Утвержден Приказом Генерального директора ООО «универ капитал» №73-ук/7 от 29. 09. 2017 г
Скачать 2.2 Mb.
|
Стоимость обслуживания на внебиржевом рынке (операции с векселями)
* списание комиссий Депозитария происходит ежемесячно и не зависит от оборотов Приложение 5 УВЕДОМЛЕНИЯ БРОКЕРОМ КЛИЕНТА I. Уведомление о правах и гарантиях, предоставляемых Клиенту Федеральным законом от 05.03.1999 № 46-ФЗ «О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг». В соответствии со статьей 6 Федерального закона от 05.03.1999 № 46-ФЗ «О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг» (далее – Закон) Клиенту предоставляют информацию: 1. Эмитент в объеме, определенном законодательством Российской Федерации. 2. Профессиональный участник, предлагающий Клиенту услуги на рынке ценных бумаг, по письменному требованию Клиента предоставляет:
3. Профессиональный участник при отчуждении ценных бумаг Клиентом по письменному требованию Клиента помимо информации, состав которой определен федеральными законами и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации, предоставляет:
4. Профессиональный участник, при приобретении у него ценных бумаг Клиентом либо при приобретении им ценных бумаг по Поручению Клиента по письменному требованию Клиента, предоставляет:
5.Клиент вправе в связи с приобретением или отчуждением ценных бумаг потребовать у профессионального участника или эмитента предоставить информацию в соответствии с Законом и другими федеральными законами и несет риск последствий непредъявления такого требования. 6. За предоставление информационных материалов, указанных в пунктах 3 и 4 настоящего раздела, Брокер имеет право взимать плату в размере затрат на их копирование. II. Уведомление об использовании Специального брокерского счета. 1. В целях разделения собственных денежных средств и денежных средств клиентов при осуществлении брокерской деятельности на рынке ценных бумаг Брокер зачисляет денежные средства, полученные им от Клиентов для инвестирования в ценные бумаги, а также полученные для Клиентов по заключенным в их интересах сделкам, на отдельный банковский счет - специальный брокерский счет. 2. Денежные средства Клиента будут учитываться на специальном брокерском счете вместе со средствами других Клиентов Брокера. При учете денежных средств Клиента на счете совместно с денежными средствами других клиентов Брокера, могут возникнуть следующие риски:
3. Для учета денежных средств Клиента отдельно от денежных средств других Клиентов Брокер может открыть отдельный банковский счет в кредитной организации. Условия предоставления данной услуги:
4. Брокер вправе с согласия Клиента использовать в собственных интересах денежные средства Клиента. Клиент должен знать, что Брокер может зачислять такие денежные средства на собственный банковский счет. В этом случае исполнение Поручений Клиента может осуществляться с собственного банковского счета Брокера. При этом могут возникнуть следующие дополнительные риски:
5. В случае согласия Клиента на использование его средств в собственных целях Брокера устанавливаются следующие условия:
III. Отчетность Брокера. В соответствии с законодательством РФ при условии ненулевого сальдо по Счету Клиента Брокер составляет и предоставляет Клиенту следующие виды Отчетов:
Отчет по сделкам и операциям с ценными бумагами, совершенным в интересах Клиента в течение дня, и Отчет по срочным сделкам и операциям, с ними связанным, совершенным в интересах клиента в течение дня предоставляются Брокером по требованию Клиента. Клиент, настоящим подтверждает, что ознакомлен с правом на получение отчета по сделкам и операциям с ценными бумагами, совершенным в интересах Клиента в течение дня, и Отчет по срочным сделкам и операциям, с ними связанным, совершенным в интересах клиента в течение дня. Подтверждаю, что ознакомлен(а) с положениями всех вышеуказанных уведомлений. Клиент: __________________________________________ _________________/__________________/ М.