 
Приложение № 1
к Распоряжению КБ «ЛОКО-Банк» (ЗАО)
от «01» октября 2014 г. № 219/2
введены в действие с «23» октября 2014г.
ПРАВИЛА ОТКРЫТИЯ И ОБСЛУЖИВАНИЯ БАНКОВСКОГО СЧЕТА
В КБ «ЛОКО-БАНК» (ЗАО)
(Редакция № 2)
СОДЕРЖАНИЕ:
ТЕРМИНЫ И СОКРАЩЕНИЯ, ПРИМЕНЯЕМЫЕ В НАСТОЯЩИХ ПРАВИЛАХ
Банк - Коммерческий Банк «ЛОКО-Банк» (закрытое акционерное общество), его филиалы и структурные подразделения;
Клиент - резидент РФ, нерезидент РФ, поставщик, платежный агент, оператор по приему платежей, платежный субагент, банковский платежный агент, банковский платежный субагент;
Резидент РФ - юридическое лицо (за исключением кредитной организацией), созданное в соответствии с законодательством Российской Федерации, индивидуальный предприниматель, физическое лицо, занимающиеся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, заключившее с Банком Договор счета;
Нерезидент РФ - юридическое лицо, индивидуальный предприниматель, а также организации, не являющиеся юридическим лицом, созданное в соответствии с законодательством иностранных государств, имеющее местонахождение за пределами территории Российской Федерации, а также их филиалы, постоянные представительства и другие обособленные или самостоятельные структурные подразделения, находящиеся на территории Российской Федерации, заключившее с Банком Договор счета;
Поставщик - юридическое лицо, за исключением кредитной организации, или индивидуальный предприниматель, получающие денежные средства плательщика за реализуемые товары (выполняемые работы, оказываемые услуги) в соответствии с законодательством РФ, а также юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, которым вносится плата за жилое помещение и коммунальные услуги в соответствии с Жилищным кодексом РФ, а также органы государственной власти и органы местного самоуправления, учреждения, находящиеся в их ведении, получающие денежные средства плательщика в рамках выполнения ими функций, установленных законодательством РФ;
Платежный агент - юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, осуществляющие деятельность по приему платежей физических лиц. Платежным агентом является оператор по приему платежей либо платежный субагент;
Оператор по приему платежей - платежный агент - юридическое лицо, заключившее с поставщиком договор об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц;
Платежный субагент - платежный агент - юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, заключившие с оператором по приему платежей договор об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц;
Банковский платежный агент - юридическое лицо, за исключением кредитной организации, или индивидуальный предприниматель, которые привлекаются оператором по переводу денежных средств в целях осуществления деятельности, предусмотренной законодательством РФ;
Банковский платежный субагент - юридическое лицо, за исключением кредитной организации, или индивидуальный предприниматель, которые привлекаются банковским платежным агентом в целях осуществления деятельности, предусмотренной законодательством РФ;
Плательщик - понимается физическое лицо, осуществляющее внесение Клиенту наличных денежных средств в целях исполнения денежных обязательств физического лица перед получателем денежных средств, при открытии специального банковского счета платежного агента, банковского платежного агента (субагента), поставщика Клиента в валюте Российской Федерации;
Правила - Типовые условия открытия Банком Клиентам Счетов в валюте РФ и иностранной валюте, на которых может быть заключен Договор счета;
Договор счета - Заявление Клиента о присоединении к настоящим Правилам, акцептованное Банком;
Акцепт - Подтверждение заключения Банком с Клиентом Договора счета, посредством проставления даты, номера договора и подписи уполномоченного лица Банка в Заявлении Клиента о присоединении к настоящим Правилам;
Счет - Банковский счет Клиента в валюте Российской Федерации и/или в иностранной валюте и/или специальный банковский счет платежного агента, банковского платежного агента (субагента), поставщика Клиента в валюте Российской Федерации и/или банковский счет Клиента в валюте Российской Федерации используемый для проведения расчетов по операциям, совершенным с использованием Карт, открытый в соответствии с Договором счета и/или специальный банковский счет должника и/или депозитный счет нотариуса и/или счет доверительного управления;
Транзитный счет - Счет, открываемый Банком одновременно при открытии Счета в иностранной валюте с целью идентификации поступлений в иностранной валюте в пользу Клиента и для учета валютных операций, а также для совершения операций в соответствии с законодательством Российской Федерации о валютном регулировании и валютном контроле.
