Часть 6. ВОЗНАГРАЖДЕНИЕ БАНКА И ОПЛАТА РАСХОДОВ
25. Вознаграждение Банка
25.1. Банк взимает с Клиента вознаграждение за предоставленные услуги, предусмотренные настоящим Регламентом. При этом Банк взимает вознаграждение с Клиента в соответствии с тарифами Банка, действующими на момент фактического предоставления услуг.
25.2. Ставки действующих тарифов Банка на услуги, предусмотренные настоящим Регламентом, зафиксированы в Приложении 3 к настоящему Регламенту. Изменение и дополнение тарифов производится Банком самостоятельно, при этом ввод в действие таких изменений и дополнений осуществляется с соблюдением правил, предусмотренных для внесения изменений и дополнений в текст настоящего Регламента по инициативе Банка.
25.3. В случае объявления Банком нескольких тарифных планов, Банк взимает с Клиента вознаграждение в соответствии с одним из объявленных тарифных планов по выбору Клиента. Выбор тарифного плана производится Клиентом путем внесения в Заявление отметки о выборе соответствующего тарифного плана. Во всех случаях выбор (изменение выбранного) тарифного плана не может производиться Клиентом чаще одного раза в месяц.
25.4. Если у Банка отсутствует инструкция Клиента в отношении применяемого тарифного плана, Банк взимает с Клиента вознаграждение в соответствии с тарифным планом, обозначенным в публично объявленных тарифах как «Профессионал».
25.5. В случае если Клиент является субброкером, то Банк взимает вознаграждение по совокупности сделок, заключенных Клиентом – субброкером, как от своего имени, так и от имени его Клиентов, исходя из Лицевого счета в целом.
25.6. Присоединяясь к настоящему Регламенту, Клиент выражает согласие (заранее данный акцепт) и поручает Банку самостоятельно удерживать суммы вознаграждения, причитающиеся с Клиента в пользу Банка и третьих лиц согласно Регламенту, путем списания Банком соответствующих сумм из средств, зачисленных или подлежащих зачислению на Брокерский счет Клиента в соответствии с Регламентом.
25.7. В случае отсутствия на Брокерском счете средств, достаточных для погашения обязательств по выплате вознаграждения, Банк имеет право приостановить выполнение любых Поручений Клиента, за исключением Поручений, направленных на выполнение требований Банка.
25.8. Банк также имеет право (без дополнительного поручения) продать принадлежащие Клиенту ценные бумаги, находящиеся на его Брокерском счете в Банке на сумму неисполненных обязательств Клиента перед Банком, и в счет погашения задолженности по выплате вознаграждения списать с Брокерского счета, полученные денежные средства в безакцептном порядке.
26. Оплата расходов Банка
26.1. Дополнительно, кроме выплаты вознаграждения Банку, Клиент возмещает необходимые расходы, непосредственно связанные с исполнением его Поручений.
26.2. В состав расходов, возмещение которых производится Клиентом, включаются следующие виды расходов:
- комиссионные, взимаемые ТС, где проведена сделка по Поручению Клиента, включая комиссию организаций, выполняющих клиринг по ценным бумагам и денежным средствам в этих ТС – взимаются по тарифам Торговых систем и клиринговых организаций;
- расходы по открытию и ведению в депозитариях дополнительных счетов депо (субсчетов), открываемых Банком на имя Клиента – взимаются по тарифам депозитариев;
- сборы за зачисление и поставку ценных бумаг, взимаемые депозитариями и регистраторами – взимаются по тарифам сторонних депозитариев и регистраторов;
- расходы по хранению ценных бумаг в депозитариях ТС, использование которых для хранения ценных бумаг Клиента обусловлено Правилами ТС, – взимаются по тарифам депозитариев;
- прочие расходы при условии, что они непосредственно связаны со сделкой (иной операцией), проведенной Банком в интересах Клиента.
26.3. Во всех случаях суммы необходимых расходов взимаются Банком с Клиента в размере, определяемом на основании представленных Банку третьими лицами счетов-фактур, либо в размере объявленных тарифов указанных третьих лиц.
26.4. Присоединяясь к настоящему Регламенту, Клиент выражает согласие (заранее данный акцепт) и поручает Банку самостоятельно осуществлять погашение обязательств Клиента по оплате необходимых расходов за счет средств, зачисленных или подлежащих зачислению на Брокерский счет Клиента, открытый в соответствии с настоящим Регламентом.
26.5. Взимание сумм необходимых расходов может производиться Банком одновременно с проведением расчетов по сделке или по мере выставления счетов-фактур Банку третьими лицами.
26.6. В случае отсутствия на Брокерском счете средств, достаточных для погашения обязательств по оплате расходов, Банк имеет право приостановить выполнение любых Поручений Клиента, за исключением Поручений, направленных на выполнение требований Банка.
