Правила открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента


НазваниеПравила открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента
страница8/12
ТипДокументы
filling-form.ru > Договоры > Документы
1   ...   4   5   6   7   8   9   10   11   12


Приложение 2 к Правилам открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента (юридического лица/ физического лица осуществляющего предпринимательскую деятельность/занимающегося частной практикой) в ООО КБ «Алтайкапиталбанк»
Список документов, предоставляемых в ООО КБ «Алтайкапиталбанк»

для открытия расчетного счета юридическому лицу

1

Учредительные документы, Устав юридического лица со всеми зарегистрированными изменениями и дополнениями 1.

2

Свидетельство о государственной регистрации юридического лица (ОГРН). Для юридических лиц, зарегистрированных до 01.07.2002 г. – Постановление о гос. регистрации + Свидетельство о перерегистрации.

3

Свидетельство о государственной регистрации изменений, вносимых в Единый государственный реестр юридических лиц, если такие изменения были или Лист записи Единого государственного реестра юридических лиц

4

Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (ИНН).

5

Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц, выданная не ранее, чем за месяц на момент подачи документов в Банк 2.

6

Письмо управления государственной статистики о присвоенных клиенту кодах 3.

7

Лицензии (разрешения), выданные юридическому лицу в установленном законодательством Российской Федерации порядке на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию.

8

Карточка с образцами подписей и оттиска печати, оформленная нотариально, либо непосредственно в помещении Банка в присутствии сотрудника Банка.

9

Соглашение о сочетании подписей лиц, наделенных правом подписи.

10

Документы, подтверждающие полномочия должностных лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете, а в случае, когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, с использованием аналога собственноручной подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи (приказы о вступлении в должность руководителя и о назначении главного бухгалтера; трудовые договора, либо выписки из них, заверенные нотариально или руководителем организации и печатью; доверенности). В случае, если директор является единственным участником общества – трудовой договор не предоставляется.

11

Документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица, в соответствии с учредительными документами (решение/протокол собрания).

12

Копии документов, удостоверяющих личность лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, наделенных правом подписи, бенефициарных владельцев, представителей (если имеются).

13

Документы, подтверждающие местонахождение постоянно действующего исполнительного органа (договор аренды, либо документы (сведения) , удостоверяющие право собственности на занимаемые помещения) 4.

14

Анкета юридического лица

15

Анкета физического лица, являющегося представителем и (или) бенефициарным владельцем клиента и (или) анкета юридического лица, являющегося представителем клиента.

16

Анкета выгодоприобретателя (если таковой имеется).

17

Список участников (предоставляется при наличии более одного участника) или Реестр держателей акций Акционерных обществ.

18

Сведения (документы) о финансовом положении (предоставляются на выбор клиента) 5:

18.1

Копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате);

18.2

и (или) копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде;

18.3

и (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству РФ;

18.4

и (или) справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом;

18.5

и (или) сведения об отсутствии в отношении юридического лица производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату представления документов в кредитную организацию;

18.6

и (или) сведения об отсутствии фактов неисполнения юридическим лицом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах;

18.7

и (или) данные о рейтинге юридического лица, размещенные в сети "Интернет" на сайтах международных рейтинговых агентств ("Standard & Poor's", "Fitch-Ratings", "Moody's Investors Service" и другие) и национальных рейтинговых агентств).

19

Сведения о деловой репутации (отзывы о деловой репутации (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) о юридическом лице других клиентов Банка, имеющих с ним деловые отношения; и (или) отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) от других кредитных организаций, в которых юридическое лицо ранее находилось на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации данного юридического лица)

20

Опросный лист Клиента - иностранного налогоплательщика


Примечание:

1 - Протоколы общих собраний участников (акционеров), состоявшихся, начиная с 1 сентября 2014 г*., должны быть оформлены в соответствии с требованиями п. 3 ст. 67.1 ГК РФ (согласно Федерального закона от 05.05.2014 г. № 99-ФЗ "О внесении изменений в главу 4 части первой Гражданского кодекса Российской Федерации и о признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации). Решения (в т.ч. принятые в форме заочного голосования **), принятые общим собранием участников ООО/АО и состав участников, присутствовавших при его принятии, должны быть подтверждены в отношении:

• ПАО - лицом, осуществляющим ведение реестра акционеров ПАО и выполняющим функции счетной комиссии;

• непубличного ПАО - путем нотариального удостоверения (в виде свидетельства об удостоверении принятия общим собранием участников общества решений и состава участников общества, присутствовавших при его принятии) или удостоверения лицом, осуществляющим ведение реестра акционеров и выполняющим функции счетной комиссии;

• ООО- путем нотариального удостоверения (в виде свидетельства об удостоверении, выданного нотариусом), если иной способ (подписание протокола всеми участниками или их частью, с использованием технических средств, позволяющих достоверно установить факт принятия решений, иным способом, не противоречащим закону) не предусмотрен уставом либо решением общего собрания участников, принятыми участниками ООО единогласно. Указанное выше подтверждение осуществляется путем совершения соответствующей надписи на протоколе общего собрания участников или путем оформления соответствующего отдельного документа.

