Оказание услуг по доставке, пересчету и зачислению на Счет Клиента наличных денежных средств:
Банк своими силами и средствами производит доставку в Банк наличных денежных средств (выручки) Клиента в порядке и на условиях, определенных в Заявлении на инкассацию (Приложение № 1 к Правилам). Банк вправе привлекать третьих лиц (кредитные организации или организации, оказывающие услуги по перевозке ценных грузов) для осуществления услуг по доставке в Банк денежных средств Клиента.
Банк своими силами и средствами производит пересчет доставленной выручки Клиента и зачисляет ее на Счет Клиента в Банке.
Услуги, оказываемые Банком Клиенту в рамках настоящих Правил с учетом положений дополнительного соглашения к Договору счета об оказании услуг по доставке, пересчету и зачислению на Счет Клиента наличных денежных средств, считаются оказанными с момента зачисления соответствующих наличных денежных средств Клиента на его Счет в Банке. При этом Стороны не подтверждают факты оказания услуги актом приема-передачи.
Банк оказывает Клиенту услуги по доставке, перечислению и зачислению на Счет наличных денежных средств в соответствии со следующими условиями:
Незамедлительно по факту акцепта Заявления на инкассацию Банком до осуществления первого заезда Клиент предоставляет Банку образцы пломб с четким оттиском пломбира. На оттиске пломбы должны быть обозначены номер и сокращенное наименование Клиента; указанные образцы заверяются путем наложения пломбы Банка на шпагат ниже образца пломбы Клиента. Один экземпляр заверенного образца пломбы остается у Клиента. Этот образец предъявляется уполномоченному лицу Банка при получении им у Клиента сумки с деньгами.
Для сбора выручки Банк закрепляет за Клиентом по акту приема-передачи необходимое количество сумок (мешков). Сумки (мешки) являются собственностью Банка и при прекращении/расторжении дополнительного соглашения к Договору счета об оказании услуг по доставке, пересчету и зачислению на Счет Клиента наличных денежных средств подлежат возврату днем расторжения договора в Банк.
По согласованным с Клиентом параметрам инкассируемых объектов, указанным в Заявлении на инкассацию, Банк обеспечивает своевременное прибытие ответственных должностных лиц с надлежащим образом оформленными полномочиями (удостоверение, явочная карточка, доверенность) для получения и перевозки специальным транспортом наличной выручки Клиента.
Клиент встречает и принимает уполномоченных лиц Банка с охраной в специальном помещении по согласованному с Банком графику и в согласованном месте, обеспечивая при этом наличие надлежащих подъездных путей, входов и коридоров для возможности получения и осуществления доставки выручки, а также осуществляя по требованию Банка дополнительные разумные меры, направленные на обеспечение безопасности уполномоченных лиц Банка и сохранность наличных средств.
В точно установленное время Клиент готовит к сдаче сумки (мешки) с денежными средствами, а также:
заполняет комплект бланков (препроводительную ведомость, накладную и копию препроводительной ведомости к каждой сумке под копирку и т.д.) согласно действующему законодательству, предоставленным Банком образцам форм заполнения и подписывает их;
вкладывает в сумку препроводительную ведомость и опломбирует сумку так, чтобы пломба находилась как можно ближе к замку;
после проверки удостоверения личности с фотокарточкой, предъявленной доверенности на право приема уполномоченным лицом Банка выручки, а также заверенной соответствующей печатью уполномоченного лица Банка явочной карточки, Клиент надлежащим образом заполняет явочную карточку и сдает ее вместе с накладной уполномоченному лицу Банка;
сличает подписи уполномоченного лица Банка на копии препроводительной ведомости с образцом его подписи на удостоверении и получить у последнего порожнюю сумку, закрепленную за Клиентом.
Банк принимает в согласованном с Клиентом месте выручку в сумках (мешках) с соблюдением настоящих Правил с учетом положений дополнительного соглашения к Договору счета об оказании услуг по доставке, пересчету и зачислению на Счет Клиента наличных денежных средств,
Если денежная сумка имеет порванную ткань, заплаты, узлы на шпагате, неясность оттиска пломбира или несоответствие его заверенному образцу, а также несоответствие суммы цифрами сумме прописью в накладной и в копии препроводительной ведомости, уполномоченное лицо Банка имеет право такую сумку (мешок) не принимать.