Часть 7. ОТЧЕТНОСТЬ И ИНФОРМАЦИОННОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ
27. Отчетность Банка
27.1. Банк представляет Клиенту отчеты обо всех сделках, совершенных по его Поручениям, иных операциях, предусмотренных Регламентом. Отчетность представляется Банком в разрезе рынков/секторов ТС, на которых Клиент осуществляет операции с ценными бумагами. Отчетность по депозитарным операциям представляется Банком в соответствии с действующими Условиями.
27.2. Стандартный пакет отчетности представляется Банком Клиенту в соответствии со стандартами отчетности, установленными федеральным органом исполнительной власти по рынку ценных бумаг с учетом особенностей отчетности кредитных организаций, устанавливаемых Банком России, и включает в себя полные сведения обо всех сделках, совершенных за счет Клиента, сведения о движении денежных средств и ценных бумаг Клиента, а также сведения об обязательствах Клиента и результаты расчета значений показателей, указанных в п.22.2.5 настоящего Регламента, на начало первого торгового дня и конец последнего торгового дня отчетного периода.
27.3. Клиент согласовывает способ получения Стандартного пакета отчетности путем выбора любого из способов, указанных в Заявлении об оказании услуг на рынке ценных бумаг (Приложение 1 к настоящему Регламенту).
27.4. Все отчетные документы, представляемые Банком Клиенту на бумажном носителе, скрепляются подписью уполномоченных лиц и печатью Банка. Оригиналы всех отчетов, в том числе и указанных в пункте 22.2.10 настоящего Регламента представляются Клиенту в офисе Банка по адресу, указанному в разделе 3 настоящего Регламента. Банк не несет ответственности, в случае неявки Клиента для получения отчетности.
27.5. Клиентам – физическим лицам, не проживающим в г. Казани, Клиентам – юридическим лицам и клиентам - нерезидентам РФ, а также в случае, когда Клиент более одного года не обращается в Банк с целью получения оригиналов отчетов, оригиналы отчетов на бумажных носителях могут быть отправлены по почтовой связи согласно почтовым адресам Клиента или факсимильной связью, реквизиты которых указаны в Анкете (Приложения 8.а.,8.b.,8.c.,8.d. к настоящему Регламенту).
27.6. Если Клиент – физическое лицо, проживающий в г. Казани, Клиент – юридическое лицо, зарегистрированное в г. Казани, акцептуют способ получения отчета «лично», то оригиналы отчетов в бумажном виде представляются в офисе Банка по адресу, указанному в разделе 3 настоящего Регламента сотрудником Клиентского сервиса Банка. В случае неявки Клиента в офис Банка для получения отчета в сроки, установленные действующим законодательством для его предоставления, предоставление отчета признается своевременным.
27.7. Если Клиент – физическое лицо, не проживающее в г. Казани акцептует способ получения отчета «лично», то оригиналы отчетов в бумажном виде могут быть представлены в дополнительном офисе или филиале Банка по месту его проживания по мере их получения уполномоченными на выдачу отчетов сотрудниками Банка.
27.8. В случае если между Клиентом и Банком заключен Договор на оказание услуг с использованием системы ДБО «Онлайн Партнер» в установленном Банком порядке, стандартный пакет отчетности (п.п. 27.10-27.11 настоящего Регламента) представляется в электронно-цифровом виде и содержит идентификатор сотрудника Банка, приравниваемый к подписи сотрудника, ответственного за ведение внутреннего учета. В качестве идентификатора сотрудника Банка, приравниваемого к подписи сотрудника, ответственного за ведение внутреннего учета, принимается идентификатор пользователя Программного продукта «Cogita», используемого в Банке для ведения внутреннего учета сделок и операций с ценными бумагами.
27.8.1. Датой представления (получения) стандартного пакета отчетности Клиенту (Клиентом) является дата размещения отчетности Банком в разделе «Входящая почта» системы ДБО «Онлайн Партнер».
27.8.2. Настоящим Клиент выражает свое согласие с тем, что доказательством представления отчетности является факт размещения отчетности Банком в разделе «Входящая почта» системы ДБО «Онлайн Партнер».
27.8.3. Клиент обязан сверить полученную отчетность с имеющейся у него информацией и, в случае каких-либо расхождений, немедленно сообщить об этом сотруднику Клиентского сервиса Банка.
27.8.4. Отчет, представленный в электронно-цифровом виде, дополнительно представляется Клиенту на бумажном носителе в течение 3 (Трех) рабочих дней от даты получения Банком соответствующего письменного запроса.
27.9. В случае совершения Клиентом сделок, урегулирование и расчеты по которым не завершены на конец отчетного периода, в отчет, представляемый Банком, также включаются сведения о текущих обязательствах Клиента.
