Часть 4. НЕТОРГОВЫЕ ОПЕРАЦИИ
Открытие Брокерского счета
11.1. Открытие Брокерского счета Клиента производится на основании заключенного с Банком Соглашения.
11.2. Заключение Соглашения производится путем присоединения к условиям (акцепта условий) настоящего Регламента. Для осуществления акцепта заинтересованные лица должны совершить следующие действия:
Внимательно ознакомиться с текстом настоящего Регламента, включая тексты всех приложений к нему.
Подготовить на бланке, форма которого представлена в Приложении 1 к настоящему Регламенту, специальное Заявление.
Направить Банку заполненный и подписанный бланк Заявления по почте, представить лично или с нарочным в Банк по адресу, указанному в разделе 3 настоящего Регламента.
Примечание.
В составе бланка Заявления содержатся ссылки на различные условия и оговорки, текст которых изложен в разделах Регламента, непосредственно на бланке Заявления или в иных Приложениях к Регламенту.
При заполнении бланка Заявления Клиенту предоставляется право самостоятельно выбрать условия и оговорки, с учетом которых Клиент акцептует Регламент. Такой выбор должен быть зафиксирован Клиентом путем включения в текст Заявления специальных пометок в соответствии с инструкциями, содержащимися на бланке Заявления.
Акцепт Регламента будет считаться совершенным Клиентом с учетом тех условий и оговорок, ссылки на которые зафиксированы Клиентом в Заявлении.
11.3. Соглашение будет считаться заключенным после регистрации Заявления уполномоченным сотрудником Банка. Регистрация Заявления производится сразу после проверки сведений, зафиксированных в Заявлении.
11.4. По требованию заявителя Банк возвращает ему копию принятого Заявления с отметкой Банка о приеме.
11.5. Для открытия Брокерского счета Клиент обязан предоставить Банку комплект документов на открытие Брокерского счета. Перечень документов, которые должны быть представлены Клиентом, содержится в Приложении 2 к настоящему Регламенту.
11.6. Банк оставляет за собой право запрашивать иные документы, которые могут подтверждать сведения, представленные Клиентом.
11.7. В случае изменения данных, содержащихся в представленных Банку документах, Клиент обязан незамедлительно в течение 3 (Трех) дней после даты возникновения изменений представить в Банк документы, подтверждающие внесение таких изменений.
11.8. В составе Брокерского счета Банк открывает Лицевой счет для ведения учета денежных средств и счет депо для учета ценных бумаг. Тип и количество Лицевых и счетов депо, открываемых в составе Брокерского счета, определяется на основании сведений о том, в каких Торговых системах Клиент проводит операции с ценными бумагами.
11.9. Тарифы за предоставление депозитарных услуг указаны в приложении №2 к депозитарному договору.
11.10. В отношении всех счетов депо, открываемых Банком Клиенту в Уполномоченных Депозитариях в соответствии с настоящим Регламентом, Клиент предоставляет Банку все полномочия, предусмотренные Правилами ТС. Клиент уполномочивает Банк распоряжаться ценными бумагами, учитываемыми на этих счетах депо, в том числе:
11.10.1. Подписывать и подавать следующие депозитарные поручения на основании Поручений Клиента:
На открытие счетов депо и изменение их реквизитов или статуса;
Инвентарные депозитарные поручения, связанные с изменением остатка ценных бумаг по счету депо;
Информационные депозитарные поручения (запросы на получение информации по счету депо).
11.10.2. Получать выписки по счету депо, отчеты о проведенных операциях и иные документы, связанные с обслуживанием счета депо.
11.11. Одновременно с открытием счетов Банк также предоставляет ТС, Брокеру сведения о Клиенте в объеме, предусмотренном Правилами этих ТС, Брокером и производит регистрацию Клиента в соответствующей ТС/системе интернет-трейдинга. При этом Клиенту присваивается идентификационный код.
11.12. За регистрацию для последующего совершения сделок в ТС Банк взимает с Клиента специальную плату, если это предусмотрено тарифами этих организаций.
11.13. Сроки регистрации Клиента на рынках определяются Правилами ТС и расчетных депозитариев. Банк не может гарантировать соблюдение третьими лицами сроков процедуры регистрации.
Администрирование Брокерского счета
12.1. Клиент имеет право в любое время потребовать от Банка зарегистрировать изменения в сведениях о владельце (владельцах) счетов, включенных в состав Брокерского счета, включая сведения об Уполномоченных представителях, реквизитах и иные сведения.
12.2. Клиент несет всю ответственность за любой ущерб, который может возникнуть в случае несвоевременного уведомления Банка об изменении сведений в учредительных документах, составе Уполномоченных представителей Клиента, реквизитов и иных сведений, существенно связанных с проведением операций в рамках настоящего Регламента.
12.3. Требования Клиента о регистрации изменений в представленных Клиентом сведениях удовлетворяются Банком только при условии, что они не противоречат действующему законодательству РФ.
12.4. Требования Клиентов о регистрации изменений в представленных Клиентом сведениях рассматриваются Банком как распорядительные Сообщения, которые представляются в Банк в виде оригинала на бумажном носителе. Распорядительные Сообщения, касающиеся сведений о владельце счета, об Уполномоченных представителях и иные сведения, должны направляться в Банк вместе с оригиналами документов, подтверждающих правомерность вносимых изменений.
12.5. Распорядительные Сообщения могут составляться Клиентом в свободной форме, где изложена суть Поручения и содержится исчерпывающая информация для его исполнения, и направляться Банку с соблюдением общих правил, предусмотренных Регламентом для всех типов Поручений.
12.6. При исполнении требований Клиента об изменении сведений Банк осуществляет изменения сведений по всем счетам Клиента, входящим в состав Брокерского счета, включая счета в Уполномоченных Депозитариях.
12.7. Банк вправе приостановить прием от Клиента распорядительных Сообщений при наличии у него информации об изменениях в составе Уполномоченных представителей Клиента, а также любых изменений реквизитов Клиента, изменений правового статуса Клиента, влияющих на его правоспособность (реорганизации, ликвидации и т.д.), до момента представления Клиентом в Банк всех необходимых документов, однозначно подтверждающих наличие (отсутствие) указанных изменений в соответствии с действующим законодательством РФ и обычаями делового оборота.
Зачисление денежных средств на Брокерский счет
13.1. Перечисление Клиентом денежных средств на Брокерский счет может производиться либо переводом с банковского счета, открытого на имя Клиента в самом Банке, ином кредитном учреждении (для Клиентов – юридических и физических лиц), либо наличными через кассу Банка (только для Клиентов – физических лиц).
13.2. При перечислении денежных средств для их зачисления на Лицевой счет Клиент с целью их правильного, своевременного зачисления и последующего перечисления в ТС должен указать в платежных документах реквизиты Лицевого счета, наименование Банка получателя, БИК и корреспондентский счет Банка получателя, а также в назначение платежа указать одно из следующих назначений платежа:
13.2.1. «Перечисление денежных средств для приобретения ценных бумаг на ФБ ММВБ (НДС не облагается)».
13.2.2. «Перечисление денежных средств для приобретения ценных бумаг по системе интернет-трейдинга (наименование системы). НДС не облагается» или указать назначение платежа в соответствии с требованиями Брокера.
13.2.3. «Перечисление денежных средств для исполнения денежных обязательств перед Банком (НДС не облагается)».
13.2.4. «Перечисление денежных средств для приобретения ценных бумаг на внебиржевом рынке ценных бумаг (НДС не облагается)».
В случае перечисления денежных средств для операций, перечисленных в п.4.10 настоящего Регламента, в назначении платежа указывается номер соответствующего отдельного соглашения с Клиентом
13.3. Если платеж осуществляется со счета, открытого в ином банке, то зачисление средств на Брокерский счет производится не позднее следующего рабочего дня после фактического поступления средств на корреспондентский счет Банка. Если платеж осуществляется с одного из банковских счетов, открытых в Банке либо в его отделениях, а также наличными в кассу Банка, то зачисление денежных средств на Лицевой счет производится в тот же день одновременно с их списанием с банковского счета.
Вывод денежных средств с Брокерского счета
14.1. Вывод денежных средств, представленных Банку для расчетов по сделкам, производится на основании «Поручения на совершение операций», форма которого приведена в Приложении 7а к настоящему Регламенту.
14.2. Банк принимает такие Поручения только в виде письменного Сообщения.
14.3. Банк исполняет Поручения Клиента на вывод денежных средств с Брокерского счета только на собственный банковский счет (счета) Клиента – юридического лица, открытый в любом кредитном учреждении или подразделении Банка России, а также на собственный банковский счет (счета), собственную пластиковую карточку или наличными через кассу Банка для Клиента – физического лица.
14.4. Вывод средств на банковский счет Клиента, ранее не указанный в документах на открытие счета, может производиться только на основании Поручения, представленного в Банк в виде письменного оригинала.
14.5. Поручения на вывод денежных средств с Брокерского счета, направленные в письменной форме, принимаются Банком с 9:00 до 16:30 по московскому времени в течение любого рабочего (банковского) дня.
14.6. Оригинал Поручения на бумажном носителе должен быть представлен Банку в недельный срок с момента подачи Поручения посредством факсимильной связи. В случае неполучения от Клиента хотя бы одного оригинала Поручения на бумажном носителе в установленный срок, Банк вправе прекратить прием распорядительных Сообщений, передаваемых «дистанционным» способом обмена Сообщениями, и осуществлять прием распорядительных Сообщений от Клиента только в форме оригинального документа на бумажном носителе. При этом Банк возобновляет прием распорядительных Сообщений, переданных «дистанционным» способом обмена Сообщениями, сразу после получения от Клиента всех технических дубликатов.
14.7. Исполнение Поручения на вывод денежных средств, ранее зарезервированных для совершения сделок на ФБ ММВБ, производится Банком не ранее 14:00 следующего дня при условии приема Банком поручения до 16:30 московского времени.
14.8. Исполнение Поручения на вывод денежных средств, ранее зарезервированных для совершения сделок через Брокера, производится в порядке и в сроки, предусмотренные соответствующей ТС и Брокером.
14.9. Под исполнением Поручения на вывод денежных средств понимается:
- списание средств с корреспондентского счета Банка (если вывод производится на счет в ином банке)
или
- зачисление на расчетный (корреспондентский, текущий) счет Клиента или пластиковую карточку Клиента.
или
- выдача Клиенту - физическому лицу денежных средств наличными в кассе Банка.
14.10. Прием Банком Поручений на вывод денежных средств с Брокерского счета производится в пределах «свободного» остатка. Под «свободным» остатком здесь понимается остаток денежных средств на Брокерском счете, свободный от любых обязательств Клиента перед Банком по расчетам за подтвержденные сделки и операции, совершенные в соответствии с Регламентом.
14.11. В случае если сумма, указанная Клиентом в Поручении на вывод денежных средств, превышает величину «свободного» остатка, Банк имеет право отклонить такое Поручение целиком, либо исполнить его частично в пределах остатка денежных средств.
15. Депозитарные операции
15.1. Операции по счету депо Клиента, открытому в Депозитарии Банка, в том числе, инвентарные, информационные и прочие операции, не связанные непосредственно с урегулированием совершенных сделок, производятся в порядке и с учетом особенностей, предусмотренных Условиями.
15.2. Любые инвентарные, информационные и прочие операции по депо счетам, открытым Банком в качестве поверенного Клиента в расчетных депозитариях, производятся Банком в порядке, предусмотренном регламентами указанных депозитариев.
15.3. Инвентарная операция (операция, связанная с изменением остатка на счете депо) по счету депо Клиента, может быть произведена Банком без отдельного Поручения Клиента, если проведение такой операции обусловлено необходимостью исполнения Поручения на сделку Клиента. В иных случаях инвентарные операции совершаются Банком исключительно на основании письменного Поручения.
15.4. Если иное не предусмотрено двусторонним договором, то Банк имеет право отказать Клиенту в исполнении принятого инвентарного депозитарного Поручения на вывод ценных бумаг, если остаток денежных средств на Брокерском счете не покрывает обязательств Клиента по оплате необходимых расходов по переводу, включая сумму вознаграждения Банка.
15.5. Если иное не предусмотрено инструкциями Клиента, то денежные средства, полученные Банком в результате предъявления к погашению ценных бумаг, зачисленных на депо счета в составе Брокерского счета Клиента, а также любые дивиденды, проценты и иные доходы по указанным ценным бумагам, зачисляются Банком на Лицевой счет в составе этого Брокерского счета Клиента. Такое зачисление производится Банком не позднее одного дня с момента их поступления на корреспондентские счета Банка.
15.6. Если иное не предусмотрено соглашением между Банком и Клиентом, то дополнительные выпуски ценных бумаг, полученные Депозитарием Банка в результате проведения эмитентами корпоративных действий (дополнительные эмиссии, сплит, консолидация и т. п.), автоматически зачисляются Банком на счета депо зарегистрированных владельцев.
Часть 5. ТОРГОВЫЕ ОПЕРАЦИИ
16. Стандартная процедура совершения сделки с ценными бумагами
16.1. Банк совершает сделки за счет Клиента только на основании полученных от Клиента распорядительных Сообщений – Поручений на сделки, составленных по типовой форме «Поручения на совершение операций», представленной в Приложении 7а к настоящему Регламенту (кроме совершения сделок Клиентом посредством системы интернет-трейдинга).
16.2. Стандартная процедура совершения сделки купли-продажи ценных бумаг с использованием Брокерского счета включает в себя следующие основные этапы:
16.2.1. Резервирование денежных средств и/или ценных бумаг для расчетов по сделкам или резервирование денежных средств и/или ценных бумаг, необходимых для обеспечения сделок, указанных в гл. 22 настоящего Регламента.
16.2.2. Подача Клиентом и прием Банком Поручения на сделку.
16.2.3. Заключение Банком сделки и ее подтверждение Клиенту.
16.2.4.Урегулирование сделки и проведение расчетов между Банком и Клиентом.
16.2.5. Подготовка и представление отчета Клиенту.
16.3. Особенности торговых процедур, выполняемых Банком при совершении сделок в различных ТС и на внебиржевом рынке, определяются Правилами этих ТС и обычаями делового оборота, существующими на указанных рынках.
17. Резервирование денежных средств в ТС
17.1. Если иное не согласовано в отдельном соглашении, то во всех случаях Клиент до направления Банку каких–либо Поручений на покупку ценных бумаг должен обеспечить зачисление на Лицевой счет денежной суммы, необходимой для расчетов по сделкам и оплаты всех расходов по тарифам Банка и тарифам третьих лиц, участие которых необходимо для заключения и урегулирования сделок. Исключение составляют Поручения на сделку, поданные посредством системы интернет-трейдинга.
17.2. Под резервированием денежных средств в ТС понимается депонирование их в соответствии с Правилами ТС на счете в организации, являющейся Расчетной системой в соответствующей ТС.
17.3. Депонирование денежных средств для совершения сделок производится Банком в автоматическом режиме за счет денежных средств, зачисленных на Лицевой счет Клиента.
17.4. Денежные средства, полученные от продажи ценных бумаг Клиента, автоматически резервируются Банком в той ТС, в которой были проданы ценные бумаги.
17.5. Денежные средства, принадлежащие Клиенту, Банк перечисляет в ТС в течение срока «Т+1» после зачисления денежных средств на Лицевой счет Клиента.
17.6. Денежные средства, полученные от выплаты купонного дохода и/или от погашения долговых ценных бумаг, зачисляются на Лицевой счет в автоматическом режиме без подачи Поручения Клиентом.
|
