Правила открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента

Скачать 1.49 Mb.

Название	Правила открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента
страница	6/12
Тип	Документы

filling-form.ru > Договоры > Документы

1 2 3 4 5 6 7 8 9 ... 12

Клиент имеет право:

Самостоятельно распоряжаться денежными средствами, находящимися на его счете, в порядке, установленном действующим законодательством.
Давать Банку распоряжения о перечислении денежных средств, выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету, получать справки о произведенных операциях.
Давать распоряжения Банку о списании денежных средств с его счета по требованию третьих лиц, в том числе связанному с исполнением Клиентом своих обязательств перед этими лицами. Условия такого списания оформляются Дополнительными соглашениями к настоящему Договору.
Отзывать свои распоряжения о переводе денежных средств до наступления безотзывности перевода денежных средств. Безотзывность перевода денежных средств наступает с момента списания денежных средств со счета плательщика. Неисполненные расчетные документы могут быть отозваны из картотеки в полной сумме, частично исполненные – в сумме остатка. Частичный отзыв сумм по расчетным документам не допускается. Отзыв распоряжения, переданного в целях осуществления перевода денежных средств по банковскому счету, осуществляется на основании заявления Клиента об отзыве в электронном виде или на бумажном носителе, подписанного уполномоченными лицами.
Получать справки о состоянии счета для представления в любое учреждение по первому требованию.
Получать наличную иностранную валюту в случаях и в порядке, установленных валютным законодательством Российской Федерации.
При поступлении иностранной валюты на счет поручать Банку самостоятельно заполнять справку о валютных операциях.
Поручать Банку производить конвертацию денежных средств в другую валюту.
При получении наличной иностранной валюты со счета заявлять претензии о недостаче, излишках, об обнаружении сомнительных и имеющих признаки подделки банкнот иностранных государств, выявленных при пересчете денежной наличности в помещении Банка и в присутствии кассового работника Банка.
Получать консультации и направлять письменные запросы в Банк по вопросам проведения расчетно-кассового обслуживания.

РАЗМЕР И ПОРЯДОК ОПЛАТЫ УСЛУГ БАНКА

Обслуживание счета осуществляется Банком за плату в соответствии с Тарифами Банка.
Плата за обслуживание счета, в том числе убытки и штрафы по настоящему Договору, списывается Банком с любого расчетного счета в валюте Российской Федерации и(или) иностранной валюте Клиента, открытого в Банке, банковским ордером.
Порядок взимания платы за обслуживание счета:
1. Расчетный период - один месяц (с первого по последний день календарного месяца). При открытии счета в любой день месяца плата за ведение счета взимается как за полный расчетный период.
2. Плата за ведение счета, независимо от проведения операций по счету, а также комиссии по операциям в рублях РФ взимаются Банком с 1 по 10 число текущего месяца, следующего за расчетным периодом.
3. По остальным операциям по счету, оплата взимается не позднее рабочего дня, следующего за днем совершения соответствующей операции.
4. В случае не оплаты услуг Банка в срок, установленный настоящим Договором из-за отсутствия денежных средств на счете Клиента, Банк вправе в любой день месяца списать сумму задолженности с любого расчетного счета в валюте Российской Федерации и(или) иностранной валюте Клиента, открытого в Банке.
Банк не начисляет проценты за пользование денежными средствами, находящимися на счете Клиента. Размер, порядок и условия уплаты процентов могут быть предусмотрены в каждом конкретном случае дополнительным соглашением, являющемся неотъемлемой частью настоящего Договора.

ПОРЯДОК ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ ПО ТРАНЗИТНОМУ ВАЛЮТНОМУ СЧЕТУ

3.5.1. Банк зачисляет на транзитный валютный счет Клиента в полном объеме все поступления в иностранной валюте, в том числе и не подлежащие обязательной продаже, не позже следующего операционного (рабочего) дня после получения соответствующего платежного документа. Транзитные валютные счета используются также для проведения других операций в соответствии с валютным законодательством Российской Федерации, в том числе осуществления обязательной продажи иностранной валюты в случаях и в порядке, предусмотренных законодательством о валютном регулировании и валютном контроле.

