Формы распоряжений и бланков документов (на бумажных носителях), необходимых для организации проведения и учета расчетов по рублевым аккредитивам.
Все документы, необходимые для расчетов по рублевым аккредитивам, должны быть составлены по формам, установленным кредитной организацией.
Бумажные формы документов не должны превышать формат листа A4. Документы могут размещаться на одном или нескольких листах. Допускается размещение реквизитов (полей) документов на лицевой и оборотной сторонах листа.
При отражении в Системе операций для расчетов по рублевым аккредитивам должна обеспечивается возможность формирования и хранения всех документов в электронном виде, а также их печать на бумажном носителе. Количество экземпляров для печати каждого документа устанавливается кредитной организацией.
Расчеты по рублевым аккредитивам проводятся на основании распоряжений, полученных кредитной организацией от клиентов и других кредитных организаций, а также документов, формируемых самой кредитной организацией.
Распоряжения, полученные от клиентов
Заявление плательщика на открытие аккредитива
Форма заявления для юридических лиц
ЗАЯВЛЕНИЕ НА ОТКРЫТИЕ АККРЕДИТИВА № ___от «___»_______20___г.
Поручаем (УКАЗЫВАЕТСЯ НАИМЕНОВАНИЕ БАНКА -ЭМИТЕНТА) открыть аккредитив на следующих условиях:
СВЕДЕНИЯ О ПЛАТЕЛЬЩИКЕ
|
Плательщик (наименование юридического лица,
полностью)
|
|
Адрес местонахождения по Уставу/ адрес фактического местонахождения Плательщика (Республика/Край/ Область, город, улица, дом, корпус, офис)
|
|
Расчетный счет Плательщика (укажите номер)
|
|
Открыт в (укажите название банка)
|
|
БИК (укажите номер)
|
|
Корреспондентский счет (укажите номер)
|
|
ИНН/КПП (укажите номер)
|
|
УСЛОВИЯ ОТКРЫТИЯ АККРЕДИТИВА
|
Вид аккредитива (отметьте нужные варианты)
|
отзывный
безотзывный
безотзывный подтвержденный
|
покрытый (депонированный)
непокрытый (гарантированный)
|
Сумма аккредитива в рублях цифрами
|
|
Сумма аккредитива в рублях прописью
|
|
Срок действия аккредитива (укажите дату закрытия аккредитива)
|
|
Полное наименование исполняющего банка
|
|
Местонахождение исполняющего банка (Республика/Край/ Область, город, улица, дом, корпус, офис)
|
|
БИК исполняющего банка (укажите номер)
|
|
Корреспондентский счет исполняющего банка (укажите номер)
|
|
СВЕДЕНИЯ О ПОЛУЧАТЕЛЕ
|
Получатель (укажите наименование юридического лица или ФИО физического лица)
|
|
Паспортные данные (указываются для физического лица)
|
|
Адрес (для физического лица укажите место регистрации, для юридического - адрес местонахождения по Уставу/ адрес фактического местонахождения: Республика/Край/ Область, город, улица, дом, корпус, офис)
|
|
ИНН/КПП Получателя (указывается при наличии)
|
|
Расчетный счет Получателя (укажите номер)
|
|
Полное наименования банка, где открыт расчетный счет получателя (укажите)
|
|
БИК банка получателя (укажите номер)
|
|
Корреспондентский счет банка получателя (укажите номер)
|
|
ИНФОРМАЦИЯ О НАЗНАЧЕНИИ АККРЕДИТИВА
|
Наименование товаров/работ/услуг, для оплаты которых открывается аккредитив (укажите)
|
|
Срок отгрузки товаров/выполнения работ/оказания услуг (укажите)
|
|
Сведения о грузоотправителе (укажите)
|
|
Сведения о грузополучателе (укажите)
|
|
Место назначения груза (укажите)
|
|
Номер Договора, Дата заключения Договора (укажите)
|
|
УСЛОВИЯ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ПЛАТЕЖА