*- данные требования не относятся к решениям единственного участника общества ,

**-решения в форме заочного голосования не могут быть подтверждены нотариусами

2 - Выписка из ЕГРЮЛ может быть сформирована Банком самостоятельно. При отсутствии возможности у Банка получить корректные данные при самостоятельном формировании выписки актуальная выписка из ЕГРЮЛ запрашивается у Клиента.

3- Документ может не предоставляться Клиентом при наличии необходимой информации на официальных ресурсах Росстата в сети Интернет. В данном случае документ формируется Должностным лицом банка самостоятельно.

4 - Сведения о праве собственности могут быть получены Должностным лицом банка самостоятельно с официального сайта Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии- rosreestr.ru. При невозможности ее получения из вышеуказанного источника документы запрашиваются у Клиента

5 - Сведения (документы) о финансовом положении не представляются в случае, если период деятельности юридического лица, открывающего счет, не превышает трех месяцев со дня его регистрации. В остальных случаях, Должностным лицом Банка могут быть самостоятельно получены сведения из официальных источников. При отсутствии, недостаточности необходимой информации или в случае невозможности ее получения по техническим причинам, сведения (документы) могут быть запрошены у Клиента.

Дополнительные документы:

Филиалы, представительства, отделения и т.п., предоставляют документы ,подтверждающие назначение на должность руководителя филиала (представительства), доверенность от юр..лица на заключение договора банковского счета и распоряжение счетом, Положение о филиале (представительстве).

При конкурсном управлении необходимо предоставить:

- копию решения арбитражного суда о признании должника банкротом и открытии конкурсного производства, заверенную нотариально или гербовой печатью и подписью представителя суда, принявшего решение об открытии конкурсного производства;

-копию определения арбитражного суда об утверждении конкурсного управляющего, заверенную нотариально или гербовой печатью и подписью представителя суда, принявшего решение о признании должника банкротом и открытии конкурсного производства;

-копию паспорта конкурсного управляющего, заверенную нотариально или сотрудниками банка в установленном порядке.
Клиент при открытии счета может предоставить в Банк копии документов, заверенные нотариально или государственным органом, выдавшим/ зарегистрировавшим документ.

Банк при открытии счета Клиенту, может заверить все необходимые документы самостоятельно при предоставлении их копий и оригиналов (согласно установленным Банком Тарифам).

При необходимости Банк может запросить дополнительно иные документы, необходимые для полного анализа документов Клиента для открытия банковского счета.

Телефон для справок: (3852) 63-21-63 (операционный отдел).

Список документов ,предоставляемых в ООО КБ «Алтайкапиталбанк» для открытия расчетного счета индивидуальному предпринимателю, адвокату, нотариусу :


1

Свидетельство о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя в Едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей (ОГРН). Для предпринимателей, зарегистрированных до 01.01.2004 года – свидетельство о внесении в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей записи об индивидуальном предпринимателе, зарегистрированном до 1 января 2004 г. по ф. № Р67001.

АДВОКАТОМ ИЛИ НОТАРИУСОМ НЕ ПРЕДОСТАВЛЯЕТСЯ.




2

Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (ИНН). В том случае, если после выдачи свидетельства физическое лицо изменило местожительства и новый адрес подведомственен другому налоговому органу, дополнительно предоставляется Уведомление о постановке на налоговый учет в новом налоговом органе или новое Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе.




3

Лицензии (разрешения), выданные индивидуальному предпринимателю в установленном законодательством Российской Федерации порядке на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию.




4

Выписка из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей, выданная не ранее, чем за месяц на момент подачи документов в Банк 1

АДВОКАТОМ ИЛИ НОТАРИУСОМ НЕ ПРЕДОСТАВЛЯЕТСЯ.




5

Письмо управления государственной статистики о присвоенных клиенту кодах 2.




6

Карточка с образцами подписей и оттиска печати, оформленная нотариально либо непосредственно в помещении Банка в присутствии сотрудника Банка.

Карточка может содержать подпись доверенных лиц при предоставлении нотариально удостоверенной доверенности на право распоряжения денежными средствами по счету.




7

Копии документов, удостоверяющих личность лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, наделенных правом подписи.




8

Доверенность, оформленная в соответствии с законодательством Российской Федерации, на лиц, указанных в карточке, в случае, если деятельность по открытию (распоряжению) денежными средствами на счете осуществляется через доверенное лицо (уполномоченного представителя индивидуального предпринимателя). Если договором предусмотрено удостоверение прав распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете, третьими лицами с использованием аналога собственноручной подписи, необходимо предоставить документы, подтверждающие полномочия данных лиц.




