Авторизация
|
Разрешение, предоставляемое Эмитентом для проведения финансовых операций, то есть выдача подтверждения гарантии оплаты товаров (работ, услуг, результатов интеллектуальной деятельности)/получения наличных, приобретаемых/получаемых Держателем в ходе конкретной операции.
|
Банкомат (АТМ)
|
Электронный программно-технический комплекс, предназначенный для совершения операций выдачи наличных денежных средств без участия уполномоченного работника кредитной организации, с использованием платежных карт и передачи распоряжений кредитной организации о перечислении денежных средств с банковского счета (счета вклада) клиента, а также для составления документов, подтверждающих соответствующие операции.
|
Диспутный счет
|
Внутренний банковский счет Банка, открытый в процессинговой системе для каждого Держателя Основной карты при заведении клиентского контракта, предназначенный для отражения спорных операций, требующих дополнительного документального подтверждения с целью определения правомерности их проведения или особых действий Банка.
|
Диспутный цикл
|
Комплекс мероприятий, осуществляемых Банком в целях урегулирования Спорной транзакции по платежной карте и проводимый в рамках Правил международных платежных систем Visa International и MasterCard Worldwide.
|
Инцидент
|
Это объект, используемый в рамках Системы Противодействия Мошенничеству для проведения расследования по несанкционированным операциям. В случае поступления информации о несанкционированной операции в Системе создается инцидент для проведения расследования и принятия решения о мошенническом характере операции.
|
Карта
|
Эмитированная банком (кредитной организацией) Расчетная карта, Кредитная карта, Предоплаченная карта одной или нескольких российских или международных платежных систем как инструмент безналичных расчетов, предназначенный для совершения физическими лицами, юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями Операций на территории Российской Федерации и за рубежом с денежными средствами, находящимися на банковском счете. Карта является собственностью Эмитента и выдается во временное пользование на срок, установленный Эмитентом.
|
Клиент
|
Физическое или юридическое лицо, либо индивидуальный предприниматель, резидент Российской Федерации или нерезидент, заключивший с Банком договор о предоставлении услуги или пользующийся услугами банка в соответствии с законодательством Российской Федерации.
|
Клиент (Держатель)
|
Физическое лицо, представитель юридического лица или индивидуальный предприниматель, на имя которого выпущена Карта, чье имя нанесено на лицевой стороне Карты (за исключением Карт, на которых имя Держателя не указывается) и чей образец подписи указан на оборотной стороне Карты.
|
Контур УСБС
|
Контур УСБС – это отдельный экземпляр интеграционного ПО, установленный на независимое аппаратное обеспечение, обеспечивающий работу определенной бизнес-функциональности по индивидуальному SLA. УСБС разработан на базе линейки интеграционного ПО Oracle.
|
Международная платежная система (Платежная система)
|
Ассоциация, объединение кредитно-финансовых учреждений и/или организаций, осуществляющее функции обмена транзакциями и проведения взаиморасчетов между сторонами-участниками системы под единой торговой маркой (Visa International, MasterCard Worldwide).
|
Мошенническая атака
|
Серия Мошеннических операций, схожих по характеру.
|
Мошенническая операция
|
Операция, которая была совершена лицом, не являющимся законным Держателем Карты или владельцем счета, либо использовавшим для ее совершения поддельную карту или полученные незаконным путем данные о Карте и ее Держателе, или о счете.
|
Несанкционированное списание денежных средств
|
Списание денежных средств со Счета Клиента, которое Клиент не подтверждает.
|
Нефинансовая операция
|
Любая операция, осуществляемая Клиентом через каналы взаимодействия с Банком, которая не связана с денежными операциями по счету. Примеры нефинансовых операций: вход в систему, смена ПИН-кода и т.д.
|
Оповещение
|
Оповещение возникает в результате выявления системой мониторинга подозрительной операции либо создается пользователем системы вручную. Оповещения обрабатываются Дежурными по мониторингу в целях принятия решения о легитимном / несанкционированном характере операции.
|
Персональный идентификационный номер (ПИН)
|
Индивидуальный код, присваиваемый каждой Карте Держателя и используемый для идентификации Держателя при совершении Операции. ПИН рассылается в специальном защищенном от просмотра третьими лицами конверте (ПИН-конверте). Использование этого номера, возможное только в банкомате и некоторых POS-терминалах, является аналогом собственноручной подписи Держателя на документе.