|
Виды документов, по предоставлению которых осуществляется платеж (укажите полный перечень и точное наименование документов, представляемых получателем средств, и требования к оформлению указанных документов)
|
|
Платеж по предъявлении
|
«____» _________________________
|
Отсроченный платеж
|
«___» календарных дней с даты ______________
|
ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ УСЛОВИЯ
|
Частичные отгрузки (отметьте нужный вариант)
|
разрешены
не разрешены
|
Частичная оплата (отметьте нужный вариант)
|
разрешена
не разрешена
|
Другие дополнительные условия (укажите в случае наличия)
|
|
Срок представления документов в исполняющий банк (укажите)
|
«___» _________________ 20__
«__» календарных дней с даты________________
|
Расходы (НАИМЕНОВАНИЕ БАНКА – ЭМИТЕНТА) по данному аккредитиву несет (отметьте нужный вариант)
|
плательщик
получатель
|
Расходы других банков по данному аккредитиву несёт (отметьте нужный вариант)
|
плательщик
получатель
|
ПОКРЫТИЕ ПО АККРЕДИТИВУ
|
Мы даем согласие на списание суммы покрытия по аккредитиву со счёта № (укажите)
в вашем Банке (отметьте нужный вариант)
|
на дату открытия аккредитива
на дату платежа по аккредитиву (для аккредитивов без предварительного списания покрытия)
|
Мы уполномочиваем (НАИМЕНОВАНИЕ БАНКА – ЭМИТЕНТА) произвести списание со счета № (укажите)
(далее - Счет) на сумму покрытия, комиссий и расходов, связанных с данным аккредитивом. При отсутствии/недостаточности денежных средств на Счете разрешаем (НАИМЕНОВАНИЕ БАНКА – ЭМИТЕНТА) произвести безакцептное списание с принадлежащих нам других расчетные/текущих валютных счетов, имеющиеся в (НАИМЕНОВАНИЕ БАНКА – ЭМИТЕНТА. При необходимости списания денежных средств с текущих валютных счетов поручаем (НАИМЕНОВАНИЕ БАНКА – ЭМИТЕНТА) произвести за наш счет продажу иностранной валюты, находящейся на текущем (-их) валютном (-ых) счете (-ах) по курсу и на условиях, установленных (НАИМЕНОВАНИЕ БАНКА – ЭМИТЕНТА) для совершения конверсионных операций на дату проведения операции, с последующим зачислением денежных средств на Счет для последующего их списания в счет погашения задолженности. Мы подтверждаем, что в случае отсутствия или недостаточности на Счете и/или на иных наших банковских счетах в (НАИМЕНОВАНИЕ БАНКА – ЭМИТЕНТА) денежных средств для списания покрытия по аккредитиву, а также комиссий и расходов, связанных с указанным аккредитивом, в течение 10 календарных дней, следующих за днем подачи Заявления, (НАИМЕНОВАНИЕ БАНКА – ЭМИТЕНТА) имеет право не открывать аккредитив.
С тарифами (НАИМЕНОВАНИЕ БАНКА – ЭМИТЕНТА) ознакомлены и считаем их обязательными.
Мы подтверждаем, что вся информация, указанная в настоящем Заявлении, является точной и полной.
Аккредитив соответствует требованиям Положения ЦБР от 19.06.12 N 383-П «О ПРАВИЛАХ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ПЕРЕВОДА ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ»
|
|
Плательщик
Руководитель подпись расшифровка
Главный бухгалтер подпись расшифровка
МП
|
ОТМЕТКИ БАНКА (ЗАПОЛНЯЕТСЯ СОТРУДНИКАМИ (НАИМЕНОВАНИЕ БАНКА – ЭМИТЕНТА)
|
Заявление принято к рассмотрению Фамилия, Имя, Отчество, принявшего заявление
Дата
Подпись лица, принявшего заявление
|
Подписи и оттиск печати соответствуют заявленным образцам в банковской карточке
С подразделением Валютного контроля согласовано.