27.10. Кроме стандартного пакета отчетности Клиентам представляются дополнительные документы, предусмотренные налоговым законодательством РФ, в том числе:
- для юридических лиц счета фактуры и/или Акты на все суммы, удержанные с Клиента Банком в уплату собственных тарифов Банка и тарифов третьих лиц;
- для физических лиц – Справки по доходам физического лица в соответствии с пунктом 29.15 настоящего Регламента.
27.11. Банк представляет Клиенту стандартный пакет отчетности не реже одного раза в три месяца в случае, если по счету расчетов с данным Клиентом в течение этого срока не произошло движения денежных средств или ценных бумаг, а также при условии ненулевого сальдо на указанном счете.
27.12. Банк представляет Клиенту стандартный пакет отчетности по окончании каждого отчетного периода, в течение которого проводилась хотя бы одна операция с ценными бумагами или денежными средствами Клиента. По умолчанию в качестве отчетного периода принимается календарный месяц.
27.13. По письменному требованию Клиента Банк представляет стандартный пакет отчетности по итогам любого рабочего дня, когда совершались сделки по Поручениям Клиента.
27.14. В случае если клиентом Банка является другой профессиональный участник, Стандартный пакет отчетности по сделкам, совершенным в течение дня, представляется ему в обязательном порядке.
27.15. Стандартный пакет отчетности согласно п.п. 27.9-27.10 настоящего Регламента направляется клиенту в течение первых пяти рабочих дней месяца, следующего за отчетным. Стандартный пакет отчетности согласно п.п. 27.11-27.12 настоящего Регламента направляется клиенту не позднее окончания рабочего дня, следующего за отчетным днем.
27.16. В случае наличия возражений у Клиента по представленным Банком отчетам, Клиент обязан уведомить уполномоченного сотрудника Банка о наличии возражений в течение 3 (Трех) рабочих дней с момента получения отчетности. Банк в течение 3 (Трех) рабочих дней с момента получения возражений принимает меры по устранению возникших разногласий. Отчеты считаются принятыми, если в установленные Банком сроки Клиент не заявил о своих возражениях.
28. Информационное обеспечение
28.1. В дополнение к отчетности Банк представляет по требованию Клиентов информационные материалы, в том числе:
- официальную информацию ТС для участников торгов, включая официальные сообщения о параметрах предстоящих аукционов (далее по тексту – биржевая информация);
- информацию о корпоративных действиях эмитентов ценных бумаг, имеющихся на счетах депо Клиента;
- результаты ежедневных торгов в ТС (биржевые сводки);
- информацию об изменениях в тарифах и условиях работы ТС.
Указанная информация представляется Банком в формате, формируемом ТС или в произвольной форме путем ее размещения на сайте Банка либо рассылкой по электронным адресам Клиентов (посредством электронной почты).
28.2. В соответствии с Федеральным Законом от 05.03.1999 г. №46-ФЗ «О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг», Банк в качестве профессионального участника рынка ценных бумаг по требованию Клиента представляет следующие документы и информацию о себе:
- копии лицензий на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг;
- копию документа о государственной регистрации в качестве юридического лица;
- сведения об уставном капитале, размере собственных средств и резервном фонде;
- сведения об органе, выдавшем лицензию на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг (его наименование, адрес и телефон).
28.3. В соответствии с Федеральным Законом от 05.03.1999 г. №46-ФЗ «О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг», Банк в качестве профессионального участника рынка ценных бумаг по требованию Клиента представляет ему следующую информацию:
28.3.1. При приобретении Клиентом ценных бумаг:
- сведения о государственной регистрации выпуска этих ценных бумаг и государственный регистрационный номер выпуска, а в случае совершения сделки с ценными бумагами, выпуск которых не подлежит государственной регистрации в соответствии с требованиями федеральных законов, идентификационный номер выпуска таких ценных бумаг;
- сведения, содержащиеся в решении о выпуске этих ценных бумаг и в проспекте их эмиссии;
- сведения о ценах и котировках этих ценных бумаг на организованных торгах ценных бумаг в течение 6 недель, предшествующих дате предъявления инвестором требования о представлении информации, если эти ценные бумаги включены в листинг организатора торгов, либо сведения об отсутствии этих ценных бумаг в листинге организатора торгов;
- сведения о ценах, по которым эти ценные бумаги покупались и продавались Банком в течение 6 недель, предшествующих дате предъявления инвестором требования о представлении информации, либо сведения о том, что такие операции не проводились;
- сведения об оценке этих ценных бумаг рейтинговым агентством, признанным в порядке, установленном законодательством РФ.
28.3.2. При отчуждении Клиентом ценных бумаг:
- сведения о ценах и котировках этих ценных бумаг на организованных торгах в течение 6 недель, предшествующих дате предъявления инвестором требования о представлении информации, если эти ценные бумаги включены в листинг организатора торгов, либо сведения об отсутствии этих ценных бумаг в листинге организатора торгов;
- сведения о ценах, по которым эти ценные бумаги покупались и продавались Банком в течение 6 недель, предшествующих дате предъявления инвестором требования о представлении информации, либо сведения о том, что такие операции не проводились.
Федеральным Законом от 05.03.1999 г. №46-ФЗ «О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг» предоставлены гарантии защиты прав инвесторов. К таким гарантиям относятся:
- условия договоров, которые ограничивают права инвесторов по сравнению с правами, предусмотренными законодательством Российской Федерации о защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг, являются ничтожными (п.2 ст.4 Закона);
- право в установленном гражданским законодательством Российской Федерации порядке требовать изменения или расторжения договора с профессиональным участником в случае нарушения последним требований о представлении информации, а также предоставления недостоверной, неполной и (или) вводящей в заблуждение информации (п. 7 ст. 6 Закона);
- установление сроков рассмотрения жалоб и заявлений инвесторов Банком России (ст.7 Закона);
- защита прав и законных интересов инвесторов Банком России (ст.14 Закона);
- защита прав и законных интересов инвесторов саморегулируемыми организациями (ст. 15 Закона), порядок рассмотрения саморегулируемой организацией жалоб и заявлений инвесторов (ст. 16 Закона), право создания саморегулируемой организацией компенсационных и иных фондов в целях возмещения понесенного инвесторами - физическими лицами ущерба в результате деятельности профессиональных участников-членов саморегулируемых организаций (ст. 17 Закона);
- создание Государственной программы защиты прав инвесторов в части выплаты компенсаций инвесторам-физическим лицам (ст. 19 Закона).
Указанными правами и гарантиями инвестор обладает только при инвестировании в эмиссионные ценные бумаги.
28.4. Помимо информационных материалов, указанных в п.28.1- 28.3 настоящего Регламента Банк на основании Заявления на оказание услуг на рынках ценных бумаг (Приложение 1) Клиента, при наличии соответствующей отметки в нем, либо на основании отдельного заявления Клиента, составленного в произвольной письменной форме, предоставляет Клиенту дополнительное информационное обслуживание. Под дополнительным информационным обслуживанием понимается следующее:
- индивидуальная информационно-аналитическая поддержка уполномоченными сотрудниками Банка;
- представление сведений о ценах и котировках за период свыше 6 недель на организованных торгах в любой форме, в том числе в виде графиков;
- предоставление сведений о начисленных и выплаченных дивидендах, а также другая информация о корпоративных действиях эмитентов ценных бумаг, не имеющихся на счетах депо Клиента,
- систематическое представление данных о котировках ценных бумаг и о значениях индексов в течение торгового дня, но не более 10 раз в день,
- другие услуги информационного характера по согласованию с уполномоченными сотрудниками Банка.
28.5. За предоставление дополнительного информационного обслуживания Банк взимает абонентскую плату в размере, указанном в Приложении 3 к настоящему Регламенту. Присоединением к настоящему Регламенту Клиент тем самым выражает согласие (заранее данный акцепт) и поручает Банку самостоятельно удерживать суммы абонентской платы путем списания Банком соответствующих сумм с брокерского счета Клиента в течение первых 5 (Пяти) рабочих дней месяца, следующего за месяцем предоставления услуги.
28.6. Клиент вправе в дальнейшем отказаться от предоставления дополнительного информационного обслуживания путем представления письменного уведомления Банку. В случае отказа от дополнительного информационного обслуживания до конца текущего месяца абонентская плата взимается за этот месяц в полном объеме.
28.7. За предоставление информационных материалов, указанных в пункте 28.4 настоящего Регламента, в печатном виде Банк взимает отдельную плату в размере, указанном в Приложении 3 к настоящему Регламенту. Факт представления сотрудниками Банка информационных материалов в печатном виде удостоверяется в «Журнале регистрации выданных отчетов, счетов фактур и иных материалов Клиентам» подписью Клиента. В течение 10 дней после окончания месяца составляется и подписывается Клиентом и Банком Акт о представлении информационных материалов в печатном виде по форме, указанной в Приложении 6 к настоящему Регламенту. Присоединением к настоящему Регламенту Клиент тем самым выражает согласие (заранее данный акцепт) и поручает Банку самостоятельно удерживать указанную плату путем списания Банком соответствующих сумм с брокерского счета Клиента на основании вышеуказанного Акта.
Банк вправе приостановить прием любых поручений Клиента в случае его отказа от подписи в Акте.
|
