Публичное акционерное общество «Западно-Сибирский коммерческий банк», зарегистрированное по адресу: 625000, Тюменская область, г. Тюмень, ул. 8-е Марта, 1, (ОГРН 1028900001460), в дальнейшем именуемое «Оригинатор 3».
На дату утверждения Проспекта ценных бумаг имущество, составляющее ипотечное покрытие, не в полном объеме перешло в собственность Эмитента. Имущество, составляющее ипотечное покрытие, перейдет в собственность Эмитента в полном объеме не позднее Даты начала размещения Облигаций.
Данная сделка не является сделкой, в совершении которой имеется заинтересованность.
Цели эмиссии и направления использования средств, полученных в результате размещения ценных бумаг:
Средства, привлеченные Эмитентом в результате эмиссии Облигаций класса «А/3», Облигаций класса «Б1/3», Облигаций класса «Б2/3» и Облигаций класса «Б3/3», обеспеченных залогом одного ипотечного покрытия, Эмитент направит на возврат кредитных и заемных средств, привлеченных Эмитентом у АО «АИЖК» и Оригинатора 2, сведения о которых указаны в п.2.3.2 Проспекта ценных бумаг, для оплаты Оригинатору 2 покупной цены за закладные, которые удостоверяют обеспеченные ипотекой требования, составляющие ипотечное покрытие, а также на оплату покупной цены за закладные, которые удостоверяют обеспеченные ипотекой требования, составляющие ипотечное покрытие, Оригинатору 1, Оригинатору 2 и Оригинатору 3.
д) иная информация:
В случае неисполнения и/или ненадлежащего исполнения Эмитентом своих обязательств по Облигациям класса «А/3», владельцы указанных облигаций имеют право обратиться к Открытому акционерному обществу «Агентство по ипотечному жилищному кредитованию» (далее – «Поручитель»), предоставившему дополнительное обеспечение по указанным облигациям в соответствии с условиями оферты о предоставлении обеспечения в форме поручительства для целей выпуска облигаций, определенными в п. 12.2.9 Решений о выпуске Облигаций класса «А/3» и указанными в п. 8.12.2.2. Проспекта ценных бумаг.
Сведения о лице, предоставившем дополнительное обеспечение по ценным бумагам выпуска (Поручителе):
Полное фирменное наименование:
|
Акционерное общество «Агентство по ипотечному жилищному кредитованию»
|
Сокращенное фирменное наименование:
|
АО «Агентство по ипотечному жилищному кредитованию» или АО «АИЖК»
|
Место нахождения:
|
Российская Федерация, 117418, г. Москва, ул. Новочеремушкинская, дом 69
|
Поручитель несет солидарную с Эмитентом ответственность за неисполнение (ненадлежащее исполнение) Эмитентом обязательств по Облигациям класса «А/3».
С переходом прав на Облигацию класса «А/3» к ее приобретателю переходят права по предоставленному поручительству в том же объеме и на тех же условиях, которые существуют на момент перехода прав на Облигацию класса «А/3». Передача прав, возникших из предоставленного поручительства, без передачи прав на Облигацию класса «А/3» является недействительной.
Сведения об обеспечении исполнения обязательств по Облигациям класса «А/3» и порядок действий владельцев Облигаций класса «А/3» в случае отказа Эмитента от исполнения своих обязательств по Облигациям класса «А/3», их неисполнения или ненадлежащего исполнения определены в п. 9.7, 12.2. Решения о выпуске Облигаций класса «А/3» и указаны в п. 8.9.7, 8.12. Проспекта ценных бумаг.