9

Анкета индивидуального предпринимателя, физического лица, занимающегося в установленном Законодательством РФ порядке частной практикой .




10

Анкета физического лица, являющегося представителем и (или) бенефициарным владельцем клиента и (или) анкету юридического лица, являющегося представителем клиента




11

Анкета выгодоприобретателя (при его наличии).




12

Адвокат предоставляет документ, удостоверяющий регистрацию адвоката в реестре адвокатов, а также документ, подтверждающий учреждение адвокатского кабинета.




13

Нотариус предоставляет документ, подтверждающий наделение нотариуса полномочиями (назначение на должность), выданного органами юстиции субъекта РФ.




14

Сведения (документы) о финансовом положении (предоставляются на выбор клиента)3 :




14.1

Копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате);




14.2

и (или) копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде;




14.3

и (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству РФ;




14.4

и (или) справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом;




14.5

и (или) сведения об отсутствии в отношении юридического лица производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату представления документов в кредитную организацию;




14.6

и (или) сведения об отсутствии фактов неисполнения юридическим лицом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах;




14.7

и (или) данные о рейтинге юридического лица, размещенные в сети "Интернет" на сайтах международных рейтинговых агентств ("Standard & Poor's", "Fitch-Ratings", "Moody's Investors Service" и другие) и национальных рейтинговых агентств).




15.

Сведения о деловой репутации (отзывы о деловой репутации (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) о юридическом лице других клиентов Банка, имеющих с ним деловые отношения; и (или) отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) от других кредитных организаций, в которых юридическое лицо ранее находилось на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации данного юридического лица)

16.

Опросный лист Клиента - иностранного налогоплательщика






Примечание:

1 - Выписка из ЕГРИП может быть сформирована Банком самостоятельно. При отсутствии возможности у Банка получить корректные данные при самостоятельном формировании выписки актуальная выписка из ЕГРЮЛ запрашивается у Клиента.

2- Документ может не предоставляться Клиентом при наличии необходимой информации на официальных ресурсах Росстата в сети Интернет. В данном случае документ формируется Должностным лицом банка самостоятельно.

3 - Сведения (документы) о финансовом положении не представляются в случае, если период деятельности лица, открывающего счет, не превышает трех месяцев со дня его регистрации. В остальных случаях, Должностным лицом Банка могут быть самостоятельно получены сведения из официальных источников. При отсутствии, недостаточности необходимой информации или в случае невозможности ее получения по техническим причинам, сведения (документы) могут быть запрошены у Клиента.

Клиент при открытии счета может предоставить в Банк копии документов, заверенные нотариально или государственным органом, выдавшим/ зарегистрировавшим документ.

Банк при открытии счета Клиенту, может заверить все необходимые документы самостоятельно при предоставлении их копий и оригиналов (согласно установленным Банком Тарифам).

При необходимости Банк может запросить дополнительно иные документы, необходимые для полного анализа документов Клиента для открытия банковского счета.

Телефон для справок: (3852) 63-21-63 (операционный отдел).

Приложение 3 к Правилам открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента (юридического лица/ физического лица,

осуществляющего предпринимательскую деятельность/занимающегося

частной практикой) в ООО КБ «Алтайкапиталбанк»


656043, Россия, Алтайский край ,г. Барнаул

ул.Л.Толстого,38А, тел./ф.: (3852) 63-62-14

http:// www.capitalbank.ru

e-mail: info@capitalbank.ru

ТАРИФНЫЙ  КАТАЛОГ

ПО ОБСЛУЖИВАНИЮ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ И ИНДИВИДУАЛЬНЫХ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЕЙ – КЛИЕНТОВ

ООО КБ «АЛТАЙКАПИТАЛБАНК»


Утвержден Приказом №70 от 17.05.2010 г.;

редакция от 07.06.2010 г., 19.08.2010 г. ,10.08.2011 г. , 12.09.2012 г. , 14.02.2014 г., 14.03.2014 г., 14.11.2014 г., 28.05.2015г., 18.09.2015 г., 14.01.2016 г., 28.04.2016 г.

Действует с 10.05.2016 г.

