УСЛОВИЯ ВЕДЕНИЯ СЧЕТА
Банк открывает Клиенту расчетный счет в рублях РФ и счета в других валютах в соответствии с Заявлениями Клиента. Список валют, в которых могут быть открыты счета Клиенту, определяется Банком.
Банк одновременно с открытием текущего валютного счета Клиента, являющегося резидентом, для учета поступивших сумм в иностранной валюте, открывает соответствующий транзитный валютный счет.
За проведение операций по Счету Банк взимает комиссии в соответствии с Тарифами.
Настоящим Клиент заранее дает Банку акцепт на списание Банком со Счета Клиента без распоряжения Клиента сумм комиссионного вознаграждения и причитающихся к возмещению расходов за обслуживание.
Банк вправе отказать Клиенту в исполнении поручения о совершении операции по Счету, если документы по данной операции или по предыдущим операциям не были предоставлены Клиентом по запросу Банка в соответствии с п.2.17, 2.25 настоящих Правил.
Банк вправе отказать в исполнении расчетного документа Клиента в случаях, установленных законодательством Российской Федерации, в том числе, но не исключительно, если право Клиента распоряжаться денежными средствами не удостоверено, если документ оформлен с нарушением требований действующего законодательства Российской Федерации, если в поле «Назначение платежа» расчетного документа не указано четкое изложение сущности операции (наименование товаров, выполненных работ, оказанных услуг и пр.).
Банк обязуется:
Своевременно переводить денежные средства со Счета на основании должным образом оформленных платежных документов Клиента. При исполнении распоряжений Клиента Банк вправе самостоятельно выбирать способ отправления иногородних платежей: через корреспондентскую сеть Банка либо через расчетную систему Банка России. По переводам в иностранной валюте Банк выполняет Платежные инструкции Клиента.
Зачислять средства, поступающие на Счет Клиента, в день поступления средств в Банк в случае полной идентификации реквизитов Клиента (наименование, номер Счета). Действия Банка в случае неполной идентификации описаны в п. 3.14 настоящих Правил.
Производить платеж и выдачу наличных сумм со Счета (счетов) в пределах остатка денежных средств на данном Счете (счетах) Клиента в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и настоящими Правилами.
Хранить в тайне сведения об операциях, проведенных по Счету, а также иную конфиденциальную информацию, полученную Банком от Клиента, за исключением случаев, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации, настоящими Правилами и иными соглашениями между Банком и Клиентом.
Предоставлять Клиенту выписки по Счету, с приложением копий Платежных документов, на основании которых осуществлялись операции по Счету, на следующий день после совершения операции. Если операции по Счету совершены на основании документов на электронных носителях, которые подписаны ЭП, Банк предоставляет выписки и все подтверждающие документы, на основании которых были произведены операции, в электронном виде.
Клиент вправе дать письменное распоряжение о периодическом направлении ему выписок и приложений к ним, оформленных на бумажном носителе, по почте (Приложение №3 к настоящим Правилам). Оплата услуги производится в соответствии с Тарифами Банка.
Клиент, работающий по электронным каналам связи, вправе дать письменное распоряжение о предоставлении ему бумажных дубликатов выписок и иных документов. Оплата услуги производится в соответствии с Тарифами Банка.
Банк вправе уничтожить выписки и приложения к ним, оформленные на бумажном носителе, не востребованные в течение 3 месяцев после проведения операции.
Банк вправе:
Запросить у Клиента документы и сведения, необходимые для фиксирования информации в соответствии с требованиями действующего законодательства Российской Федерации.
Отказать Клиенту в выполнении распоряжения Клиента о совершении операции в случаях, установленных действующим законодательством Российской Федерации.
Отказать Клиенту в открытии счета по основаниям, предусмотренным законодательством Российской Федерации.
Расторгнуть с Клиентом настоящий Договор по основаниям и в случаях, установленных действующим законодательством Российской Федерации.
Отказать Клиенту в обслуживании в случае отказа Клиента в передаче Банком информации, предусмотренной налоговым законодательством США.
Клиент обязуется:
Предоставить в Банк до заключения Договора сведения и документы, необходимые для идентификации Клиента, его Представителей, Выгодоприобретателей, Бенефициарных владельцев. Представляемые документы, позволяющие идентифицировать Клиента, его Представителя, а также установить и идентифицировать Выгодоприобретателя, Бенефициарного владельца, должны быть действительными на дату их предъявления.