Распоряжение - Распоряжение Клиента или получателя средств (в том числе взыскателей) на осуществление Банком перевода денежных средств (исполнение операции) по Счету. Формы Распоряжений устанавливаются действующим законодательством и внутренними документами Банка;
Заявка Клиента - Заявка Клиента на исполнение Банком услуги (операции), не содержащая распоряжения на списание / зачисление денежных средств. Формы заявок устанавливаются внутренними документами Банка с учетом требований действующего законодательства;
Тарифы - тарифы на услуги Банка по расчетно-кассовому обслуживанию, а также на иные услуги, утвержденные уполномоченным лицом Банка;
Взыскатели - лица, органы, имеющие право на основании закона предъявлять Распоряжения к банковским счетам Клиента;
Режим счета - набор правил, требований и ограничений, определяющий возможности проведения операций по Счету;
Уполномоченное лицо/Доверенное лицо - лицо, надлежащим образом уполномоченное Клиентом на получение и осуществление различных действий с Банком, в том числе на получение информации, предусмотренной настоящими Правилами;
Кодовое слово - аналог собственноручной подписи Клиента - слово либо иная буквенно-цифровая последовательность, известная только Банку и Уполномоченным лицам, используемая для идентификации лиц, обратившихся в Банк по телефону, в качестве Уполномоченных лиц, используемое для блокирования работы Клиента по телефонному звонку в Банк;
Компрометация Кодового слова - действия или события, в результате которых стало возможным использование Кодового слова лицами, не являющимися Уполномоченными лицами;
Информация по Счету - сведения об остатках, движении средств, а также иная справочная информация по счетам. Клиент предоставляет Банку право сообщать Уполномоченным лицам Клиента, по их устному запросу в порядке, установленном настоящим Соглашением, Информацию по любому Счету Клиента, открытому в Банке;
Предоставление Информации по Счету с использованием «ЛОКО-SMS» - предоставление Банком Клиенту Информации по Счету с использованием мобильной связи (SMS-сообщений);
Информация по Счету с использованием «ЛОКО-SMS - уведомление об операциях (информирование о поступлении в Банк Распоряжения Клиента, списании и/или зачислении денежных средств) по Счету Клиента в соответствии с выбранными Параметрами уведомления. Уведомление носит информационный характер и не является подтверждением исполнения операции по Счету Клиента;
Параметры уведомления - предоставление Информации по Счету с использованием «ЛОКО-SMS» Банком Клиенту о:
списании денежных средств со Счета Клиента или;
зачислении денежных средств на Счет Клиента или;
списании со Счета и зачислении денежных средств на Счет Клиента.
Списание денежных средств со Счета Клиента при предоставлении информация по Счету с использованием «ЛОКО-SMS» понимается:
Информирование о списании денежных средств со Счета Клиента в рублях РФ, направляемое Банком Клиенту с указанием в sms-сообщении: «SPISANIE SO SСHETA», номера документа, даты составления документа, суммы, валюты документа, наименования получателя, сумма доступных средств, после совершение операции, на основании поступивших платежных поручений, платежных требований, инкассовых поручений, банковских ордеров, платежного ордера, расчетов чеками;
Информирование о поступлении распоряжений к Счетам Клиента, направляемое Банком с указанием в sms-сообщении: «POSTUPILO RASPORYAZHENIE», номера документа, даты составления документа, сумма, валюты документа, БИК банка получателя, наименование получателя, на основании поступивших платежных поручений, платежных требований, инкассовых поручений,
Зачисление денежных средств на Счет Клиента при предоставлении информация по Счету с использованием «ЛОКО-SMS» понимается:
Информирование о зачислении денежных средств по Счету в рублях РФ, направляемое Банком Клиенту с указанием в sms-сообщении: «ZACHISLENIE NA SCHET», номера документа, даты документа, сумму, валюты документа, наименования плательщика, суммы доступных средств на Счету, после совершения операции, на основании платежных поручений, банковских ордеров, объявлений на взнос наличными, приходных кассовых ордеров;
Система «Клиент-Банк» - электронное средство платежа, включающее коммуникационное оборудование Клиента и программное обеспечение Банка, которые служат для обмена стандартизированными платежными документами. При этом Банк регистрирует Клиента в Системе «Клиент-Банк» при помощи создания узла коммуникации (далее – «Узел») либо при помощи подключения Клиента к уже существующему у него Узлу;
Система «iBank2» - понимается электронное средство платежа, включающее коммуникационное оборудование Клиента и программное обеспечение Банка, которые служат для обмена стандартизированными платежными документами с целью предоставления Клиенту услуг в соответствии с настоящими Правилами.