СОДЕРЖАНИЕ

   Номер приложения

к Приложению 3 к Правилам открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслужи-вания клиента (юридического лица/ физического лица, осу-

ществляющего предприни- мательскую деяте-льность/занимающегося

частной практикой) в ООО КБ «Алтайкапиталбанк»

Наименование Тарифов Банка

1

ТАРИФНЫЙ КАТАЛОГ ПО ОБСЛУЖИВАНИЮ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ И ИНДИВИДУАЛЬНЫХ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЕЙ – КЛИЕНТОВ

ООО КБ «АЛТАЙКАПИТАЛБАНК» в г. Барнаул

2

ТАРИФНЫЙ КАТАЛОГ ПО ОБСЛУЖИВАНИЮ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ И ИНДИВИДУАЛЬНЫХ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЕЙ – КЛИЕНТОВ

ООО КБ «АЛТАЙКАПИТАЛБАНК» в г. Белокуриха

3

ТАРИФНЫЙ КАТАЛОГ ПО ОБСЛУЖИВАНИЮ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ И ИНДИВИДУАЛЬНЫХ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЕЙ – КЛИЕНТОВ

ООО КБ «АЛТАЙКАПИТАЛБАНК» в г. Бийск

4

ТАРИФНЫЙ КАТАЛОГ ПО ОБСЛУЖИВАНИЮ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ И ИНДИВИДУАЛЬНЫХ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЕЙ – КЛИЕНТОВ

ООО КБ «АЛТАЙКАПИТАЛБАНК» в г. Горно-Алтайск

5

ТАРИФНЫЙ КАТАЛОГ ПО ОБСЛУЖИВАНИЮ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ И ИНДИВИДУАЛЬНЫХ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЕЙ – КЛИЕНТОВ

ООО КБ «АЛТАЙКАПИТАЛБАНК» в г. Заринск

6

ТАРИФНЫЙ КАТАЛОГ ПО ОБСЛУЖИВАНИЮ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ И ИНДИВИДУАЛЬНЫХ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЕЙ – КЛИЕНТОВ

ООО КБ «АЛТАЙКАПИТАЛБАНК» в г. Камень-на-Оби

7

ТАРИФНЫЙ КАТАЛОГ ПО ОБСЛУЖИВАНИЮ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ И ИНДИВИДУАЛЬНЫХ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЕЙ – КЛИЕНТОВ

ООО КБ «АЛТАЙКАПИТАЛБАНК» в г. Новоалтайск

8

ТАРИФНЫЙ КАТАЛОГ ПО ОБСЛУЖИВАНИЮ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ И ИНДИВИДУАЛЬНЫХ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЕЙ – КЛИЕНТОВ

ООО КБ «АЛТАЙКАПИТАЛБАНК» в г. Рубцовск

9

ТАРИФЫ ООО КБ "Алтайкапиталбанк" по валютному обслуживанию юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой







Приложение 4 к Правилам открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента (юридического лица/ физического лица осуществляющего предпринимательскую деятельность/занимающегося частной практикой) в ООО КБ «Алтайкапиталбанк»
ПОРЯДОК ИСПОЛЬЗОВАНИЯ СИСТЕМЫ ДИСТАНЦИОННОГО БАНКОВСКОГО ОБСЛУЖИВАНИЯ




  1. Термины, применяемые в Договоре ДБО.


1.1.Термины применяются в тексте Договора ДБО в соответствии с Федеральным законом от 06.04.2011г. №63-ФЗ « Об электронной подписи»:
«Система дистанционного банковского обслуживания» (далее по тексту договора ДБО – Система ДБО) – совокупность программно-аппаратных средств, устанавливаемых на территории Клиента и Банка, и согласовано эксплуатируемых Клиентом и Банком в соответствующих частях, а также организационных мероприятий, проводимых Клиентом и Банком, с целью обмена информацией в виде электронных документов, подписанных электронной подписью. Банк предлагает Клиенту для использования одну из Систем ДБО на выбор «Программа "Клиент Банка для Windows" или «Программа "Интернет-Банк»).
«Программа "Клиент Банка для Windows» - классическое клиентское приложение Системы ДБО, выполненное в виде самостоятельной программы, имеющей графический интерфейс пользователя и взаимодействующее с банковским сервером по различным каналам связи. Работа с документами и справочниками в системе, импорт документов из бухгалтерских программ Клиента, подписание документов, не требует подключения к Интернету и может производиться в режиме «офф-лайн». Обмен электронными документами с Банком происходит по каналам связи через защищенное соединение TCP/IP.
«Программа «Интернет-Банк» - клиентское приложение, использующее для функционирования только Интернет-браузер и опциональные модули криптозащиты, установленные на клиентской стороне. Предоставляет Клиенту платежный и информационный сервис, доступный в режиме «он-лайн» через сеть Интернет.

«Электронный документ» (ЭД) – документ, в котором информация представлена в электронной форме, подписанный (защищенный) ЭП и имеющий равную юридическую силу с аналогичным документом на бумажном носителе, подписанным собственноручными подписями уполномоченных лиц и заверенным оттиском печати.