Оплачивать услуги Банка по расчетно-кассовому обслуживанию в соответствии с выбранным Тарифным планом. Настоящим Клиент заранее дает Банку акцепт на списание Банком со Счета Клиента без распоряжения Клиента сумм, подлежащих уплате за услуги Банка.
Оплачивать дополнительно, в соответствии с договоренностью и дополнительным соглашением, комиссии за другие услуги Банка, не включенные в Тарифный план. Настоящим Клиент заранее дает Банку акцепт на списание Банком со Счета Клиента без распоряжения Клиента сумм, подлежащих уплате в соответствии с настоящим пунктом, в том числе все расходы Банка, возникающие в связи с проведением операций по поручениям Клиентов, такие как: сборы, пошлины, телекоммуникационные и почтовые расходы, комиссии банков-корреспондентов и другие непредвиденные расходы, при наличии таковых.
Заранее сообщать Банку о снятии наличных денежных средств в соответствии с условиями, указанными в Тарифном плане.
Предоставлять по запросу Банка документы, касающиеся проводимых или ранее проведенных Клиентом расчетных операций или иных сделок.
Уведомить Банк в случае изменения сведений и данных, необходимых для идентификации Клиента, его Представителя, Выгодоприобретателя и Бенефициарного владельца, сообщенных Банку при заключении Договора, письменно в произвольной форме в течение 10 (Десяти) дней с момента возникновения таких изменений и в указанный срок представить документы (их копии, заверенные надлежащим образом), подтверждающие изменения.
Уведомлять Банк об отзыве распорядительного акта (доверенности или иного документа), уполномочивающего Представителя действовать от имени Клиента.
Права и обязанности, возникшие у Клиента и Банка в результате действий Представителя, совершенных до момента получения Банком уведомления о прекращении действия распорядительного акта, сохраняют силу.
В случае неполучения Банком соответствующего уведомления Клиента его акционеры/участники не праве ссылаться в отношениях с Банком на изменения и дополнения в учредительные документы, если Банк действовал без учета таких изменений, а также на отсутствие полномочий на момент совершения сделок у лиц, осуществляющих функции единоличного исполнительного органа и/или главного бухгалтера Клиента, а также Представителя, ввиду отзыва доверенности или отмены действия иного распорядительного акта.
Все сделки, совершенные между Банком и Клиентом, являются действительными в том случае, если они совершены до получения Банком письменного уведомления о внесении изменений и дополнений в учредительные документы (вне зависимости от момента внесения изменений и дополнений в учредительные документы) с учетом редакции предоставленных в Банк учредительных документов.
Все сделки, совершенные между Банком и Клиентом, являются действительными в том случае, если они совершены до получения Банком письменного уведомления о факте смены единоличного исполнительного органа и/или главного бухгалтера Клиента (вне зависимости от момента смены единоличного исполнительного органа и/или главного бухгалтера Клиента) лицами, осуществляющими полномочия единоличного исполнительного органа и/или главного бухгалтера Клиента.
Все сделки, совершенные между Банком и Клиентом в лице Представителя, являются действительными в том случае, если они совершены до получения Банком письменного уведомления об отзыве доверенности или отмены действия иного распорядительного акта (вне зависимости от момента отмены действия распорядительного акта).
Уведомлять Банк не реже одного раза в год о случаях изменения сведений, подлежащих установлению при открытии и ведении Счета, необходимых для идентификации Клиента, его Представителя, Выгодоприобретателя и Бенефициарного владельца сведений с представлением документов и сведений, заверенных надлежащим образом, подтверждающих такие изменения. В случае если Клиентом не предоставлены сведения и документы об изменении сведений, необходимых для идентификации Клиента, его Представителя, Выгодоприобретателя и Бенефициарного владельца, Банк вправе считать, что указанные идентификационные данные о Клиенте, Представителе, Выгодоприобретателе, Бенефициарном владельце не изменились, и обновляет сведения по нему на основании ранее предоставленных в Банк документов.
Сообщить Банку при заключении Договора о наличии Выгодоприобретателя(ей), к выгоде которых он планирует осуществлять банковские операции и иные сделки через счета, открываемые Клиенту в соответствии с настоящими Правилами. Сведения о Выгодоприобретателе(ях) предоставляются Клиентом в Банк одновременно с заключением Договора по форме Банка. По умолчанию, если Клиент не заявил иное, считается, что Клиент не планирует осуществлять к выгоде третьих лиц банковские операции и иные сделки по счетам, открытым Клиенту в соответствии с настоящими Правилами.