Дата
Подпись лица, принявшего заявление
|
|
Для аккредитивов без покрытия (укажите) Категория качества (укажите):
|
Категория качества (укажите)
Ставка резервирования (укажите)
|
Дата
Подпись лица, принявшего заявление
|
Форма заявления для физических лиц
ЗАЯВЛЕНИЕ НА ОТКРЫТИЕ АККРЕДИТИВА № ___от «___»_______20___г.
Поручаю (УКАЗЫВАЕТСЯ НАИМЕНОВАНИЕ БАНКА -ЭМИТЕНТА) открыть аккредитив на следующих условиях:
СВЕДЕНИЯ О ПЛАТЕЛЬЩИКЕ
|
Плательщик (ФИО)
|
|
Паспортные данные (укажите)
|
|
Место регистрации (Республика/Край/Область город, улица, дом, корпус, квартира)
|
|
Расчетный счет Плательщика (укажите номер)
|
|
Открыт в (укажите название банка)
|
|
БИК (укажите номер)
|
|
Корреспондентский счет (укажите номер)
|
|
ИНН (укажите номер при наличии)
|
|
УСЛОВИЯ ОТКРЫТИЯ АККРЕДИТИВА
|
Вид аккредитива (отметьте нужные варианты)
|
отзывный
безотзывный
безотзывный подтвержденный
|
покрытый (депонированный)
непокрытый (гарантированный)
|
Сумма аккредитива в рублях цифрами
|
|
Сумма аккредитива в рублях прописью
|
|
Срок действия аккредитива (укажите дату закрытия аккредитива)
|
|
Полное наименование исполняющего банка
|
|
Местонахождение исполняющего банка (Республика/Край/ Область, город, улица, дом, корпус, офис)
|
|
БИК исполняющего банка (укажите номер)
|
|
Корреспондентский счет исполняющего банка (укажите номер)
|
|
СВЕДЕНИЯ О ПОЛУЧАТЕЛЕ
|
Получатель (укажите наименование юридического лица или ФИО физического лица)
|
|
Паспортные данные (указываются для физического лица)
|
|
Адрес (для физического лица укажите место регистрации, для юридического - адрес местонахождения по Уставу/ адрес фактического местонахождения: Республика/Край/ Область, город, улица, дом, корпус, офис)
|
|
ИНН/КПП Получателя (указывается при наличии)
|
|
Расчетный счет Получателя (укажите номер)
|
|
Полное наименования банка, где открыт расчетный счет получателя (укажите)
|
|
БИК банка получателя (укажите номер)
|
|
Корреспондентский счет банка получателя (укажите номер)
|
|
ИНФОРМАЦИЯ О НАЗНАЧЕНИИ АККРЕДИТИВА
|
Наименование товаров/работ/услуг, для оплаты которых открывается аккредитив (укажите)
|
|
Срок отгрузки товаров/выполнения работ/оказания услуг (укажите)
|
|
Сведения о грузоотправителе (укажите)
|
|
Сведения о грузополучателе (укажите)
|
|
Место назначения груза (укажите)
|
|
Номер Договора, Дата заключения Договора (укажите)
|
|
УСЛОВИЯ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ПЛАТЕЖА
|
Виды документов, по предоставлению которых осуществляется платеж (укажите полный перечень и точное наименование документов, представляемых получателем средств, и требования к оформлению указанных документов)
|
|
Платеж по предъявлении
|
«_____» _____________________________
|
Отсроченный платеж
|
«___» календарных дней с даты ______________
|
ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ УСЛОВИЯ
|
Частичные отгрузки (отметьте нужный вариант)
|
разрешены
не разрешены
|
Частичная оплата (отметьте нужный вариант)
|
разрешена
не разрешена
|
Другие дополнительные условия (укажите в случае наличия)
|
|
Срок представления документов в исполняющий банк (укажите)
|
«___» _________________ 20__
«__» календарных дней с даты________________
|
Расходы (НАИМЕНОВАНИЕ БАНКА – ЭМИТЕНТА) по данному аккредитиву несет (отметьте нужный вариант)
|
плательщик
получатель
|
Расходы других банков по данному аккредитиву несёт (отметьте нужный вариант)
|
плательщик
получатель
|
ПОКРЫТИЕ ПО АККРЕДИТИВУ
|
Я даю согласие на списание суммы покрытия по аккредитиву со счёта № (укажите)
в вашем Банке (отметьте нужный вариант)
|
на дату открытия аккредитива
на дату платежа по аккредитиву (для аккредитивов без предварительного списания покрытия)