В случае выявления нарушения целости сумки или неправильного оформления сопроводительных документов прием ценностей прекращается. В присутствии уполномоченного лица Банка устраняются лишь те ошибки и дефекты, исправление которых не нарушает график работы по доставке выручки в Банк. В остальных случаях прием ценностей от Клиента осуществляется повторным рейсом в удобное для Банка время, о чем делается соответствующая запись в явочной карточке.
В случае отказа от сдачи денежной наличности кассир Клиента или иное уполномоченное лицо делает запись в явочной карточке "Отказ" и заверяет ее своей подписью.
Оправдательным (подтверждающим) документом сдачи денежной выручки Банку служит остающаяся у Клиента копия препроводительной ведомости с подписью уполномоченного лица Банка о принятии опломбированной сумки, заверенной штампом бригады уполномоченных лиц Банка с указанием маршрута. В препроводительной ведомости, остающейся в Банке, ее копии и накладной обязательно должен быть обозначен номер сумки.
После проведения доставки выручки Банк производит пересчет полученной наличной выручки Клиента и обеспечивает своевременное зачисление по приходным кассовым документам (доставленных) денежных средств на счет Клиента в Банке в соответствии с внутренним регламентом Банка.
Стороны не позднее чем за 5 (пять) рабочих дней в письменной форме сообщают друг другу обо всех изменениях своего режима работы, иных обстоятельствах, влияющих на надлежащее исполнение своих обязательств по дополнительному соглашению к Договору счета об оказании услуг по доставке, пересчету и зачислению на Счет Клиента наличных денежных средств.
Банк несет ответственность перед Клиентом в полном объеме только за целостность и сохранность сумок (мешков) с денежной наличностью с момента принятия их в установленном порядке уполномоченными лицами Банка от сдатчика Клиента и до зачисления на счет Клиента.
В случае утраты сумки (мешка) с денежной выручкой Банк несет имущественную ответственность перед Клиентом в размере суммы денежных средств, указанной в препроводительной ведомости. Возврат утраченных денежных средств осуществляется Банком путем перевода указанной суммы на счет Клиента в течение трех банковских дней.
Банк не несет ответственность перед Клиентом при обнаружении в сумке (мешке) недостачи или излишков наличных денежных средств, а также сомнительных, неплатежных денежных билетов. В этом случае Банком составляется Акт установленной формы согласно действующему законодательству. Составление указанного выше Акта не требует подписания его со стороны Клиента. По результатам составления Банком Акта Банк зачисляет на Счет Клиента только фактически полученные от Клиента суммы наличных денежных средств.
В случае несвоевременного зачисления выручки Банк выплачивает Клиенту неустойку (пени) в размере 0,01 % от не зачисленной суммы за каждый день задержки.
За неисполнение или ненадлежащее исполнение Клиентом своих обязательств по п. 11.11.4.5 настоящих Правил Клиент уплачивает Банку штраф в размере 2 000 (Две тысячи) рублей за каждый случай такого неисполнения/ненадлежащего исполнения.
За неисполнение или ненадлежащее исполнение Клиентом своих обязательств по п.11.11.4.12 настоящих Правил и не уведомление или несвоевременное уведомление Клиентом Банка об отмене доставки, в том случае, когда по прибытии к Клиенту в осуществлении доставки отпала необходимость, Клиент уплачивает Банку штраф в размере 2 000 (Две тысячи) рублей за каждый случай не уведомления и/или ненадлежащего уведомления.
Для постоянного изменения основных параметров инкассируемых объектов, Клиент подает в Банк Заявление на инкассацию по форме Приложения №1б к настоящим Правилам. Данные об основных параметрах инкассируемых объектов, указанные в ранее принятых Банком Заявлениях на инкассацию, считаются утратившими силу с момента акцепта Банком последнего Заявления на инкассацию.