НАСТОЯЩИЙ ПРОСПЕКТ ЦЕННЫХ БУМАГ СОДЕРЖИТ ОЦЕНКИ И ПРОГНОЗЫ УПОЛНОМОЧЕННЫХ ОРГАНОВ УПРАВЛЕНИЯ ЭМИТЕНТА КАСАТЕЛЬНО БУДУЩИХ СОБЫТИЙ И (ИЛИ) ДЕЙСТВИЙ, ПЕРСПЕКТИВ РАЗВИТИЯ ОТРАСЛИ ЭКОНОМИКИ, В КОТОРОЙ ЭМИТЕНТ И ЛИЦО, ПРЕДОСТАВЛЯЮЩЕЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ ПО ОБЛИГАЦИЯМ ЭМИТЕНТА, ОСУЩЕСТВЛЯЮТ ОСНОВНУЮ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ, И РЕЗУЛЬТАТОВ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ЭМИТЕНТА И ЛИЦА, ПРЕДОСТАВЛЯЮЩЕГО ОБЕСПЕЧЕНИЕ ПО ОБЛИГАЦИЯМ ЭМИТЕНТА, В ТОМ ЧИСЛЕ ИХ ПЛАНОВ, ВЕРОЯТНОСТИ НАСТУПЛЕНИЯ ОПРЕДЕЛЕННЫХ СОБЫТИЙ И СОВЕРШЕНИЯ ОПРЕДЕЛЕННЫХ ДЕЙСТВИЙ. ИНВЕСТОРЫ НЕ ДОЛЖНЫ ПОЛНОСТЬЮ ПОЛАГАТЬСЯ НА ОЦЕНКИ И ПРОГНОЗЫ ОРГАНОВ УПРАВЛЕНИЯ ЭМИТЕНТА, ТАК КАК ФАКТИЧЕСКИЕ РЕЗУЛЬТАТЫ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ЭМИТЕНТА И ЛИЦА, ПРЕДОСТАВЛЯЮЩЕГО ОБЕСПЕЧЕНИЕ ПО ОБЛИГАЦИЯМ ЭМИТЕНТА, В БУДУЩЕМ МОГУТ ОТЛИЧАТЬСЯ ОТ ПРОГНОЗИРУЕМЫХ РЕЗУЛЬТАТОВ ПО МНОГИМ ПРИЧИНАМ. ПРИОБРЕТЕНИЕ ЦЕННЫХ БУМАГ ЭМИТЕНТА СВЯЗАНО С РИСКАМИ, ОПИСАННЫМИ В НАСТОЯЩЕМ ПРОСПЕКТЕ ЦЕННЫХ БУМАГ.
I. СВЕДЕНИЯ О БАНКОВСКИХ СЧЕТАХ, ОБ АУДИТОРЕ (АУДИТОРСКОЙ ОРГАНИЗАЦИИ), ОЦЕНЩИКЕ И О ФИНАНСОВОМ КОНСУЛЬТАНТЕ ЭМИТЕНТА, А ТАКЖЕ ОБ ИНЫХ ЛИЦАХ, ПОДПИСАВШИХ ПРОСПЕКТ ЦЕННЫХ БУМАГ
1.1. Сведения о банковских счетах эмитента
1.1.1 Полное фирменное наименование кредитной организации: «Газпромбанк» (Акционерное общество)
Сокращенное фирменное наименование кредитной организации: Банк ГПБ (АО)
Место нахождения кредитной организации: 117420, г. Москва, ул. Наметкина, дом 16, корпус 1
ИНН кредитной организации: 7744001497
Номера счета: 40701810994000006073
Тип счета: расчетный счет
БИК: 044525823
Номер корреспондентского счета кредитной организации: 30101810200000000823 в ОПЕРУ Московского ГТУ Банка России
1.1.2 Полное фирменное наименование кредитной организации: Акционерное общество «Райффайзенбанк»
Сокращенное фирменное наименование кредитной организации: АО "Райффайзенбанк"
Место нахождения кредитной организации: 129090, Москва, ул. Троицкая, д.17, стр.1
ИНН кредитной организации: 7744000302
Номера счета: 40701810600001470314
Тип счета: расчетный счет
БИК: 044525700
Номер корреспондентского счета кредитной организации: 30101810200000000700 в ОПЕРУ Московского ГТУ Банка России
1.1.3 Полное фирменное наименование кредитной организации: Акционерное общество «Райффайзенбанк»
Сокращенное фирменное наименование кредитной организации: АО "Райффайзенбанк"
Место нахождения кредитной организации: 129090, Москва, ул. Троицкая, д.17, стр.1
ИНН кредитной организации: 7744000302
Номера счета: 40701810400007470314
Тип счета: расчетный счет
БИК: 044525700
Номер корреспондентского счета кредитной организации: 30101810200000000700 в ОПЕРУ Московского ГТУ Банка России
1.2. Сведения об аудиторе (аудиторской организации) эмитента.
