Анкета индивидуального предпринимателя – клиента МКИБ «РОССИТА-БАНК» ООО
При приеме на обслуживание при обновлении сведений
1) сведения (документы), получаемые в целях идентификации индивидуальных предпринимателей
1.1
|
Фамилия, имя и (если иное не вытекает из закона или национального обычая) отчество
|
|
1.2
|
Дата и место рождения
|
|
1.3
|
Гражданство
|
|
1.4
|
Реквизиты документа, удостоверяющего личность: серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения
|
|
1.4.1
|
Для граждан Российской Федерации:
Паспорт гражданина РФ; свидетельство органов ЗАГС, свидетельство о рождении; общегражданский заграничный паспорт; паспорт моряка; временное удостоверение личности военнослужащего и др.
|
|
1.4.2
|
Для иностранных граждан:
Паспорт иностранного гражданина
Виза
|
|
1.4.3
|
Для лиц без гражданства, если они постоянно проживают на территории Российской Федерации – вид на жительство в Российской Федерации:
Вид на жительство в Российской Федерации
|
|
1.4.4
|
Для иных лиц без гражданства:
Документ, выданный иностранным государством; разрешение на временное проживание; вид на жительство и др.
|
|
1.4.5
|
Для беженцев:
Удостоверение беженца; свидетельство о рассмотрении ходатайства о признании лица беженцем
|
|
1.5
|
Данные миграционной карты:
|
|
1.5.1
|
Номер карты (серия)
|
|
1.5.2
|
Дата начала срока пребывания
|
|
1.5.3
|
Дата окончания срока пребывания
|
|
1.6
|
Адрес:
|
|
1.6.1
|
Места регистрации
|
|
1.6.2
|
Места пребывания
|
|
1.7
|
Идентификационный номер
|
|
1.8.
|
Номера контактных телефонов и факсов
|
|
1.9.
|
Адрес электронной почты
Адрес в интернете
|
|
1.10
|
Сведения о лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию: вид, номер, дата выдачи лицензии; кем выдана; срок действия; перечень видов лицензируемой деятельности
|
|
1.11
|
Сведения о регистрации в качестве индивидуального предпринимателя:
|
|
1.11.1
|
Дата регистрации
|
|
1.11.2
|
Государственный регистрационный номер
|
|
1.11.3
|
Наименование регистрирующего органа
|
|
1.11.4
|
Место регистрации
|
|
1.12
|
Сведения о бенефициарных владельцах *
*Физическое лицо, которое имеет возможность контролировать действия клиента.
| НЕТ (отсутствует лицо, контролирующее действия клиента)
ДА (При наличии отметки в графе «да» необходимо заполнить Анкету Бенефициарного владельца, а также предоставить копию документа, удостоверяющего личность. Если бенефициарных владельцев несколько, то Анкета заполняется на каждого)
1.Бенефициарный владелец № 1 (Ф.И.О)
2. Бенефициарный владелец № 2 (Ф.И.О)
|
1.13
|
Сведения о представителях*
*лицо, которое представляет интересы и действует от имени Вашей организации на основании доверенности, закона либо акта уполномоченного на то государственного органа или органа местного самоуправления, а также лицо, которому предоставляются, либо будут предоставлены полномочия по распоряжению банковским счетом (вкладом), в том числе с использованием технологий дистанционного банковского обслуживания (включая интернет-банкинг)
| НЕТ
ДА (При наличии отметки в графе «да» необходимо предоставить сведения обо всех Представителях (копии документов, удостоверяющих личность), а также заполнить Анкету Представителя. Если Представителей несколько, то Анкета заполняется на каждого)
1. Представитель № 1 (Наименование организации/Ф.И.О)
2. Представитель № 2 (Наименование организации/Ф.И.О)
|
1.14
|
Сведения о выгодоприобретателях*
*Лицо, которое, не являясь непосредственно участником операции (сделки), получает выгоду от ее проведения, или любое лицо, за которое происходит платеж или другое исполнение обязательств третьим лицом (клиентом), при этом клиент, совершая в интересах другого лица (Выгодоприобретателя) банковские операции и иные сделки, может действовать, в частности, на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления
| НЕТ (Компания не работает по договорам поручительства, комиссии, доверительного управления, агентским договорам (либо иным гражданско-правовым договорам в пользу третьих лиц), все сделки и платежи проводит к собственной выгоде и за свой счет.)
