для Москвы - ТКБ ОАО по адресу 109147, г. Москва, ул. Воронцовская, д.27/35;
для филиалов Банка - адрес места нахождения филиала Банка, принявшего Заявление.
При возникновении у Банка намерения реализовать свое право по взысканию неустойки, Банк может списать на условиях заранее данного Клиентом акцепта сумму неустойки с любых счетов, открытых у него Клиентом, без дополнительного его распоряжения или взыскать неустойку в судебном порядке в соответствии с действующим законодательством РФ.
Стороны освобождаются от ответственности за неисполнение и/или ненадлежащее исполнение обязательств по настоящему ЕДБО, если такое неисполнение вызвано обстоятельствами непреодолимой силы, не зависящих от воли Сторон, к которым относятся: стихийные бедствия, пожары, аварии, отключения электроэнергии, повреждение линий связи, массовые беспорядки, забастовки, военные действия, противоправные действия третьих лиц, вступление в силу законодательных актов, актов органов федеральных или местных органов власти и обязательных для исполнения одной из Сторон, прямо или косвенно запрещающих указанные в ЕДБО виды деятельности или препятствующие выполнению Сторонами своих обязательств по ЕДБО, включая все виды банковских услуг, производимых в соответствии с ЕДБО.
Сторона, ссылающаяся на обстоятельства непреодолимой силы, обязана в течение двух рабочих дней информировать другую Сторону о наступлении подобных обстоятельств всеми доступными средствами связи. Если обстоятельства непреодолимой силы продолжаются более десяти календарных дней, то каждая Сторона имеет право расторгнуть настоящий ЕДБО в одностороннем порядке, известив об этом другую Сторону при отсутствии задолженностей по обязательствам Сторон. Факт наступления обстоятельств непреодолимой силы должен быть подтвержден соответствующими компетентными органами.
ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ УСЛОВИЯ
Предоставление Банком дополнительных услуг Клиенту, не являющихся предметом настоящего ЕДБО и Тарифов, регламентируется отдельными договорами.
Банк оставляет за собой право предложить Клиенту заключить двусторонний договор по услуге, входящей в ЕДБО.
Банк вправе в установленных законодательством Российской Федерации случаях осуществлять в отношении Клиента контрольные и иные возложенные на Банк подобные функции. При этом Банк вправе запрашивать у Клиента необходимые документы и письменные пояснения, а Клиент обязуется незамедлительно предоставлять Банку указанные документы и пояснения.
Каждая из Сторон по настоящему ЕДБО обязуется сохранять конфиденциальность информации, полученной от другой Стороны, если соблюдение конфиденциальности такой информации не противоречит требованиям законодательства Российской Федерации.
Клиент настоящим дает согласие на обработку Банком (включая получение от самого Клиента или от любых третьих лиц, с учетом требований действующего законодательства Российской Федерации) персональных данных Клиента. Настоящее согласие распространяется на следующую информацию: фамилия, имя, отчество, год, месяц, дата и место рождения, адрес, семейное, социальное, имущественное положение, образование, профессия, доходы и любая иная информация, относящаяся к Клиенту и доступная в любой конкретный момент времени Банку (далее - Персональные данные).
Согласие дается Клиентом для целей:
заключения Банком с Клиентом любых договоров и дальнейшее их исполнение, в т.ч. открытие соответствующих банковских счетов,
принятия решений или совершение иных действий, порождающих юридические последствия в отношении Клиента и других лиц,
предоставления Клиенту информации об оказываемых Банком услугах,
продвижения услуг Банка путем осуществления прямых контактов с Клиентом как с потенциальным потребителем с помощью средств связи.
Клиент соглашается с осуществлением любых действий в отношении его Персональных данных для достижения указанных выше целей, включая, без ограничения: сбор, систематизацию, накопление, хранение, запись на электронные носители и их хранение, уточнение, использование, распространение (передачу), составление перечней, маркировку, обезличивание, блокирование, уничтожение, трансграничную передачу Персональных данных, а также осуществление любых иных действий с учетом действующего законодательства.
Согласие действует до истечения пятилетнего срока с момента прекращения отношений с Банком либо по истечении срока хранения, установленного законодательством Российской Федерации и может быть отозвано в любое время по письменному заявлению Клиента. Банк обязан в сроки и на условиях, установленных действующим законодательством Российской Федерации, прекратить обработку персональных данных Клиента.
