№ п/п
|
Продолжительность операции, часы
| Содержание операции | Примечание |
1
|
с 9-00 до 10-00
в ДО
|
Формирование выписок по лицевым счетам клиентов и подбор документов к выпискам. Получение и обработка подкреплений операционных касс дополнительных офисов (ДО)
|
До начала операционного дня
|
с 9-00 до 10-00
в ДО
|
Формирование по пачкам и проверка документов за предыдущий день, подготовка к отправке с курьером в Отдел открытия банковских счетов и обработки документов дня для формирования документов дня
|
2
|
С 9-00 до 10-00
с 10-00 до 20-00
(по предпраздничным дням с 10-00 до 19-00)*
|
Формирование прогноза плановых начислений по вкладам физических лиц, начисление, выплата процентов в соответствии с положением Банка России от 26.09.98 № 39-П «О порядке начисления процентов по операциям, связанным с привлечением и размещением денежных средств банками, и отражения указанных операций по счетам бухгалтерского учета».
Пролонгация договоров банковского вклада
|
До начала операционного дня
|
3
|
с 10-00 до 17-00
(по пятницам и предпраздничным дням с 10-00 до 16-00)
в ДО
|
Работа с клиентами – юридическими лицами, прием расчетных и кассовых документов, а также электронных документов поступивших по системе «Ваш Банк в Вашем офисе». Получение из Отдела открытия банковских счетов и обработки документов дня документов, поступивших в целях взыскания средств со счетов клиентов, и обработка указанных документов. Формирование внебалансовых проводок по осуществлению операций по внебалансовым счетам 90901 «Расчетные документы, ожидающие акцепта для оплаты», 90902 «Расчетные документы, не оплаченные в срок». Прием, проверка документов и осуществление операций по аккредитивам. Прием и обработка документов для открытия счетов юридическим лицам, а также документов, связанных с изменениями, вносимыми в юридические дела клиентов. Осуществление проверки клиентов в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ.
|
В течение операционного дня
|
|
|
Заведение клиентов в базу данных, формирование юридических дел клиентов и передача данных документов и распоряжений на открытие счетов в Отдел открытия банковских счетов и обработки документов дня. Прием от клиентов и обработка заявлений о расторжении договоров на РКО. Формирование распоряжений на закрытие счетов клиентов и передача их в Отдел открытия банковских счетов и обработки документов дня.
Ответы на письменные запросы клиентов о состоянии счетов, об уточнении реквизитов расчетных документов; переписка с государственными органами и иными организациями по вопросу осуществления расчетных операций. Заключение договоров на продажу собственных ценных бумаг, прием собственных векселей и депозитных сертификатов к погашению.
Осуществление проверок кассовой дисциплины клиентов – юридических лиц, установление лимитов остатков наличных денежных средств в кассах клиентов
|
с 10-00 до 20-00
(по предпраздничным дням с 10-00 до 19-00)*
в ДО
|
Работа с клиентами – физическими лицами, открытие счетов, заключение договоров банковского вклада, прием расчетно-денежных документов. Осуществление проверки клиентов в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ. Осуществление переводов со счетов физических лиц на основании принятых заявлений.
Начисление процентов по депозитным счетам физических лиц при досрочном расторжении договора банковского вклада. Расторжение договоров банковского вклада по заявлению клиентов. Заключение / расторжение договоров банковского счета на выпуск и обслуживание банковских карт.
Прием денежных средств и осуществление операций по переводам без открытия счета, в том числе по системе Western Union. Осуществление операций по покупке / продаже дорожных чеков, прием чеков на инкассо, прием на экспертизу сомнительных денежных знаков
|
4
|
с 10-00 до 20-00
(по предпраздничным дням с 10-00 до 19-00)
в Отделе координации и контроля за деятельностью филиалов и ДО Банка
|
Списание со счетов физических лиц, причитающихся Банку сумм комиссионного вознаграждения за зачисление денежных средств на счета физических лиц. Списание со счетов юридических лиц сумм возмещения дополнительных расходов, связанных с инкассацией денежных средств из кассы предприятий в кассу Банка, обработка платежных поручений, прошедших автоматическую проверку, поручений на покупку, продажу иностранной валюты и распоряжений на перевод в иностранной валюте, поступивших по системе «Ваш Банк в Вашем офисе»
|
В течение операционного дня
|
5
|
с 10-00 до 20-00
(по предпраздничным дням с 10-00 до 19-00)*
в ДО
|
Обработка принятых к исполнению документов, ввод и контроль исполнения указанных документов, подготовка ленточек подсчета, сводных платежных поручений и реестров по принятым и отправленным платежам, с целью передачи в Сектор формирования документов дня для формирования документов дня Банка. Списание причитающихся Банку сумм комиссионного вознаграждения за оказанные услуги. Обработка и ввод документов по кассовым операциям, контроль введенных документов, сверка сумм операций согласно документам по приходу / расходу с суммами, поступившими / выданными в течение операционного дня.
|
В течение операционного дня
|
|
|
Проведение данных документов в баланс. Отражение операций в модуле VQ (открытие, закрытие счетов, занесение номеров счетов в характеристики векселя, погашение ценных бумаг, перенесение на счет «до востребования» ценных бумаг, не предъявленных к оплате в срок. Формирование балансовых и внебалансовых проводок по операциям с собственными векселями и депозитными сертификатами, подготовка платежных документов, проведение в баланс и передача документов в Сектор формирования документов дня для формирования документов дня. Открытие счетов по банковским картам, пополнение счетов банковских карт, закрытие счетов по банковским картам. Прием из кредитно-финансовых отделов дополнительных офисов распоряжений, расчетных документов на списание процентов и задолженности по ссудам c указанием параметров кредитного договора, обработка данных документов. Отправка сформированных по пачкам документов за предыдущий день с курьером в Сектор формирования документов дня для формирования документов дня
|
6
|
с 18-00 до 20-00 (по предпраздничным дням с 17-00 до 19-00)
в Отделе координации и контроля за деятельностью филиалов и ДО Банка
|
Осуществление дистанционного контроля за совершением расходных кассовых операций физических лиц
|
В течение операционного дня
|
7
|
с 20-00 до 20-30*
в ДО
|
Подготовка документов, денежной наличности и ценностей к инкассации. Инкассация денежной наличности и документации операционных касс дополнительных офисов
|
По окончанию операционного дня
|
8
|
с 20-00 до 20-30
в Отделе координации и контроля за деятельностью филиалов и ДО Банка
|
Формирование журнала регистрации карточек с образцами подписей и оттиска печатей по счетам физических лиц за текущий день, формирование реестра расходных кассовых ордеров за текущий день для последующей передачи в кассовые документы дня
|
По окончанию операционного дня
|