ДА (При наличии отметки в графе «да» необходимо заполнить Анкету выгодоприобретателя (соответственно юридического лица, или физического лица, или индивидуального предпринимателя), а также предоставить документы, удостоверяющие личность. Если выгодоприобретателей несколько, то Анкета заполняется на каждого. Одновременно предоставить документы, являющиеся основанием проведения операции)
1. Выгодоприоретатель № 1 (Наименование организации/Ф.И.О)
2. Выгодоприоретатель №2 (Наименование организации/Ф.И.О)
|
1.15
|
Укажите, пожалуйста, основные источники Вашего дохода
|
заработная плата;
пенсия;
доходы от предпринимательской деятельности;
наследство;
процентный доход по вкладам (ценным бумагам);
личные сбережения;
прочие виды деятельности (укажите)______________________________.
|
1.16.1
|
О принадлежности/отсутствии принадлежности к иностранным публичным должностным лицам (ИПДЛ)*
(Приложение № 1 к данной Анкете)
|
являюсь ИПДЛ;
состою в родстве/связи с ИПДЛ*
(указать ИПДЛ, степень родства);
не явлюсь ИПДЛ, а также не состою в родстве/связи с ИПДЛ
|
1.16.2
|
О принадлежности/отсутствия принадлежности к российским публичным должностным лицам (РПДЛ)*
|
являюсь РПДЛ;
состою в родстве/связи с РПДЛ*
(указать РПДЛ, степень родства);
не явлюсь РПДЛ, а также не состою в родстве/связи с РПДЛ
|
1.16.3
|
О принадлежности/отсутствия принадлежности к должностным лицам публичной международной организации (МПДЛ)*
|
являюсь МПДЛ;
состою в родстве/связи с МПДЛ*
(указать МПДЛ, степень родства);
не явлюсь МПДЛ, а также не состою в родстве/связи с МПДЛ
|
1.16.4
|
Укажите, пожалуйста, источники происхождения денежных средств или иного имущества**
**для клиентов, являющихся ПДЛ* или их родственниками/связанными лицами
|
|
2) сведения, о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с МКИБ «РОССИТА-БАНК» ООО, о целях финансово-хозяйственной деятельности, финансовом положении и деловой репутации клиента.
|
|
2.1
|
Как часто и в каком объеме Клиент совершает свои операции?
|
А)Безналичные операции:
Частота операций:
Ежедневно;
Еженедельно;
Несколько раз в месяц;
Несколько раз в квартал;
Несколько раз в год;
другое (укажите)______________________________.
Объем операций:
До___________/_________________в неделю;
(рубли) (ин. валюта)
До___________/_________________в месяц;
(рубли) (ин. валюта)
До___________/_________________в квартал;
(рубли) (ин. валюта)
До___________/_________________в год;
(рубли) (ин. валюта)
другое (укажите)______________________________.
Б) Операции по снятию наличных денежных средств:
Частота операций:
Ежедневно;
Еженедельно;
Несколько раз в месяц;
Несколько раз в квартал;
Несколько раз в год;
другое (укажите)______________________________.
Объем операций:
До___________/_________________в неделю;
(рубли) (ин. валюта)
До___________/_________________в месяц;
(рубли) (ин. валюта)
До___________/_________________в квартал;
(рубли) (ин. валюта)
До___________/_________________в год;
(рубли) (ин. валюта)
другое (укажите)______________________________.
В) Операции, связанные с переводами денежных средств в рамках внешнеторговой деятельности:
Частота операций:
Ежедневно;
Еженедельно;
Несколько раз в месяц;
Несколько раз в квартал;
Несколько раз в год;
другое (укажите)______________________________.
Объем операций:
До___________/_________________в неделю;
(рубли) (ин. валюта)
До___________/_________________в месяц;
(рубли) (ин. валюта)
До___________/_________________в квартал;
(рубли) (ин. валюта)
До___________/_________________в год;
(рубли) (ин. валюта)
другое (укажите)______________________________.
|
|
2.2
|
Основные виды деятельности Клиента
|
аудиторская деятельность;
внешнеэкономическая деятельность;
геология и разведка недр;
деятельность, связанная с реализацией предметов искусства и антиквариата;
жилищно-коммунальное хозяйство;
здравоохранение и физическая культура;
игорный бизнес;
издательское дело;
инвестиционная деятельность;
информационно-вычислительное обслуживание;
культура и искусство;
лесное хозяйство;
наука;
общественное питание;
оптовая торговля;
посреднические услуги;
промышленность;
реклама и маркетинговые исследования;
розничная торговля;
сельское хозяйство;
страхование;
строительство;
транспорт и связь;
торговля драгоценными металлами, камнями и ювелирными изделиями;
торговля недвижимым имуществом;
туристическая деятельность;
юридические и консалтинговые услуги;
прочие виды деятельности (укажите)______________________________.
