Юридических лиц ииндивидуальных предпринимателейв ао акб «экспресс-волга»

ПРАВИЛАоткрытия, ведения и закрытия счетов юридических лиц ииндивидуальных предпринимателейв АО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» ПРАВИЛА открытия, ведения и закрытия счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» Акционерное общество коммерческий межотраслевой банк стабилизации и развития «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» (АО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА»), именуемый в дальнейшем “Банк”, открывает, ведет и закрывает юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям, а также физическим лицам, занимающимся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, расчетные счета в рублях РФ и иностранной валюте на основании настоящих Правил по открытию, ведению и закрытию счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (далее - ИП) в АО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» (далее - «Правила»). 1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ Для целей настоящих Правил применяются следующие понятия и определения: «Клиент» - юридическое лицо, индивидуальный предприниматель (далее – ИП), физическое лицо, , занимающееся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, открывшее/ий, пользующееся/ийся и распоряжающееся/ийся Счетом в порядке, предусмотренном настоящими Правилами; «Платежный агент»–юридическое лицо, за исключением кредитной организации, или ИП, осуществляющее деятельность по приему платежей физических лиц. Платежным агентом является оператор по приему платежей либо платежный субагент (далее – Спецсчет); Платежный субагент - платежный агент - юридическое лицо или ИП, заключившие с оператором по приему платежей договор об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц; Оператор по приему платежей - платежный агент - юридическое лицо, заключившее с поставщиком договор об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц; «Поставщик»– юридическое лицо, за исключением кредитной организации, или ИП, получающие денежные средства плательщика за реализуемые товары (выполняемые работы, оказываемые услуги) в соответствии с настоящим Федеральным законом, а также юридическое лицо или ИП, которым вносится плата за жилое помещение и коммунальные услуги в соответствии с Жилищным кодексом Российской Федерации, а также органы государственной власти и органы местного самоуправления, учреждения, находящиеся в их ведении, получающие денежные средства плательщика в рамках выполнения ими функций, установленных законодательством Российской Федерации; «Стороны» – Банк и Клиент с момента заключения Договора в порядке, предусмотренном настоящими Правилами; «Договор» – Договор об открытии и ведении счета Клиента, заключенный путем присоединения Клиента к настоящим Правилам «Счет» – расчетный счёт; счет доверительного управления; специальный банковский счет; текущий счет; счета по вкладам (депозитам), открытым Клиентом в Банке в соответствии с настоящими Правиламипри предоставлении документов в соответствии с Приложениями 24а, 24б, 24в «Распоряжения на осуществление переводов» – расчетные (платежные) документы и иные заявления Клиента на перевод денежных средств, оформленные на бумажном носителе или, в установленных законодательством Российской Федерации и настоящими Правилами случаях, в виде электронного документа, составляемые и направляемые в Банк Клиентом в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации и настоящими Правилами, содержащие распоряжения Клиента Банку на осуществление переводов денежных средств; Документы валютного контроля – документы, установленные актами валютного законодательства РФ, а также актами органов валютного регулирования и являющиеся обоснованием для проведения операций в рублях РФ и иностранной валюте; Валютное законодательство - акты валютного законодательства РФ и акты органов валютного регулирования. «Тарифный план» – совокупность условий обслуживания Клиента, которые включают перечень предоставляемых Клиенту в Банке услуг и размеры комиссионного вознаграждения. При заключении Договора Клиент может выбрать любой тарифный план из числа действующих в Банке; «УЭБ» - Управление экономической безопасности; «Резидент» - юридическое лицо, созданное в соответствии с законодательством РФ; «Нерезидент» - юридическое лицо, созданное в соответствии с законодательством иностранного государства и имеющее местонахождение за пределами территории РФ, а также находящиеся на территории Российской Федерации филиалы, постоянные представительства и другие обособленные или самостоятельные структурные подразделения нерезидентов, «USB-токен»(eToken ГОСТ)– это персональное средство формирования ЭЦП с неизвлекаемым закрытым ключом. USB-токен предназначен для использования в системах дистанционного банковского обслуживания, электронных торгов, сдачи налоговой отчетности. Обеспечивает надёжную защиту закрытых ключей и аппаратную реализацию ЭЦП. eToken PASS – автономный генератор одноразовых паролей, не требующий подключения к компьютеру и установки дополнительного программного обеспечения Бенефициар (бенефициарный владелец) - физическое лицо, которое, в конечном счете, прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале) клиентом - юридическим лицом либо имеет возможность контролировать действия Клиента; Настоящие Правила устанавливают порядок открытия, ведения и закрытия счетов Клиентов Банка и регулируют отношения, возникающие в связи с этим между Клиентом и Банком. Счет (счета) открывается в день заключения Договора. Открытие, ведение, проведение операций и закрытие счета производится в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, в т.ч. валютным законодательством, нормативными актами Банка России, нормативными документами Банка и настоящими Правилами. Для открытия Счета в Банк представляются оригиналы документов или их копии в соответствии с действующими внутренними документами Банка, заверенные в порядке, установленном законодательством Российской Федерации. Клиенту может быть открыто несколько банковских счетов, счетов по вкладу (депозиту) на основании одного договора. Документы, составленные полностью или в какой-либо их части на иностранном языке (за исключением документов, удостоверяющих личности физических лиц, выданных компетентными органами иностранных государств, составленных на нескольких языках, включая русский язык), представляются в Банк с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык.Документы, выданные компетентными органами иностранных государств, подтверждающие статус юридических лиц - нерезидентов, принимаются Банком при условии их легализации в установленном порядке либо без их легализации в случаях, предусмотренных международными договорами Российской Федерации.Требование о представлении в Банк документов с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык не распространяется на документы, выданные компетентными органами иностранных государств, удостоверяющие личности физических лиц, при условии наличия у физического лица документа, подтверждающего право законного пребывания (проживания) на территории Российской Федерации. (например, въездная виза, миграционная карта). Все документы представляются Клиентом Банку в подлиннике или надлежащим образом заверенной копии. Если к идентификации Клиента, установлению и идентификации выгодоприобретателя имеет отношение только часть документа, может быть представлена заверенная выписка из него или анкета выгодоприобретателя (Приложение 3,4,5 п Приложению 36). В случае представления копий документов Банк вправе потребовать представления подлинников документов для ознакомления. Банковское обслуживание Счета предоставляется Клиенту, заключившему Договор об открытии и ведении Счета (далее - Договор). Заключение Договора осуществляется путем присоединения Клиента к настоящим Правилам. Присоединение к Правилам производится путем подачи в Банк одного из следующих письменных Заявлений: Заявления на открытие счета (Приложение №1, 1а, 1б, 1в, 1г), а также иных документов, предусмотренных нормативными документами Банка для открытия счета (для СРО Приложение 33). Заявления о присоединении к Правилам открытия, ведения и закрытия счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» (Приложения №2) для Клиентов, заключивших Договор об открытии и ведении Счета до 01 января 2005г. включительно. Второй экземпляр заявления передается Клиенту и является документом, подтверждающим факт заключения Договора. При подаче Клиентом Заявления на открытие счета (Приложение № 1,1г) ответственный за открытие счета сотрудник Банка, передает в УЭБ сведения, заявленные Клиентом в случае наличия совокупности факторов риска при установлении местонахождения Клиента в соответствии с действующими нормативными документами Банка. Банк имеет право в одностороннем порядке без предварительного уведомления Клиента вносить в настоящие Правила изменения и дополнения, в том числе путем утверждения Правил в новой редакции, вызванные изменением законодательства Российской Федерации, технологической необходимостью или банковской практикой. Указанные изменения доводятся до Клиента путем размещения объявления на стендах в Операционных залах Банка и на сайте Банка. В случае несогласия Клиента с изменениями, внесенными в Правила, Договор между Клиентом и Банком считается расторгнутым со дня подачи Клиентом соответствующего Заявления. Комиссии, удержанные Банком за период с момента внесения изменений и до момента расторжения Договора, Клиенту не возвращаются. Клиент выбирает тарифный план, по которому он намерен обслуживаться, при подаче Заявления на открытие счета или путем подачи отдельного заявления на присоединение к тарифному плану. (Приложение№ 17). Клиент вправе изменить ранее выбранный тарифный план на другой тарифный план. Обслуживание по новому тарифному плану осуществляется со дня, когда было подано такое заявлениеМежду Банком и Клиентом может быть заключено дополнительное соглашение к Договору об открытии и ведении счета в рублях РФ в части изменения любого пункта выбранного Клиентом тарифного плана(Приложение 28, 29, 31)Со стороны Банка данное дополнительное соглашение может быть подписано Председателем Правления, заместителем Председателя Правления, директором/управляющим директором департамента, управляющим филиала, управляющим операционного, дополнительного офиса и иным уполномоченным лицом Банка в рамках выданной доверенности. 1.11 Банк имеет право отказаться от заключения Договора в соответствии с правилами внутреннего контроля Банка в случае наличия подозрений о том, что целью заключения такого договора является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. 1.12. Банк имеет право в любой момент при наличии сомнений в актуальности данных Клиента запросить информацию об изменениях. При не предоставлении в течение 5 (пяти) банковских дней со дня направления Банком Клиенту соответствующего запроса информации об изменениях/ их отсутствии Банк имеет право отказать Клиенту в обслуживании посредством системы "Интернет-Клиента".

Похожие:

	Юридических лиц ииндивидуальных предпринимателейв ао акб «экспресс-волга» Российской Федерации порядке частной практикой, расчетные счета в рублях РФ и иностранной валюте на основании настоящих Правил по...		Правила Российской Федерации порядке частной практикой, расчетные счета в рублях РФ и иностранной валюте на основании настоящих Правил по...
	Ооо «Центр международного туризма Волга» (тз балкан экспресс), именуемое... Набиевой Ларисы Анатольевны, действующего на основании Устава и Агентского договора №1399/09012014 от 09. 01. 2014 г., заключенного...		Общие условия предоставления и использования кредитных карт в зао акб «экспресс-волга» Авторизация – разрешение, предоставляемое эмитентом кредитной карты (Банком) для проведения операции с использованием карты и порождающее...
	Об особенностях осуществления финансовых операций с иностранными... Критерии отнесения юридических лиц к категории налогоплательщик США и способы получения от них необходимой информации		Инструкция по заполнению накладной ООО «спср-экспресс» Накладная ООО "спср–экспресс" оформляется при оказании услуг ООО "спср–экспресс" и является документом, подтверждающим факт приема...
	Инструкция по заполнению накладной ООО «спср-экспресс» Накладная ООО "спср–экспресс" оформляется при оказании услуг ООО "спср–экспресс" и является документом, подтверждающим факт приема...		Справочник тарифов ОАО акб «Связь-Банк» для юридических лиц (кроме банков) Операции по покрытым (депонированным) безотзывным аккредитивам с запретом частичных выплат на территории Российской Федерации (Банк...
	Пао акб «Связь Банк» для клиентов физических лиц за услуги, предоставляемые... Тарифы на расчетно-кассовое обслуживание в пао акб «Связь-Банк» (за исключением Центрального, Невского, Сибирского, Донского, Поволжского...		Термины и определения Акционерное общество «Транснефть-Верхняя Волга» (ао «Транснефть-Верхняя Волга»), именуемое в дальнейшем «Заказчик», в лице генерального...