4. График документооборота, связанного с деятельностью Отдела учета операций c банковскими картами
№ п/п
|
Продолжительность операции, часы
| Содержание операции | Примечание |
1
|
с 09-00 до 10-00
|
Проверка правильности отражения операций на счетах расчетов по банковским картам, обработка выписок по счетам «ностро» за предыдущий операционный день
|
Завершение предыдущего операционного дня
|
2
|
с 10-00 до 17-00
|
Отражение в балансе Банка операций, осуществляемых держателями банковских карт, на основании полученных от платежных систем первичных документов (клиринговых файлов, отчетов и платежных инструкций). Отражение в балансе Банка операций по взносу наличных денежных средств в банкоматах с функцией приема наличных (cash-in). Отражение в балансе Банка расчетов по эквайрингу. Списание комиссий со счетов клиентов. Начисление процентов по счетам клиентов. Расчет и погашение задолженностей по счетам клиентов
|
Текущим операционным днем, по мере получения первичных документов
|
3
|
с 17-00 до 18-00
|
Распечатка мемориальных ордеров; реестров: платежных поручений, инкассовых поручений, платежных требований; подбор и формирование документов для документов дня
|
|
5. График документооборота, связанного с деятельностью Отдела учета кредитно-депозитных операций
№ п/п
|
Продолжительность операции, часы
| Содержание операции | Примечание |
1
|
с 9-00 до 11-00
|
Окончательная обработка поступивших денежных средств для погашения задолженностей по кредитным операциям юридических и физических лиц. Корректировка операций, порождаемых автоматической процедурой погашения кредитов в форме овердрафта и под инкассируемую выручку. Плановое изменение лимитов по кредитным линиям и кредитам в форме овердрафта. Своевременное закрытие кредитных договоров. Погашение кредитов по договорам с льготным периодом погашения. Окончательное погашение кредитных договоров с аннуитетными платежами, потребительских кредитов. Проверка правильности погашения кредитных договоров различных типов (отчеты модуля CFO). Перенос на просрочку непогашенной в срок ссуды и процентов. Создание и восстановление резерва по Банку по операциям предыдущего дня. Устранение расхождений остатков по модулю Credit и балансу. Подготовка проводок по балансовым и внебалансовым счетам (кредитные операции, юридические и физические лица, гарантии, аккредитивы, обеспечение); контроль введенных проводок. Закрытие операционного дня
|
Завершение предыдущего операционного дня
|
с 14-00 до 18-00
|
Распечатка мемориальных и внебалансовых ордеров, подбор и формирование документов дня для передачи в Сектор по формированию документов дня
|
2
|
с 10-00 до 18-00
|
Прием и обработка распоряжений от Департамента корпоративного кредитования / розничного кредитования на выдачу ссуд, внесение изменений в договоры, учет операций по гарантиям и договорам об открытии аккредитивов. Прием и обработка распоряжений на учет операций по депозитам юридических лиц. Прием и обработка распоряжений на учет операций по договорам на оказание факторинговых услуг. Сверка процентов с сотрудниками кредитных подразделений по кредитным договорам, вознаграждений по гарантиям и договорам об открытии аккредитивов, проводка в баланс. Обработка поступивших сумм по погашению задолженностей по кредитным операциям юридических и физических лиц. Погашение аннуитетных платежей физических лиц. Погашение кредитов по договорам с льготным периодом погашения. Закрытие кредитных договоров, гарантий, договоров об открытии аккредитивов. Сверка расчетов в суд. Перерасчет погашения задолженностей по аннуитетным договорам. Открытие и закрытие счетов. Начисление процентов в последний день месяца по положению Банка России от 26.09.98 № 39-П «О порядке начисления процентов по операциям, связанным с привлечением и размещением денежных средств банками, и отражения указанных операций по счетам бухгалтерского учета», ввод и контроль проводок по начисленным процентам. Подготовка проводок по балансовым и внебалансовым счетам (кредитные операции физических и юридических лиц, гарантии, аккредитивы, депозиты юридических лиц, операции на оказание факторинговых услуг, обеспечение); контроль введенных проводок
|
Работа в текущем операционном дне
|
|
