Наименование реквизитов
|
Описание возможных вариантов заполнения реквизитов в соответствии с предоставленными в банк документами, а также действующих условий работы и тарифов, установленных в банке
|
Аккредитив № __
|
Заполняется на основании полученного документа «Аккредитив»
|
Место выпуска г.______
|
Заполняется на основании полученного документа «Аккредитив»
|
Дата выпуска «___» _________ 20__
|
Заполняется на основании полученного документа «Аккредитив»
В реквизите "Дата выпуска" используется следующий формат: "ДД.ММ.ГГГГ", где "ДД" - день, "ММ" - месяц, "ГГГГ" - год. Допускается указывать число - цифрами, месяц - прописью, год - цифрами полностью и текст "года".
|
Вид аккредитива
|
Заполняется на основании полученного документа «Аккредитив»
Выбирается одно значение из пары значений: «отзывный» и «безотзывный», и одно значение из пары значений: «покрытый (депонированный)» и «непокрытый (гарантированный)».
|
Сумма аккредитива в рублях цифрами и прописью
|
Сумма цифрами заполняется на основании полученного документа «Аккредитив»
Часть суммы «целые рубли» отделяется от части «копейки» знаком "-". Если сумма выражена в целых рублях без копеек, часть «копейки» может не указываться, и после суммы «целые рубли» указывается знак "=".
Сумма прописью заполняется автоматически
Наименование валюты – всегда только «рубли»
Часть суммы «целые рубли» указывается с начала строки с заглавной буквы, часть «копейки» - цифрами.
|
Срок действия аккредитива
|
Заполняется на основании полученного документа «Аккредитив»
В реквизите "Срок действия аккредитива" используется следующий формат: "ДД.ММ.ГГГГ", где "ДД" - день, "ММ" - месяц, "ГГГГ" - год. Допускается указывать число - цифрами, месяц - прописью, год - цифрами полностью и текст "года".
|
Банк - эмитент
|
Заполняется на основании полученного документа «Аккредитив»
Реквизиты заполняются автоматически из справочника БИК либо из данных Системы
Наименование Банка
Местонахождение Банка
БИК Банка
Корреспондентский счет Банка в Банке России
|
Исполняющий Банк
|
Заполняется на основании полученного документа «Аккредитив»
Реквизиты заполняются автоматически из справочника БИК либо из данных Системы
Наименование Банка
Местонахождение Банка
БИК Банка
Корреспондентский счет Банка в Банке России
|
Способ исполнения аккредитива
|
Заполняется на основании полученного документа «Аккредитив»
Выбирается одно значение из пары значений: «по предъявлении_______________» и «отсроченный платеж ____ календарных дней с даты_______»
В случае выбора значения «по предъявлении_______________», текст после слов по предъявлении заполняется прописью (пример: Получателем необходимых документов согласно их перечню»
В случае выбора значения «отсроченный платеж ____ календарных дней с даты_______», количество календарных дней заполняется целым числом и прописью, а текст после слова даты – прописью (пример: «отсроченный платеж 5 (пять) календарных дней с даты предоставления акцептованной Плательщиком Описи документов»)
|
Наименование товаров/ услуг, номер и дата договора/ срок отгрузки товаров/выполнения работ/оказания услуг
|
Заполняется на основании полученного документа «Аккредитив»
Заполняется вручную как свободное поле
|
Перечень документов
|
Заполняется на основании полученного документа «Аккредитив»
Заполняется вручную как свободное поле. При этом, каждый из документов должен быть отражен обособленно, т. к. в течении времени исполнения аккредитива возможны ситуации, когда перечень данных документов должен быть отражен (как полностью, так и частично) в отдельных формах, участвующих в документообороте по аккредитиву*.
*Подробности будут описаны ниже
|
Срок представления документов в Исполняющий Банк
|
Заполняется на основании полученного документа «Аккредитив»
Выбирается одно значение из пары значений: «не позднее «__» _______ 20__» и «____ календарных дней с даты ____________»
В случае выбора значения «не позднее «__» _______20__» используется следующий формат даты: "ДД.ММ.ГГГГ", где "ДД" - день, "ММ" - месяц, "ГГГГ" - год. Допускается указывать число - цифрами, месяц - прописью, год - цифрами полностью и текст "года".
В случае выбора значения «____ календарных дней с даты _______», количество календарных дней заполняется целым числом и прописью, а текст после слов даты – прописью (пример: «5 (пять) календарных дней с даты отгрузки товаров»)
|
Частичные отгрузки
|
Заполняется на основании полученного документа «Аккредитив»
Выбирается одно значение из пары значений: «разрешены» и «не разрешены»
|
Частичная оплата
|
Заполняется на основании полученного документа «Аккредитив»
Выбирается одно значение из пары значений: «разрешена» и «не разрешена»
|
Плательщик
|
Заполняется на основании полученного документа «Аккредитив»
Для юридического лица указывается:
Полное наименование
Адрес по Уставу
ИНН/КПП (10знаков/9знаков), КИО – для нерезидентов
Для физического лица указывается:
ФИО полностью
Данные документа, удостоверяющего личность (может использоваться справочник документов, удостоверяющих личность)
Адрес регистрации
ИНН (при наличии) (12 знаков)
|
Расчетный/текущий счет Плательщика
|
Заполняется на основании полученного документа «Аккредитив»
Указываются 20-тизначный номер счета плательщика
|
Открыт в
|
Заполняется на основании полученного документа «Аккредитив»
Реквизиты заполняются автоматически из справочника БИК
Наименование Банка
Местонахождение Банка
БИК Банка
Корреспондентский счет Банка в Банке России
|
Получатель
|
Заполняется на основании полученного документа «Аккредитив»
Заполняется вручную либо автоматически
Для юридического лица указывается:
Полное наименование
Адрес по Уставу
ИНН/КПП (10знаков/9знаков), КИО – для нерезидентов
Для физического лица указывается:
ФИО полностью
Данные документа, удостоверяющего личность (может использоваться справочник документов, удостоверяющих личность)
Адрес регистрации
ИНН (при наличии) (12 знаков)
|
Расчетный/текущий счет Получателя
|
Заполняется на основании полученного документа «Аккредитив»
Заполняется вручную либо автоматически
Указываются 20-тизначный номер счета плательщика
|
Открыт в
|
Реквизиты заполняются автоматически из справочника БИК
Наименование Банка
Местонахождение Банка
БИК Банка
Корреспондентский счет Банка в Банке России
|
Расходы Банка Получателя по данному аккредитиву несёт
|
Заполняется на основании полученного документа «Аккредитив»
Выбирается одно значение из пары значений: «плательщик» и «получатель»
|
Подтверждение
|
Заполняется на основании полученного документа «Аккредитив»
Выбирается одно значение из пары значений: «не требуется» и «просят подтвердить»
|
Инструкции от Банка-Эмитента
|
Заполняется на основании полученного документа «Аккредитив» как свободное поле
|
Дополнительные условия
|
Заполняется на основании полученного документа «Аккредитив» как свободное поле
|
Должность ФИО сотрудников Исполняющего банка
|
Заполняется вручную или автоматически (при помощи настроек) для каждого сотрудника, уполномоченного подписывать те или иные формы документов, которые составляют документооборот при расчетах аккредитивами в следующем формате
«Наименование должности уполномоченного сотрудника банка» и «Фамилия и инициалы уполномоченного сотрудника банка»
|
Комиссионное вознаграждение Исполняющего банка
|
Рассчитывается автоматически (при помощи настроек) в соответствии с тарифами, установленными банком.
Сумма в цифрами заполняется автоматически
Часть суммы «целые рубли» отделяется от части «копейки» знаком "-". Если сумма выражена в целых рублях без копеек, часть «копейки» может не указываться, и после суммы «целые рубли» указывается знак "=".
Сумма прописью заполняется автоматически
Наименование валюты – всегда только «рубли»
Часть суммы «целые рубли» указывается с начала строки с заглавной буквы, часть «копейки» - цифрами.
|
Резервы на возможные потери
|
Рассчитывается вручную или автоматически (при помощи настроек) в соответствии с профессиональным суждением банка.
Категория качества - заполняется вручную или автоматически (при помощи настроек). Может принимать одно из следующих значений (цифрами и прописью): 1 (первая), 2 (вторая), 3 (третья), 4 (четвертая), 5 (пятая).
Размер расчетного резерва в % - заполняется вручную или автоматически (при помощи настроек). Может принимать следующие целые значения:
для первой категории качества 0%;
для второй категории качества от 1% до 20 % включительно;
для третьей категории качества от 21% до 50 % включительно;
для четвертой категории качества от 51% до 100 % включительно;
для пятой категории качества 100 %
Величина расчетного резерва – рассчитывается как сумма актива (по которому рассчитывается резерв на возможные потери), умноженная на размер расчетного резерва в %.
Сумма цифрами заполняется автоматически
Часть суммы «целые рубли» отделяется от части «копейки» знаком "-". Если сумма выражена в целых рублях без копеек, часть «копейки» может не указываться, и после суммы «целые рубли» указывается знак "=".
Сумма прописью заполняется автоматически
Наименование валюты – всегда только «рубли»
Часть суммы «целые рубли» указывается с начала строки с заглавной буквы, часть «копейки» - цифрами.
Величина расчетного резерва с учетом обеспечения – при наличии обеспечения I или II категории качества минимальный размер резерва определяется по следующей формуле:
SUM k x Об
i i
P = PP x (1 - --------------------), где
Ср
Р - минимальный размер резерва. Резерв, формируемый кредитной организацией, не может быть меньше минимального размера резерва;
РР - размер расчетного резерва;
ki - коэффициент (индекс) категории качества обеспечения. Для обеспечения I категории качества ki (k1) принимается равным единице (1,0). Для обеспечения II категории качества ki (k2) принимается равным 0,5.
Обi - стоимость обеспечения соответствующей категории качества (за вычетом предполагаемых расходов кредитной организации, связанных с реализацией обеспечения), в тысячах рублей;
Ср - величина основного долга по ссуде.
Если SUM ki x Обi >= Ср, то Р принимается равным нулю (0).
При отсутствии обеспечения 1 и 2 категории качества, величина расчетного резерва с учетом обеспечения равна величине расчетного резерва.
Сумма цифрами заполняется автоматически
Часть суммы «целые рубли» отделяется от части «копейки» знаком "-". Если сумма выражена в целых рублях без копеек, часть «копейки» может не указываться, и после суммы «целые рубли» указывается знак "=".
Сумма прописью заполняется автоматически
Наименование валюты – всегда только «рубли»
Часть суммы «целые рубли» указывается с начала строки с заглавной буквы, часть «копейки» - цифрами.
Величина сформированного резерва - величина сформированного резерва равна величине расчетного резерва с учетом обеспечения.
Сумма цифрами заполняется автоматически
Часть суммы «целые рубли» отделяется от части «копейки» знаком "-". Если сумма выражена в целых рублях без копеек, часть «копейки» может не указываться, и после суммы «целые рубли» указывается знак "=".
Сумма прописью заполняется автоматически
Наименование валюты – всегда только «рубли»
|
