Правила открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента


НазваниеПравила открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента
страница7/12
ТипДокументы
filling-form.ru > Договоры > Документы
1   2   3   4   5   6   7   8   9   ...   12

2.Документы, оформляемые в соответствии с Инструкцией ЦБ РФ от 04.06.2012г. № 138-И Экспортером, подписываются лицом, наделенным правом подписи, заявленной в карточке с образцами подписей и оттиска печати, и заверяются оттиском печати юридического лица, образец которой проставлен в карточке с образцами подписей и оттиска печати этого юридического лица

3. Экспортер в срок не позднее 15 рабочих дней после даты зачисления иностранной валюты или валюты РФ на счет, либо не позднее даты подачи таможенной декларации одновременно с заполненным Паспортом Сделки (2 экз., форма и порядок оформления приведены в Приложении 4 к Инструкции ЦБ РФ от 04.06.2012 № 138-И) представляет в Банк заверенную подписью руководителя и печатью копию контракта на вывоз товаров с таможенной территории РФ (договора, предусматривающего выполнение работ, оказания услуг, передачу информации и результатов интеллектуальной деятельности, в том числе исключительных прав на них, кредитного договора и др.), на основании которого был составлен ПС, (либо без оформления ПС – копию контракта (кредитного договора), сумма обязательств по которому равна или превышает в эквиваленте 50 тыс. долларов США по официальному курсу иностранных валют по отношению к рублю, установленному Банком России на дату заключения контракта

4.При внесении сторонами изменений и (или) дополнений в контракт, затрагивающих сведения, указанные в ПС, Экспортер представляет в Банк:

- копию, заверенную подписью руководителя и печатью, изменений и/или дополнений к контракту

- ПС, (2 экз.) переоформленный с учетом внесенных изменений и/или дополнений к контракту, подписанный руководителем и заверенный печатью

- заявление на переоформление паспорта сделки

5.Экспортером в Банк представляется Справка о подтверждающих документах (2 экземпляра, форма и порядок оформления приведены в Приложении 5 к Инструкции ЦБ РФ от 04.06.2012 №138-И) и документы (за исключением таможенной декларации), подтверждающие вывоз товара с таможенной территории РФ (оказание услуг и т.д.), в срок не позднее 15 рабочих дней после месяца, в котором осуществлено исполнение обязательств по контракту.

6. В случае осуществления валютных операций по контракту, связанных с зачислением на расчетный счет Экспортера валюты РФ, поступившей от нерезидента, и (или) со списанием с его расчетного счета валюты РФ в пользу нерезидента, согласно которому оформлен ПС, Экспортер представляет в Банк Справку о валютных операциях (2 экземпляра, форма и порядок составления которой приведены в Приложении 1 к Инструкции Банка России № 138-И от 04.06.2012), содержащую информацию об идентификации поступивших сумм по кодам вида валютных операций в срок не позднее 15 рабочих дней после даты зачисления валюты РФ, указанной в выписке из расчетного счета Экспортера либо при списании валюты РФ с расчетного счета – одновременно с расчетным документом по валютной операции.

7.В расчетном документе по валютной операции перед текстовой частью в реквизите «Назначение платежа» должен содержаться код вида валютной операции (перечень приведен в Приложении 2 к Инструкции ЦБ РФ от 04.06.2012 № 138-И). Информация о коде вида валютной операции должна быть заключена в скобки, отступы внутри которых не допускаются, например {VO11100}.

8. При изменении сведений, содержащихся в справке о валютных операциях (справке о подтверждающих документах) Экспортер в срок не позднее 15 рабочих дней после даты оформления документов, подтверждающих такие изменения, представляет в Банк корректирующую справку о валютных операциях (Справку о подтверждающих документах) с приложением документов, подтверждающих такие изменения.

9. При осуществлении валютных операций в иностранной валюте Экспортер представляет в Банк Справку о валютных операциях (2 экз.). Справка представляется Экспортером не позднее 15 рабочих дней после даты зачисления иностранной валюты на его счет в Банке, указанной в уведомлении Банка о зачислении иностранной валюты на транзитный валютный счет либо при списании иностранной валюты с его счета в Банке.