Настоящим Клиент признает и подтверждает, что в случае необходимости предоставления Персональных данных для достижения указанных выше целей третьему лицу (в том, числе некредитной и небанковской организации), привлечения третьих лиц к оказанию услуг, передачи Банком принадлежащих ему функций и полномочий иному лицу, уступки прав требования по кредитным договорам, предоставления в залог (страховщикам, оценщикам, агенту, правоприемнику Банка и т.д.), Банк вправе в необходимом объеме раскрывать информацию о Клиенте (включая Персональные данные) таким третьим лицам, их агентам и иным уполномоченным ими лицам, а также предоставлять соответствующие материальные носители, содержащие персональные данные Клиента. Настоящим Клиент признает и подтверждает, что настоящее согласие считается данным им любым третьим лицам, указанным выше, уполномоченным Банком или законодательством Российской Федерации на обработку Персональных данных Клиента.
Сведения о Клиенте, как субъекте Персональных данных, а также сведения о Банке как операторе Персональных данных, содержатся в ЕДБО, Заявлении, предоставляемом Банку при заключении ЕДБО, или в заявлениях и/или документах, предоставленных Клиентом или его представителем в Банк впоследствии.
Клиент обязуется своевременно, но не реже одного раза в год, предоставлять Банку сведения о себе как в случае изменения своих персональных данных, указанных в Заявлении, так и при отсутствии изменений. Также Клиент обязуется предоставлять сведения о выгодоприобретателях (при наличии таковых при совершении действий к выгоде другого лица) и о бенефициарных владельцах (при наличии таковых) как при совершении операций, так и не реже одного раза в год для проверки Банком актуальности данных.
В случае несообщения/несвоевременного сообщения Клиентом об изменении данных, указанных в п. 6.10, неисполнения обязанности по ежегодному предоставлению сведений, необходимых Банку для надлежащего выполнения им обязательств по ЕДБО, Банк считает все предоставленные ранее сведения неизменившимися, и не несет ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение своих обязательств по ЕДБО и иные убытки, в т.ч. связанные с претензиями со стороны надзорных органов.
Клиент может совершать Операции с использованием Карты, предусмотренные Договором карты, по всем счетам, открытым в Банке на его имя, при условии, что данные Операции не противоречат условиям договоров, заключенных между Клиентом и Банком при открытии данных счетов. Операции совершаются Клиентом при наличии соответствующей технической возможности.
Вся направляемая Банком корреспонденция в адрес Клиента осуществляется почтовыми отправлениями с уведомлением о доставке либо телеграммой, либо иным доступным Банку способом или вручается лично Клиенту. При этом датой получения почтового отправления считается дата, указанная работником почтовой службы в уведомлении о вручении или на копии письма при вручении. В случае неполучения Клиентом уведомления о вручении (в случае почтового отправления уведомления) вследствие его отсутствия по адресу, указанному в Заявлении, либо отказа Клиента в получении корреспонденции в течение 30 (тридцати) календарных дней с момента ее отправления, корреспонденция считается полученной Клиентом по истечении этого срока.
Любое уведомление и заявление Клиента должно быть совершено в письменной форме или (если такой функционал реализован) через Систему «TCB Express».
Термины, установленные в настоящем ЕДБО, имеют такое же значение в условиях на предоставление конкретных видов услуг, изложенных в приложениях к настоящему ЕДБО.
Следующие приложения являются неотъемлемыми частями ЕДБО:
Приложение 1 «Условия открытия и обслуживания счетов физических лиц»,
Приложение 2 «Условия дистанционного банковского обслуживания»,
Приложение 3 «Условия потребительского кредитования»,
Приложение 4 «Условия предоставления кредита на приобретение транспортного средства с залогом транспортного средства»,
Приложение 5 «Условия предоставления и обслуживания банковских карт международных платежных систем Visa International и/или MasterCard Worldwide, в т.ч. при предоставлении овердрафтного кредита»,
Приложение 6 «Условия предоставления услуги SMS – банкинга по банковским картам международных платежных систем Visa International и/или MasterCard Worldwide»,
Приложение 7 «Условия предоставления и обслуживания предоплаченных карт ТКБ ОАО»,
Приложение 8 «Условия размещения вкладов физических лиц».