Расторжение дополнительного соглашения Клиентом осуществляется в порядке согласно п.11.3 настоящих Правил.
Обслуживание Операций Клиента через Отделение Банка:
Для целей настоящих Правил, нижеперечисленные термины и определения имеют следующие значения:
под Операциями Клиента понимаются операции по Счету, связанные с расчетами Клиента с Покупателями его товаров (работ, услуг).
Под Обслуживанием Операций Клиента понимается расчетно-кассовое обслуживание, а также оказание комплекса дополнительных информационных и консультационных услуг при обращении Покупателей Клиента в Отделение Банка.
Под Отделением Банка понимается любое подразделение (Головной офис, дополнительный офис, операционный офис), в котором производится Обслуживание Операций Клиента.
Под Покупателями понимаются физические лица, производящие оплату товаров (работ, услуг) Клиента посредством перевода денежных средств без открытия банковского счета через Отделение Банка.
Обслуживание Операций Клиента через Отделение Банка осуществляется в соответствии со следующими условиями:
При наличии подписанного Заявления на обслуживание операций через Отделение Банка (Приложение №1 к Правилам);
Переводы без открытия счета, поступающие от Покупателей и подлежащие зачислению на Счет, оформляются Банком на основании договора, и/или счета, и/или накладной, и/или заявки, и/или заказа-наряда, и/или квитанции, и/или иных документов, предоставляемых Покупателями в Отделение Банка, при этом Банк оказывает Покупателям содействие в оформлении расчетных/иных необходимых для проведения Операции документов, а также предоставляет консультационные услуги, в т.ч. информирует Покупателя о банковских реквизитах Клиента, включая номер Счета (Стороны признают, что указанное информирование не является нарушением банковской тайны). Ответственность за правильность реквизитов, указанных в заявлении на перевод без открытия счета, несет Покупатель.
Возврат Клиентом денежных средств Покупателю в связи с изменением/расторжением договора между Клиентом и Покупателем, либо по другим основаниям производится путем перевода со Счета Клиента денежных средств и выплаты его Покупателю без открытия счета. Возврат производится только по платежам, ранее проведенным через Отделение Банка. Распоряжение Клиента на списание денежных средств с его Счета для последующего возврата денежных средств Покупателю может оформляться:
платежным поручением Клиента с последующей выплатой указанному Клиентом в платежном поручении Покупателю определенной в платежном поручении суммы по заявлению на выдачу перевода без открытия счета, подписанного Покупателем; при этом Банк может оказывать Клиенту содействие в оформлении указанных расчетных/иных необходимых для проведения Операции документов;
заявлением Покупателя на выплату ему перевода денежных средств без открытия счета в определенной заявлением сумме, при условии наличия на заявлении Покупателя согласующей подписи единоличного исполнительного органа / уполномоченного лица Клиента. Информацию об уполномоченных лицах Клиент предоставляет в Банк заранее. Стороны пришли к согласию, что Клиент предоставляет Банку право списывать денежные средства со Счета в определенном настоящим пунктом порядке без дополнительного акцепта Клиента.
Оплата услуг Банка осуществляется посредством списания сумм комиссий Банка со Счета Клиента в порядке, определенном Правилами, в соответствии с Тарифами Банка и/или условиями заключенного между Сторонами соглашения. При установлении новых Тарифов / заключении новых соглашений между Сторонами ранее действовавшие Тарифы / соглашения в части условий оплаты утрачивают силу. Изменение Тарифов производится в порядке, установленном настоящими Правилами.
Клиент имеет право расторгнуть дополнительное соглашение на Обслуживание через Отделение при условии уведомления Банка не менее чем за 1 (один) месяц до даты расторжения и отсутствия у Банка финансовых претензий в связи с выполнением настоящих Правил с учетом положений Дополнительного соглашения на Обслуживание через Отделение.
При расторжении дополнительного соглашения на Обслуживание через Отделение по инициативе Клиента, последний обязуется компенсировать Банку расходы, связанные с дополнительным оборудованием и обеспечением деятельности Отделения, необходимыми для Обслуживания Операций Клиента. Сумма компенсации согласовывается с Банком. Для расторжения дополнительного соглашения на Обслуживание через Отделение Клиент представляет в Банк заявление по форме Приложения №1б к настоящим Правилам.
