Российской Федерации Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего образования «Тихоокеанский государственный университет»
Скачать 10.06 Mb.
|
Е. А. Рыжковская,1 канд. юрид. наукУральский институт экономики, управления и права, Екатеринбург Критерии действительности требования, уступаемогопо договору цессииВ статье исследуются закрепленные в Гражданском кодексе Российской Федерации новые критерии действительности требования, отчуждаемого по договору цессии. Ключевые слова: цессия, право требования, действительность требования, цедент, цессионарий, ответственность. Проблемы в правовом регулировании цессии четко усматривались из основных подходов к изменению ГК РФ в части перехода прав кредитора к другому лицу, которые в свое время наметила Концепция развития гражданского законодательства РФ, подготовленная на основании Указа Президента РФ от 18.07.2008 г. № 1108 [1]. Одним из направлений предлагалось уточнение оснований ответственности цедента перед цессионарием за обстоятельства, затрагивающие судьбу основного обязательства. Разработчики Концепции полагали, что первоначальный кредитор должен гарантировать, что: 1) уступленное право существует в момент уступки, если только оно не является будущим правом; 2) он управомочен произвести уступку; 3) право ранее не было уступлено другому лицу, оно свободно от любых прав и притязаний третьих лиц; 4) у должника отсутствуют возражения для защиты (или будут отсутствовать – в случае уступки будущего права); 5) ни должник, ни цедент не делали заявления о зачете, касающегося уступленного права, и в дальнейшем не сделают такое заявление); 6) цедент возместит цессионарию любой платеж, полученный от должника до направления уведомления об уступке. С 01.07.2014 г. вступили в силу соответствующие изменения в главу 24 ГК РФ [2]. В том числе в новой редакции изложена ст. 390, устанавливающая ответственность цедента перед цессионарием. По вопросам ответственности первоначального кредитора перед новым за действительность и фактическую осуществимость переданного права наблюдаются весьма незначительные различия между правовыми системами [3, с. 191]. В качестве традиционного общего правила в соответствии с п. 1 ст. 390 российского ГК цедент отвечает перед цессионарием за не действительность переданного ему требования, но не отвечает за неисполнение этого требования должником, за исключением случая, если цедент принял на себя поручительство за долж ника перед цессионарием. В последнем случае характер и объем ответственности цедента определяется нормами ГК РФ о поручительстве, а также соглашением о поручительстве. Таким образом, как правило, при выбытии цедента из обязательства риск платежеспособности, состоятельности должника переходит на цессионария. Характер же ответственности цедента за недействительность переданного требования определяется п. 3 ст. 390 ГК РФ, а также условиями договора цессии. Более подробно вопросы о понятии недействительного требования в доктрине и судебной практике и о мерах ответственности цедента перед цессионарием раскрываются в другой статье автора [4]. П. 2 ст. 390 ГК РФ содержит теперь новеллы, конкретизирующие критерии действительности уступаемого требования, в виде условий, которые должны быть соблюдены цедентом при уступке. Рассмотрим эти критерии. Во-первых, уступаемое требование должно существовать в момент уступки, если только оно не является будущим требованием. Ранее возможность уступки будущего требования была установлена лишь применительно к договору финансирования под уступку денежного требования (п. 1 ст. 826 ГК РФ). С 01.06.2015 г. уступка требования по обязательству, которое возникнет в будущем, в т. ч. требования по обязательству из договора, который будет заключен в будущем, возможна по любой сделке вне связи ее с предпринимательской деятельностью. При этом в договоре цессии требование должно быть определено способом, позволяющим его идентифицировать на момент его возникновения или перехода к цессионарию [5]. Аналогичные выводы содержатся в п. 4 Информационного письма Президиумом ВАС РФ № 120 от 30.10.2007 г., рекомендовавшего Обзор практики применения арбитражными судами положений главы 24 ГК РФ [6]. Анализируемым условием охватываются случаи, когда: ничтожна сделка между цедентом и должником; эта сделка оспорима и была признана недействительной; уступлено требование, прекращенное любым законным способом (исполнением, новацией, отступным, зачетом и т.