществлялось/осуществляется надлежащим образом уполномоченными Клиентом лицами.
Оплачивать оказываемые Банком услуги в соответствии с Тарифами и/или соглашениями между Банком и Клиентом в порядке, предусмотренном действующим законодательством, Правилами, внутренними регламентами Банка, в том числе, обеспечивать наличие на Счете сумм, достаточных для списания Банком в порядке заранее данного Клиентом акцепта.
Предоставлять Банку всю необходимую информацию при контроле операций Клиента по Счету в соответствии с действующим законодательством РФ.
Предоставлять Банку обновленную информацию о Клиенте, Представителях Клиента, Выгодоприобретателях и Бенефициарных владельцах не реже 1 (одного) раза в год, а в случае возникновения сомнений у Банка в достоверности и точности ранее полученной информации - в течение 7 (семи) рабочих дней, следующих за днем получения письменного запроса.
Предоставлять Банку информацию о Выгодоприобретателях при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом, посредством предоставления в Банк установленной формы Анкеты по Системе «Клиент-Банк»/«iBank2» и/или на бумажном носителе.
Ежегодно до 15 января письменно подтверждать Банку информацию о размере остатков средств на Счете по состоянию на 01 января очередного календарного года. В случае отсутствия указанного подтверждения/возражений со стороны Клиента остаток по Счету считается подтвержденным.
Выполнять требования Банка, как агента валютного контроля, основанные на нормах действующего валютного законодательства. Российской Федерации, нормативных актов Правительства Российской Федерации и правовых актов Банка России.
При осуществлении валютных операций оформлять распоряжения и представлять в Банк обосновывающие и иные необходимые для проведения операции документы в соответствии с требованиями нормативных актов Банка России и внутренними документами Банка.
Клиент представляет только те документы, которые непосредственно относятся к проводимой валютной операции. Все документы должны быть действительными на день представления. Документы, исполненные полностью или в какой-либо их части на иностранном языке, представляются вместе с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык. Документы, исходящие от государственных органов иностранных государств, подтверждающие статус юридических лиц - нерезидентов, должны быть легализованы в установленном порядке. Если к проведению валютной операции имеет отношение только часть документа, может быть представлена заверенная выписка из него. В случае изменения сведений, указанных в представленных документах, резидент обязан сообщить об этом Банку, представив необходимые документы, подтверждающие соответствующие изменения.
Клиент несёт ответственность за достоверность и полноту представляемых в Банк документов и информации, связанных с проведением валютных операций.
Не совершать действия направленные на легализацию доходов полученных преступным путем и не способствовать финансированию терроризма, не вовлекать Банк в проведение сомнительных операций и не способствовать вовлечению Банка в проведение сомнительных операций, в случае нарушения данного обязательства уведомлен о правомерности применения Банком специальных тарифов.
ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН
В случае неисполнения либо ненадлежащего исполнения обязанностей по Договору счета ответственность Банка перед Клиентом ограничивается неустойкой в размере 0,01% от несвоевременно перечисленной со Счета (зачисленной на Счет) Клиента суммы за каждый день просрочки. Ответственность, установленная настоящим пунктом, применяется только с учетом положений п. 8.2, п.8.3, п.8.4, п.8.5 настоящих Правил;
Банк не несет ответственность перед Клиентом:
За неверное списание либо зачисление денежных средств на Счет (со Счета) в случае, если эти операции были совершены в результате указания Клиентом либо его контрагентами, равно как и другими лицами, перечисляющими денежные средства на Счет Клиента (со Счета Клиента), неверных, неточных, неразборчивых реквизитов;
За неисполнение распоряжений Клиента на списание средств с его Счета в случае, если такие Распоряжения оформлены ненадлежащим образом, либо вызывают сомнения в их подлинности;
Если перечисление денежных средств со Счета произошло по подложным или сфальсифицированным распоряжениям, о которых Банк и/или Клиент ничего не знал или не мог знать, равно как если перечисление средств со Счета произошло по электронным документам, которые Клиент в Банк не направлял с использованием Системы «Клиент-Банк»/»iBank2»;
Если списание средств с его Счета было осуществлено на основании Распоряжения представителя Клиента в соответствии с полномочиями, об отзыве которых Клиент не сообщил своевременно Банку, а также в случае, если списание средств со Счета было осуществлено вследствие нарушения Клиентом условий Договора счета, в том числе п.7.2.3, п.7.2.4. настоящих Правил;
Если исполнение обязательств Сторон по Договору счета становится невозможным вследствие издания государственными органами и/или Банком России законодательных, подзаконных и иных нормативно-правовых актов, существенно затрудняющих, ограничивающих или делающих невозможным реализацию сторонами своих прав и исполнение обязанностей, вытекающих из Договора счета;
В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Клиентом своих обязательств в соответствии с настоящими Правилами и в случаях, установленных действующим законодательством Российской Федерации, Банк имеет право в одностороннем порядке без уведомления Клиента приостановить исполнение своих обязательств по Договору счета. В этом случае Банк полностью освобождается от ответственности перед Клиентом;
С подписанием Договора счета Стороны признают, что не уведомление Клиентом Банка в течение 3 (трех) рабочих дней с момента проведения операции по счету в письменном виде о неверно зачисленных или списанных денежных средствах означает надлежащее исполнение Банком своих обязательств;
За неисполнение либо ненадлежащее исполнение Клиентом своих обязательств по оплате услуг, оказываемых Банком в рамках Договора счета, Клиент уплачивает Банку неустойку в размере 0,3 % за каждый день просрочки от несвоевременно оплаченной суммы.
|