Уведомить Банк в случае изменения сведений о Выгодоприобретателе(ях), в том числе появления новых Выгодоприобретателей при осуществлении Клиентом банковских операций и иных сделок, в течение 5 (Пяти) рабочих дней с момента возникновения таких изменений или с момента проведения операции в пользу нового(ых) Выгодоприобретателя(ей).
Предоставить информацию при совершении Клиентом банковской операции или иной сделки о том, что Клиент действует к выгоде другого лица при ее проведении, в срок, не превышающий семь рабочих дней со дня совершения такой банковской операции или иной сделки с предоставлением подтверждающих документов. В случае непредставления Клиентом в установленный настоящим пунктом срок информации и подтверждающих документов считается, что выгодоприобретатель при совершении Клиентом банковской операции или иной сделки у Клиента отсутствует.
Соблюдать законодательство РФ, нормативные документы Банка России и положения, определенные настоящими Правилами и регламентирующие режим обслуживания Счета (счетов).
По запросу Банка предоставлять следующие документы в течение 5 (Пяти) рабочих дней с даты получения запроса (если иной срок не указан непосредственно в запросе), в случае если они указаны в запросе Банка:
Письменные пояснения о характере хозяйственной деятельности Клиента и о целях снятия наличных денежных средств со счета (в свободной форме);
Документы, подтверждающие основания нахождения Клиента в месте нахождения, указанном в учредительных документах, а также в местах ведения бизнеса (договоры аренды, субаренды, купли-продажи недвижимости, иные договоры, свидетельства о государственной регистрации права);
Договоры и сопутствующие документы (накладные, спецификации, счета-фактуры, путевые листы, акты выполненных работ и услуг, отчеты агента и т.д.) по осуществленным Клиентом платежам;
Бухгалтерскую отчетность за последний календарный год (с отметкой налогового органа о принятии) и за последний отчетный период;
Штатное расписание, документы, подтверждающие факт выплаты заработной платы, налогов и сборов, арендных платежей;
Документальное обоснование целей снятия наличных денежных средств и кассовые документы, подтверждающие использование ранее полученных в Банке наличных денежных средств.
Документальное обоснование целей переводов денежных средств на счета физических лиц.
Документы и информацию, касающуюся деятельности контрагента Клиента: о наличии информации в сети интернет о контрагенте и реализуемых им товарах/оказываемых услугах; описание товаров и услуг и/или образцы товаров, реализуемых контрагентом; информация о местах производства товаров/оказания услуг контрагентом (включая фотографии офисов/помещений, при наличии таковых); информацию о количестве сотрудников контрагента; информацию об объемах деятельности и положении контрагента на рынке предлагаемых им товаров/услуг; информацию о деловой репутации контрагента на рынке;
Договоры с крупнейшими поставщиками/подрядчиками (не менее, чем с двумя);
Договоры с двумя крупнейшими покупателями/заказчиками (не менее, чем с двумя).
Банк вправе расширить указанный в настоящем пункте список документов по своему усмотрению.
В случае получения денежных средств по чеку в рамках символов кассового плана 46, 53, если совокупная сумма снятия составила за календарный месяц 600 000 (Шестьсот тысяч) рублей и более, предоставить Банку до момента получения денежных средств, следующие документы:
Первичную документацию, подтверждающую цели получения наличных денежных средств.
Документы, указанные в п.2.25 настоящих Правил, если с момента их последнего предоставления прошло более трех месяцев.
По запросу Банка предоставлять в сроки, указанные в запросе, в полном объеме документы и сведения, необходимые для фиксирования информации в соответствии с требованиями действующего законодательства Российской Федерации.
Предоставить Согласие на передачу Банком информации, предусмотренной налоговым законодательством США, в отношении Клиента в случае выявления Банком признаков принадлежности Клиента к категории налогоплательщиков США.
Заполнить Анкету по классификации клиентов – физ. лиц по FATCA по форме Банка.
Для обеспечения режима конфиденциальности информации и информационной безопасности Клиент обязуется соблюдать все требования, указанные в настоящих Правилах, направленные на соблюдение упомянутых режимов. В случае несоблюдения таких требований Банк не несет ответственность за убытки, возникшие вследствие нарушения Клиентом режима информационной безопасности.
Ежедневно любым доступным ему способом, самостоятельно или через уполномоченных лиц, обращаться в Банк, в том числе на официальный сайт Банка в сети Интернет по адресу www.solid.ru, для получения сведений о новой редакции, о внесенных изменениях и (или) дополнениях в настоящие Правила и (или) Тарифы.
|