д.). Итак, необходимо, чтобы передаваемое право требования на момент совершения сделки цессии существовало и принадлежало цеденту. На это обстоятельство обращают внимание и дореволюционные [7, с. 282], и современные отечественные [8, с. 8] и иностранные авторы [9, p. 45], а также судебная практика. К примеру, Президиум ВАС РФ в деле № 6088/99 от 30 мая 2000 г. указал, поскольку на момент уступки у частно го предприятия отсутствовало право требо вать от завода исполнения в натуре обяза тельства по договору поставки, это право не могло быть приобретено у него истцом [10, с. 107]. Допустимость уступки требования не ставится в зависимость от того, является ли оно бесспорным и обусловлена ли возможность его реализации встречным исполнением цедентом своих обязательств перед должником. Такой вывод сделан в п. 8 Информационного письма № 120. Заказчик (должник) по договору строительного подряда сослался на выполнение подрядчиком (цедентом) работ по третьему этапу с недостатками, в связи с чем заказчик вправе требовать безвозмездного их устранения подрядчиком (ст. 723 ГК РФ), а также на факт заключения соглашения об уступке до приемки заказчиком результата работ по третьему этапу (то есть до возникновения обязательства по оплате данных работ), что обусловило уступку несуществующего права. По мнению суда апелляционной инстанции, в соответствии со ст. 384 ГК РФ на основании спорного соглашения право на оплату работ по третьему этапу перешло к новому кредитору в том же объеме и на тех же условиях, что существовали на момент перехода уступленного требования. Таким образом, реализация данного права поставлена в зависимость от исполнения подрядчиком обязательств по выполнению работ по третьему этапу. Данная обусловленность, встречность исполнения обязательств сторонами договора подряда существует и при отсутствии уступки требования. Перемена кредитора в возникшем из договора подряда денежном обязательстве не влияет ни на основания, при наличии которых должник обязан его исполнить, а кредитор соответственно вправе потребовать исполнение, ни на обязанность подрядчика выполнить работы в соответствии с условиями договора. Также были признаны несостоятельными доводы об уступке подрядчиком несуществующего требования, поскольку с момента приемки результата работ возникает лишь возможность реализовать право (требование) на оплату выполненных работ. Само же право вытекает из обязательства, возникающего с момента вступления в силу договора подряда. Законодатель не связывает возможность уступки права (требования) с бесспорностью последнего. ГК РФ, закрепляя в ст. 386 право должника на заявление возражений против требований цессионария, которые он имел против цедента к моменту получения уведомления об уступке, наоборот, исходит из допустимости наличия спора относительно уступленного права. Кроме того, подрядчик выполнил работы по третьему этапу с недостатками, вследствие чего заказчик был вправе отказаться от оплаты выполненных работ до устранения подрядчиком недостатков. Поскольку перемена кредитора в возникшем из договора подряда денежном обязательстве по оплате работ не влияет на основания, при наличии которых должник обязан его исполнить, то уступленное истцу право не может быть реализовано до устранения недостатков. Суд апелляционной инстанции также указал, что истец вправе после устранения недостатков подрядчиком вновь обратиться к заказчику с требованием об оплате результата работ. В случае же нарушения прав нового кредитора последние могут быть защищены в порядке, предусмотренном ст. 390 ГК РФ. Вышеуказанная позиция последовательно проводится и при разрешении судами дел после изменения норм главы 24 ГК РФ [11]. Во-вторых, цедент должен быть правомочен совершать уступку. Представляется, что имеется в виду возможность существования между цедентом (кредитором) и должником договорного запрета уступки требования, который в соответствии с общим правилом абз. 2 п. 2 ст. 382 ГК РФ может повлечь признание оспоримой сделки уступки недействительной по иску должника (если доказано, что цессионарий знал или должен был знать об этом запрете). Крайне важно, что упомянутое общее правило не касается требований по денежным обязательствам, так как в п. 3 ст. 388 ГК РФ теперь содержится специальное правило о том, что запрет или ограничение уступки по таким требованиям не лишает силы их уступку и не может служить основанием для расторжения договора, из которого возникло это требование, но цедент не освобождается от ответственности перед должником за данное нарушение соглашения. В свое время Д.