«Электронная подпись» (ЭП) – информация в электронной форме, которая присоединена к другой информации в электронной форме (подписываемой информации) или иным образом связана с такой информацией и которая используется для определения лица, подписывающего информацию. Стороны используют усиленную неквалифицированную электронную подпись.
«Усиленная неквалифицированная ЭП» - ЭП каждой из сторон договора ДБО, соответствующая следующим условиям:

1) ЭП получена в результате криптографического преобразования информации с использованием ключа ЭП;

2) ЭП позволяет определить лицо, подписавшее ЭД;

3) ЭП позволяет обнаружить факт внесения изменений в ЭД после его подписания;

4) ЭП создается с использованием средств ЭП.
«Ключ ЭП» - уникальная последовательность символов для создания ЭП.
«Ключ проверки электронной подписи» - уникальная последовательность символов, однозначно связанная с ключом ЭП и предназначенная для проверки подлинности ЭП.
«Активный ключ ЭП Клиента» - ключ ЭП Клиента, зарегистрированный Банком в Системе ДБО, и используемый Клиентом в текущее время для работы в Системе ДБО. Ключ ЭП Клиента считается активным после подтверждения корректности заполнения Сертификата ключа проверки ЭП.
«Сертификат ключа проверки электронной подписи» - электронный документ или документ на бумажном носителе, выданные удостоверяющим центром либо доверенным лицом удостоверяющего центра и подтверждающие принадлежность ключа проверки электронной подписи владельцу сертификата ключа проверки электронной подписи.
«Средства электронной подписи» - шифровальные (криптографические) средства, используемые для реализации хотя бы одной из следующих функций - создание электронной подписи, проверка электронной подписи, создание ключа электронной подписи и ключа проверки электронной подписи. Средства ЭП:

- позволяют установить факт изменения подписанного ЭД после момента его подписания;

- обеспечивают практическую невозможность вычисления ключа электронной подписи из электронной подписи или из ключа ее проверки.

- создают ЭП только после подтверждения лицом, подписывающим ЭД, операции по созданию ЭП;

- показывают лицу, подписавшему ЭД, содержание информации, которую он подписывает;

- однозначно показывает, что ЭП создана.

Применяемые средства электронной подписи соответствуют утвержденным стандартам (ГОСТ 28147-89, ГОСТ Р34.10-94, ГОСТ Р34.10-2001) и сертифицированы в соответствии с действующим законодательством РФ.

«Владелец сертификата ключа проверки ЭП» (далее - Владелец ЭП) - Клиент и уполномоченное Клиентом физическое лицо, действующее от имени юридического лица на основании учредительных документов юридического лица или доверенности, указанное в карточке образцов подписей и оттиска печати, на имя которого выдан сертификат ключа проверки ЭП и который владеет соответствующим закрытым ключом ЭП, позволяющим с помощью средств ЭП создавать свою ЭП в ЭД (подписывать ЭД).
«Подтверждение подлинности электронной подписи в электронном документе» - положительный результат проверки соответствующим сертифицированным средством ЭП с использованием сертификата ключа проверки ЭП принадлежности ЭП в ЭД владельцу ЭП и отсутствия искажений в ЭД, подписанном данной ЭП.
«Корректная электронная подпись Клиента» – электронная подпись электронного документа Клиента, прошедшая подтверждение подлинности ЭП Клиента в ЭД.
«Ключ проверки ЭП» - уникальная последовательность символов, однозначно связанная с ключом ЭП и предназначенная для проверки подлинности ЭП (далее - проверка электронной подписи).
«Компрометация ключа ЭП» – утрата, хищение, несанкционированное копирование, передача Закрытого ключа ЭП по каналам связи в открытом виде, любые другие виды разглашения содержания Закрытого ключа ЭП, а так же утрата или повреждение носителей, содержащих ключевую информацию.
«Блокировочное слово» – уникальное слово, определяемое Клиентом при регистрации в Системе ДБО, для блокирования работы Клиента по телефонному звонку в Банк. Блокировочное слово оговаривается Клиентом в отдельном Заявлении «на задание/изменение блокировочного слова». Заявление Клиент предоставляет в Банк.
«Спорная ситуация» - возникновение претензий у сторон в рамках действия настоящего договора, по отправленным и принятым ЭД, корректность которых может быть однозначно установлена по результату проверки ЭП Клиента под ЭД.
«USB-накопитель» — запоминающее устройство, использующее в качестве носителя данных микросхемы флэш-памяти и подключаемое к компьютеру по интерфейсу USB.
«eToken ГОСТ» - сертифицированное уполномоченными государственными органами и обладающее системой криптозащиты персональное средство формирования ЭП с неизвлекаемым закрытым ключом ЭП, выполненное в виде USB-накопителя.
2. Предмет Договора.
2.1. При работе в Системе ДБО стороны руководствуются Гражданским кодексом РФ, ФЗ от 06.04.2011 г. № 63-ФЗ «Об электронной подписи», ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» №115-ФЗ от 07.08.2001 г., иными правовыми актами, регулирующими отношения сторон при обмене ЭД, а также условиями настоящего договора.