АДРЕС И РЕКВИЗИТЫ БАНКА
ОТКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО «ТРАНСКАПИТАЛБАНК» (ТКБ ОАО)
Россия, 109147, г. Москва, ул. Воронцовская, д. 27/35
Код ОКПО 26237308, ИНН/КПП 7709129705/775001001, БИК 044525388, ОГРН:1027739186970,
к/с 30101810800000000388 в ОПЕРУ Москва
тел: +7 (495) 797-32-00, факс: +7 (495) 797-32-01
Лицензия Банка России на осуществление банковских операций № 2210 от 23.05.2014 года
Реквизиты для платежей в иностранной валюте:
USD
Acc. № (номер счета клиента)
Open Joint Stock Bank “TRANSCAPITALBANK”,
27/35,Vorontsovskaya Street, Moscow, 109147, Russia
SWIFT CODE: TJSCRUMM
Bank-correspondent:
Standard Chartered Bank, New York
One Madison Ave, New York, 10010-3603, USA
SWIFT/BIC: SCBLUS33
ACCOUNT NUMBER: 3582022028001
EUR
Асс. № (номер счета клиента) with
Open Joint Stock Bank “TRANSCAPITALBANK”,
27/35,Vorontsovskaya Street, Moscow, 109147, Russia
SWIFT CODE: TJSCRUMM
Bank-correspondent:
DEUTSCHE BANK AG
12 Taunusanlage, Frankfurt am Main, 60325, Germany
SWIFT/BIC: DEUTDEFF
ACCOUNT NUMBER: 100-9498825 00
Приложение 1
к ЕДИНОМУ ДОГОВОРУ БАНКОВСКОГО ОБСЛУЖИВАНИЯ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ В ТКБ ОАО
Условия открытия и обслуживания текущих счетов физических лиц
(далее – Условия счета)
Настоящие Условия счета являются неотъемлемой частью ЕДБО, типовыми для всех Клиентов и определяют положения Договора текущего счета физического лица (далее – Договор счета), заключаемого между Клиентом и Банком.
ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА СЧЕТА
Договор счета, заключенный между Клиентом и Банком, определяет условия открытия и ведения Банком Текущего счета (Счета) Клиента в валюте, указанной Клиентом в Заявлении, для осуществления расчетов, не связанных с предпринимательской деятельностью, при предъявлении и предоставлении Клиентом необходимых документов, установленных действующим законодательством Российской Федерации и Банковскими правилами и осуществления расчетно-кассового обслуживания Клиента в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России, настоящими Условиями счета и Тарифами.
Заключение Договора счета осуществляется путем присоединения Клиента к Единому договору банковского обслуживания (ЕДБО) в целом в соответствии со ст.428 Гражданского кодекса Российской Федерации и оформляется подписанием Клиентом и акцептом Банка Заявления об открытии и обслуживании Текущего счета физического лица. Подписание Клиентом указанного Заявления означает принятие им настоящих Условий счета и Тарифов и обязательство неукоснительно их соблюдать.
Настоящие Условия счета и Заявление на счет, надлежащим образом заполненное и подписанное Клиентом, в совокупности являются заключенным Договором счета между Клиентом и Банком.
В случае если у Клиента на момент присоединения к ЕДБО имеется в Банке Текущий счет, при заполнении Заявления с указанием существующего Текущего счета, дальнейшее его использование происходит на Условиях счета в ЕДБО.
В рамках Договора счета возможно открытие Клиенту последующих Текущих счетов, в случае подачи Клиентом волеизъявления на открытие последующих Текущих счетов одним из следующих способов:
а) с использованием Системы «TCB Express», или иного аналогичного сервиса, предоставленного Банком (при предоставлении Банком данной опции);
с использованием Устройств самообслуживания, установленных Банком при наличии Карты (за исключением Предоплаченной карты), эмитированной Банком Банка (при предоставлении Банком данной опции);
путем подачи соответствующего Заявления в Банк.
Для Клиентов, имеющих только Предоплаченную карту, предоставление услуг в соответствии с настоящими Условиями счета осуществляется при личной подаче Заявления в отделение Банка.
ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН
Банк обязан:
Выполнять распоряжения Клиента о проведении операций по Счету при условии соответствия таких операций действующему законодательству Российской Федерации, нормативным актам Банка России, в т.ч. касающимся валютного контроля, и Банковским правилам.
По запросу Клиента предоставлять выписки по Счету в помещении Банка. Выписка по Счету считается подтвержденной Клиентом, если он не предъявил Банку письменных возражений в течение 5 (пяти) рабочих дней с даты выдачи выписки.
Сохранять банковскую тайну по операциям, производимым по Счету, за исключением случаев предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации.
Извещать Клиента об изменении действующих Тарифов Банка и порядка обслуживания (включая график работы и порядок приема и проверки расчетных (платежных) документов) путем размещения информации в структурных подразделениях Банка, а так же на официальном интернет-сайте Банка (www.transcapital.ru) не позднее, чем за 10 (Десять) календарных дней до введения в действие указанных изменений.