Полное фирменное наименование: Акционерное общество Аудиторская компания «ДЕЛОВОЙ ПРОФИЛЬ»
Сокращенное фирменное наименование: АО АК «ДЕЛОВОЙ ПРОФИЛЬ»
Место нахождения аудиторской организации: 117342, г. Москва, ул. Бутлерова, д. 17Б
ИНН: 7735073914
ОГРН: 1027700253129
Телефон: (495) 740-16-01
Факс: (495) 740-16-01
Адрес электронной почты: info@delprof.ru
Данные о членстве аудитора в саморегулируемых организациях аудиторов
Полное наименование и место нахождения саморегулируемой организации аудиторов, членом которой является (являлся) аудитор эмитента: Саморегулируемая организация Некоммерческое партнерство «Аудиторская Палата России» (СРО НП АПР)
Место нахождения 105120, г. Москва, 3-й Сыромятнический пер., д. 3/9
Дополнительная информация:
Основной регистрационный номер записи (ОРНЗ) 10201003075
Данные о лицензии на осуществление аудиторской деятельности
Лицензии на осуществление аудиторской деятельности не имеет, является членом саморегулируемой организации аудиторов.
Отчетный год (годы) из числа последних трех завершенных отчетных лет или иной отчетный период, за который (за которые) аудитором (аудиторской организацией) проводилась независимая проверка отчетности эмитента: 2014г.
Вид бухгалтерской (финансовой) отчетности эмитента, в отношении которой аудитором (аудиторской организацией) проводилась независимая проверка:
годовая бухгалтерская (финансовая) отчетность, подготовленная по стандартам РСБУ, по состоянию на 31.12.2014 г.
годовая бухгалтерская (финансовая) отчетность, подготовленная по стандартам МСФО по состоянию на 31.12.2014 г.
В случае если аудитором (аудиторской организацией) проводилась независимая проверка вступительной бухгалтерской (финансовой) отчетности эмитента или квартальной бухгалтерской (финансовой) отчетности эмитента, дополнительно указывается на это обстоятельство, а также приводится период (периоды) из числа последних трех завершенных отчетных лет и текущего года, отчетность эмитента за который (которые) проверялась аудитором (аудиторской организацией): независимая проверка не проводилась.
Факторы, которые могут оказать влияние на независимость аудитора (аудиторской организации) от эмитента, в том числе информация о наличии существенных интересов, связывающих аудитора (лиц, занимающих должности в органах управления и органах контроля за финансово-хозяйственной деятельностью аудиторской организации) с эмитентом (лицами, занимающими должности в органах управления и органах контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента):
наличие долей участия аудитора (лиц, занимающих должности в органах управления и органах контроля за финансово-хозяйственной деятельностью аудиторской организации) в уставном капитале эмитента: указанные доли отсутствуют.
предоставление эмитентом заемных средств аудитору (лицам, занимающим должности в органах управления и органах контроля за финансово-хозяйственной деятельностью аудиторской организации): заемные средства не предоставлялись.
наличие тесных деловых взаимоотношений (участие в продвижении продукции (услуг) эмитента, участие в совместной предпринимательской деятельности и т.д.), а также родственных связей: указанные тесные деловые взаимоотношения, а также родственные связи отсутствуют.
сведения о лицах, занимающих должности в органах управления и (или) органах контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента, которые одновременно занимают должности в органах управления и (или) органах контроля за финансово-хозяйственной деятельностью аудиторской организации: указанные должностные лица отсутствуют.
Информация о мерах, предпринятых эмитентом и аудитором (аудиторской организацией) для снижения влияния указанных факторов:
Основной мерой, предпринятой Эмитентом и аудитором для снижения зависимости друг от друга, является процесс тщательного рассмотрения кандидатуры аудитора на предмет его независимости от Эмитента. Аудитор является полностью независимым от органов управления Эмитента в соответствии с требованиями статьи 8 Федерального закона от 30.12.2008 г. № 307-ФЗ «Об аудиторской деятельности», размер вознаграждения аудитора не ставился в зависимость от результатов проведенных проверок.
Порядок выбора аудитора эмитента:
Выбор аудитора осуществлялся по следующим критериям:
спектр предлагаемых услуг;
наличие деловой репутации;
ценовая политика.
Аудитор Общества утвержден решением внеочередного общего собрания участников Общества 28.02.2014г. (Протокол внеочередного общего собрания акционеров Общества №01/01/2014/ MOMA1 от 28.02.2014г.).
Наличие процедуры тендера, связанного с выбором аудитора (аудиторской организации), и его основные условия: процедура тендера отсутствует.
Процедура выдвижения кандидатуры аудитора (аудиторской организации) для утверждения общим собранием акционеров, в том числе орган управления, принимающий соответствующее решение:
Процедура выдвижения кандидатуры аудитора не предусмотрена уставом Эмитента (согласно уставу Эмитента, совет директоров в Обществе не создается), решение об утверждении аудитора принимается общим собранием акционеров Эмитента.
Информация о работах, проводимых аудитором (аудиторской организацией) в рамках специальных аудиторских заданий:
Работы по специальным аудиторским заданиям аудитором не проводились.
Порядок определения размера вознаграждения аудитора (аудиторской организации):
Размер вознаграждения аудитора за осуществление проверки годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности по состоянию на 31.12.2014г. определяется в соответствии с заключенным между Эмитентом и аудитором договором, исходя из финансового предложения аудитора.
Размер вознаграждения аудитора за осуществление проверки годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности по состоянию на 31.12.2014г., подготовленной по стандартам МСФО, определяется в соответствии с заключенным между Эмитентом и аудитором договором, исходя из финансового предложения аудитора.
Фактический размер вознаграждения, выплаченного эмитентом аудитору (аудиторской организации) по итогам последнего завершенного отчетного года, за который аудитором проводилась независимая проверка годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности эмитента:
Стоимость услуг аудитора по итогам проверки бухгалтерской (финансовой) отчетности Эмитента, подготовленной по стандартам РСБУ по состоянию на 31.12.2014 г, составляет 148 000 (Сто сорок восемь тысяч) рублей 00 копеек, в том числе НДС 18% – 22 576 рублей 27 копеек.
Фактический размер вознаграждения, выплаченного аудитору по итогам проверки бухгалтерской (финансовой) отчетности Эмитента, подготовленной по стандартам РСБУ по состоянию на 31.12.2014 г, составляет 148 000 (Сто сорок восемь тысяч) рублей 00 копеек, в том числе НДС 18% – 22 576 рублей 27 копеек. Данное вознаграждение в полном объеме было выплачено 20.04.2015 г.
Стоимость услуг аудитора по итогам проверки бухгалтерской (финансовой) отчетности Эмитента, подготовленной по стандартам МСФО по состоянию на 31.12.2014 г, составляет 160 000 (Сто шестьдесят тысяч) рублей 00 копеек, в том числе НДС 18% – 24 406 рублей 78 копеек.
Фактический размер вознаграждения, выплаченного аудитору по итогам проверки бухгалтерской (финансовой) отчетности Эмитента, подготовленной по стандартам МСФО по состоянию на 31.12.2014 г, составляет 160 000 (Сто шестьдесят тысяч) рублей 00 копеек, в том числе НДС 18% – 24 406 рублей 78 копеек. Данное вознаграждение в полном объеме было выплачено 24.04.2015 г.
Информация о наличии отсроченных и просроченных платежей за оказанные аудитором (аудиторской организацией) услуги:
Отсроченные платежи за оказанные аудиторские услуги отсутствуют.
Просроченные платежи за оказанные аудиторские услуги отсутствуют.
В случае если годовая бухгалтерская (финансовая) отчетность и (или) годовая консолидированная финансовая отчетность эмитента не подлежит обязательному аудиту, указывается на это обстоятельство: не применимо.
1.3. Сведения об оценщике эмитента
Эмитентом не привлекался оценщик для определения рыночной стоимости:
размещаемых ценных бумаг;
имущества, которым могут оплачиваться размещаемые ценные бумаги;
имущества, являющегося предметом залога по облигациям эмитента с залоговым обеспечением;
имущества, являющегося предметом крупных сделок, иных сделок, на совершение которых в соответствии с уставом эмитента распространяется порядок одобрения крупных сделок, а также сделок, в совершении которых имеется заинтересованность, при условии, что с даты проведения оценки прошло не более 12 месяцев;
Эмитент не является акционерным инвестиционным фондом.
1.4. Сведения о консультантах эмитента
Финансовый консультант на рынке ценных бумаг, а также иные лица, оказывающие Эмитенту консультационные услуги, связанные с осуществлением эмиссии ценных бумаг, и подписавшие Проспект ценных бумаг, не привлекался (не привлекались).
1.5 Сведения об иных лицах, подписавших проспект ценных бумаг.
Сведения о лице, предоставившем обеспечение по облигациям выпуска:
Лицо, предоставившее обеспечение (поручительство) по Облигациям класса «А»:
Полное фирменное наименование: Акционерное общество «Агентство по ипотечному жилищному кредитованию».
Сокращенное фирменное наименование: АО «Агентство по ипотечному жилищному кредитованию» или АО «АИЖК».
Место нахождения: Российская Федерация, г. Москва, ул. Новочеремушкинская, дом 69.
Почтовый адрес: Российская Федерация, 117418, г. Москва, ул. Новочеремушкинская, дом 69.
ИНН: 7729355614
ОГРН: 1027700262270
Номер телефона: +7 (495) 775 47 40.
Номер факса: +7(495) 775 47 41.
Адрес страницы в сети Интернет, используемой для раскрытия информации: www.rosipoteka.ru, www.e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=1263
Акционерное общество «Агентство по ипотечному жилищному кредитованию» не является профессиональным участником рынка ценных бумаг.
Представитель, подписавший Проспект ценных бумаг от имени Акционерного общества «Агентство по ипотечному жилищному кредитованию»:
ФИО: Федорко Артем Николаевич
Год рождения: 1983
Сведения об основном месте работы: Акционерное общество «Агентство по ипотечному жилищному кредитованию»
Должность: Заместитель генерального директора
Сведения о лице, осуществляющем полномочия единоличного исполнительного органа ипотечного агента:
В соответствии со статьей 8 Закона об ИЦБ, полномочия единоличного исполнительного органа Эмитента передано управляющей организации на основании решения учредительного собрания акционеров Общества (Протокол учредительного собрания Эмитента от 14.01.2014г.) и в соответствии с договором о передаче полномочий единоличного исполнительного органа № б/н от 26.02.2014 г.
Полное фирменное наименование управляющей организации: Общество с ограниченной ответственностью «Тревеч Корпоративный Сервис - Управление».
Сокращенное фирменное наименование специализированной организации: ООО «ТКС - Управление».
Место нахождения специализированной организации: Российская Федерация, 119435, город Москва, Большой Саввинский переулок, дом 10, строение 2А
ИНН: 7703697243
ОГРН: 1097746168850
Номер телефона: +7-499-286-20-31;
Номер факса: +7-499-286-20-36
Адрес страницы в сети Интернет, используемой данным юридическим лицом для раскрытия информации: ООО «ТКС - Управление» не осуществляет раскрытие информации.
ООО «ТКС - Управление» не является профессиональным участником рынка ценных бумаг.
Генеральный директор ООО «ТКС – Управление», подписавший Проспект ценных бумаг от имени ООО «ТКС - Управление»:
ФИО: Качалина Татьяна Валентиновна
Год рождения: 1968
Сведения об основном месте работы: Общество с ограниченной ответственностью «Тревеч Корпоративный Сервис – Управление»
Должность: Генеральный директор
Сведения о главном бухгалтере эмитента, подписавшем данный проспект ценных бумаг:
В соответствии со статьей 8 Закона об ипотечных ценных бумагах, ведение бухгалтерского учета Эмитента передано специализированной организации на основании решения учредительного собрания Эмитента (Протокол учредительного собрания Эмитента от 14.01.2014г.) и в соответствии с договором об оказании услуг по ведению бухгалтерского и налогового учета № б/н от 26.02.2014 г.
Полное фирменное наименование специализированной организации: Общество с ограниченной ответственностью «Тревеч Корпоративный Сервис - Учет».
Сокращенное фирменное наименование специализированной организации: ООО «ТКС - Учет».