|
Подозрительная операция
|
Операция, определенная системой мониторинга, в соответствии с установленными правилами, как операция с высоким уровнем риска, подлежащая контролю.
|
Правило системы мониторинга
|
Совокупность критериев и пороговых значений по операциям (как авторизационных, так и финансовых сообщений), устанавливаемых и настраиваемых в системе мониторинга, посредством которых системой мониторинга определяются Подозрительные операции.
|
Претензия
|
Обращение Клиента, по поводу восстановления его нарушенных прав, установленных договорными обязательствами Банка и/или законодательством Российской Федерации.
|
Профиль
|
Это набор исторических данных о какой-либо сущности или группе сущностей (Клиент, Счет, Карта, Устройство, ТСП и т.д.), который описывает типичное поведение рассматриваемой сущности (характерные операции).
|
Расследование
|
Это набор мероприятий, направленный на подтверждение или опровержение факта мошеннических действий, инициируемый по заявкам Клиентов (претензии) и внешних Банков и МПС (диспуты) о несанкционированных списаниях денежных средств и мошенничестве в каналах ВТБ-24.
|
Регистрация
|
Учет Претензий в Системе регистрации и учета обращений Клиентов.
|
Скомпрометированная Карта
|
Карта, в отношении которой имеются сведения об утечке информации с возможным использованием третьими лицами в мошеннических целях или имеются подозрения на совершение мошеннических операций.
|
Спорная транзакция
|
Операция с использованием платежной карты Банка, совершенная в устройстве стороннего банка (Not-On-Us) по факту отражения финансовых результатов которой на счете карты держатель карты выражает свое несогласие.
|
Счет
|
Банковский счет Клиента, открытый в Банке на основании договора банковского счета, заключенного между Клиентом и Банком, в целях осуществления расчетов.
|
Тип профиля
|
Набор параметров, которыми обладает профилируемая сущность, на основании которых создается и обновляется профиль.
|
Торгово-Сервисное Предприятие
|
Пользователь устройства (POS, ePOS, mPOS), которое находится на эквайринговом обслуживании Банком, либо через которое проходят операции по картам, выпущенным Банком
|
УСБС-Фронт
|
Универсальный Слой Банковских Сервисов – интеграционный слой, изолирующий потребителей Бизнес Сервисов от особенностей их технической реализации.
|
Устройства Банка и устройства, обслуживаемые Банком по договорам эквайринга
|
Устройства, предназначенные для проведения Клиентами операций по картам (и счетам). Устройствами Банка являются:
POS-терминалы
Мобильные POS-терминалы
Электронные или виртуальные POS-терминалы
Банкоматы
ИПТ - Информационно-платежные терминалы
ИТТ - Информационно-транзакционный терминал
|
Факт компрометации
|
Подтвержденная информация о проведенной Мошеннической операции или о том, что данные по Карте или счету стали известны третьим лицам.
|
Фасилитатор
|
Организация, упрощающая юридическую схему взаимодействия между ТСП и Банком
|
Финансовая операция
|
Любая операция по банковскому счету, осуществляемая в соответствии с банковскими правилами и правилами участников расчетов, проводимая по требованию Клиента или без такового, в том числе: платеж, перевод, конвертация, снятие или взнос наличных средств, влекущая списание средств с банковского счета или зачисление средств на банковский счет в соответствии с условиями договора банковского счета, заключенного между Клиентом и Банком.
|
Черные списки
|
Черные списки – это списки объектов – счетов, Клиентов, устройств и т.д., которые признаны используемыми в мошеннических целях.
|
Эквайер
|
Кредитная организация (за рубежом – кредитно-финансовое учреждение), являющаяся участником российской и/или международной платежной системы и осуществляющая эквайринг.
|
Эквайринг
|
Деятельность Банка, включающая в себя осуществление расчетов с предприятиями торговли (услуг) по операциям, совершаемым с использованием Карт, и осуществление операций по выдаче наличных денежных средств Держателям Карт, не являющихся клиентами данной организации.
|
Эмиссия
|
Деятельность Банка по выпуску и выдаче Карт, включающая открытие Счетов Клиентам для совершения операций с использованием Карт.
|
Эмитент
|
Кредитная организация (за рубежом – кредитно-финансовое учреждение) – член платежной системы, сертифицированная на персонализацию платежных карт, которая осуществляет Эмиссию Карт, получает данные об Операциях, произведенных Держателями, осуществляет Авторизацию, относит суммы Операций на Счета Клиентов.
|