2.2. Банк предоставляет Клиенту доступ к Системе ДБО с целью дистанционного управления счетом/счетами Клиента, открытыми в Банке, и обмена ЭД между Сторонами.

2.3. Для подключения к Системе ДБО Клиенту необходимо иметь доступ в сеть Интернет, а также собственный комплект технического оборудования.

Условия подключения к Системе ДБО, в том числе номер счета/счетов Клиента, отражены в Заявке «на установку и подключение к Системе ДБО» (Приложение № 1 к Порядку использования системы дистанционного банковского обслуживания, являющееся его неотъемлемой частью).

Подключение к Системе ДБО дополнительного счета/счетов Клиента в течение действия настоящего договора, осуществляется Банком на основании отдельного Заявления Клиента «о подключении дополнительного счета к обслуживанию в Системе ДБО» (Приложение № 4 к Порядку использования системы дистанционного банковского обслуживания, являющееся его неотъемлемой частью).

2.4. В Системе ДБО стороны обмениваются следующими ЭД, защищенными ЭП:

- расчетные документы (распоряжения) по переводу денежных средств в валюте РФ и иностранной валюте;

- извещения о движении средств по счету;

- выписки по счету;

- документы валютного контроля;

- иные информационные документы, электронные реестры и письма.
2.5. ЭД передаются и принимаются с использованием Системы ДБО без их последующего представления на бумажном носителе, за исключением случая, предусмотренного п.6.1.8. настоящего договора.

2.6. Начало работы Клиента в Системе ДБО оформляется Актом «об установке программного обеспечения» (Приложение № 2 к Порядку использования системы дистанционного банковского обслуживания, являющееся его неотъемлемой частью).

2.7. Стоимость и порядок оплаты комиссии Банка за доступ и обслуживание Клиента в Системе ДБО устанавливается в Договоре банковского счета.
3. Условия использования ЭП.
3.1 ЭП в ЭД Клиента равнозначна собственноручной подписи Клиента в документе на бумажном носителе при одновременном соблюдении следующих условий:

- сертификат ключа проверки ЭП, относящийся к этой ЭП, не утратил силу (действует) на момент проверки или на момент подписания ЭД при наличии доказательств, определяющих момент подписания;

- подтверждена подлинность ЭП в ЭД с помощью средств криптографической защиты информации;

- ЭП используется в соответствии со сведениями, указанными в сертификате ключа проверки ЭП.

3.2. Стороны признают, что ЭД, заверенные ЭП Клиента, юридически эквивалентны соответствующим документам на бумажном носителе, подписанным уполномоченным лицом Клиента и имеющим оттиск печати Клиента в соответствии с Карточкой образцов подписей и оттиска печати, обладают юридической силой и подтверждают наличие правовых отношений между Сторонами. ЭД без ЭП Клиента юридической силы не имеют, Банком не рассматриваются и не исполняются.

3.3. При поступлении от Клиента расчетного документа (распоряжения), Банк в автоматическом режиме проверяет только следующие параметры документа - корректность ЭП, соответствие расчетного документа (распоряжения) требованиям Банка России. В случае несоответствия, расчетный документ (распоряжение) Банком не принимается.

При поступлении от Клиента иных ЭД, Банк в автоматическом режиме проверяет только следующие параметры документа – корректность ЭП, соответствие ЭД требованиям Банка и действующего законодательства РФ. В случае несоответствия, ЭД Банком не принимается.

3.4. Стороны признают, что:

- внесение изменений в ЭД после его подписания ЭП дает отрицательный результат подтверждения подлинности ЭП;

- подделка ЭП Клиента (создание корректной ЭП электронного документа от имени Клиента) невозможна без использования закрытого ключа ЭП Клиента.

- ЭД с ЭП Клиента, создаваемые Системой ДБО в Банке, являются доказательным материалом для решения спорных вопросов в соответствии с Разделом 10 настоящего договора.

3.5. Стороны признают в качестве единой шкалы времени при работе с Системой ДБО местное время в г.Барнауле. Контрольным является время системных часов аппаратных средств Банка.
4. Подтверждение подлинности ЭП в ЭД.
4.1. Процедура подтверждения подлинности ЭП Клиента в ЭД осуществляется в автоматическом режиме средствами ЭП Банка с фиксацией результата проверки электронным способом.

4.2. Введение ключей ЭП Клиента в обращение подтверждается предоставлением в Банк Сертификата ключа проверки ЭП, подписанного уполномоченным лицом Клиента и заверенного оттиском печати в соответствии с Карточкой образцов подписей и оттиска печати Клиента.

Сертификат ключа проверки ЭП должен содержать следующие сведения:

1) даты начала и окончания срока его действия;

2) фамилия, имя и отчество (если имеется) - для физических лиц Индивидуальных предпринимателей;

3) наименование и место нахождения - для юридических лиц, фамилия, имя и отчество (если имеется) физического лица, действующего от имени юридического лица на основании учредительных документов юридического лица или доверенности и указанного в карточке образцов подписей и оттиска печати Клиента, или иная информация, позволяющая идентифицировать владельца сертификата ключа проверки электронной подписи;

4) ключ проверки электронной подписи;

5) наименование используемого средства электронной подписи и (или) стандарты, требованиям которых соответствуют ключ электронной подписи и ключ проверки электронной подписи;

6) наименование удостоверяющего центра, который выдал сертификат ключа проверки электронной подписи;

7) подписи сторон.

Сертификат ключа проверки ЭП изготавливается Клиентом в 2-х экземплярах и передается в Банк. После проверки указанных данных один экземпляр Сертификата ключа проверки ЭП с отметкой Банка возвращается Клиенту, второй – остается в Банке.

Прекращение действия ключей ЭП Клиента наступает по истечении срока действия открытого ключа ЭП Клиента, указанного в Сертификате ключа проверки ЭП, либо подтверждается составлением Клиентом Заявления «об аннулировании ключа ЭП» , Заявления «о компрометации ключей ЭП».

4.3. Клиент может быть владельцем одновременно произвольного количества активных ключей ЭП и самостоятельно устанавливать сроки их замены, но не реже 1 раза в год.

4.4. Уничтожение ключей ЭП Клиента после истечения срока их хранения осуществляется сторонами самостоятельно.
5. Приостановление и прекращение обмена ЭД.
5.1. Банк по своей инициативе приостанавливает и прекращает прием и исполнение ЭД Клиента в следующих случаях:

5.1.1. Несоблюдение Клиентом условий договора ДБО, в том числе Требований по обеспечению информационной безопасности при обмене ЭД (Приложение № 5 к Порядку использования системы дистанционного банковского обслуживания, являющееся его неотъемлемой частью);

5.1.2. Окончание срока действия всех активных ключей ЭП Клиента;

5.1.3. Наличие у Банка подозрений на компрометацию ключей ЭП Клиента. При этом Банк принимает необходимые меры к незамедлительному уведомлению Клиента о приостановлении приема и исполнения ЭД. Прием и исполнение ЭД возобновляются после генерации новых ключей ЭП. Расчетные документы на бумажном носителе, оформленные надлежащим образом, принимаются Банком к исполнению.

5.1.4. Наличие задолженности Клиента за обслуживание в Системе ДБО. Обмен ЭД восстанавливается на следующий рабочий день с момента оплаты Клиентом задолженности;

5.1.5. Клиент не осуществлял вход в Систему ДБО более 6 (шести) месяцев;

5.1.6. Выявление Банком сомнительных операций Клиента в соответствии с ФЗ №115-ФЗ от 07.08.2001 г. «о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». При этом Банк предварительно направляет Клиенту соответствующее уведомление по Системе ДБО, в дальнейшем Банк принимает от Клиента только надлежащим образом оформленные на бумажном носителе расчетные документы;

5.1.7.Установление факта отсутствия органов управления юридического лица по адресу (месту нахождения), указанному в Едином государственном реестре юридических лиц;

5.1.8. при расторжении Договора банковского счета;

5.1.9. иные основания, предусмотренные настоящим договором и действующим законодательством РФ.

5.2. На основании полученного от Клиента Заявления «о приостановлении участия в обмене ЭД» или сообщения Клиентом блокировочного слова, Банк незамедлительно приостанавливает обмен ЭД, блокирует в Системе ДБО существующий активный открытый ключ ЭП Клиента.
6. Права и обязанности Сторон.
6.1. Банк обязуется:

6.1.1. В течение 5 (пяти) рабочих дней с момента заключения настоящего договора, либо в согласованный с Клиентом срок в Заявке «на установку и подключение к Системе ДБО» (Приложение № 1 к Порядку использования системы дистанционного банковского обслуживания, являющееся его неотъемлемой частью):

- подключить Клиента к Системе ДБО;

- предоставить и установить программное обеспечение, необходимое для работы в Системе ДБО;

- обучить персонал Клиента работе с Системой ДБО;

- предоставить носитель ключа ЭП и пароль, идентифицирующие Клиента и позволяющие осуществлять работу в Системе ДБО и дополнительное программное обеспечение для работы в Системе ДБО.

6.1.2. Незамедлительно прекратить прием и исполнение ЭД от Клиента в случаях, предусмотренных п.5.1.2. и 5.1.3. настоящего договора.

6.1.3. Блокировать в Системе ДБО существующий активный ключ ЭП Клиента и зарегистрировать новый активный ключ ЭП Клиента по требованию Клиента, а так же в случае изменения сведений о Владельце ЭП.

6.1.4. Размещать на официальном сайте Банка:

- ссылки на актуальное программное обеспечение, необходимое для работы в Системе ДБО и эксплуатационную документацию;

- инструкции по работе Клиента с Системой ДБО;

- формы заявлений и иных документов, необходимых для работы Клиента в Системе ДБО.

6.1.5. Информировать Клиента о плановых работах и других обстоятельствах, препятствующих обмену ЭД.

6.1.6. Консультировать Клиента по вопросам работы в Системе ДБО. А также, в случае необходимости в согласованный Сторонами срок осуществлять выезд специалиста Банка к Клиенту для оказания услуг, связанных с установкой/ переустановкой и эксплуатацией Системы ДБО.

6.1.7. Вести архивы ЭД в соответствии со следующими требованиями:

- сроки хранения ЭД и Сертификатов ключей проверки ЭП должны соответствовать срокам хранения, установленным для расчетных документов на бумажном носителе;

- порядок хранения ЭД должен обеспечивать оперативный доступ к ЭД и возможность распечатки их копий на бумажном носителе.

- проводить оперативную диагностику и своевременный переход на резервные каналы доступа к Системе ДБО, в случае выхода из строя канала доступа Клиента к серверам Банка (Система ДБО и официальный сайт) со стороны Банка.

6.1.8. Заверять в случае необходимости распечатанные на бумажном носителе копии ЭД, подписанные ЭП Клиента, принятые Банком к исполнению.

6.2. Банк имеет право:

6.2.1. Требовать от Клиента замены (формирования) ключей ЭП при проведении периодической плановой замены ключей ЭП, смене лиц, уполномоченных распоряжаться счетами, указанными в Приложении №1 к Порядку использования системы дистанционного банковского обслуживания, компрометации или подозрения на компрометацию ключей ЭП , нарушении Требования Банка по обеспечению информационной безопасности при обмене ЭД (Приложение №5 к Порядку использования системы дистанционного банковского обслуживания);

6.2.2. Прекратить прием и исполнение ЭД Клиента в случаях, предусмотренных п.5.1. настоящего договора;

6.2.3. Блокировать активный открытый ключ ЭП Клиента после окончания срока его действия или по истечению срока действия полномочий Владельца ЭП, устанавливаемого Банком на основании учредительных документов, распорядительного акта Клиента либо выданной им доверенности;

6.2.4. Проверить условия хранения и использования Средств ЭП Клиента;

6.2.5. В одностороннем порядке вносить изменения в программное обеспечение Системы ДБО. При этом Банк размещает информацию о внесенных изменениях на официальном сайте Банка, а Клиент обязан в соответствующий срок ввести в эксплуатацию необходимые программные средства.

6.2.6. Направлять Клиенту по Системе ДБО информацию об услугах Банка и иную информацию.
6.3. Клиент обязуется:
1   ...   4   5   6   7   8   9   10   11   12

Похожие:

Правила открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента iconЗаявление о присоединении к Условиям открытия банковских счетов и...
Условиям открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента в

Правила открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента iconПравила открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента
Редакция от 18. 09. 2015 г., 24. 12. 2015 г., 14. 01. 2016 г., 10. 05. 2016 г.,19. 05. 2016 г

Правила открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента iconУсловия открытия и обслуживания расчетного счета Клиента
Клиенту расчетный счет и обязуется осуществлять его расчетно-кассовое обслуживание в соответствии с действующим законодательством...

Правила открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента iconО внесении изменений в Правила открытия и обслуживания банковских счетов физических лиц
Ввести с 15. 11. 2016 г для головного банка, филиалов и всех внутренних структурных подразделений Правила открытия и обслуживания...

Правила открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента iconПравила расчетно-кассового обслуживания от «07» августа 2017 года №21/747 R3
Настоящие Правила определяют порядок расчетно-кассового обслуживания в рублях и иностранной валюте корпоративных Клиентов

Правила открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента iconПравила о порядке взаимодействия в рамках расчетно-кассового обслуживания...
Ее – Правила) являются неотъемлемой частью договора присоединения и определяют порядок оказание услуг расчетно-кассового обслуживания...

Правила открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента iconПравилам открытия и обслуживания банковских счетов

Правила открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента icon1. теоретические и правовые аспекты расчетно-кассового обслуживания
Анализ деятельности банка «уралсиб» по расчетно-кассовому обслуживанию корпоративных клиентов

Правила открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента iconАнкета клиента-индивидуального предпринимателя, анкета представителя...
Банковским Правилам открытия и закрытия банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)депозитных счетов юридических лиц (некредитных...

Правила открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента iconПриложение №18 к Правилам открытия и закрытия банковских счетов,...
Документов, представляемых для открытия корреспондентского субсчета филиала кредитной организации нерезидента (респонденту)

Вы можете разместить ссылку на наш сайт:


Все бланки и формы на filling-form.ru




При копировании материала укажите ссылку © 2018
контакты
filling-form.ru
Поиск