|
|
2.3
|
Характер деловых отношений с Банком:
Основные виды производимой продукции, предоставляемых услуг;
виды договоров (контрактов), расчеты по которым осуществляются через МКИБ «РОССИТА-БАНК» ООО;
основные контрагенты юридического лица, плательщики и получатели по операциям
|
|
|
2.4
|
Финансовое положение :
сектор рынка, опыт работы компании и ее руководителя в указанном секторе рынка;
объем годовой выручки от продажи товаров (продукции, услуг) по данным «Отчета о финансовых результатах» за последний завершенный календарный год (в тыс. руб);
объем прибыли/ убытка по данным «Отчета о финансовых результатах» за последний завершенный календарный год (в тыс. руб)
|
|
|
2.4.1
|
Предоставленные Клиентом документы:
|
копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате),
копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде);
копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации;
справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом;
сведения об отсутствии в отношении ИП производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату представления документов в Банк;
сведения об отсутствии фактов неисполнения ИП своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах;
иные документы.
|
|
2.5
|
Цели финансово - хозяйственной деятельности
|
|
|
2.6
|
Деловая репутация Клиента (учитывая, в том числе отзывы (в произвольной письменной форме, находящиеся в юридическом деле организации) об индивидуальном предпринимателе других клиентов Банка, имеющих с ним деловые отношения; и (или) отзывы (в произвольной письменной форме, находящиеся в юридическом деле организации) от других кредитных организаций, в которых ИП ранее находился на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации данного ИП);
активность на заявленном рынке деятельности, рейтинги в бизнесе, публикации и отзыва в СМИ, судебные разбирательства
|
|
|
2.6.1
|
Предоставленные Клиентом документы:
|
отзывы об индивидуальном предпринимателе других клиентов Банка, имеющих с ним деловые отношения,
отзывы от других кредитных организаций, в которых ИП ранее находился на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации данного ИП ;
иные документы.
|
|
2.7
|
Намерения организации осуществлять переводы денежных средств на счета лиц-нерезидентов, не являющихся резидентами Республики Беларусь или Республики Казахстан и действующих в своих интересах или по поручению третьих лиц (далее - контрагенты - нерезиденты), по заключенным с такими контрагентами-нерезидентами внешнеторговым договорам (контрактам), по которым ввоз товаров, ранее приобретенных у резидентов Республики Беларусь или Республики Казахстан соответственно, осуществляется с территории Республики Беларусь или Республики Казахстан, а в качестве подтверждающих документов в банки представляются товарно-транспортные накладные(товарно-сопроводительные документы),оформленные грузоотправителями Республики Беларусь или Республики Казахстан
|
НЕТ, не намерены:
ДА. В случае намерения организации осуществлять операции по данным сделкам.
|
|
2.8
|
Банки, клиентом которых является Клиент
|
|
|
2.9
|
Штатная численность
|
|
|
2.10
|
Номера счетов, открытых в Банке
|
|
|
2.11
|
Дата открытия счета
|
|
| Данные о степени (уровне) Риска легализации (Риск Клиента + Риск продукта) :
№ п/п
|
Данные о степени (уровню) Риска
|
Уровень риска (низкий/высокий)
|
Обоснование уровня риска
|
3
|
Риск Легализации:
|
|
|
3.1
|
Риск Клиента:
|
|
|
3.1.1
|
Риск по типу клиента
|
|
|
3.1.2
|
Страновой риск
|
|
|
3.1.3
|
Риск, связанный с проведением Клиента определенного вида операций
|
|
|
3.2
|
Риск продукта
|
|
|
3.3
|
Дата заполнения и обновления Анкеты и степени (уровня) Риска легализации
|
|
|
3.4
|
Фамилия, имя и (если иное не вытекает из закона или национального обычая) отчество, должность лица, заполнившего анкету клиента в электронном виде
|
|
|
* ИНФОРМАЦИЯ О ЛИЦАХ,ОТНОСЯЩИХСЯ К ПУБЛИЧНЫМ ДОЛЖНОСТНЫМ ЛИЦАХ (ПДЛ),И ЛИЦАХ, СВЯЗАННЫХ С ПДЛ
О наличии/отсутствии принадлежности физического лица к публичным должностным лицам (ПДЛ)
ПДЛ - физическое лицо, вне зависимости от его гражданства, относящееся к одной из следующих категорий:
ИПДЛ – иностранное публичное должностное лицо;
РПДЛ – российское публичное должностное лицо;
МПДЛ – должностное лицо публичной международной организации;
А) ИНОСТРАННОЕ ПУБЛИЧНОЕ ДОЛЖНОСТНОЕ ЛИЦО (ИПДЛ) – физическое лицо, вне зависимости от его гражданства, на которое возложено или было возложено ранее (с момента сложения полномочий прошло менее 1 года) исполнение важных государственных функций, либо оно является (являлось не более 1 года назад) лицом, облеченным общественным доверием.