Банк имеет право расторгнуть Дополнительное соглашение на Обслуживание через Отделение в случае если:
Клиент не выполняет свои обязательства по указанному Дополнительному соглашению, включая условие по поддержанию определенного оборота денежных средств, или
комиссионное вознаграждение, взимаемое Банком в рамках Дополнительного соглашения, не покрывает расходы Банка, связанные с обслуживанием Операций Клиента через Отделение Банка, или
Банк за 1 месяц уведомил Клиента о своем намерении расторгнуть Дополнительное соглашение на Обслуживание через Отделение.
Расторжение дополнительного соглашения Клиентом осуществляется в порядке согласно п.11.3 настоящих Правил.
Осуществление расчетов в валюте РФ, с использованием Таможенных карт:
Выдача Карты:
Карта выдается после заключения Договора счета на условиях, изложенных в п.3.1 Правил.
Карта и запечатанный конверт с ПИН-кодом вручаются лично Держателю Карты либо передаются иному надлежащим образом уполномоченному Клиентом лицу. Факт приема-передачи Карты и ПИН-конверта подтверждается актом приема-передачи. Акт составляется в письменной форме.
При получении Карты Держатель обязан проставить на Карте образец подписи в специально отведенном для этого месте. Отсутствие или несоответствие подписи на Карте подписи Держателя является законным основанием отказа в приеме Карты к обслуживанию и изъятия такой Карты из обращения без каких либо компенсационных выплат со стороны Банка.
Информация о ПИН-коде является конфиденциальной. Право вскрытия конверта, содержащего ПИН-код, принадлежит Держателю Карты. Запрещается передача указанного права, а также информации о ПИН-коде Держателем Карты третьим лицам. Банк не несет ответственности за операции, совершенные с использованием Карты, при нарушении Держателем Карты / Клиентом требований данного пункта.
Срок действия Карты:
Карта выпускается сроком на 2 (Два) года.
Карта является действительной до последнего дня месяца года, указанного на ее лицевой стороне. Действие Карты автоматически прекращается по истечении указанного времени, а также в случае прекращения действия Договора о предоставлении права на эмиссию и обслуживание Таможенных карт, заключенного между Обществом и Банком.
После истечения срока действия, Карта автоматически закрывается и подлежит возвращению в Банк.
По истечении срока действия Карты Банк может произвести ее перевыпуск. Перевыпуск производится при условии представления Клиентом в Банк Заявления по форме Приложения 1 к настоящим Правилам в порядке и сроки, установленные Правилами, действующим законодательством и внутренними документами Банка.
Перевыпуск Карт, срок действия которых истекает в текущем месяце, производится на основании Заявления по форме Приложения № 1 к Правилам, представленного Клиентом в Банк не позднее, чем за 17 календарных дней до окончания текущего месяца.
За выпуск и обслуживание Карт взимаются комиссии согласно Тарифам.
Использование Карты:
Картой имеет право пользоваться только Держатель. Использование Карты иными лицами кроме Держателя не допускается.
Держатель Карты не имеет права передавать Карту и/или ПИН в пользование иным лицам. В случае передачи Карты и/или ПИН Держателем Карты в пользование третьему лицу, все израсходованные с использованием Карты суммы списываются со Счета Клиента в безусловном порядке.
Пополнение Карты осуществляется в порядке и сроки согласно действующему законодательству РФ, Правилам, продолжительности операционного дня и графику приема распоряжений и заявок Клиентов, внутренним документам Банка.
Оплата Таможенных платежей через Электронные терминалы с использованием Карты осуществляется на условиях и в порядке, установленном действующим законодательством, нормативными актами ФТС России, внутренними документами Банка.
При использовании Карты в Электронных терминалах проводится обязательная процедура ПИН верификации; исполнение Транзакции разрешается при условии ввода ПИН-кода, конверт с которым был передан Банком при выдаче Карты. В случае 3 (трех) неправильных попыток набора ПИН происходит автоматическая блокировка чипа Карты, после чего использование Карты становится невозможным. Для разблокировки чипа Карты Клиент представляет в Банк Карту и письменное заявление на бумажном носителе или по системам «Клиент-Банк» / «iBank2». Факт приема-передачи Карты подтверждается соответствующим актом в письменной форме. В случае компрометации / утери Держателем ПИН-кода, ПИН-код может быть изменен. Изменение ПИН-кода производится на основании письменного заявления Клиента. Вместе с заявлением в Банк передается также Карта, по которой необходимо произвести изменение ПИН. Факты приема-передачи Карты, а также Карты и конверта с новым ПИН-кодом подтверждаются соответствующими актами в письменной форме.
При совершении Таможенного платежа с использованием Карты Держатель Карты подписывает чек. Чек является основанием для осуществления расчетов по операциям с использованием платежной карты и служит подтверждением их совершения со стороны Платежной системы. До подписания чека Держатель Карты обязан удостовериться в соответствии суммы платежа, указанной на чеке, сумме фактической оплаты. Держатель не имеет права подписывать вышеуказанный чек, в случае если в нем не проставлена сумма операции, или сумма операции проставлена неверно. Сотрудник Таможни, принимающей Карту, производит проверку соответствия подписей на чеке и Карте. В случае расхождения подписей, сотрудник Таможни имеет безусловное право отказать в приеме Карты к оплате.
Держатель обязан сохранять все документы, связанные с операциями с использованием Карты, а Клиент должен предъявлять их Банку по требованию последнего или при возникновении спорных вопросов.
После получения подтверждения совершения операции с использованием Карты из Платежной системы Банк имеет право списать со Счета Клиента средства в сумме проведенной операции, а также комиссии Банка.
Исполнение операций по Счету подтверждается Банком путем передачи Клиенту выписки в порядке, установленном п.5.22 Правил. Выписка считается извещением Банка, подтверждающим исполнение Распоряжения Клиента на осуществление операции по Счету с использованием Карты. В выписке и/или подтверждающем документе, в том числе, указываются: наименование Банка; идентификатор (номер) Карты; вид операции (вид платежа согласно справочнику ФТС); дата операции; сумма операции; сумма комиссионного вознаграждения в случае его взимания. Информация о движении денежных средств по Счету считается подтвержденной Клиентом, если Клиент не представил свои замечания не позднее календарного дня, следующего за днем получения уведомления о совершенной операции по Счету. Банк ни при каких условиях не несет ответственности за коммерческие разногласия между Держателем Карты и/или Клиентом и Таможней, принимающей Карту, в частности, за разногласия, возникающие в связи с неправильным определением суммы Таможенного платежа.
В случае прекращения действия всех Карт, выпущенных в рамках Договора, урегулирование финансовых обязательств между Банком и Клиентом по операциям, проведенным с их использованием, осуществляется по истечении 15 (Пятнадцати) рабочих дней с даты передачи всех Карт в Банк.
Утрата Карты:
Держатель Карты и/или Клиент обязаны предпринимать все возможные меры для предотвращения утраты и/или незаконного использования Карты.
В случае обнаружения утраты и/или незаконного использования Карты, а также в случае, если Держатель Карты и/или Клиент подозревает возможность возникновения подобных ситуаций, он обязан немедленно сообщить об этом для приостановления операций по Счету. Сообщение производится через Банк (путем представления письменного заявления на бумажном носителе или по системам «Клиент-Банк»/ «iBank2») или через Платежную систему по круглосуточному телефону (495) 232-37-23, при этом устное извещение в обязательном порядке подтверждается кодовым словом, выбранным Держателем Карты и указанном в Заявлении (Приложение 1 к Правилам), представленном в Банк для открытия счета и/или выпуска Карты.
Устное извещение об утере, краже или ином изъятии Карты должно быть подтверждено письменным заявлением Клиента в Банк в течение 2 (двух) рабочих дней с момента устного извещения. В заявлении должны быть изложены все обстоятельства утраты или компрометации Карты, а также сведения, которые стали известны Держателю Карты и/или Клиенту о ее незаконном использовании. Банк оставляет за собой право передать полученную информацию в компетентные органы для проведения необходимого расследования. Держатель и/или Клиент, в свою очередь, должны предпринять все доступные меры, чтобы способствовать розыску и нахождению утраченной Карты.
В случае несоблюдения Клиентом условий п. 11.13.4.3Правил, блокировка Карты на основании устного извещения может быть отменена Платежной системой.
Датой и временем получения сообщения об утрате Карты считается дата и время получения Банком письменного заявления за подписью уполномоченного лица Клиента.
После получения Банком соответствующего заявления Клиента, и если не станет известно, что незаконное использование Карты имело место с согласия Держателя Карты и/или Клиента, ответственность Держателя Карты и/или Клиента за дальнейшее использование Карты прекращается.
При обнаружении Карты, ранее заявленной в качестве утраченной / похищенной, Держатель Карты и/или Клиент обязаны немедленно сообщить об этом в Банк. В случае если риск утраты и/или незаконного использования Карты отсутствует, Карта может быть разблокирована. Разблокировка производится на основании письменного заявления Клиента. В заявлении должны быть изложены все обстоятельства, послужившие основанием для отмены решения о блокировке Карты и признанием риска утраты / незаконного использования Карты несущественным.
Банк может произвести перевыпуск утраченной карты. Перевыпуск производится при условии представления Клиентом в Банк Заявления по форме Приложения 1 к настоящим Правилам в порядке и сроки, установленные Правилами, действующим законодательством и внутренними документами Банка. Для перевыпуска по причине нарушения работоспособности Карты вместе с Заявлением в Банк передается также Карта, работоспособность которой нарушена. Факт приема-передачи Карты подтверждается соответствующим актом в письменной форме.
Прочие Условия
Приложения к настоящим Правилам являются их составной и неотъемлемой частью.
Банк не начисляет и не выплачивает Клиенту проценты на остаток средств на Счете, если иное не установлено дополнительным соглашением Сторон.
Если не оговорено иное, при определении времени для целей настоящих Правил используется московское время.
Присоединяясь к настоящим Правилам, Клиент гарантирует, что им предприняты все необходимые действия для обеспечения соблюдения прав лиц, чьи персональные данные он передает или может передать Банку, необходимые ему для целей исполнения Договора счета, в том числе, уведомил указанных лиц об обработке их персональных данных, о целях и основаниях обработки данных, а также о предполагаемых пользователях данных и получил их согласие на такую обработку. Клиент гарантирует, что обладает правом на передачу персональных данных Банку и что Банк вправе обрабатывать полученные персональные данные. Клиент обязуется возместить Банку все убытки и расходы, понесенные в связи с невыполнением Клиентом обязательств, предусмотренных настоящим пунктом.
Физическое лицо - индивидуальный предприниматель или физическое лицо, занимающиеся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, присоединяясь к настоящим Правилам в соответствии с Федеральным законом от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных» дает Банку свое согласие на обработку персональных данных, если таковые будут переданы (с использованием и без использования средств автоматизации), а именно: сбор, запись, систематизация, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передача (предоставление, доступ), обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение персональных данных (далее – «обработка») в целях принятия Банком решения о возможности заключения с Клиентом Договоров, совершения иных банковских операций.
Требования к защите обрабатываемых персональных данных, в т.ч. необходимые правовые, организационные и технические меры по защите персональных данных от неправомерного или случайного доступа к ним, неправомерных действий, определяются Банком самостоятельно с учетом требований Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных».
Приложение №1
к Правилам открытия и обслуживания банковского счета
в КБ «ЛОКО-Банк» (ЗАО)
Заявление о присоединении к правилам открытия и обслуживания банковского счета
Наименование организации / «Индивидуальный предприниматель» ФИО полностью |
|
|
Местонахождение (юридический адрес организации / адрес регистрации «индивидуального предпринимателя»)
|
|
|
ОГРН / ОГРНИП
|
|
|
ИНН
|
| |