Основные нормативные документы в области валютного контроля, а также иные документы, регулирующие внешнеторговую деятельность и используемые при осуществлении валютного контроля:
- Федеральный закон от 10.12.2003 № 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле";

- Инструкция ЦБ РФ от 04.06.2012 № 138-И “О порядке предоставления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам документов и информации, связанных с проведением валютных операций, порядке оформления паспортов сделок, а также порядке учета уполномоченными банками валютных операций и контроля за их проведением”;

- Инструкция ЦБ РФ от 30 марта 2004 г. N 111-И «Об обязательной продаже части валютной выручки на внутреннем валютном рынке Российской Федерации»;

- Письмо ЦБ РФ от 15.07.1996 №300 «О рекомендациях по минимальным требованиям к обязательным реквизитам и форме внешнеторговых контрактов»;

- Федеральный закон РФ № 160-ФЗ от 09.07.1999 г."Об иностранных инвестициях в Российской Федерации";

- Постановление Правительства РФ от 28.12.2005 № 819 «Об утверждении правил представления резидентами налоговым органам отчетов о движении средств по счетам (вкладам) в банках за пределами территории Российской Федерации»;

- Приказ ФНС РФ от 21.09.2010 № MMB-7-6/457 “Об утверждении форм уведомлений об открытии (закрытии), об изменении реквизитов счета (вклада) в банке, расположенном за пределами территории РФ, и о наличии счета в банке за пределами территории РФ;

- Федеральный закон от 08.12.2003 № 164-ФЗ «Об основах государственного регулирования внешнеторговой деятельности»;

- Международные правила толкования торговых терминов «Инкотермс 2000», «Инкотермс 2010»;

- Федеральный закон от 27.11.2010 № 311-ФЗ «О таможенном регулировании в Российской Федерации»;

-Таможенный кодекс Таможенного союза (приложение к Договору о Таможенном кодексе Таможенного союза, принятому Решением Межгосударственного Совета ЕврАзЭС на уровне глав государств от 27.11.2009 №17) вступил в силу 06 июля 2010 г;

- Постановление Правительства Российской Федерации от 29.01.20011 № 40 “Об организации ведения статистики взаимной торговли Российской Федерации с государствами – членами таможенного союза в рамках ЕврАзЭС»;

- КоАП, Статья 15.25. Нарушение валютного законодательства Российской Федерации и актов органов валютного регулирования.


4. ПРЕДОСТАВЛЕНИЕ ДОПОЛНИТЕЛЬНЫХ УСЛУГ В РАМКАХ РАСЧЕТНО-КАССОВОГО ОБСЛУЖИВАНИЯ

4.1. Перечисленные в данном разделе дополнительные услуги и продукты в рамках Правил расчетно-кассового обслуживания могут быть востребованы Клиентом по мере необходимости.

4.2. Услуга по получению SMS сообщений о состоянии расчетного счета оформляется соответствующим Заявлением согласно Приложения № 6 к настоящим Правилам расчетно-кассового обслуживания.

4.3.Услуга «Телефонный банкинг» включает в себя предоставление Клиенту информации в устной форме по телефону о состоянии банковских счетов Клиента, в том числе:

- О текущем остатке средств на Счетах Клиента,

- О суммах, зачисленных на Счета Клиента/списанных со Счетов Клиента,

- Об отправителе (плательщике) денежных средств, поступивших на Счета Клиента (наименование), банке плательщика (наименование),

- О наличии предусмотренных законодательством Российской Федерации ограничений распоряжением денежными средствами на Счетах Клиента.

4.3.1.Информация предоставляется Банком Клиенту только после сообщения Клиентом по телефону кодового слова.

Кодовое слово устанавливается Клиентом и доводится до сведения Банка путем его указания в Заявлении на подключение к услуге «Телефонный банкинг», составленном по форме Приложения 7 к Правилам расчетно-кассового обслуживания), подписанного Клиентом (для клиентов – индивидуальных предпринимателей или лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой) либо уполномоченным лицом Клиента. Уполномоченным лицом Клиента для целей подписания Заявления на подключение к услуге «Телефонный банкинг» признается единоличный исполнительный орган либо иное лицо, наделенное правом подписи от имени Клиента таких заявлений, образец подписи которого указан в карточке с образцами подписей и оттиска печати Клиента, представленной Клиентом в Банк.