|
Я уполномочиваю (НАИМЕНОВАНИЕ БАНКА – ЭМИТЕНТА) произвести списание без распоряжения (на основании инкассового поручения) или на условиях заранее данного мною акцепта (на основании платежного требования или банковского ордера) сумм покрытия и комиссий по аккредитиву со всех расчетных/текущих валютных счетов, открытых Плательщиком в (НАИМЕНОВАНИЕ БАНКА – ЭМИТЕНТА), в том числе со счета №__________________________ (укажите номер). Я подтверждаю, что в случае отсутствия или недостаточности на Счете и/или на иных моих банковских счетах в (НАИМЕНОВАНИЕ БАНКА – ЭМИТЕНТА) денежных средств для списания покрытия по аккредитиву, а также комиссий и расходов, связанных с указанным аккредитивом, в течение 10 календарных дней, следующих за днем подачи Заявления, (НАИМЕНОВАНИЕ БАНКА – ЭМИТЕНТА) имеет право не открывать аккредитив.
С тарифами (НАИМЕНОВАНИЕ БАНКА – ЭМИТЕНТА) ознакомлен и считаю их обязательными.
Я подтверждаю, что вся информация, указанная в настоящем Заявлении, является точной и полной.
Аккредитив соответствует требованиям Положения ЦБР от 19.06.12 N 383-П «О ПРАВИЛАХ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ПЕРЕВОДА ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ»
|
|
Плательщик
Фамилия, имя, отчество полностью
Документ, удостоверяющий личность
_______________________________________________________________________________________________________
Место регистрации
_______________________________________________________________________________________________________
Подпись плательщика
__________________________________
|
|
От имени Плательщика (заполняется доверенным лицом Плательщика)
Доверенное лицо
Фамилия, имя, отчество доверенного лица полностью
Документ, удостоверяющий личность
_______________________________________________________________________________________________________
Место регистрации
_______________________________________________________________________________________________________
Действующий на основании доверенности № _________ от «___» ____________________ 20___ года
Подпись доверенного лица
___________________________________
|
ОТМЕТКИ БАНКА (ЗАПОЛНЯЕТСЯ СОТРУДНИКАМИ (НАИМЕНОВАНИЕ БАНКА – ЭМИТЕНТА)
|
Заявление принято к рассмотрению Фамилия, Имя, Отчество, принявшего заявление
Дата
Подпись лица, принявшего заявление
|
Данные плательщика соответствуют паспортным данным
Подписи соответствуют образцам, заявленным в банковской карточке/паспортным данным
Дата
Подпись лица, принявшего заявление
|
|
Для аккредитивов без покрытия
|
Категория качества (укажите)
Ставка резервирования (укажите)
|
Дата
Подпись лица, принявшего заявление
|
Порядок заполнения Заявления на открытие аккредитива
Наименование полей
|
Описание полей
|
Номер и дата заявления на открытие аккредитива указывается приказодателем аккредитива.
|
Плательщик
|
Указывается полное наименование плательщика (для юридического лица) или ФИО плательщика полностью (для физического лица)
|
Паспортные данные
|
Указываются данные паспорта плательщика физического лица: серия, номер, дата выдачи, наименование органа, выдавшего паспорт, код подразделения, дата рождения, место рождения
|
Реквизиты плательщика
|
Указываются 20-тизначный номер расчетного счета плательщика (для юридических лиц) или 20-тизначный номер текущего счета плательщика (для физических лиц); наименование банка плательщика (дополнительного офиса/филиала) и город нахождения банка; БИК банка в соответствии со «Справочником БИК РФ» (количество символов – 9); 20-тизначный номер корреспондентского счета (субсчета), открытый банку плательщика в учреждении Банка России.
|
ИНН/КПП плательщика
|
Указываются ИНН и КПП юридических лиц (соответственно 10 и 9 знаков) и ИНН (при наличии) физических лиц (12 знаков)
|
Вид аккредитива
|
Отзывным считается аккредитив, который может быть изменен или отменен банком - эмитентом без согласия получателя средств.
Безотзывным считается аккредитив, который может быть изменен или отменен только после получения банком-эмитентом согласия получателя средств (и подтверждающего банка, если аккредитив подтвержден).
Безотзывным подтвержденным считается аккредитив, который по просьбе банка-эмитента может быть подтвержден исполняющим банком с принятием на себя обязательства, дополнительного к обязательству банка-эмитента, произвести платеж получателю средств. Выбор подтверждающего банка должен быть предварительно согласован с (НАИМЕНОВАНИЕ БАНКА – ЭМИТЕНТА). При указании вида аккредитива приказодатель указывает:
А) является ли аккредитив отзывным или безотзывным (один из указанных видов). В случае необходимости подтверждения указывается вид аккредитива: «безотзывный подтвержденный»;
Б) является ли аккредитив покрытым (депонированным) или непокрытым (гарантированным).
При открытии покрытого (депонированного) аккредитива банк-эмитент перечисляет за счет средств плательщика или предоставленного ему кредита сумму аккредитива (покрытие) в распоряжение исполняющего банка на весь срок действия аккредитива.
При открытии непокрытого (гарантированного) аккредитива сумма покрытия в исполняющий банк не переводится. Порядок возмещения денежных средств по непокрытому (гарантированному) аккредитиву банком-эмитентом исполняющему банку определяется соглашением между банками. Выбор данного вида аккредитива должен быть предварительно согласован с (НАИМЕНОВАНИЕ БАНКА – ЭМИТЕНТА).
|
Сумма аккредитива в рублях
|
Указывается сумма аккредитива цифрами и прописью.
|
Срок действия аккредитива
|
Указывается дата закрытия аккредитива
|
Банк-эмитент
|
Указываются полное наименование банка - эмитента (дополнительного офиса/филиала) и город нахождения банка; БИК банка в соответствии со «Справочником БИК РФ» (количество символов – 9); 20-тизначный номер корреспондентского счета (субсчета), открытый банку плательщика в учреждении Банка России.
|
Исполняющий банк
|
Исполняющим является банк, который уполномочен Банком-эмитентом произвести оплату по представлению документов в соответствии с условиями аккредитива. В данной графе указывается полное наименование и адрес исполняющего банка, его БИК (9 символов банка) и номер корреспондентского счета в учреждении Банка России (20 знаков).
|
Получатель
|
Указывается полное наименование получателя (для юридического лица) или ФИО получателя полностью (для физического лица)
|
Паспортные данные
|
Указываются данные паспорта получателя физического лица: серия, номер, дата выдачи, наименование органа, выдавшего паспорт, код подразделения, дата рождения, место рождения
|
Реквизиты получателя
|
Указываются 20-тизначный номер расчетного счета получателя (для юридических лиц) или 20-тизначный номер текущего счета плательщика (для физических лиц); наименование банка получателя (дополнительного офиса/филиала) и город нахождения банка; БИК банка в соответствии со «Справочником БИК РФ» (количество символов – 9); 20-тизначный номер корреспондентского счета (субсчета), открытый банку плательщика в учреждении Банка России.
|
ИНН/КПП получателя
|
Указываются ИНН и КПП юридических лиц (соответственно 10 и 9 знаков) и ИНН (при наличии) физических лиц (12 знаков)
|
Наименование товаров (работ, услуг), для оплаты которых отрывается аккредитив, срок отгрузки товаров (выполнения работ, оказания услуг), грузоотправитель, грузополучатель, место назначения груза, N и дата договора.
|
Указываются наименование товаров (работ, услуг), для оплаты которых открывается аккредитив, срок отгрузки товаров (выполнения работ, оказания услуг), грузоотправитель, грузополучатель, место назначения груза, номер и дата договора.
Примечание:
Если одним из участников расчетов является нерезидент, перед текстовой частью указывается код валютной операции.
При указании нескольких кодов вида валютной операции, сумма каждой валютной операции, имеющей код вида валютной операции, указывается отдельно. Общая сумма таких валютных операций должна соответствовать сумме, указанной в графе «Сумма аккредитива в рублях»;
Указанные требования не распространяются на клиентов резидентов - физических лиц (за исключением индивидуальных предпринимателей)
|
Условие оплаты
|
Условиями аккредитива может быть предусмотрен акцепт, который проставляется уполномоченным лицом плательщика на Описи документов получателя.
|
Платеж по представлению (вид документа)
|
Указывается полное и точное наименование, характеристика документов, против которых производится выплата по аккредитиву, включая Опись документов получателя (составленную на бланке, утвержденном Исполняющим банком), представленную в 4-х экземплярах.
В случае, когда получателем средств по аккредитиву является физическое лицо, Опись документов может быть представлена в произвольной форме.
|
Дополнительные условия
|
Указываются:
частичные отгрузки – разрешены или нет;
частичная оплата - разрешена или нет;
допускается или нет отказ получателя средств от использования аккредитива (в полной сумме или в ее части) до истечения срока его действия.
Другие дополнительные условия - указываются в произвольной форме в соответствии с заключенным договором между плательщиком и получателем.
|
Срок представления документов в исполняющий банк (в пределах срока действия аккредитива)
|
В данной графе указывается либо последняя дата предоставления документов в исполняющий банк, либо срок, исчисляемый от одного из определенных событий (отгрузка товаров, получения транспортных документов, приемо-сдаточных актов и т.д.).
Срок представления документов НЕ МОЖЕТ превышать срок действия аккредитива.
|
Покрытие по аккредитиву
|
В случае открытия аккредитива со 100% списанием денежного покрытия на дату открытия аккредитива, указывается номер расчетного счета Плательщика в (НАИМЕНОВАНИЕ БАНКА – ЭМИТЕНТА) и выбирается опция «на дату открытия аккредитива»
При открытии аккредитивов без покрытия выбирается опция «на дату платежа по аккредитиву»
|
Подпись плательщика
|
Для юридических лиц проставляются подписи лиц, имеющих право подписи расчетных документов. Для физических лиц – подпись плательщика или его доверенного лица
|
М.П.
|
Место для печати плательщика (при наличии).
|
Отметки банка
|
Отметки банка плательщика. Проставляется информация о соответствии подписей и оттиска печати клиента (о проверке паспортных данных клиента физического лица), о соответствии сделки требованиям валютного законодательства, приеме заявления на открытие аккредитива, категории качества и ставке резервирования. Указанная информация должна быть заверена штампом, датой и подписью каждого ответственного исполнителя.
|
В случае передачи «Заявления на открытие аккредитива» в банк - эмитент на бумажном носителе, все его поля заполняются плательщиком вручную в соответствии с вышеуказанной таблицей.
В случае передачи «Заявления на открытие аккредитива» в электронном виде (через систему клиент – банк) некоторые поля заявления могут быть заполнены плательщиком автоматически на основании имеющихся в системе справочников. Например, автоматическое заполнение текущей даты, автоматическое заполнение поля «сумма прописью», на основании данных, заполненных вручную в поле «сумма цифрами», использование справочника БИК, справочника клиентов банка и т. д. Наличие различных типов справочников в системе клиент - банк зависит от параметров ее настройки.
|
