4ПОРЯДОК ПРИЕМА ПРЕДОПЛАТЫ В АДРЕС ПОСТАВЩИКОВ УСЛУГ
При обращении КЛИЕНТА в Пункт приема переводов АГЕНТА с целью совершения Перевода в пользу Поставщика услуг КЛИЕНТ представляет работнику АГЕНТА Распоряжение о совершении Перевода в устной форме, которое должно содержать информацию о сумме Перевода, и данные, которые однозначно определяют назначение Перевода, Получателя Перевода, а в случаях, требующих проведения Идентификации Плательщика – также данные КЛИЕНТА в соответствии с «Соглашением об идентификации КЛИЕНТОВ БАНКА» (Приложение № 1 к ПРАВИЛАМ).
В случае оформления Перевода на основании предъявляемых КЛИЕНТОМ документов (счетов, извещений-квитанций и т.п.) по форме, установленной Поставщиком услуг, Распоряжение о совершении Перевода составляется на основании предъявленных документов, которые содержат следующие реквизиты:
дата составления;
сумма Перевода цифрами и прописью;
фамилия, имя, отчество, ИНН (при наличии) либо адрес места жительства (регистрации) или места пребывания КЛИЕНТА;
наименование, место нахождения, банковский идентификационный код (БИК), номер корреспондентского счета банка Поставщика услуг;
наименование или фамилия, имя, отчество, ИНН (при наличии), номер счета Поставщика услуг;
назначение Перевода, наименование товаров, работ, услуг, номера и даты договоров, товарных документов, включая налог на добавленную стоимость;
другую, необходимую в соответствии с законодательством Российской Федерации информацию (в том числе согласно Приказу Министерства финансов РФ от 12.11.2013 № 107н «Об утверждении Правил указания информации в реквизитах распоряжений о переводе денежных средств в уплату платежей в бюджетную систему Российской Федерации»).
Работник АГЕНТА обязан отказать КЛИЕНТУ в приеме Предоплаты, если Перевод не соответствует следующим требованиям:
Размер одного Перевода, принятого АГЕНТОМ от определенного КЛИЕНТА должен быть менее 15 000 (Пятнадцати тысяч) рублей в адрес одного Поставщика услуг.
Размер суммы Переводов, принятых АГЕНТОМ от определенного КЛИЕНТА в рамках всех Договоров о переводе денежных средств без открытия банковского счета КЛИЕНТА, не превышает общую сумму в 1 000 000 (Один миллион) рублей в течение 30 (Тридцати) календарных дней подряд.
Цель Перевода не связана с:
уплатой лотерейных ставок, за исключением всероссийских государственных лотерей, проводимых в режиме реального времени;
уплатой платежей за лотерейные билеты, квитанции и иные документы, удостоверяющие право на участие в лотерее;
уплатой ставок для участия в азартных играх.
Отсутствуют подозрения, что Перевод совершается КЛИЕНТОМ в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
КЛИЕНТ предоставил документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Работник АГЕНТА вносит информацию в ПО Системы «Город», согласно полученному от КЛИЕНТА Распоряжения о совершении Перевода. При работе в Системе «Город» работники АГЕНТА руководствуются инструкцией, разработанной ОПЕРАТОРОМ и размещенной на официальном сайте ОПЕРАТОРА.
Поставщик услуг вправе в любой момент изменить реквизиты Перевода. В этом случае АГЕНТ обязан незамедлительно прекратить прием Предоплаты в отношении исключенных реквизитов и начать их исполнение в отношении тех реквизитов, которые были дополнительно указаны ему БАНКОМ или ОПЕРАТОРОМ через Систему «Город».
При заполнении реквизитов Перевода работник АГЕНТА следует инструкциям, формируемым в ПО Системы «Город», в т.ч. в связи с проверкой данных о плательщике/получателе Перевода по Перечню. АГЕНТ обязан отказать в приеме Предоплаты и осуществлении Перевода, при положительном результате проверки. АГЕНТ обязан возместить БАНКУ все реальные убытки, связанные с неисполнением АГЕНТОМ указанного выше требования.
Работник АГЕНТА информирует КЛИЕНТА о размере Комиссии БАНКА (автоматически рассчитывается при заведении платежа в ПО Системы «Город») и общей сумме Предоплаты, подлежащей внесению в кассу АГЕНТА и включающей сумму Перевода и сумму Комиссии БАНКА.
Получив согласие КЛИЕНТА на внесение Предоплаты, работник АГЕНТА завершает оформление Перевода в ПО Системы «Город».
Если правилами взаимодействия с Системой «Город» предусмотрена авторизация Перевода, то работник АГЕНТА обязан получить подтверждение авторизации до принятия от КЛИЕНТА наличных денежных средств.
В случае неуспешной авторизации работник АГЕНТА обязан отказать КЛИЕНТУ в Переводе.
Если отказ в авторизации связан с техническими сбоями в работе систем, оборудования АГЕНТА, ОПЕРАТОРА Системы «Город», то АГЕНТ обязан сообщить КЛИЕНТУ срок, когда такая операция будет возможна, либо список ближайших Пунктов приема Переводов.
АГЕНТ принимает от КЛИЕНТА Предоплату, включая Комиссию БАНКА.
