Правила

Скачать 2.18 Mb.

Название	Правила
страница	1/20
Тип	Документы

filling-form.ru > бланк заявлений > Документы

1 2 3 4 5 6 7 8 9 ... 20

Приказ №1537-Б от 20.06.2013г.

ПРАВИЛА

открытия, ведения и закрытия счетов юридических лиц и

индивидуальных предпринимателей

в ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА»
Закрытое акционерное общество коммерческий межотраслевой банк стабилизации и развития «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» (ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА»), именуемый в дальнейшем “Банк”, открывает, ведет и закрывает юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям, а также физическим лицам, занимающимся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, расчетные счета в рублях РФ и иностранной валюте на основании настоящих Правил по открытию, ведению и закрытию счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (далее - ИП) в ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» (далее - «Правила»).

1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

Для целей настоящих Правил применяются следующие понятия и определения:

«Клиент» - юридическое лицо/физическое лицо, зарегистрированное в установленном порядке и осуществляющее предпринимательскую деятельность без образования юридического лица (далее – ИП), а также физическое лицо, занимающееся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, открывшее/ий, пользующееся/ийся и распоряжающееся/ийся Счетом в порядке, предусмотренном настоящими Правилами;

«Платежный агент» –юридическое лицо, за исключением кредитной организации, или индивидуальный предприниматель, осуществляющие деятельность по приему платежей физических лиц. Платежным агентом является оператор по приему платежей либо платежный субагент (далее – Спецсчет);

Платежный субагент - платежный агент - юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, заключившие с оператором по приему платежей договор об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц;

Оператор по приему платежей - платежный агент - юридическое лицо, заключившее с поставщиком договор об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц;

«Поставщик» – юридическое лицо, за исключением кредитной организации, или индивидуальный предприниматель, получающие денежные средства плательщика за реализуемые товары (выполняемые работы, оказываемые услуги) в соответствии с настоящим Федеральным законом, а также юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, которым вносится плата за жилое помещение и коммунальные услуги в соответствии с Жилищным кодексом Российской Федерации, а также органы государственной власти и органы местного самоуправления, учреждения, находящиеся в их ведении, получающие денежные средства плательщика в рамках выполнения ими функций, установленных законодательством Российской Федерации;

«Стороны» – Банк и Клиент с момента заключения Договора в порядке, предусмотренном настоящими Правилами;

«Договор» – Договор об открытии и ведении счета Клиента, заключенный путем присоединения Клиента к настоящим Правилам

«Счет» – расчетный счёт; счет доверительного управления; специальный банковский счет; текущий счет; счета по вкладам депозитам, открытым Клиентом в Банке в соответствии с настоящими Правилами при предоставлении документов в соответствии с Приложениями 24а, 24б, 24в

«Распоряжения на осуществление переводов» – расчетные (платежные) документы и иные заявления на перевод денежных средств, оформленные на бумажном носителе или, в установленных законодательством Российской Федерации и настоящими Правилами случаях, в виде электронного документа, составляемые и направляемые в Банк Клиентом в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации и настоящими Правилами, содержащие распоряжения Клиента Банку на осуществление переводов денежных средств;

Документы валютного контроля – документы, установленные актами валютного законодательства РФ, а также актами органов валютного регулирования и являющиеся обоснованием для проведения операций в рублях РФ и иностранной валюте;

Валютное законодательство - акты валютного законодательства РФ и акты органов валютного регулирования.

«Тарифный план» – совокупность условий обслуживания Клиента, которые включают перечень предоставляемых Клиенту в Банке услуг и размеры комиссионного вознаграждения. При заключении Договора Клиент может выбрать любой тарифный план из числа действующих в Банке;

«ОТО» – Отдел телефонного обслуживания Клиентов – юридических лиц и ИП;

«УЭБ» - Управление экономической безопасности;

«Резидент» - юридическое лицо, созданное в соответствии с законодательством РФ;

«Нерезидент» - юридическое лицо, созданное в соответствии с законодательством иностранного государства и имеющее местонахождение за пределами территории РФ, а также находящиеся на территории Российской Федерации филиалы, постоянные представительства и другие обособленные или самостоятельные структурные подразделения нерезидентов,

«USB-токен» (eToken ГОСТ)– это персональное средство формирования ЭЦП с неизвлекаемым закрытым ключом. USB-токен предназначен для использования в системах дистанционного банковского обслуживания, электронных торгов, сдачи налоговой отчетности. Обеспечивает надёжную защиту закрытых ключей и аппаратную реализацию ЭЦП.

eToken PASS – автономный генератор одноразовых паролей, не требующий подключения к компьютеру и установки дополнительного программного обеспечения

Настоящие Правила устанавливают порядок открытия, ведения и закрытия счетов Клиентов Банка и регулируют отношения, возникающие в связи с этим между Клиентом и Банком.
Счет (счета) открывается в день заключения Договора. Открытие, ведение, проведение операций и закрытие счета производится в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, в т.ч. валютным законодательством, нормативными актами Банка России, нормативными документами Банка и настоящими Правилами.
Для открытия Счета в Банк представляются оригиналы документов или их копии в соответствии с действующими внутренними документами Банка, заверенные в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.
Клиенту может быть открыто несколько банковских счетов, счетов по вкладу (депозиту) на основании одного договора.
Документы, составленные полностью или в какой-либо их части на иностранном языке (за исключением документов, удостоверяющих личности физических лиц, выданных компетентными органами иностранных государств, составленных на нескольких языках, включая русский язык), представляются Клиентом Банку с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык. Документы, выданные компетентными органами иностранных государств, подтверждающие статус юридических лиц - нерезидентов, принимаются Банком в случае их легализации в установленном порядке (указанные документы могут быть представлены без их легализации в случаях, предусмотренных международными договорами Российской Федерации). Требование о представлении Банку документов с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык не распространяется на документы, выданные компетентными органами иностранных государств, удостоверяющие личности физических лиц, при условии наличия у физического лица документа, подтверждающего право законного пребывания на территории Российской Федерации (например, въездная виза, миграционная карта). Все документы представляются Клиентом Банку в подлиннике или надлежащим образом заверенной копии. Если к идентификации Клиента, установлению и идентификации выгодоприобретателя имеет отношение только часть документа, может быть представлена заверенная выписка из него. В случае представления копий документов Банк вправе потребовать представления подлинников документов для ознакомления.
Банковское обслуживание Счета предоставляется Клиенту, заключившему Договор об открытии и ведении Счета (далее «Договор»).
Заключение Договора об открытии и ведении счета осуществляется путем присоединения Клиента к настоящим Правилам. Присоединение к Правилам производится путем подачи в Банк одного из следующих письменных Заявлений:

Заявления на открытие счета (Приложение №1), а также иных документов, предусмотренных нормативными документами Банка для открытия счета.
Заявления о присоединении к Правилам открытия, ведения и закрытия счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» (Приложения №2) для Клиентов, заключивших Договор об открытии и ведении Счета до 01 января 2005г. включительно.

Второй экземпляр заявления передается Клиенту и является документом, подтверждающим факт заключения Договора.

При подаче Клиентом Заявления на открытие счета (Приложение № 1) ответственный за открытие счета сотрудник Банка, передает в УЭБ сведения, заявленные Клиентом в случае наличия совокупности факторов риска при установлении местонахождения Клиента в соответствии с действующими нормативными документами Банка.

Банк имеет право в одностороннем порядке без предварительного уведомления Клиента вносить в настоящие Правила изменения и дополнения, в том числе путем утверждения Правил в новой редакции, вызванные изменением законодательства Российской Федерации, технологической необходимостью или банковской практикой. Указанные изменения доводятся до Клиента путем размещения объявления на стендах в Операционных залах Банка и на сайте Банка.
В случае несогласия Клиента с изменениями, внесенными в Правила, Договор между Клиентом и Банком считается расторгнутым со дня подачи Клиентом соответствующего Заявления. Комиссии, удержанные Банком за период с момента внесения изменений и до момента расторжения Договора, Клиенту не возвращаются.
Клиент выбирает тарифный план, по которому он намерен обслуживаться, при подаче Заявления на открытие счета или путем подачи отдельного заявления на присоединение к тарифному плану. (Приложение№ 17). Клиент вправе изменить ранее выбранный тарифный план на другой тарифный план. Обслуживание по новому тарифному плану осуществляется с начала календарного месяца, следующего за тем месяцем, в котором было подано такое заявление. Между Банком и Клиентом может быть заключено дополнительное соглашение к Договору об открытии и ведении счета в рублях РФ в части изменения любого пункта выбранного Клиентом тарифного плана (Приложение 28, 29, 31) Со стороны Банка данное дополнительное соглашение может быть подписано Председателем Правления, заместителем Председателя Правления, директором/управляющим директором департамента, управляющим филиала, управляющим операционного, дополнительного офиса и иным уполномоченным лицом Банка в рамках выданной доверенности.

1 2 3 4 5 6 7 8 9 ... 20

	«Новый порядок расчета платы за коммунальные услуги» Обзор изменений, внесенных в Правила №354, Правила №306, Правила №491, Правила №124 с учетом официальных писем Минстроя за последний...		Правила фитнес клуба «Бифит» Введение Добро пожаловать в фитнес клуб «Бифит» Правила Клуба Вы всегда можете ознакомиться на рецепции Вашего Клуба. В случае необходимости правила Клуба могут быть пересмотрены...
	Правила приема и требования к документам, поступающим Эмитенту 11... Правила ведения реестра владельцев именных ценных бумаг Открытого Акционерного Общества «бинбанк»		К Договору публичной оферты на оказание Настоящие Правила посещения Клуба (далее Правила) содержат в себе правила поведения и пользования фитнес-объектом, правила техники...
	Правила приема обучающихся в ога поу «Чудовский техникум» Правила приема в образовательное учреждение среднего профессионального образования (далее – Правила приема) разработаны в соответствии...		Правила приема обучающихся в ога поу «Чудовский техникум» Правила приема в образовательное учреждение среднего профессионального образования (далее – Правила приема) разработаны в соответствии...
	Правила приема обучающихся в ога поу «Чудовский техникум» I. Общие положения Правила приема в образовательное учреждение среднего профессионального образования (далее – Правила приема) разработаны в соответствии...		Правила приема обучающихся в ога поу «Чудовский техникум» I. Общие положения Правила приема в образовательное учреждение среднего профессионального образования (далее – Правила приема) разработаны в соответствии...
	Правила внутреннего трудового распорядка ...		2. Правила приема на работу Настоящие Правила внутреннего трудового распорядка (далее – Правила) являются локальным нормативным актом Муниципального автономного...

Правила

Похожие: