Счета Клиента и Уполномоченные представители Клиента и Банка
Скачать 1.87 Mb.
|
  
Часть 1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ 1. Статус настоящего Регламента 1.1. Настоящий Регламент оказания услуг на финансовых рынках ОАО «АИКБ «Татфондбанк» (далее по тексту – Регламент) определяет условия, на которых ОАО «АИКБ «Татфондбанк» оказывает физическим и юридическим лицам услуги на финансовых рынках, в том числе услуги на рынке ценных бумаг и других финансовых инструментов, предусмотренные Федеральным Законом Российской Федерации № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», а также иные сопутствующие услуги. 1.2. Положения настоящего Регламента действуют исключительно в рамках, действующего законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, нормативных актов в сфере финансовых рынков, а также действующих правил, регламентов и процедур, обязательных для соблюдения участниками организаторов торговли на рынке ценных бумаг. 1.3. Распространение настоящего Регламента должно рассматриваться заинтересованными лицами как приглашение делать оферты (в значении «предложение») ОАО «АИКБ «Татфондбанк» заключить Соглашение «О предоставлении услуг на финансовых рынках» (далее по тексту – Соглашение), существенные условия которого зафиксированы в настоящем Регламенте. Распространение настоящего Регламента не должно рассматриваться заинтересованными лицами как публичная оферта ОАО «АИКБ «Татфондбанк» заключить Соглашение. ОАО «АИКБ «Татфондбанк» оставляет за собой право отказа в заключении Соглашения любому лицу. 1.4. Указанное в п.1.3 настоящего Регламента приглашение делать оферты адресовано юридическим и физическим лицам, резидентам и нерезидентам Российской Федерации и имеет силу исключительно на территории Российской Федерации. 1.5. Заинтересованному в заключении Соглашения лицу, необходимо направить ОАО «АИКБ «Татфондбанк» оферту заключить Соглашение. Оферта заключить Соглашение должна быть произведена путем направления Банку специального «Заявления на оказание услуг на финансовых рынках», форма которого предусмотрена Приложением 1 к настоящему Регламенту. Заключение Соглашения с ОАО «АИКБ «Татфондбанк» производится путем совершения письменного акцепта. Соглашение будет считаться заключенным (акцепт будет считаться совершенным) с момента регистрации указанного Заявления в ОАО «АИКБ «Татфондбанк» в порядке, предусмотренном разделом 11 настоящего Регламента. 1.6. Физические лица, в том числе представители юридических лиц, представляющие Банку Заявление, должны предъявить паспорт или иной документ, удостоверяющий личность в соответствии с действующим законодательством РФ. Граждане РФ должны предъявить паспорт гражданина РФ, граждане иностранных государств вправе предъявить паспорт гражданина иностранного государства или иной документ, который может удостоверить личность иностранного гражданина в соответствии с требованиями действующего законодательства РФ, а также документ подтверждающий право на пребывание в РФ. К Заявлению, составленному от имени юридического лица, должен быть приложен комплект документов, необходимых в целях идентификации юридического лица, его представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, и подтверждающих юридический и налоговый статус этого юридического лица, а также полномочия лиц, подписавших и предъявивших Банку Заявление, действовать от имени юридического лица. Полный перечень документов, которые должны быть представлены при заключении Соглашения, указан в Приложении 2 к настоящему Регламенту. Клиент обязан в случае изменения сведений, подлежащих установлению при заключении Соглашения в целях его идентификации, уведомлять Банк в письменной форме, а также представлять в Банк необходимые документы, подтверждающие изменение таких сведений, включая информацию о своих выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах, самостоятельно после утверждения таких изменений или по запросу Банка. 1.7. Заключение Соглашения означает присоединение заинтересованного лица к настоящему Регламенту. Лица, присоединившиеся к настоящему Регламенту, принимают на себя все обязательства, предусмотренные последним в отношении таких лиц. 1.8. Обязательства, принимаемые на себя лицами, присоединившимися к настоящему Регламенту, равно как и обязательства, принимаемые на себя ОАО «АИКБ «Татфондбанк» в отношении этих лиц, будут считаться действительными исключительно в рамках, установленных действующим законодательством Российской Федерации. 1.9. Содержание настоящего Регламента раскрывается без ограничений по запросам любых заинтересованных лиц. 2. Термины и определения 2.1. Применяемые в тексте настоящего Регламента термины используются в следующих значениях, если из контекста не следует иное: Ценные бумаги – ценные бумаги (в том смысле, в каком они определяются Федеральным законом РФ «О рынке ценных бумаг» №39-ФЗ и Гражданским кодексом РФ), проведение сделок купли-продажи с которыми допускается действующим законодательством Российской Федерации. Финансовые инструменты – ценные бумаги, биржевые срочные (фьючерсные и опционные) контракты, свопы и иные финансовые инструменты, которые могут являться предметом сделок в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации Брокер – сторонняя организация, предоставляющая Банку брокерские услуги на рынках ценных бумаг. Банк – Открытое акционерное общество «Акционерный инвестиционный коммерческий Банк «Татфондбанк» (ОАО «АИКБ «Татфондбанк»). Клиент - любое юридическое или физическое лицо, заключившее с Банком Соглашение «О предоставлении услуг на рынках ценных бумаг и других финансовых инструментов». Депозитарий Банка – специализированное подразделение Банка, обособленное от других подразделений Банка, уполномоченное предоставлять от имени Банка депозитарные и сопутствующие им услуги на основании лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности. ФБ ММВБ – Закрытое акционерное общество «Фондовая биржа ММВБ». Организованные торги - совокупность отношений, связанных с заключением и исполнением сделок с ценными бумагами по строго установленным процедурам. Торговые системы (ТС) – организованные торги (определенный Организатор торговли), заключение и исполнение сделок с ценными бумагами на которых осуществляется по строго установленным процедурам, зафиксированным в Правилах ТС, а исполнение обязательств по сделкам гарантировано независимыми от участников сделок системами поставки и платежа. В настоящем Регламенте в понятие ТС также включаются депозитарные и расчетные системы, используемые для исполнения сделок в ТС и учета прав на ценные бумаги. Правила ТС – любые правила, регламенты, инструкции, нормативные документы или требования, обязательные для исполнения всеми участниками торговых систем. Действующие правила ТС и иные нормативные акты перечисленных в Регламенте Торговых Систем – организаторов торговли ценными бумагами, в которых Банк совершает сделки в соответствии с поручением Клиента, считаются неотъемлемой частью настоящего Регламента. Торговый день (день Т) – день, в который Банк заключил сделку в соответствии с поручением Клиента. Торговая сессия – период времени, в течение которого в ТС в соответствии с Правилами ТС могут заключаться сделки. Если иное не оговорено особо в тексте любого пункта настоящего Регламента под Торговой сессией подразумевается только период основной Торговой сессии, то есть сессии, в течение которой сделки могут заключаться по общим правилам. Период времени, в течение которого торги проводятся по специальным правилам (периоды открытия, закрытия торгов, торговля неполными лотами и т.п.), предусмотренные Правилами ряда ТС, если это не оговорено особо, в период Торговой сессии не включаются. Лицевой счет – специальный счет, открываемый Банком для хранения и ведения учета денежных средств, предоставленных Клиентом для расчетов по сделкам с ценными бумагами и другими финансовыми инструментами. Счет депо – учетный регистр, являющийся совокупностью записей, объединенных общим признаком и предназначенный для учета ценных бумаг. Оператор счета депо (раздела счета депо) - юридическое лицо, не являющееся владельцем данного счета депо, но имеющее право на основании полномочий, полученных от Клиента, отдавать распоряжения Депозитарию на выполнение депозитарных операций по счетам депо (разделам счетов депо) Клиента в рамках установленных Клиентом и депозитарным договором полномочий, а также получать отчеты и выписки по счету депо депонента. Попечитель счета депо – юридическое лицо, имеющее лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг, заключившее с Депозитарием соответствующий договор, которому Клиентом переданы полномочия по распоряжению ценными бумагами и осуществлению прав по ценным бумагам, которые хранятся и/или права на которые учитываются в Депозитарии Брокерский счет – совокупность специальных счетов (Лицевых счетов и счетов депо), открываемых Банком для ведения учета денежных средств и ценных бумаг, предназначенных для совершения сделок с ценными бумагами и другими финансовыми инструментами. Банковский (расчетный) счет – счет, открываемый Банком в качестве лицензированной кредитной организации юридическому или физическому лицу на основании договора банковского счета, в соответствии с нормами, предусмотренными главой 45 ГК РФ. В тексте настоящего Регламента под банковским (расчетным) счетом подразумевается расчетный счет юридического лица, депозитный «до востребования» счет или специальный карточный счет физического лица. Также в тексте настоящего Регламента под банковским счетом подразумевается и корреспондентский счет Клиента – кредитной организации. Уполномоченные представители Клиента – физические лица, которые имеют полномочия в силу закона или доверенности, выданной Клиентом, совершать от имени Клиента действия, предусмотренные настоящим Регламентом. Во всех случаях, даже когда это не обозначено прямо в тексте настоящего Регламента, любые действия от имени Клиента могут осуществлять только уполномоченные лица, т.е. представители Клиента, имеющие необходимый объем полномочий. Поручение – волеизъявление Клиента, представляющее собой твердое намерение Клиента совершить одну или несколько операций с финансовыми инструментами /денежными средствами в рамках настоящего Регламента при посредничестве Банка. Поручение на сделку - волеизъявление Клиента, представляющее собой твердое намерение Клиента совершить одну или несколько сделок покупки – продажи с ценными бумагами и иными финансовыми инструментами в рамках настоящего Регламента при посредничестве Банка. Сообщения – любые распорядительные и информационные сообщения и документы, направляемые Банком и Клиентом друг другу в процессе исполнения Соглашения. Урегулирование сделки - процедура исполнения обязательств сторон по заключенной сделке, которая включает в себя прием и поставку ценных бумаг, оплату приобретенных ценных бумаг и прием оплаты за проданные ценные бумаги, а также оплату необходимых расходов (комиссия биржи, депозитария и проч.). Дата урегулирования обозначается как «Т+n» (дней), где n – число календарных дней между датой заключения сделки и датой урегулирования. Система интернет-трейдинга– специализированный программно-технический комплекс, посредством которого Клиент имеет возможность выставлять непосредственно в ТС заявки на покупку и продажу ценных бумаг через глобальную компьютерную сеть Интернет, а также получать в режиме реального времени текущую финансовую информацию с рынков. Система ДБО «Онлайн Партнер» – автоматизированная банковская система, обеспечивающая формирование, передачу, регистрацию и исполнение Распоряжений Клиентов, и проведение на их основе финансовых и иных операций. Договор на оказание услуг с использованием Системы «Онлайн Партнер» (Договор) - договор, заключенный между Клиентом и Банком в установленном Банком и действующим законодательством РФ порядке, в соответствии с которым Банк предоставляет клиенту банковские и информационные услуги с использованием Системы ДБО «Онлайн Партнер». Сайт Банка - совокупность специализированных страниц Банка в сети Интернет на которых Банк размещает информацию об услугах на рынках ценных бумаг, информацию о любых изменениях в тексте настоящего Регламента, действующих тарифах на услуги, уполномоченных лицах Банка, а также и иную информацию, раскрытие которой предусмотрено настоящим Регламентом. Постоянный адрес сайта Банка www.tfb.ru Портфель Клиента - это совокупность принадлежащих клиенту ценных бумаг, денежных средств и обязательств из сделок с ценными бумагами и денежными средствами, а также задолженности Клиента перед Банком, учитываемых Банком на его брокерском счете в разрезе способа подачи поручения и мест совершения сделок. Стоимость портфеля Клиента определяется как сумма плановых позиций, рассчитанных в соответствии с требованиями законодательства. Плановая позиция – совокупность стоимости ценных бумаг и денежных средств, и оценки обязательств по этим бумагам и/или денежным средствам, следующих из неурегулированных сделок, с учетом вознаграждения Банка и прочих расходов, в соответствии с настоящим Регламентом. Стоимость плановой позиции рассчитывается Банком по каждому виду ценных бумаг и денежным средствам, учитываемым на брокерском счете Клиента отдельно по каждому портфелю, в соответствии с требованиями законодательства. Непокрытая позиция – отрицательное значение плановой позиции Клиента по денежным средствам, ценным бумагам, учитываемым на брокерском счете Клиента отдельно по каждому портфелю, рассчитанное в соответствии с требованиями законодательства. Начальная маржа – специальный показатель, используемый Банком для оценки текущей способности Клиента погасить обязательства, возникшие в результате заключенных по его поручениям сделок, расчет которого производится в соответствии с требованиями законодательства. Минимальная маржа - специальный показатель, используемый Банком для оценки текущей способности Клиента погасить обязательства, возникшие в результате заключенных по его поручениям сделок, расчет которых производится в соответствии с требованиями законодательства. Сделка РЕПО – продажа ценных бумаг (первая часть сделки РЕПО) с одновременным заключением сделки по обратному выкупу тех же самых ценных бумаг, что и в первой части сделки РЕПО и в том же количестве через определенный условиями такой сделки срок по цене, включающей фиксированную наценку или фиксированный дисконт, (вторая часть сделки РЕПО). Сделка «обратного» РЕПО – сделка, противоположная сделке РЕПО - покупка ценных бумаг с одновременным заключением сделки продажи этих ценных бумаг через определенный срок и на определенных условиях. Условия – «Условия осуществления депозитарной деятельности ОАО «АИКБ «Татфондбанк» в действующей редакции. Закон об инсайде - Федеральный закон от 27.07.2010 г. № 224-ФЗ «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации». Инсайдерская информация – точная и конкретная информация, которая не была распространена или предоставлена (в том числе сведения, составляющие коммерческую, служебную, банковскую тайну, тайну связи (в части информации о почтовых переводах денежных средств) и иную охраняемую законом тайну), распространение или предоставление которой может оказать существенное влияние на цены финансовых инструментов, иностранной валюты и (или) товаров (в том числе сведения, касающиеся одного или нескольких эмитентов эмиссионных ценных бумаг, одной или нескольких управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов), одного или нескольких хозяйствующих субъектов, указанных в п. 2 ст. 4 Закона об инсайде, либо одного или нескольких финансовых инструментов, иностранной валюты и (или) товаров) и которая относится к информации, включенной в соответствующий перечень инсайдерской информации, указанный в ст. 3 Закона об инсайде. ИИС - индивидуальный инвестиционный счет - отдельный счет внутреннего учета (далее –ИИС), который предназначен для обособленного учета денежных средств, ценных бумаг Клиента – физического лица, обязательств по договорам, заключенным за счет указанного Клиента, открываемый Банком Клиенту на основании и в соответствии со статьей 10.3 Федерального закона от 22.04.1996 г. N 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», введенной в действие Федеральным законом от 21.12.2013 г. № 379-ФЗ в рамках настоящего Регламента и отдельного Соглашения о ведении индивидуального инвестиционного счета. Соглашение ИИС – соглашение о ведении индивидуального инвестиционного счета, заключенное между Банком и Клиентом в дополнение к Регламенту на основании установленной Банком формы. Дата открытия счета ИИС - это:
или - дата открытия Клиенту индивидуального инвестиционного счета во внутреннем учете у первого, по дате заключения договора (соглашения), профессионального участника рынка ценных бумаг, в случае перевода активов, учитываемых у иного профессионального участника на основании договора (соглашения) на ведение ИИС в связи с расторжением указанного договора (соглашения). Дата заключения Соглашения ИИС – дата заключения Соглашения ИИС между Банком и Клиентом по установленной Банком форме.2.2. Иные термины, специально не определенные настоящим Регламентом, используются в значениях, установленных законодательными и нормативными документами, регулирующими обращение ценных бумаг в Российской Федерации. 3. Общие сведения о Банке 3.1. Полное наименование: Открытое акционерное общество «Акционерный инвестиционный коммерческий Банк «Татфондбанк» 3.2. Сокращенное наименование: ОАО «АИКБ «Татфондбанк» 3.3. Место нахождения: 420111, Российская Федерация, Республика Татарстан, г. Казань, ул. Чернышевского, д. 43/2 3.4. Почтовый адрес: 420111, Российская Федерация, Республика Татарстан, г. Казань, ул. Чернышевского, д. 43/2, а/я 491 3.5. ИНН: 1653016914 КПП: 165801001 3.6. Банковские реквизиты: к/с № 30101810100000000815 в ГРКЦ НБ РТ г. Казань, БИК 049205815 3.7. Сайт Банка в сети «Интернет»: www.tfb.ru 3.8. Телефон: (843) 291-98-48, 291-99-76 Факс: (843) 291-98-48 3.9. Лицензии: - Лицензия ЦБ РФ № 3058 от 15.10.2012 г. на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц) (без ограничения срока действия); - Лицензия ЦБ РФ № 3058 от 15.10.2012 г. на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте (без ограничения срока действия); - Лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг (выданы Федеральной службой по финансовым рынкам) на осуществление: - брокерской деятельности № 016-03237-100000 от 29.11.2000 г. (без ограничения срока действия); - дилерской деятельности № 016-03327-010000 от 29.11.2000 г. (без ограничения срока действия); - деятельности по управлению ценными бумагами №016-03403-001000 от 29.11.2000 г. (без ограничения срока действия); - депозитарной деятельности № 016-04195-000100 от 20.12.2000 г. (без ограничения срока действия). ОАО «АИКБ «Татфондбанк» совмещает брокерскую деятельность с дилерской и депозитарной деятельностью, а также с деятельностью по доверительному управлению ценными бумагами. 3.10. Сведения о лицензирующем органе: Центральный Банк Российской Федерации Адрес: ул. Неглинная, 12, Москва, 107016 Телефон: +7 495 771-91-00, факс: +7 495 621-64-65 Телефон Пресс-службы Банка России: +7 495 771-44-17, 771-46-69; факс: +7 495 771-49-32 4. Услуги Банка 4.1. В отношении лиц, присоединившихся к настоящему Регламенту, Банк принимает на себя обязательства предоставлять за вознаграждение услуги в объеме, на условиях и в порядке, предусмотренных настоящим Регламентом. 4.2. Банк предоставляет Клиентам за вознаграждение брокерские услуги профессионального участника рынка ценных бумаг, т.е. принимает от Клиентов Поручения и совершает на основании этих Поручений сделки купли-продажи с ценными бумагами и другими финансовыми инструментами. При исполнении Поручений Клиента Банк действует, как правило, в качестве комиссионера, т.е. от своего имени и за счет Клиента. Банк также вправе исполнять Поручения Клиента в качестве поверенного. Банк исполняет поручения Клиента в качестве поверенного только при условии, что это не противоречит общепринятым обычаям делового оборота соответствующего рынка или Правилам ТС. При совершении Банком сделок на основании Поручений в качестве поверенного Клиента на действия Банка и Клиента распространяются требования действующего законодательства РФ, относящиеся к договору поручения. Акцептом настоящего Регламента Клиент предоставляет Банку право выступать в качестве коммерческого представителя. Банк вправе совершать сделки по приобретению ценных бумаг и имущественных прав, предусмотренных пунктом 6 статьи 51.2 Федерального закона от 22.04.1996 г. № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», предназначенных для квалифицированных инвесторов, только если Клиент, за счет которого совершается сделка, является квалифицированным инвестором в соответствии с пунктом 2 статьи 51.2 вышеуказанного Федерального закона или признан Банком квалифицированным инвестором в соответствии с «Порядком принятия решения о признании клиента квалифицированным инвестором», утвержденным Банком. 4.3. Брокерские услуги, предоставляемые Банком, включают в себя услуги по учету и хранению денежных средств, предоставленных Клиентом и предназначенных для инвестирования в ценные бумаги и другие финансовые инструменты. 4.4. Услуги профессионального участника рынка ценных бумаг, предоставляемые Банком, также включают в себя депозитарные услуги, в том числе: - услуги по хранению сертификатов ценных бумаг и/или учету и удостоверению прав на ценные бумаги, путем открытия и ведения отдельных депо счетов и осуществления операций по этим депо счетам; - услуги по содействию в реализации прав по ценным бумагам; - иные депозитарные услуги, предусмотренные Федеральным Законом от 22.04.1996 г. №39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» и Положением, утвержденным постановлением ФКЦБ от 16.10.1997 г. за №36 «О депозитарной деятельности» 4.5. Банк обеспечивает исполнение сделок, заключенных по Поручениям Клиентов (производит урегулирование сделок) и совершает в связи с этим все необходимые юридические действия. 4.6. Услуги по заключению и урегулированию сделок предоставляются Банком на внебиржевом рынке ценных бумаг, а также на биржевом рынке ценных бумаг при работе в различных ТС. 4.7. Банк также предоставляет Клиентам за вознаграждение услуги, сопутствующие в общепринятом деловом обороте брокерским и депозитарным услугам, предоставляемым профессиональными участниками рынка ценных бумаг, в том числе, услуги по информационно-аналитическому обеспечению операций Клиента на рынке ценных бумаг. 4.8. Для исполнения своих обязательств в рамках настоящего Регламента, Банк может привлекать сторонние организации, в том числе Брокеров. В данном случае, взаимоотношения Банка и Клиента регулируются, кроме всего прочего, Регламентом (Договором) предоставления услуг Брокера. 4.9. Банк вправе заключить с Клиентами, присоединившимися к Регламенту, двусторонние дополнительные соглашения к Соглашению, изменяющие или дополняющие положения Регламента в рамках действующего законодательства РФ. В этом случае положения Регламента применяются к отношениям Банка с такими лицами по Соглашению, не противоречащим условиям указанных дополнительных соглашений. 4.10. Операции с производными финансовыми инструментами, а также операции на внебиржевом срочном рынке, с векселями, с ценными бумагами иностранных эмитентов, имеющих квалификацию иностранных финансовых инструментов в качестве ценных бумаг в соответствии с нормативным правовым документом, а также открытие и ведение счетов ИИС осуществляются на основании настоящего Регламента и подписанных Банком и Клиентом отдельных соответствующих соглашений. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Похожие:
 | Осуществление сделок, приводящих к возникновению или увеличению непокрытой позиции | | Осуществление сделок, приводящих к возникновению или увеличению непокрытой позиции |
| Оформленный договор банковского счета (при заключении договора, подпись Клиента, а также уполномоченного сотрудника Банка должна... |  | Банка. (Бенефициарные владельцы – физические лица, которые в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеют (имеют... |
| Клиенту расчетный счет и обязуется осуществлять его расчетно-кассовое обслуживание в соответствии с действующим законодательством... | | Представителя клиента/Выгодоприобретателя клиента/Бенефициарного владельца клиента |
| Порядок временного приостановления или возобновления обслуживания клиента в системе «Клиент-Банк» по инициативе клиента 9 | | Порядок временного приостановления или возобновления обслуживания клиента в системе «Клиент-Банк» по инициативе клиента 9 |
| Представителя клиента/Выгодоприобретателя клиента/Бенефициарного владельца клиента | | Содержащие подпись уполномоченного лица и оттиск печати Клиента договоры банковского счета (2 экз.) |