3.5.2. При поступлении Клиенту средств в свободно конвертируемых валютах, перечень которых устанавливается Банком России, Банк не позднее следующего рабочего дня извещает Клиента о зачислении иностранной валюты на его транзитный валютный счет по установленной Банком форме с приложением выписки по транзитному валютному счету.

3.5.3. При непредставлении Клиентом поручения, операции по списанию денежных средств с транзитного валютного счета Клиента не осуществляются.

ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН

Банк несет ответственность за своевременность и полноту зачислений денежных средств на счет Клиента и исполнение распоряжений Клиента по переводу денежных средств со счета. В случаях несвоевременного, ошибочного зачисления на счет или перевода со счета Клиента денежных средств, а также за невыполнение распоряжения Клиента о переводе денежных средств, Банк уплачивает Клиенту на эту сумму проценты в размере ставки 1% от суммы неисполненного обязательства.
В случае если Клиент по истечении 10 дней с момента ошибочного зачисления на его счет не принадлежащих ему денежных средств, не уведомил об этом Банк, он уплачивает Банку штраф в размере 5 000 рублей.
За пользование денежными средствами, ошибочно зачисленными на счет Клиента, он уплачивает Банку проценты на сумму этих средств, в размере ставки 1% от суммы неисполненного обязательства, начиная со дня следующего за днем зачисления.
В случае невозврата Банку по истечении 10 дней после зачисления на счет Клиента не принадлежащих ему, ошибочно зачисленных денежных средств, он уплачивает Банку за каждый день просрочки штраф в размере 0,5 % от ошибочно зачисленной денежной суммы.
При неисполнении Клиентом условий настоящего Договора Банк имеет право не производить операции по счету.
Уплата штрафа и неустойки Клиентом не прекращает право Банка требовать возмещения в полном объеме понесенных убытков.
В случае разглашения Банком сведений, составляющих банковскую тайну Клиента, Банк возмещает Клиенту все причиненные убытки, возникшие в результате виновных действий Банка.
Банк не несет ответственность, предусмотренную п. 2.6.1 настоящего Договора, в случаях, когда неисполнение или ненадлежащее исполнение распоряжения имело место в связи с нарушением правил совершения перевода денежных средств другим банком, привлеченным для исполнения распоряжения Клиента. Ответственность Банка не наступает в случае, если операции по счету Клиента задерживаются или не могут быть осуществлены по причинам, не зависящим от Банка.
За непредоставление сведений и документов, предусмотренных п.2.3.1.10 – 3.3.1.13. настоящего Договора, Клиент уплачивает штраф в размере 2-х кратного установленного законом минимального размера месячной оплаты труда, на день обнаружения нарушения.
Банк не несет ответственности за ущерб, возникший вследствие ошибки, отказа или задержки оплаты, произошедшие по вине лица, в пользу которого платит Клиент, а также за ущерб, возникший в результате невыполнения Клиентом условий, предусмотренных п. 2.3.1.10 – 3.3.1.13. настоящего Договора.
Банк освобождается от ответственности за полное или частичное неисполнение своих обязательств по Договору, если это неисполнение явилось результатом воздействия событий, произошедших не по вине Банка (отключение электроэнергии, телефонной связи и т.п.).
Банк не несет ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение распоряжений Клиента в следующих случаях:

-операции, производимые по счету, запрещены законодательством РФ;

- неправильно или не полностью указаны реквизиты платежа;

- подписи или оттиск печати на расчетном документе не совпадают с образцами подписей или оттиском печати на карточке с образцами подписей Клиента, либо расчетный документ передан по согласованным каналам связи с использованием неверного ключа;

- расчетный документ оформлен с нарушением установленных требований.

Банк не несет ответственности за последствия исполнения распоряжений, выданных неуполномоченными лицами Клиента в тех случаях, когда при проверке по внешним признакам соответствия подписей уполномоченных лиц и печати на переданном в Банк распоряжении о перечислении и выдаче средств со счета образцам подписей и оттиска печати на карточке, банк не мог установить факта выдачи распоряжения неуполномоченными лицами.
Приостановление и отказ от совершения перевода денежных средств и кассовых операций в соответствии с п.3.2.2.3., 3.2.2.4. настоящего Договора не являются основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности Банка, за нарушение условий настоящего Договора.
Клиент несет ответственность за действия уполномоченных им лиц, предоставляющих документы, необходимые для открытия (переоформления) счета и совершения перевода денежных средств и кассовых операций по счету.
Банк не несет ответственности за убытки, причиненные Клиенту, в случае, если прекращение полномочий лиц, утративших право распоряжаться денежными средствами на счете, не было своевременно документально подтверждено.
В случае возникновения споров между Банком и Клиентом по вопросам, вытекающим из настоящего Договора, Стороны принимают все меры по разрешению их путем переговоров. Споры и разногласия, по которым Стороны не достигли договоренности, подлежат рассмотрению в порядке, предусмотренном действующим законодательством РФ, в Арбитражном суде Алтайского края.
Претензии Клиента о недостаче наличной иностранной валюты Банк не рассматривает и ответственности не несет, если недостача выявлена при пересчете денежной наличности вне помещения Банка и без его представителей.

ПРОЧАЯ ИНФОРМАЦИЯ

ПАМЯТКА ИМПОРТЕРА

1.При осуществлении внешнеторговой деятельности Импортер обязан ознакомиться со следующими нормативными актами, регулирующими внешнеэкономическую деятельность:

- Федеральный закон № 173-ФЗ от 10.12.2003 “О валютном регулировании и валютном контроле”

- Инструкция ЦБ РФ № 138-И от 04.06.2012 “О порядке предоставления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам документов и информации, связанных с проведением валютных операций, порядке оформления паспортов сделок, а также порядке учета уполномоченными банками валютных операций и контроля за их проведением”

- Инструкция № 111-И от 30.03.2004 “Об обязательной продаже части валютной выручки на внутреннем валютном рынке РФ”

2. Документы, оформляемые в соответствии с Инструкцией ЦБ РФ от 04.06.2012г. № 138-И Импортером подписываются лицом, наделенным правом подписи, заявленной в карточке с образцами подписей и оттиска печати, и заверяются оттиском печати юридического лица, образец которой проставлен в карточке с образцами подписей и оттиска печати этого юридического лица.

3. Импортер при списании иностранной валюты или валюты РФ со счета, либо не позднее даты подачи таможенной декларации одновременно с заполненным Паспортом Сделки (2 экз., форма и порядок оформления приведены в Приложении 4 к Инструкции ЦБ РФ от 04.06.2012 №138-И) представляет в Банк заверенную подписью руководителя и печатью копию контракта на ввоз товаров на территорию РФ (договора, предусматривающего выполнение работ, оказание услуг, передачу информации и результатов интеллектуальной деятельности, в том числе исключительных прав на них, кредитного договора и др.), на основании которого составлен ПС, (либо без оформления ПС – копию контракта (кредитного договора), сумма обязательств по которому равна или превышает в эквиваленте 50 тыс. долларов США по официальному курсу иностранных валют по отношению к рублю, установленному Банком России на дату заключения контракта.

4.При внесении изменений и (или) дополнений в контракт, затрагивающих сведения, указанные в ПС Импортер представляет в Банк:

- копию, заверенную подписью руководителя и печатью, изменений и/или дополнений к контракту

- ПС(2 экз.), переоформленный с учетом внесенных изменений и/ или дополнений к контракту, подписанный руководителем и заверенный печатью.

- заявление на переоформление паспорта сделки

5. Импортер представляет в Банк Справку о подтверждающих документах (2 экз., форма и порядок оформления приведены в Приложении 5 к Инструкции ЦБ РФ от 04.06.2012 № 138-И) и документы (за исключением таможенной декларации), подтверждающие ввоз товара на таможенную территорию РФ (оказание услуг и т.д.), в срок не позднее 15 рабочих дней после месяца, в котором осуществлено исполнение обязательств по контракту.

6. В случае осуществления валютных операций по контракту, связанных со списанием с расчетного счета Импортера валюты РФ в пользу нерезидента, и (или) с зачислением на расчетный счет Импортера валюты РФ, поступившей от нерезидента, согласно которому оформлен ПС, Импортер представляет в Банк Справку о валютных операциях (2 экз., форма и порядок оформления приведены в Приложении 5 к Инструкции ЦБ РФ от 04.06.2012 № 138-И), содержащую информацию об идентификации сумм по кодам вида валютных операций одновременно с расчетным документом по валютной операции либо в срок не позднее 15 рабочих дней после даты зачисления валюты РФ, указанной в выписке из расчетного счета Импортера.

7.В расчетном документе по валютной операции перед текстовой частью в реквизите «Назначение платежа» должен содержаться код вида валютной операции (перечень приведен в Приложении 2 к Инструкции ЦБ РФ от 04.06.2012 № 138-И). Информация о коде вида валютной операции должна быть заключена в скобки, отступы внутри которых не допускаются, например {VO11100}.

8.При изменении сведений, содержащихся в справке о валютных операциях, справке о подтверждающих документах, Импортер в срок не позднее 15 рабочих дней после даты оформления документов, подтверждающих такие изменения, представляет в Банк корректирующую справку о валютных операциях (Справку о подтверждающих документах) с приложением документов, подтверждающих такие изменения.

9.При осуществлении валютных операций в иностранной валюте Импортер представляет в Банк Справку о валютных операциях (2 экз.). Справка представляется Импортером при списании иностранной валюты с его счета в Банке, либо не позднее 15 рабочих дней после даты зачисления иностранной валюты на его счет в Банке, указанной в уведомлении Банка о зачислении иностранной валюты на транзитный валютный счет в Банке.
ПАМЯТКА ЭКСПОРТЕРА
1.При осуществлении внешнеторговой деятельности Экспортер обязан ознакомиться со следующими нормативными актами, регулирующими внешнеэкономическую деятельность:

- Федеральный закон № 173-ФЗ от 10.12.2003 “О валютном регулировании и валютном контроле”

- Инструкция ЦБ РФ № 138-И от 04.06.2012 “О порядке предоставления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам документов и информации, связанных с проведением валютных операций, порядке оформления паспортов сделок, а также порядке учета уполномоченными банками валютных операций и контроля за их проведением”

- Инструкция № 111-И от 30.03.2004 “Об обязательной продаже части валютной выручки на внутреннем валютном рынке РФ”

1 2 3 4 5 6 7 8 9 ... 12

	Заявление о присоединении к Условиям открытия банковских счетов и... Условиям открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента в		Правила открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента Редакция от 18. 09. 2015 г., 24. 12. 2015 г., 14. 01. 2016 г., 10. 05. 2016 г.,19. 05. 2016 г
	Условия открытия и обслуживания расчетного счета Клиента Клиенту расчетный счет и обязуется осуществлять его расчетно-кассовое обслуживание в соответствии с действующим законодательством...		О внесении изменений в Правила открытия и обслуживания банковских счетов физических лиц Ввести с 15. 11. 2016 г для головного банка, филиалов и всех внутренних структурных подразделений Правила открытия и обслуживания...
	Правила расчетно-кассового обслуживания от «07» августа 2017 года №21/747 R3 Настоящие Правила определяют порядок расчетно-кассового обслуживания в рублях и иностранной валюте корпоративных Клиентов		Правила о порядке взаимодействия в рамках расчетно-кассового обслуживания... Ее – Правила) являются неотъемлемой частью договора присоединения и определяют порядок оказание услуг расчетно-кассового обслуживания...
	Правилам открытия и обслуживания банковских счетов		1. теоретические и правовые аспекты расчетно-кассового обслуживания Анализ деятельности банка «уралсиб» по расчетно-кассовому обслуживанию корпоративных клиентов
	Анкета клиента-индивидуального предпринимателя, анкета представителя... Банковским Правилам открытия и закрытия банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)депозитных счетов юридических лиц (некредитных...		Приложение №18 к Правилам открытия и закрытия банковских счетов,... Документов, представляемых для открытия корреспондентского субсчета филиала кредитной организации нерезидента (респонденту)

Правила открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента

Похожие: