Скачать 2.99 Mb.
|
ПРАВИЛАоткрытия, ведения и закрытия счетов юридических лиц ииндивидуальных предпринимателейв АО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» ПРАВИЛА открытия, ведения и закрытия счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» Акционерное общество коммерческий межотраслевой банк стабилизации и развития «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» (АО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА»), именуемый в дальнейшем “Банк”, открывает, ведет и закрывает юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям, а также физическим лицам, занимающимся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, расчетные счета в рублях РФ и иностранной валюте на основании настоящих Правил по открытию, ведению и закрытию счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (далее - ИП) в АО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» (далее - «Правила»). 1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
«Клиент» - юридическое лицо, индивидуальный предприниматель (далее – ИП), физическое лицо, , занимающееся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, открывшее/ий, пользующееся/ийся и распоряжающееся/ийся Счетом в порядке, предусмотренном настоящими Правилами; «Платежный агент»–юридическое лицо, за исключением кредитной организации, или ИП, осуществляющее деятельность по приему платежей физических лиц. Платежным агентом является оператор по приему платежей либо платежный субагент (далее – Спецсчет); Платежный субагент - платежный агент - юридическое лицо или ИП, заключившие с оператором по приему платежей договор об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц; Оператор по приему платежей - платежный агент - юридическое лицо, заключившее с поставщиком договор об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц; «Поставщик»– юридическое лицо, за исключением кредитной организации, или ИП, получающие денежные средства плательщика за реализуемые товары (выполняемые работы, оказываемые услуги) в соответствии с настоящим Федеральным законом, а также юридическое лицо или ИП, которым вносится плата за жилое помещение и коммунальные услуги в соответствии с Жилищным кодексом Российской Федерации, а также органы государственной власти и органы местного самоуправления, учреждения, находящиеся в их ведении, получающие денежные средства плательщика в рамках выполнения ими функций, установленных законодательством Российской Федерации; «Стороны» – Банк и Клиент с момента заключения Договора в порядке, предусмотренном настоящими Правилами; «Договор» – Договор об открытии и ведении счета Клиента, заключенный путем присоединения Клиента к настоящим Правилам «Счет» – расчетный счёт; счет доверительного управления; специальный банковский счет; текущий счет; счета по вкладам (депозитам), открытым Клиентом в Банке в соответствии с настоящими Правиламипри предоставлении документов в соответствии с Приложениями 24а, 24б, 24в «Распоряжения на осуществление переводов» – расчетные (платежные) документы и иные заявления Клиента на перевод денежных средств, оформленные на бумажном носителе или, в установленных законодательством Российской Федерации и настоящими Правилами случаях, в виде электронного документа, составляемые и направляемые в Банк Клиентом в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации и настоящими Правилами, содержащие распоряжения Клиента Банку на осуществление переводов денежных средств; Документы валютного контроля – документы, установленные актами валютного законодательства РФ, а также актами органов валютного регулирования и являющиеся обоснованием для проведения операций в рублях РФ и иностранной валюте; Валютное законодательство - акты валютного законодательства РФ и акты органов валютного регулирования. «Тарифный план» – совокупность условий обслуживания Клиента, которые включают перечень предоставляемых Клиенту в Банке услуг и размеры комиссионного вознаграждения. При заключении Договора Клиент может выбрать любой тарифный план из числа действующих в Банке; «УЭБ» - Управление экономической безопасности; «Резидент» - юридическое лицо, созданное в соответствии с законодательством РФ; «Нерезидент» - юридическое лицо, созданное в соответствии с законодательством иностранного государства и имеющее местонахождение за пределами территории РФ, а также находящиеся на территории Российской Федерации филиалы, постоянные представительства и другие обособленные или самостоятельные структурные подразделения нерезидентов, «USB-токен»(eToken ГОСТ)– это персональное средство формирования ЭЦП с неизвлекаемым закрытым ключом. USB-токен предназначен для использования в системах дистанционного банковского обслуживания, электронных торгов, сдачи налоговой отчетности. Обеспечивает надёжную защиту закрытых ключей и аппаратную реализацию ЭЦП. eToken PASS – автономный генератор одноразовых паролей, не требующий подключения к компьютеру и установки дополнительного программного обеспечения Бенефициар (бенефициарный владелец) - физическое лицо, которое, в конечном счете, прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале) клиентом - юридическим лицом либо имеет возможность контролировать действия Клиента;
Документы, составленные полностью или в какой-либо их части на иностранном языке (за исключением документов, удостоверяющих личности физических лиц, выданных компетентными органами иностранных государств, составленных на нескольких языках, включая русский язык), представляются в Банк с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык.Документы, выданные компетентными органами иностранных государств, подтверждающие статус юридических лиц - нерезидентов, принимаются Банком при условии их легализации в установленном порядке либо без их легализации в случаях, предусмотренных международными договорами Российской Федерации.Требование о представлении в Банк документов с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык не распространяется на документы, выданные компетентными органами иностранных государств, удостоверяющие личности физических лиц, при условии наличия у физического лица документа, подтверждающего право законного пребывания (проживания) на территории Российской Федерации. (например, въездная виза, миграционная карта). Все документы представляются Клиентом Банку в подлиннике или надлежащим образом заверенной копии. Если к идентификации Клиента, установлению и идентификации выгодоприобретателя имеет отношение только часть документа, может быть представлена заверенная выписка из него или анкета выгодоприобретателя (Приложение 3,4,5 п Приложению 36). В случае представления копий документов Банк вправе потребовать представления подлинников документов для ознакомления.
Второй экземпляр заявления передается Клиенту и является документом, подтверждающим факт заключения Договора. При подаче Клиентом Заявления на открытие счета (Приложение № 1,1г) ответственный за открытие счета сотрудник Банка, передает в УЭБ сведения, заявленные Клиентом в случае наличия совокупности факторов риска при установлении местонахождения Клиента в соответствии с действующими нормативными документами Банка.
1.11 Банк имеет право отказаться от заключения Договора в соответствии с правилами внутреннего контроля Банка в случае наличия подозрений о том, что целью заключения такого договора является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. 1.12. Банк имеет право в любой момент при наличии сомнений в актуальности данных Клиента запросить информацию об изменениях. При не предоставлении в течение 5 (пяти) банковских дней со дня направления Банком Клиенту соответствующего запроса информации об изменениях/ их отсутствии Банк имеет право отказать Клиенту в обслуживании посредством системы "Интернет-Клиента". |
Российской Федерации порядке частной практикой, расчетные счета в рублях РФ и иностранной валюте на основании настоящих Правил по... | Российской Федерации порядке частной практикой, расчетные счета в рублях РФ и иностранной валюте на основании настоящих Правил по... | ||
Набиевой Ларисы Анатольевны, действующего на основании Устава и Агентского договора №1399/09012014 от 09. 01. 2014 г., заключенного... | Авторизация – разрешение, предоставляемое эмитентом кредитной карты (Банком) для проведения операции с использованием карты и порождающее... | ||
Критерии отнесения юридических лиц к категории налогоплательщик США и способы получения от них необходимой информации | Накладная ООО "спср–экспресс" оформляется при оказании услуг ООО "спср–экспресс" и является документом, подтверждающим факт приема... | ||
Накладная ООО "спср–экспресс" оформляется при оказании услуг ООО "спср–экспресс" и является документом, подтверждающим факт приема... | Операции по покрытым (депонированным) безотзывным аккредитивам с запретом частичных выплат на территории Российской Федерации (Банк... | ||
Тарифы на расчетно-кассовое обслуживание в пао акб «Связь-Банк» (за исключением Центрального, Невского, Сибирского, Донского, Поволжского... | Акционерное общество «Транснефть-Верхняя Волга» (ао «Транснефть-Верхняя Волга»), именуемое в дальнейшем «Заказчик», в лице генерального... |
Поиск Главная страница   Заполнение бланков   Бланки   Договоры   Документы    |