Утвержден решением

4.Общие положения

1. 
   Сведения, получаемые в целях идентификации (упрощенной идентификации) клиентов-физических лиц, идентификации представителей клиента – физических лиц, выгодоприобретателей - физических лиц и бенефициарных владельцев
   
   1. 
      Фамилия, имя, отчество (при наличии последнего).
      
   2. 
      Дата и место рождения.
      
   3. 
      Гражданство.
      
   4. 
      Реквизиты документа, удостоверяющего личность: серия (при наличии) и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения (при наличии).
      

• 
  паспорт гражданина Российской Федерации;
  
• 
  паспорт гражданина Российской Федерации, дипломатический паспорт, служебный паспорт, удостоверяющие личность гражданина Российской Федерации за пределами Российской Федерации;
  
• 
  свидетельство о рождении гражданина Российской Федерации (для граждан Российской Федерации в возрасте до 14 лет);
  
• 
  временное удостоверение личности гражданина Российской Федерации, выдаваемое на период оформления паспорта гражданина Российской Федерации;
  

• 
  документ, выданный иностранным государством и признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства;
  
• 
  разрешение на временное проживание, вид на жительство;
  
• 
  документ, удостоверяющий личность лица, не имеющего действительного документа, удостоверяющего личность, на период рассмотрения заявления о признании гражданином Российской Федерации или о приеме в гражданство Российской Федерации;
  
• 
  удостоверение беженца, свидетельство о рассмотрении ходатайства о признании беженцем на территории Российской Федерации по существу;
  

1. 
   Данные миграционной карты: номер карты, дата начала срока пребывания и дата окончания срока пребывания в РФ. Сведения, указанные в настоящем пункте, устанавливаются в отношении иностранных лиц и лиц без гражданства, находящихся на территории Российской Федерации, в случае если необходимость наличия у них миграционной карты предусмотрена законодательством Российской Федерации.
   
2. 
   Данные документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации: серия (если имеется) и номер документа, дата начала срока действия права пребывания (проживания), дата окончания срока действия права пребывания (проживания). Сведения, указанные в настоящем пункте, устанавливаются в отношении иностранных лиц и лиц без гражданства, находящихся на территории Российской Федерации, в случае если необходимость наличия у них документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, предусмотрена законодательством Российской Федерации. Адрес места жительства (регистрации) или места пребывания.
   
3. 
   Идентификационный номер налогоплательщика (при наличии).
   
4. 
   Информация о страховом номере индивидуального лицевого счета застрахованного лица в системе обязательного пенсионного страхования (при наличии, в случае реализации Банком права требовать при проведении процедуры идентификации представления клиентом, представителем клиента информации о страховом номере индивидуального лицевого счета застрахованного лица в системе обязательного пенсионного страхования).
   
5. 
   Контактная информация (например, номер телефона, факса, адрес электронной почты, почтовый адрес (при наличии).
   
6. 
   Должность клиента, являющегося лицом, указанным в подпункте 1 пункта 1 статьи 7.3 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ, наименование и адрес его работодателя.
   
7. 
   Степень родства либо статус (супруг или супруга) клиента (по отношению к лицу, указанному в подпункте 1 пункта 1 статьи 7.3 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ).
   
8. 
   Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с кредитной организацией, сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности (в отношении клиента с повышенным уровнем риска клиента).
   
9. 
   Сведения о финансовом положении (в отношении клиента с повышенным уровнем риска клиента).
   
10. 
    Сведения о деловой репутации (в отношении клиента с повышенным уровнем риска клиента).
    
11. 
    Сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиента (в случае реализации Банком права, предусмотренного пп 1.1 п. 1 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ, а также в отношении клиентов, относящихся к категориям публичных должностных лиц).
    
12. 
    Сведения о бенефициарном владельце клиента, включая решение кредитной организации о признании бенефициарным владельцем клиента иного физического лица с обоснованием принятого решения (в случае выявления такого бенефициарного владельца).
    
13. 
    Сведения, подтверждающие наличие у лица полномочий представителя клиента, - наименование, дата выдачи, срок действия, номер документа, на котором основаны полномочия представителя клиента.
    
1. 
   Сведения, получаемые в целях идентификации клиентов и выгодоприобретателей, являющихся юридическими лицами, иностранными структурами без образования юридического лица
   
   1. 
      Наименование, фирменное наименование на русском языке (полное и (или) сокращенное) и на иностранных языках (полное и (или) сокращенное) (при наличии).
      
   2. 
      Организационно-правовая форма.
      
   3. 
      Идентификационный номер налогоплательщика - для резидента; идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, присвоенный до 24.12.2010, либо идентификационный номер налогоплательщика, присвоенный после 24.12.2010, - для нерезидента.
      
   4. 
      Код (коды) (при наличии) иностранной структуры без образования юридического лица в государстве (на территории) ее регистрации (инкорпорации) в качестве налогоплательщика (или его (их) аналоги).
      
   5. 
      Сведения о государственной регистрации:
      

• 
  основной государственный регистрационный номер - для резидента;
  
• 
  номер записи об аккредитации филиала, представительства иностранного юридического лица в государственном реестре аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц, регистрационный номер юридического лица по месту учреждения и регистрации - для нерезидента;
  
• 
  место государственной регистрации (местонахождение);
  
• 
  регистрационный номер (номера) (при наличии), присвоенный иностранной структуре без образования юридического лица в государстве (на территории) ее регистрации (инкорпорации) при регистрации (инкорпорации) - для иностранной структуры без образования юридического лица.
  

1. 
   Адрес юридического лица.
   
2. 
   Код в соответствии с Общероссийским классификатором объектов административно-территориального деления (при наличии).
   
3. 
   Место ведения основной деятельности иностранной структуры без образования юридического лица.
   
4. 
   Состав имущества, находящегося в управлении (собственности), фамилия, имя, отчество (при наличии) (наименование) и адрес места жительства (места нахождения) учредителей и доверительного собственника (управляющего) - в отношении трастов и иных иностранных структур без образования юридического лица с аналогичной структурой или функцией.
   
5. 
   Код юридического лица в соответствии с Общероссийским классификатором предприятий и организаций (при наличии).
   
6. 
   Сведения о лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию: вид, номер, дата выдачи лицензии; кем выдана; срок действия; перечень видов лицензируемой деятельности.
   
7. 
   Банковский идентификационный код — для кредитных организаций — резидентов.
   
8. 
   Сведения об органах юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица (структура и персональный состав органов управления юридического лица, за исключением сведений о персональном составе акционеров (участников) юридического лица, владеющих менее чем одним процентом акций (долей) юридического лица, структура и персональный состав органов управления иностранной структуры без образования юридического лица (при наличии).
   
9. 
   Контактная информация (например, номер телефона, факса, адрес электронной почты, почтовый адрес (при наличии).
   
10. 
    Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с Банком;
    
11. 
    Сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности:
    

• 
  сведения о планируемых операциях по счету в течение определенного периода (за неделю, месяц, квартал, год): количество операций, сумма операций, включая операции по снятию денежных средств в наличной форме и операции, связанные с переводами денежных средств в рамках внешнеторговой деятельности;
  
• 
  и (или) виды договоров (контрактов), расчеты по которым клиент собирается осуществлять через Банк;
  
• 
  и (или) основные контрагенты клиента, планируемые плательщики и получатели по операциям с денежными средствами, находящимися на счете.
  

1. 
   Сведения (документы) о финансовом положении:
   

• 
  копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате);
  
• 
  и (или) копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде);
  
• 
  и (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации;
  
• 
  и (или) справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом;
  
• 
  и (или) сведения об отсутствии в отношении клиента производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату представления документов в Банк;
  
• 
  и (или) сведения об отсутствии фактов неисполнения клиентом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах;
  
• 
  и (или) данные о рейтинге клиента, размещенные в сети «Интернет» на сайтах международных рейтинговых агентств («Standard & Poor's», «Fitch-Ratings», «Moody's Investors Service» и другие) и российских национальных рейтинговых агентств;
  

1. 
   Сведения о деловой репутации:
   

• 
  отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) о клиенте других клиентов Банка, имеющих с ним деловые отношения;
  
• 
  и (или) отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) от других кредитных организаций, в которых клиент ранее находилось на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации данного клиента.
  

• 
  отзыв (в произвольной письменной форме) о клиенте от контрагента;
  
• 
  и (или) отзыв (в произвольной письменной форме) от других кредитных организаций, в которых клиент также находится на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации клиента;
  
• 
  или в произвольной письменной форме пояснение причин, по которым у клиента отсутствует возможность предоставить в Банк сведения о деловой репутации.
  

19. 
    Сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиента (в случае реализации Банком права, предусмотренного пп 1.1 п. 1 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ).
    
20. 
    Сведения о бенефициарном владельце (бенефициарных владельцах) клиента.
    

3. 
   Сведения, получаемые в целях идентификации индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой.
   
   1. 
      Сведения, предусмотренные разделом 1 настоящего Приложения;
      
   2. 
      Сведения о регистрации в качестве индивидуального предпринимателя: основной государственный регистрационный номер записи о государственной регистрации индивидуального предпринимателя, место государственной регистрации.
      
   3. 
      Сведения о лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию: вид, номер, дата выдачи лицензии; кем выдана; срок действия; перечень видов лицензируемой деятельности.
      
   4. 
      Сведения, предусмотренные пунктами 2.15 – 2.20 настоящего Приложения.
      

• 
  анкета депонента (ПРИЛОЖЕНИЕ 4);
  
• 
  анкета бенефициарного владельца (ПРИЛОЖЕНИЕ 7);
  
• 
  анкета по FATCA (ПРИЛОЖЕНИЕ 37);
  

• 
  документы согласно п. 4.4.
  

• 
  анкета депонента (ПРИЛОЖЕНИЕ 4);
  
• 
  анкета бенефициарного владельца (ПРИЛОЖЕНИЕ 7);
  
• 
  документы согласно п. 4.4.
  

• 
  анкета депонента (ПРИЛОЖЕНИЕ 6);
  
• 
  анкета бенефициарного владельца (ПРИЛОЖЕНИЕ 7);
  
• 
  анкета по FATCA (ПРИЛОЖЕНИЕ 36);
  
• 
  согласие на обработку персональных данных (ПРИЛОЖЕНИЕ 38);
  
• 
  документы согласно п. 4.4.