В соответствии с рекомендациями международных организаций и зарубежных компетентных органов - Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), Парламента Европы, Вольфсбергской группы, Сети по борьбе с финансовыми преступлениями США (ФИНСЕН), Объединенной группы по борьбе с отмыванием денег Великобритании и Федеральной Банковской комиссией Швейцарии к данной категории могут быть отнесены следующие граждане иностранных государств:
I. Лица, на которых возложено или было возложено ранее (с момента сложения полномочий прошло менее 1 года) исполнение важных государственных функций, а именно:
1. Главы государств (в том числе правящие королевские династии) или правительств;
2. Министры, их заместители и помощники;
3. Высшие правительственные чиновники;
4. Должностные лица судебных органов власти "последней инстанции" (Верховный, Конституционный суд), на решение которых не подается апелляция;
5. Государственный прокурор и его заместители;
6. Высшие военные чиновники;
7. Руководители и члены Советов директоров Национальных Банков;
8. Послы;
9. Руководители государственных корпораций;
10. Члены Парламента или иного законодательного органа.
II. Лица, облеченные общественным доверием, в частности:
1. Руководители, заместители руководителей международных организаций (ООН, ОЭСР, ОПЕК, Олимпийский комитет, Всемирный Банк и т.д.), Члены Европарламента;
2. Руководители и члены международных судебных организаций (Суд по правам человека, Гаагский трибунал и др.)
Б) РОССИЙСКОЕ ПУБЛИЧНОЕ ДОЛЖНОСТНОЕ ЛИЦО (РПДЛ) – физическое лицо, находящееся или принимаемое на обслуживание и замещающее (занимающее) государственную должность Российской Федерации, должность члена Совета директоров Центрального банка Российской Федерации, должность федеральной государственной службы, назначение на которую и освобождение от которой осуществляются Президентом Российской Федерации или Правительством Российской Федерации, должность в Центральном банке Российской Федерации, государственных корпорациях и иных организациях, созданных Российской Федерацией на основании федеральных законов, включенную в перечни должностей, определяемые Президентом Российской Федерации.
В) ДОЛЖНОСТНОЕ ЛИЦО ПУБЛИЧНОЙ МЕЖДУНАРОДНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (МПДЛ) - международный гражданский служащий или любое лицо, которое уполномочено международной организацией1 действовать от ее имени (за исключением руководителей среднего звена или лиц, занимающих более низкие позиции).
Международные организации – организации, созданные официальными политическими соглашениями между их странами-членами, которые имеют статус международных договоров; их существование признается законодательством их стран-членов и они не рассматриваются как резидентские организационные подразделения стран, в которых они размещены. Примеры международных организаций включают ООН и аффилированные международные организации, такие как Международная морская организация; региональные международные организации, такие как Совет Европы, институты Европейского Союза, Организацию по безопасности и сотрудничеству в Европе и Организацию американских государств; военные международные организации, такие как НАТО, и экономические организации, такие как Всемирная торговая организация или АСЕАН, и т.д.
Г) ЛИЦО, СВЯЗАННОЕ С ПДЛ – супруг или супруга ПДЛ, его близкий родственник (родственник по прямой восходящей и нисходящей линии (родители и дети, дедушки, бабушки и внуки), полнородный и неполнородный (имеющий общего отца или мать) брат и сестра, усыновитель и усыновленный), партнер по бизнесу и личный советник/консультант, а также лицо, которое получает значительную материальную выгоду в виду отношений с ПДЛ. |