До приема Предоплаты АГЕНТ, действуя в соответствии с «Соглашением об идентификации КЛИЕНТОВ БАНКА» (Приложение № 1 к ПРАВИЛАМ), обязан установить наличие либо отсутствие оснований для проведения Идентификации Плательщика и, в случае необходимости ее проведения, провести Идентификацию КЛИЕНТА, его представителя и бенефициарного владельца, выгодоприобретателя в соответствии с порядком, установленным соглашением.
Все сведения о Плательщике, полученные АГЕНТОМ в ходе проведения Идентификации, АГЕНТ в полном объеме передает в БАНК. Сведения передаются в электронном виде по электронной почте не позднее 2 (Двух) рабочих дней со дня получения АГЕНТОМ таких сведений.
При приеме Предоплаты АГЕНТ выдает КЛИЕНТУ кассовый чек – документ, подтверждающий прием наличных денежных средств.
С момента выдачи КЛИЕНТУ кассового чека операция КЛИЕНТА по внесению Предоплаты считается завершенной, а Перевод – совершенным КЛИЕНТОМ.
АГЕНТ обязан информировать КЛИЕНТОВ о том, что их обязательства перед Поставщиками услуг согласно требованиям законодательства Российской Федерации считаются исполненными с момента внесения ими Предоплаты в Пункте приема переводов АГЕНТА.
Предусмотренная в настоящем пункте информация должна предоставляться в доступной для ознакомления КЛИЕНТАМ форме.
АГЕНТ обязан обеспечить наличие в кассе наличных денежных средств для иных целей, не связанных с исполнением АГЕНТОМ обязательств по ДОГОВОРУ БПА таким образом, чтобы по завершению рабочего дня вся Предоплата, принятая от КЛИЕНТОВ была инкассирована в кредитную организацию и зачислена в полном объеме на СБС АГЕНТА.
При этом Комиссия БАНКА зачисляется на СБС АГЕНТА в составе Предоплаты. Комиссия БАНКА не облагается НДС на основании подпункта 3 пункта 3 статьи 149 Налогового кодекса Российской Федерации.
АГЕНТ обязан не позднее 10-00 ч. по местному времени (времени в месте приема Предоплаты) следующего рабочего дня за днем приема Предоплаты по электронной почте или нарочно передать в БАНК Реестр принятых платежей и Список Плательщиков (в отношении которых проводилась Идентификация), сформированный АГЕНТОМ с применением Системы «Город».
Реестр принятых платежей и Список Плательщиков, составленные в виде электронного документа, пересылаются в БАНК с соблюдением требований «Соглашения об обмене информацией и ее защите» (Приложение №2 к ПРАВИЛАМ).
На основании Реестра принятых платежей и в целях осуществления расчетов по ДОГОВОРУ БПА БАНК:
ежедневно списывает с СБС АГЕНТА с последующим зачислением на Счет АГЕНТА в БАНКЕ денежные средства в размере внесенной КЛИЕНТАМИ Предоплаты, включая Комиссию БАНКА;
ежедневно списывает со Счета АГЕНТА в БАНКЕ на банковские счета Поставщиков услуг денежные средства в сумме Переводов;
в случае отсутствия на Счете АГЕНТА в БАНКЕ денежных средств в объеме, достаточном для осуществления расчетов по подпунктам а) и б) настоящего пункта, БАНК зачисляет денежные средства Гарантийного взноса, сформированного в соответствии с п.7.10 настоящего Соглашения о приеме платежей, на Счет АГЕНТА в БАНКЕ.
В целях исполнения п.4.13. настоящего Соглашения о приеме платежей АГЕНТ заранее дает БАНКУ свое согласие (акцепт) на списание денежных средств с СБС АГЕНТА и Счета АГЕНТА (оплату всех расчетных документов, выставляемых БАНКОМ в соответствии с условиями пункта 4.13 настоящего Соглашения о приеме платежей) без предоставления АГЕНТОМ дополнительного акцепта каждого расчетного документа. Настоящее условие дополнительно регулирует отношения СТОРОН по договорам банковского счета, заключенных между СТОРОНАМИ, об открытии СБС АГЕНТА и Счета АГЕНТА. Допускается частичное исполнение расчетного документа.
АГЕНТ безусловно соглашается с тем, что предоставляемые ОПЕРАТОРОМ Системы «Город» БАНКУ данные о Предоплате и Переводах (Реестры принятых платежей, сформированные БАНКОМ с применением Системы «Город»), а также Реестры принятых платежей, поступившие от АГЕНТА в соответствии с п.4.11 настоящего Соглашения о приеме платежей, являются надлежащим основанием для оформления БАНКОМ расчетного документа, в целях исполнения п.4.13. настоящего Соглашения о приеме платежей.
По окончании месяца БАНКОМ и АГЕНТОМ производится сверка расчетов, подписывается Отчет АГЕНТА, который составляется АГЕНТОМ.
После подписания БАНКОМ и АГЕНТОМ Отчета АГЕНТА БАНК зачисляет на Счет АГЕНТА сумму Вознаграждения АГЕНТА за Отчетный месяц в порядке, установленном разделом 7 настоящего Соглашения о приеме платежей.
|