Электронные документы - расчетные документы Клиента и иные документы, направляемые в рамках настоящих Правил с использованием системы «Клиент-Банк»/ «iBank2»;
Проведение операций по счетам с использованием Системы «Клиент-Банк»/ «iBank2» - прием-передача Электронных документов в форме сообщения, подписанного с помощью ключей ЭЦП/ электронных ключей доступа к Системе «iBank2» (далее – «Ключи») уполномоченным лицом, передающим сообщение, в соответствии с настоящими Правилами;
Пара ключей ЭЦП Клиента Системы «Клиент-Банк»/«iBank2» - секретный ключ ЭЦП Клиента и соответствующий ему открытый ключ ЭЦП Клиента, используемые для формирования и отправки в Банк Электронных документов;
Электронная цифровая подпись» (ЭЦП) - уникальная последовательность символов, формируемая для Клиента, однозначно сопоставляемая электронному документу и используемая для аутентификации (подтверждение авторства и целостности) электронного документа при проведении операций по Счетам с использованием Системы «Клиент-Банк» / Системы «iBank2»;
«USB-токен» - электронное устройство, предназначенное для создания/генерации ключей ЭЦП, хранения в защищённой области закрытого ключа и формирования ЭЦП (подписания документа электронно-цифровой подписью);
Блокировочное слово - уникальное слово, определяемое Клиентом при регистрации в Системе «iBank2», для блокирования работы Клиента по телефонному звонку в Банк;
Сертификат открытого ключа ЭЦП Клиента (далее Сертификат) - бумажный документ с представленным в шестнадцатеричном виде открытым ключом ЭЦП Клиента, датой начала и окончания действия открытого ключа ЭЦП Клиента, заверенный подписью руководителя, имеющий оттиск печати Клиента и созданный с использованием Системы «iBank2»;
Система «ЛОКО-Офис» - система банковского обслуживания, предоставляющая Клиенту возможность дистанционного получения Информации по Счету Клиента.
Сервис «Центр финансового контроля Онлайн» (далее Сервис «ЦФК-Онлайн») – сервис системы «iBank 2» предназначен для поддержки сложных схем обслуживания Клиентов для получения сведений об операциях по Счетам, выписках, расчетных документах, остатках денежных средств на счете, отчеты, а также иной финансовая, справочной и прочей информация по Счету(-ам) и/или договорам одного или более Клиента(-ов);
Информация по Счету с использованием Системы «ЛОКО-Офис» - сведения об операциях по Счетам, выписках, расчетных документах, остатках денежных средств на Счете, отчеты, а также иная финансовая, справочная и прочая информация по Счету и/или договорам с Клиентом;
Логин в Системе «ЛОКО-Офис» - определенная Банком и известная Сторонам уникальная буквенно-цифровая последовательность символов, позволяющая однозначно идентифицировать Клиента при работе в Системе «ЛОКО-Офис»;
Временный пароль в Системе «ЛОКО-Офис» - определенная Банком и известная Сторонам буквенно-цифровая последовательность, используемая для однократного входа Клиента в Систему «ЛОКО-Офис»;
Пароль в Системе «ЛОКО-Офис» - определенная Клиентом и известная только ему буквенно-цифровая последовательность, используемая для многократного входа Клиента в Систему «ЛОКО-Офис»;
Таможенная карта (Карта) - электронное средство платежа, микропроцессорная пластиковая банковская карта, позволяющая Клиенту составлять, удостоверять и передавать Распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств при проведении операций, предусмотренных Правилами. Использование Карты регулируется законодательством РФ, приказами и распоряжениями ФТС РФ, условиями Договора, заключенного между Банком и Обществом, условиями настоящих Правил. Выпуск Карт производится на основании Заявления по форме Приложение № 1 к Правилам;
Таможенные платежи - таможенная пошлина, налоги, таможенные сборы, сборы за выдачу лицензий, плата и другие платежи, взимаемые в установленном порядке таможенными органами Российской Федерации, а также иные платежи, производимые Клиентами, которые не отнесены к таможенным платежам согласно законодательству, но уплачиваются Клиентами с использованием Таможенной карты;
Таможня - таможенные органы, в пользу которых Клиент уплачивает Таможенные платежи;
Транзакция - операция, совершаемая с использованием Карты;
Утрата карты - утеря, кража или изъятие Карты, включая случаи возврата в Банк ввиду нарушения работоспособности, а также получение информации о номере, сроке действия и кодировке Карты третьим лицом в целях ее незаконного использования;
Электронный терминал - устройство, способное осуществлять авторизацию и электронный сбор информации о сделках с использованием Карт;
Процессинг (процессинговые услуги) - деятельность Общества, включающая в себя сбор, обработку и рассылку Банку, Таможням и иным участникам Платежной системы информации по операциям с Картами;
Платежная система «Таможенная Карта» (Платежная система) - платежная система на базе Таможенных карт, выпускаемых финансовыми учреждениями на основе соглашения с Обществом (Координатором эмиссии);
|