4.3.2. Клиент выражает согласие на предоставление Банком информации, составляющей банковскую тайну, лицам, сообщившим Банку по телефону кодовое слово. Сообщение лицом Банку по телефону кодового слова признается Сторонами достаточным подтверждением того факта, что в Банк за получением информации, составляющей банковскую тайну, обратился Клиент (представитель Клиента).

4.3.3. Банк начинает предоставлять Клиенту (представителю Клиента) информацию по Счетам Клиента, начиная со дня, следующего за днем предоставления Клиентом Заявления на подключение к услуге «Телефонный банкинг».

4.3.4. Банк вправе отказать лицу, обратившемуся в Банк по телефону с запросом о предоставлении информации по Счетам Клиента, в предоставлении такой информации, если такое лицо не сообщит/откажется сообщить/сообщит неверное кодовое слово.

4.3.5. Клиент имеет право в любое время изменить кодовое слово путем подачи в Банк заявления на смену кода доступа по форме Банка.

4.3.6. Клиент обязан обеспечить :

-хранение информации о кодовом слове способом, делающим кодовое слово недоступным третьим лицам, а также незамедлительно уведомлять Банк о его компрометации, путем подачи в Банк заявления (в произвольной форме). Компрометацией кодового слова считается утрата Клиентом уверенности в том, что кодовое слово не может быть использовано третьим лицом, в частности, но не ограничиваясь следующими случаями: прекращение полномочий единоличного исполнительного органа Клиента (если применимо), прекращение полномочий представителя Клиента.

- недоступность информации о кодовом слове лицам, в том числе работникам или представителям Клиента, не наделенным полномочиями получать информацию в Банке по кодовому слову.

4.3.7.Банк не несет ответственности за несанкционированный доступ третьих лиц к информации о Счетах Клиента, передаваемой Банком, при ее передаче по телефону.

4.3.8. Ответственность за соблюдение тайны телефонных переговоров несет оператор связи.
4.4. Нижеследующие услуги :

-Прием наличных в одном структурном подразделении (СП) Банка с последующим перечислением на счет Клиента, открытый в другом СП Банка,

-Прием наличных от Клиентов, не имеющих банковский счет в Банке, с последующим перечислением на счет Клиента, открытый в другом Банке,

- Списание средств на основании платежного требования, оплачиваемого с акцептом и инкассового поручения на основании соответствующего дополнительного соглашения,

- Перевод средств со счета по распоряжению Клиента в соответствии и по реквизитам, изложенным в дополнительном соглашении о периодическом или регулярном перечислении по указанным реквизитам,

- Начисление процентов на остаток по расчетному счету

оказываются но основании отдельных дополнительных соглашений к договору банковского счета (в отдельных случаях - договоров оказания банковских услуг), заключаемых между Банком и Клиентом.
4.5. Предоставление Банком других услуг, не относящихся к расчетно-кассовому обслуживанию Клиента, оказывается на основании отдельных договоров.

Приложение 1 к Правилам открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента (юридического лица/ физического лица осуществляющего предпринимательскую деятельность/занимающегося частной практикой)

в ООО КБ «Алтайкапиталбанк»
ЗАЯВЛЕНИЕ О ПРИСОЕДИНЕНИИ

к Правилам открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента

(юридического лица/ физического лица осуществляющего предпринимательскую деятельность/занимающегося частной практикой)

в ООО КБ «Алтайкапиталбанк»

г. _________ «___» _____________ 201_ г.


  1. Сведения о заявителе - Клиенте

Наименование Клиента: ________________________________________________________________________________________

____________________________________________________________________________________________________

(указывается полное наименование и юридического лица/статус и Ф.И.О Клиента физического лица осуществляющего предпринимательскую деятельность/занимающегося частной практикой)

ИНН/КИО ______________________, КПП ___________________, ОГРН/ГРН_________________________________.

Адрес местонахождения (адрес места жительства (регистрации)) Клиента: ________________________________________

_______________________________________________________________________________________________________________

Контактный телефон Клиента: _________________________________________________________________________


В соответствии со статьей 428 Гражданского кодекса Российской Федерации, полностью и безусловно заявляем/заявляю о присоединении к Правилам открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента (юридического лица/ физического лица осуществляющего предпринимательскую деятельность/занимающегося частной практикой) в ООО КБ «Алтайкапиталбанк» (далее – Правила расчетно-кассового обслуживания), и обязуемся/обязуюсь соблюдать требования Договора банковского счета1 (далее – Договор) со дня принятия настоящего Заявления Обществом с ограниченной ответственностью Коммерческим банком «Алтайкапиталбанк» (далее – Банк).

Подписание настоящего Заявления является подтверждением того, что Клиент:

  1. Ознакомлен/ознакомился и согласен с требованиями Правил расчетно-кассового обслуживания, действующих на дату подписания настоящего Заявления, их содержание полностью понятно.

  2. Ознакомлен/ознакомился с Тарифами Банка, размещенными на официальном сайте Банка в сети интернет по адресу: http://www.capitalbank.ru/ и Информационных стендах в офисах Банка.

  3. Обслуживание по счету, открытому в Банке производить по Тарифному плану _________________________________

(Пакетный, Стандартный)

  1. Подтверждает свое согласие с правом Банка в одностороннем порядке вносить изменения в Правила расчетно-кассового обслуживания и Тарифы Банка в порядке, установленном в Правилах расчетно-кассового обслуживания.

При этом понимаем/понимаю, что Банк вправе отказаться от заключения Договора в случаях, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации.

Просим/прошу открыть: (ненужное зачеркнуть)
банковский счет в валюте Российской Федерации
банковский счет в ________________________________________

(указывается наименование иностранной валюты)

другое_____________________________________________________.
Настоящее Заявление, содержащее отметку Банка об открытии Счета, является документом, подтверждающим факт заключения Договора.

Сведения об уполномоченных лицах клиента- юридического лица, наделенных правом подписи распоряжений клиента по счетам, и возможные сочетания подписей

Просим (прошу) принять :

Список уполномоченных лиц клиента - юридического лица, наделенных правом подписи распоряжений клиента по счетам, и

возможные сочетания подписей:

  1.  при наличии в карточке с образцами подписей одной подписи в документах, содержащих распоряжение клиента, указывается подпись ____________________________________________________________________________________.

(Фамилия, Имя, Отчество)


  1.  при наличии в карточке с образцами подписей 2 (Двух) и более лиц, указанные ниже лица, наделены правом подписей, необходимых для подписания документов, содержащих распоряжение клиента (при этом каждый из нижеизложенных вариантов подписей равнозначен по отношению к иным вариантам):


1 Вариант: - ____________________________________________________________________________________
- ______________________________________________________________________________________________
2 Вариант: - ____________________________________________________________________________________
- ______________________________________________________________________________________________
3 Вариант: - ____________________________________________________________________________________
- ______________________________________________________________________________________________
4 Вариант: - ____________________________________________________________________________________
- ______________________________________________________________________________________________

Настоящим Клиент (его представитель), дает согласие, в соответствии с ФЗ «О персональных данных», на обработку, как с использованием средств автоматизации, так и без использования таких средств, своих персональных данных (ФИО; паспортные данные; гражданство; дата рождения; место рождения; ИНН; ОГРНИП; адрес регистрации (в том числе по месту пребывания), контактные телефоны и электронные адреса; наличие счетов в банке и выданных кредитов; биометрические персональные данные): сбор, систематизацию, накопление, хранение, уточнение, использование, блокирование, уничтожение, а также на передачу такой информации третьим лицам (ИФНС, правоохранительные и судебные органы, ЦБ РФ, ФСС, ПФ РФ) и получение информации и документов от третьих лиц для осуществления проверки достоверности и полноты информации о Клиенте и в случаях, установленных законодательством в целях проверки корректности предоставленных Клиентом сведений, принятия решения об открытии расчетных счетов, для проведения перевода денежных средств и кассовых операций и совершения иных действий, связанных с обслуживанием счета, порождающих юридические последствия в отношении Клиента и иных лиц. Обработка персональных данных (за исключением хранения) прекращается по достижению цели обработки и прекращения обязательств по заключенному договору и соглашениям. Персональные данные подлежат хранению в течение срока, установленного законодательством РФ. После завершения обработки персональные данные уничтожаются. После прекращения обработки персональных данных Клиент имеет право отозвать настоящее согласие. Отзыв осуществляется в письменной форме. После получения отзыва персональные данные подлежат уничижению Банком в порядке, предусмотренном действующим законодательством.

2. Подпись Клиента


От имени Клиента: ______________________________________________________________________________,

(указывается фамилия, имя, отчество, должность руководителя (уполномоченного представителя) Клиента/ статус физического лица осуществляющего предпринимательскую деятельность/занимающегося частной практикой)

Действующий/ая на основании _________________________________________________________________

(указывается наименование документа – Устав, Доверенность, иной соответствующий документ)
М.П. _________________________________________________

(подпись)

3. Отметки Банка (в случае заключения Договора банковского счета)

Банк подтверждает факт заключения «___»____________ 201_ года Договора банковского счета № _______________

и открытия банковского счета № ___________________________________ в ___________________________________________,

(указывается валюта счета)

_____________________________________________________________________________________________________________________________

(указывается номер транзитного валютного счета, в случае открытия счета в иностранной валюте Клиенту-резиденту)

в ___________________________________________________________________________________________________________________________

(указывается полное и сокращенное наименование Банка)

____________________________________________________________________________________________________________________________

(указывается адрес места нахождения (регистрации) Банка)

БИК __________________ ИНН/КПП ___________________/__________________ ОГРН _______________________

№ К/С ________________________________, открытый в ___________________________________________________

(указывается где открыт К/С)

____________________________________________________________________________________________________,

(фамилия, имя, отчество, должность уполномоченного лица Банка)

действующего на основании ____________________________________________________________________.

(указывается наименование документа – Устав, Доверенность)

________________________________

М.П. (подпись)
1   2   3   4   5   6   7   8   9   ...   12

Похожие:

Правила открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента iconЗаявление о присоединении к Условиям открытия банковских счетов и...
Условиям открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента в

Правила открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента iconПравила открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента
Редакция от 18. 09. 2015 г., 24. 12. 2015 г., 14. 01. 2016 г., 10. 05. 2016 г.,19. 05. 2016 г

Правила открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента iconУсловия открытия и обслуживания расчетного счета Клиента
Клиенту расчетный счет и обязуется осуществлять его расчетно-кассовое обслуживание в соответствии с действующим законодательством...

Правила открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента iconО внесении изменений в Правила открытия и обслуживания банковских счетов физических лиц
Ввести с 15. 11. 2016 г для головного банка, филиалов и всех внутренних структурных подразделений Правила открытия и обслуживания...

Правила открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента iconПравила расчетно-кассового обслуживания от «07» августа 2017 года №21/747 R3
Настоящие Правила определяют порядок расчетно-кассового обслуживания в рублях и иностранной валюте корпоративных Клиентов

Правила открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента iconПравила о порядке взаимодействия в рамках расчетно-кассового обслуживания...
Ее – Правила) являются неотъемлемой частью договора присоединения и определяют порядок оказание услуг расчетно-кассового обслуживания...

Правила открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента iconПравилам открытия и обслуживания банковских счетов

Правила открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента icon1. теоретические и правовые аспекты расчетно-кассового обслуживания
Анализ деятельности банка «уралсиб» по расчетно-кассовому обслуживанию корпоративных клиентов

Правила открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента iconСписок документов для открытия счетов юридическому лицу, созданному...
Приложение 6 к Положению о порядке открытия и закрытия банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)

Правила открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента iconПриложение №18 к Правилам открытия и закрытия банковских счетов,...
Документов, представляемых для открытия корреспондентского субсчета филиала кредитной организации нерезидента (респонденту)

Вы можете разместить ссылку на наш сайт:


Все бланки и формы на filling-form.ru




При копировании материала укажите ссылку © 2018
контакты
filling-form.ru
Поиск