И. Мейер справедливо заметил, что «… сама уступка права по обязательству может составлять нарушение права должника со стороны цедента. Так, веритель обязался не передавать своего права по обязательству сторон нему лицу, а между тем право таково, что может быть передано без согласия должника, и веритель, пользуясь этим, передает право другому лицу: он нарушает тем права должника, и из этого нарушения возникают между цедентом и должником особые юридические отношения - цедент становится обязанным вознаградить должника за понесенные им убытки или заплатить ему пеню, если обоюдным соглашением между верителем и должником она определена за самовольную уступку права» [7, с. 456]. Таким образом, уступка денежного требования, совершенная вопреки договорному запрету или ограничению, разрушена быть не может (данная новелла защищает интересы цессионария, который может не опасаться за юридическую действительность состоявшейся передачи права; ранее судебная практика признавала недействительными сделки по передаче прав, уступка которых запрещена договором). Дело в том, что именно должнику по денежному обязательству все равно, кому платить, поэтому его интерес в ограничении оборота денежного требования к нему защите не подлежит. Сегодня в рамках такой цессии денежное требование перейдет к цессионарию, но должник сможет взыскать с цедента убытки и (или) неустойку (штраф), конкретный размер которого целесообразно предусматривать одновременно с запретом или ограничением уступки требования в договоре между цедентом и должником, причем возможно также устанавливать право должника удерживать этот штраф с сумм, причитающихся цессионарию. Таким образом, ответственности цедента перед цессионарием по ст. 390 ГК РФ при нарушении договорного запрета или ограничения уступки в отношении денежных требований не возникает. Если же речь идет о нарушении договорного запрета или ограничения уступки в отношении иных (неденежных) требований, и сделка уступки (точнее, ее распорядительная часть) признана недействительной по иску заинтересованного в этом запрете (ограничении) должника, налицо возникновение оснований для возложения ответственности на цедента перед цессионарием по ст. 390 ГК РФ. Применение рассматриваемого правила осложняется в том случае, если денежное требование кредитора может быть им реализовано только путем использования электронного средства платежа, что сопряжено с необходимостью соблюдения специального законодательства, в том числе направленного на обеспечение безопасного использования электронного средства платежа [12, с. 82-88]. В-третьих, уступаемое требование ранее не должно быть передано цедентом другому лицу. Действительно, нельзя передать другому больше прав, чем имеешь. По п. 4 ст. 390 ГК РФ в отношениях между несколькими лицами, которым одно и то же требование передавалось от одного цедента, требование признается перешедшим к лицу, в пользу которого передача была совершена ранее. В случае исполнения должником другому цессионарию риск последствий такого исполнения несет цедент или цессионарий, которые знали или должны были знать об уступке требования, состоявшейся ранее. Рассматриваемое условие уступки перекликается с предыдущим условием, в соответствии с которым цедент должен быть правомочен совершать уступку. В-четвертых, цедент не совершал и не будет совершать никаких действий, которые могут служить основанием для возражений должника против уступленного требования. П. 2 ст. 827 ГК РФ устанавливает критерии действительности денежного требования, являющегося предметом уступки в договоре факторинга. Оно признается действительным, если клиент обладает правом на передачу денежного требования и в момент уступки этого требования ему не известны обстоятельства, вследствие которых должник вправе его не исполнять. Представляется, что нет оснований для применения подхода, изложенного в п. 2 ст. 827 ГК РФ в отношении критериев действительности денежных требований, уступаемых в рамках договора факторинга, к переходу требований в рамках цессии, урегулированной нормами главы 24 ГК РФ. Содержание этих критериев освобождает цедента от ответственности, если ему в момент уступки не были известны обстоятельства, вследствие которых должник вправе не исполнять требование (так называемые «скрытые» возражения). Ст. 12 (1) Конвенции ООН об уступке дебиторской задолженности в международной торговле предусматривает, что если цедент и цессионарий не договорились об ином, в момент заключения договора уступки цедент гарантирует, что он обладает правом уступать дебиторскую задолженность, не уступал ее ранее другому цессионарию, а должник не имеет и не будет иметь никаких возражений или права на зачет. При обсуждении положений этого международного акта было признано, что заверения цедента в отношении возражений должника следует понимать в самом широком смысле, а возложение рисков скрытых возражений на цедента является наиболее разумным, т.к. надлежащее исполнение договора между цедентом и должником зависит прежде всего от цедента, и если исполнение было надлежащим, то возражений у должника просто не возникнет [3, с. 207]. Именно такой подход представляется наиболее соответствующим существу отношений, складывающихся между участниками цессионной сделки. Есть основания полагать, что новая редакция ст. 390 ГК РФ императивно претворила его в жизнь. Действительно, согласно ст. 386 ГК РФ должник вправе выдвигать против требования нового кредитора возражения, которые он имел против первоначального кредитора, если основания для таких возражений возникли к моменту получения уведомления о переходе прав по обязательству к новому кредитору. Например, в п. 7 Информационного письма Президиума ВАС РФ № 120 в рамках рассматриваемого судом дела содержится вывод о том, что скрытые недостатки результата работ, обнаруженные заказчиком после получения уведомления об уступке подрядчиком требования об оплате данных работ, могут быть положены должником в основание своих возражений против требования нового кредитора на основании ст. 386 ГК РФ, причем эти возражения являются основанием для отказа в иске цессионарию, права которого в данном случае могут быть защищены в порядке, предусмотренном ст. 390 ГК РФ. Необходимо иметь в виду, что хотя в п. 2 ст. 390 ГК РФ в качестве оснований возражений должника упоминаются только действия цедента, таковым может служить и его бездействие. Представляется также, что требование может быть обременено возражениями, которые не влекут его недействительности (например, возражением об отсрочке, предоставленной цедентом должнику). В.А. Белов полагает, что «цедент не отвечает за те возражения (и приведшие к их возникновению действия), о которых он проинформировал цессионария до совершения уступки. Если цессионарий приобретает требование, несмотря на наличие таких возражений, очевидно, он надеется либо на то, что должник не станет (или не сумеет) их заявлять, либо на свое умение противостоять этим возражениям, соответственно, добросовестный цедент никак не может считаться подлежащим какой-либо ответственности, если расчеты цессионария не оправдаются, в том числе и тогда, когда возражения касаются действительности уступленного требования» [13]. Такая позиция выглядит разумной, однако не находит однозначного подтверждения в законе. Ведь п. 2 ст. 390 ГК РФ, устанавливающий в качестве одного из условий уступки несовершение цедентом никаких действий, которые могут служить основанием для возражений должника против уступленного требования, не придает юридического значения предварительному информированию цедентом цессионария о таких возражениях или же самостоятельной осведомленности цессионария о них. Более того, как указывалось выше, наш закон не позволяет совсем освободить цедента от ответственности перед цессионарием за недействительность передаваемого на возмездных основаниях требования. Поэтому эта ситуация требует разъяснения в судебной практике. В-пятых, законом или договором могут быть предусмотрены и иные требования, предъявляемые к уступке. Примеров таких требований, сформулированных в законе, вероятнее всего, пока не имеется. В российской договорной практике нередко встречаются различного рода заверения цедента в виде, например, гарантий отсутствия запрета или ограничения совершаемой цедентом уступки. Нужно отметить, что положения об ответственности цедента перед цессионарием в рамках договора уступки требования являются специальными по отношению к общим нормам ст. 434.1 «Переговоры о заключении договора» и ст. 431.2 ГК РФ «Заверения об обстоятельствах», введенным Федеральным законом № 42-ФЗ от 08.03.2015 г. и вступившим в силу с 01.06.2015 г. Устойчивой судебной практики по применению этих норм пока не сложилось. В соответствии с абз. 1 п. 1 ст. 431.2 ГК РФ сторона, которая при заключении договора либо до или после его заключения дала другой стороне недостоверные заверения об обстоятельствах, имеющих значение для заключения договора, его исполнения или прекращения (в том числе относящихся к предмету договора, полномочиям на его заключение, соответствию договора применимому к нему праву, наличию необходимых лицензий и разрешений, своему финансовому состоянию либо относящихся к третьему лицу), обязана возместить другой стороне по ее требованию убытки, причиненные недостоверностью таких заверений, или уплатить предусмотренную договором неустойку. Вне всякого сомнения, недостоверные заверения могут относиться к уступаемому требованию, его существованию, гарантиям его реализации, правомочности цедента совершать уступку, отсутствию уступки того же требования ранее другим лицам, отсутствию возражений должника против уступленного требования и другим важным обстоятельствам. Согласно пп. 2 и 3 ст. 434.1 ГК РФ при вступлении в переговоры о заключении договора, в ходе их проведения и по их завершении стороны обязаны действовать добросовестно. Недобросовестными действиями при проведении переговоров, в частности, предполагается предоставление стороне неполной или недостоверной информации, в том числе умолчание об обстоятельствах, которые в силу характера договора должны быть доведены до сведения другой стороны. Сторона, которая ведет переговоры о заключении договора недобросовестно, обязана возместить другой стороне причиненные этим убытки. Убытками, подлежащими возмещению недобросовестной стороной, признаются расходы, понесенные другой стороной в связи с ведением переговоров о заключении договора, а также в связи с утратой возможности заключить договор с третьим лицом. Представляется, что нормы ст. 434.1 ГК РФ, позволяющие заключить соглашение о порядке ведения переговоров, будут способствовать повышению общего уровня договорной работы в нашей стране, в т.ч. и в отношении договоров уступки требования. В таком соглашении стороны могут установить перечень информации, подлежащей раскрытию в ходе переговоров (в т.ч. касающейся уступаемого требования), а также установить конкретную меру ответственности за нарушение обязанности по ее раскрытию в виде неустойки, при взыскании которой не требуется доказывания причинения лицу убытков. Библиографические ссылки 1. Собрание законодательства РФ. 21.07.2008. № 29 (ч.1). Ст. 3482. 2. Федеральный закон от 21.12.2013 г. № 367-ФЗ «О внесении изменений в часть первую Гражданского кодекса Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных законодательных актов (положений законодательных актов) Российской Федерации» // Собрание законодательства РФ. 23.12.2013. № 51. Ст. 6687. 3. Новоселова Л.А. Сделки уступки права (требования) в коммерческой практике. Факторинг. М.: «Статут», 2003. 4. Рыжковская Е. А. Ответственность цедента перед цессионарием в рамках уступки требования // Вестник арбитражной практики. 2016. № 2. 5. Федеральный закон от 08.03.2015 г. № 42-ФЗ «О внесении изменений в часть первую Гражданского кодекса Российской Федерации» // Собрание законодательства РФ. 09.03.2015. № 10. Ст. 1412. 6. Вестник Высшего Арбитражного Суда РФ. 2008. № 1. 7. Мейер Д.И. Русское гражданское право (в 2 ч.). М.: «Статут», 2000. 8. Крашенинников Е.А. Основные вопросы уступки требования / Очерки по торговому праву: Сб. науч. тр. Под ред. Е.А. Крашенинникова. Ярославль, 1999. Вып. 6. 9. Susan Scott. The Law of Cession. Juta&Co, LTD, 1980. 10. Постановление Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 30 мая 2000 г. № 6088/99 (п. 15 Обзора практики Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации по некоторым вопросам уступки права требования) // Арбитражная практика. Специальный выпуск «Уступка права требования (практика рассмотрения дел в арбитражных судах)». 2001. 11. Определение ВС РФ от 24.02.2015 г. № 70-КГ14-7 // Документ опубликован не был. Справочная правовая система КонсультантПлюс. 12. Жевняк О.В. Проблемы гражданско-правового обеспечения безопасного использования электронных средств платежа // Проблемы обеспечения безопасного развития современного общества : сборник трудов IV международной научно-практической конференции. Уральский федеральный университет имени первого Президента России Б.Н. Ельцина, Институт экономики Уральского отделения РАН. Екатеринбург : Издательство УМЦ УПИ, 2014. 13. Белов В.А. Изменения и дополнения положений Гражданского кодекса РФ о перемене лиц в обязательстве (общий обзор и комментарий) // Закон. 2014. № 9. E. A. Ryzhkovskaya, Candidate of Juridical Sciences Ural Institute of Economics, Management and Law, Ekaterinburg, Russia The criteria of validity of right in action assigned under the assignment The article examines enshrined in the Civil code of the Russian Federation the new criteria for the validity of right in action disposed under the assignment. In particular, it is concluded that the provisions of the Сivil code does not give legal values are preliminary informing of the assignor to the assignee about the objections of the debtor against the claims or independent of awareness of the assignee on them. Moreover, our law does not allow to completely release the assignor from liability to the assignee for the invalidity of the right in action transferred on a reimbursable basis. Therefore, this situation requires clarification in judicial practice. Keywords: assignment, right in action, validity of right in action, assignor, assignee, liability. УДК 347.7 |
Похожие:
 | Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего образования | | Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего образования |
| Работа в подразделениях учреждения, осуществляю-щих лечебную работу и сестринский уход |  | Работа в подразделениях учреждения, осуществляю-щих лечебную работу и сестринский уход |
| В федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего образования | | Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего образования |
| В федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего образования | | В федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего образования |
| Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего образования | | Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего образования |