Незнание Клиента об изменении либо введении новых Тарифов Банка, порядка обслуживания (включая график работы и порядок приема и проверки расчетных (платежных) документов), когда Клиент не ознакомился с информацией, размещенной Банком в соответствующем структурном подразделении Банка либо на официальном интернет-сайте Банка, не освобождает Клиента от уплаты соответствующих сумм согласно действующим на момент проведения операции Тарифам. Клиент согласен, что при совершении им операций по Счету после изменения либо введения новых Тарифов плата за предоставляемые Банком услуги будет взиматься в размере, установленном Тарифами, действующими на день совершения операции.
Клиент обязан:
Не осуществлять расчетные операции по Счету, связанные с предпринимательской деятельностью и/или нарушающие требования действующего законодательства Российской Федерации, Банковские правила, условия Договора счета и ЕДБО.
Письменно сообщать Банку об изменении данных, указанных клиентом при заключении Договора счета и ЕДБО, а так же изменении состава лиц, уполномоченных распоряжаться счетом, ограничении дееспособности и иных сведений, необходимых Банку для надлежащего выполнения им обязательств по Договору счета и ЕДБО не позднее 3 (трех) рабочих дней с даты таких изменений, с предоставлением оригиналов и/или заверенных в установленном порядке копий подтверждающих документов.
Оплачивать услуги Банка согласно Тарифам.
Предоставлять в Банк документы по операциям, проводимым по Счету, в том числе документы, подтверждающие правомерность проведения операций, в случаях, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России, Банковскими правилами и условиями Договора счета и ЕДБО.
Предоставлять Банку информацию и сведения в письменной форме по полученным от Банка запросам, направленным Банком в целях обновления информации о клиентах Банка согласно Банковским правилам, не позднее 5 (пяти) рабочих дней с даты получения запроса Банка. В случае непредставления клиентом ответа в указанные сроки Банк считает, что документы и сведения, предоставленные Клиентом ранее, являются актуальными.
В течение 5 (пяти) рабочих дней после получения выписок по Счету письменно сообщать Банку о суммах, ошибочно зачисленных (списанных). При непоступлении от Клиента в указанные сроки возражений совершенные операции и остаток денежных средств на Счете Клиента считаются подтвержденными.
Банк имеет право:
Списывать со Счета Клиента на условиях заранее данного Клиентом акцепта:
причитающиеся Банку денежные средства согласно Тарифам Банка по настоящему ЕДБО, суммы возмещения затрат по доставке расчетных (платежных) документов Клиента, принятых Банком, а также документов, необходимых для проведения документарных операций – по мере совершения Банком соответствующих расходов;
причитающиеся Банку денежные средства по иным заключенным между Банком и Клиентом договорам, в том числе кредитным и т.п.;
денежные средства по расчетным (платежным) документам в случаях, предусмотренных дополнительным соглашением к Договору счета.
Списывать со Счета Клиента без его распоряжения:
денежные средства в случаях, установленных действующим законодательством Российской Федерации;
ошибочно зачисленные на Счет денежные средства;
налоги в случаях, когда Банк в соответствии с законодательством Российской Федерации выполняет функции налогового агента.
В одностороннем порядке вносить изменения, не противоречащие действующему законодательству Российской Федерации (в том числе валютным законодательством Российской Федерации и законодательством в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем)., в Тарифы Банка и/или устанавливать новые Тарифы Банка, а также изменять порядок обслуживания Клиента, включая график работы Банка, условия приема и проверки расчетных (платежных) документов.
Отказать в приеме расчетных (платежных) документов и/или совершении операций по Счету в следующих случаях:
при нарушении требований оформления расчетных (платежных) документов на совершение операций по Счету, установленных Банком России, действующим законодательством Российской Федерации и Договором счета;
противоречия операций действующему законодательству Российской Федерации и режиму Счета;
при непредставлении Клиентом в Банк документов и сведений, необходимых для проведения операции по Счету, а также иных документов и сведений, установленных Договором счета и ЕДБО, Банковскими правилами и действующим законодательством Российской Федерации;
в иных случаях, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации.
Отказать Клиенту в предоставлении платных услуг в случае отсутствия на Счете Клиента денежных средств для их оплаты в соответствии с действующими Тарифами Банка.
В случае поступления в Банк распоряжений Клиента на проведение операций по Счету с использованием аналога собственноручной подписи при условии заключения с Банком соответствующего договора и выявления Банком сомнительных операций, проводимых Клиентом, Банк после предварительного письменного уведомления Клиента вправе отказать в приеме расчетных (платежных) документов, подписанных аналогом собственноручной подписи. При этом расчетные документы принимаются Банком только на бумажном носителе в установленном порядке.
Клиент имеет право:
Распоряжаться денежными средствами, находящимися на Счете, в порядке, установленном действующим законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России, Банковскими правилами, Договором счета и режимом Счета в соответствующей валюте.
Предоставлять другим физическим лицам право распоряжения денежными средствами, находящимися на Счете, на основании доверенности, составленной в соответствии с требованиями действующего законодательства Российской Федерации и Банковскими правилами.
Предоставлять право Банку на составление расчетных (платежных) документов от имени Клиента.
Завещать права на денежные средства, находящиеся на Счете в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и Банковскими правилами.
УСЛОВИЯ ВЕДЕНИЯ СЧЕТА
Обслуживание Клиента и прием расчетных (платежных) документов производится в установленное Банком операционное время, информация о котором размещается на стендах в структурных подразделениях Банка и на официальном интернет-сайте (www.transcapital.ru). Документы, поступившие от Клиента во внеоперационное время, принимаются Банком к исполнению следующим рабочим днем.
Все операции по Счету совершаются при предъявлении Клиентом или Представителем клиента документа, удостоверяющего личность, и иных документов, необходимых для идентификации Клиента /уполномоченного представителя согласно требований действующего законодательства Российской Федерации, Банковских правил.
Расходные операции по Счету выполняются Банком только в пределах остатка денежных средств на Счете с учетом оплаты комиссий согласно Тарифам.
Банк не начисляет проценты на остатки денежных средств на Счете.
Предоставленный Клиентом в Банк расчетный (платежный) документ является для Банка обязательным к исполнению в случаях отсутствия оснований для отказа в приеме расчетных (платежных) документов и/или совершении операций по Счету, установленных п. 2.3.4. настоящих Условий, а также если документ заверен подписью Клиента или его уполномоченного представителя, идентичной подписи, имеющейся в карточке с образцами подписей и оттиска печати, не вызывает сомнений в подлинности.
ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН
За неисполнение или ненадлежащего исполнение обязательств по Договору счета Стороны несут ответственность в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и условиями настоящего Договора счета.
Клиент несет ответственность за достоверность и полноту сведений, содержащихся в документах, предоставляемых в Банк.
Банк не несет ответственности за последствия исполнения поручений, выданных неуполномоченными на распоряжение Счетом лицами в случае, если прекращение полномочий лиц, утративших право распоряжаться Счетом, не было своевременно документально подтверждено Клиентом и Банк не мог установить факта выдачи распоряжения неуполномоченными лицами.
Банк не несет ответственности за ошибочное перечисление сумм, связанное с неправильным указанием Клиентом/Представителем клиента, реквизитов получателя.
БАНК не несет ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение расчетных (платежных) документов Клиента, и иные убытки в случаях несообщения/несвоевременного сообщения Клиентом об изменении данных, указанных Клиентом при заключении Договора счета и ЕДБО, ограничения дееспособности и иных сведений, необходимых Банку для надлежащего выполнения им обязательств по Договору счета и ЕДБО.
В случае неправомерного использования Клиентом ошибочно зачисленных на его Счет денежных средств после получения соответствующего уведомления от Банка о возврате средств, Клиент по письменному требованию Банка выплачивает Банку неустойку в размере 0,3 % от не принадлежащей ему суммы за каждый день пользования.
СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА СЧЕТА
Клиент вправе в любое время расторгнуть Договор счета на основании письменного заявления. Расторжение Договора счета является основанием для закрытия Счета. Остаток денежных средств на Счете выдается Клиенту либо перечисляется на другой счет по указанным Клиентом реквизитам не позднее 7 (Семи) дней после получения соответствующего письменного заявления Клиента.
При отсутствии в течение двух лет денежных средств на Счете Клиента и операций по этому Счету Банк вправе отказаться от исполнения Договора счета, предупредив в письменной форме об этом Клиента. Договор счета считается расторгнутым по истечении двух месяцев со дня направления Банком такого предупреждения, если на Счет в течение этого срока не поступили денежные средства.
Приложение 2
к ЕДИНОМУ ДОГОВОРУ БАНКОВСКОГО ОБСЛУЖИВАНИЯ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ В ТКБ ОАО |