Место нахождения специализированной организации: Российская Федерация, 119435, город Москва, Большой Саввинский переулок, дом 10, строение 2А
ИНН: 7703697275
ОГРН: 1097746171115
Номер телефона: +7-499-286-20-31;
Номер факса: +7-499-286-20-36
Адрес страницы в сети Интернет, используемой данным юридическим лицом для раскрытия информации: ООО «ТКС - Учет» не осуществляет раскрытие информации.
ООО «ТКС - Учет» не является профессиональным участником рынка ценных бумаг.
Генеральный директор ООО «ТКС – Учет», подписавший Проспект ценных бумаг от имени ООО «ТКС – Учет»:
ФИО: Качалина Татьяна Валентиновна
Год рождения: 1968
Сведения об основном месте работы: Общество с ограниченной ответственностью «Тревеч Корпоративный Сервис – Управление»
Должность: Генеральный директор
Сведения о специализированном депозитарии ипотечного покрытия Эмитента, подписавшем данный проспект ценных бумаг:
Функции специализированного депозитария Эмитента осуществляет Общество с ограниченной ответственностью «Специализированный депозитарий Сбербанка» в соответствии с договором об оказании услуг специализированного депозитария ипотечного покрытия № 15/3-РИП от 14.07.2015 г.
Полное фирменное наименование специализированного депозитария: Общество с ограниченной ответственностью «Специализированный депозитарий Сбербанка»
Сокращенное фирменное наименование специализированного депозитария: ООО «Спецдепозитарий Сбербанка»
Место нахождения специализированного депозитария: 119334, г. Москва, ул. Вавилова, д. 3
ИНН: 7736618039
ОГРН: 1107746400827
Номер телефона: +7 495 651 62 77
Номер факса: +7 495 651 62 99
Адрес страницы в сети Интернет, используемой данным юридическим лицом для раскрытия информации: http://www.sberbank-fa.ru/about
Лицензия на осуществление деятельности специализированного депозитария инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов № 22-000-0-0097, выдана 05.10.2010, Федеральной службой по финансовым рынкам, без ограничения срока действия.
Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности № 077-13340-000100, выдана 28 сентября 2010 Федеральной службой по финансовым рынкам, без ограничения срока действия.
Представитель, подписавший Проспект ценных бумаг от имени Общества с ограниченной ответственностью «Специализированный депозитарий Сбербанка»:
ФИО: Ильина Елена Владимировна
Год рождения: 1964г.
Сведения об основном месте работы: Общество с ограниченной ответственностью «Специализированный депозитарий Сбербанка»
Должность: Генеральный директор
Иные лица, подписавшие настоящий Проспект ценных бумаг и не указанные в предыдущих пунктах настоящего раздела, отсутствуют.
II. ОСНОВНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О ФИНАНСОВО-ЭКОНОМИЧЕСКОМ СОСТОЯНИИ ЭМИТЕНТА
2.1. Показатели финансово-экономической деятельности эмитента
Динамика показателей, характеризующих финансово-экономическую деятельность эмитента, за пять последних завершенных отчетных лет, либо за каждый завершенный отчетный год, если эмитент осуществляет свою деятельность менее пяти лет, а также за последний завершенный отчетный период до даты утверждения проспекта ценных бумаг (информация приводится в виде таблицы, показатели рассчитываются на дату окончания каждого завершенного отчетного года и на дату окончания последнего завершенного отчетного периода до даты утверждения проспекта ценных бумаг):
В связи с тем, что Эмитент создан в январе 2014 года, не приводится информация за 5 последних завершенных финансовых лет.
Расчет показателей осуществляется на основании бухгалтерской отчетности, составленной в соответствии с Российскими стандартами бухгалтерского учета.
Показатели, характеризующие финансово-экономическую деятельность Эмитента:
Наименование показателя
|
31.12.2014
|
30.06.2015
|
Производительность труда, руб./чел.
|
0
|
0
|
Отношение размера задолженности к собственному капиталу
|
-137,13
|
-563,98
|
Отношение размера долгосрочной задолженности к сумме долгосрочной задолженности и собственного капитала
|
1,043
|
1,003
|
Степень покрытия долгов текущими доходами (прибылью)
|
0
|
0
|
Уровень просроченной задолженности, %
|
0
|
0
| |