П. должность подпись ФИО «_____» _____________________20__ г. Приложение 6 Декларация о рисках Настоящая Декларация о рисках разработана в целях предоставления ООО «УНИВЕР Капитал» информации о рисках осуществления деятельности на рынке ценных бумаг, срочном рынке. Принимая во внимание, что риск является неотъемлемой частью любого инвестиционного процесса ООО «УНИВЕР Капитал» рекомендует вам всесторонне рассмотреть вопрос о приемлемости для вас проведения операций на рынке ценных бумаг и срочном рынке с точки зрения ваших инвестиционных целей и финансовых возможностей. Настоящая Декларация не имеет своей целью заставить вас отказаться от осуществления операций на фондовом рынке, а призвана помочь вам оценить риски этого вида инвестиций и ответственно подойти к решению вопроса о выборе вашей инвестиционной стратегии. В целях настоящей Декларации под риском понимается возможность наступления события, влекущего за собой потери клиента (в виде реального ущерба и/или упущенной выгоды), при проведении в интересах клиента и за счет клиента операций на рынке ценных бумаг, срочном рынке, операций с иностранной валютой. Декларация об общих рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг Цель настоящей Декларации — предоставить вам информацию об основных рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг. Обращаем ваше внимание на то, что настоящая Декларация не раскрывает информацию обо всех рисках на рынке ценных бумаг вследствие разнообразия возникающих на нем ситуаций. В общем смысле риск представляет собой возможность возникновения убытков при осуществлении финансовых операций в связи с возможным неблагоприятным влиянием разного рода факторов. Ниже – основные риски, с которыми будут связаны ваши операции на рынке ценных бумаг. I. Системный риск Этот риск затрагивает несколько финансовых институтов и проявляется в снижении их способности выполнять свои функции. В силу большой степени взаимодействия и взаимозависимости финансовых институтов между собой оценка системного риска сложна, но его реализация может повлиять на всех участников финансового рынка. II. Рыночный риск Этот риск проявляется в неблагоприятном изменении цен (стоимости) принадлежащих вам финансовых инструментов, в том числе из-за неблагоприятного изменения политической ситуации, резкой девальвации национальной валюты, кризиса рынка государственных долговых обязательств, банковского и валютного кризиса, обстоятельств непреодолимой силы, главным образом стихийного и военного характера, и как следствие, приводит к снижению доходности или даже убыткам. В зависимости от выбранной стратегии рыночный (ценовой) риск будет состоять в увеличении (уменьшении) цены финансовых инструментов. Вы должны отдавать себе отчет в том, что стоимость принадлежащих вам финансовых инструментов может как расти, так и снижаться, и ее рост в прошлом не означает ее роста в будущем. Следует специально обратить внимание на следующие рыночные риски: 1. Валютный риск Валютный риск проявляется в неблагоприятном изменении курса рубля по отношению к иностранной валюте, при котором ваши доходы от владения финансовыми инструментами могут быть подвергнуты инфляционному воздействию (снижению реальной покупательной способности), вследствие чего вы можете потерять часть дохода, а также понести убытки. Валютный риск также может привести к изменению размера обязательств по финансовым инструментам, связанным с иностранной валютой или иностранными финансовыми инструментами, что может привести к убыткам или к затруднению возможности рассчитываться по ним. 2. Процентный риск Проявляется в неблагоприятном изменении процентной ставки, влияющей на курсовую стоимость облигаций с фиксированным доходом. Процентный риск может быть обусловлен несовпадением сроков востребования (погашения) требований и обязательств, а также неодинаковой степенью изменения процентных ставок по требованиям и обязательствам. 3. Риск банкротства эмитента акций Проявляется в резком падении цены акций акционерного общества, признанного несостоятельным, или в предвидении такой несостоятельности. Для того чтобы снизить рыночный риск, вам следует внимательно отнестись к выбору и диверсификации финансовых инструментов. Кроме того, внимательно ознакомьтесь с условиями вашего взаимодействия с ООО «УНИВЕР Капитал» для того, чтобы оценить расходы, с которыми будут связаны владение и операции с финансовыми инструментами и убедитесь, в том, что они приемлемы для вас и не лишают вас ожидаемого вами дохода. III. Риск ликвидности Этот риск проявляется в снижении возможности реализовать финансовые инструменты по необходимой цене из-за снижения спроса на них. Данный риск может проявиться, в частности, при необходимости быстрой продажи финансовых инструментов, в убытках, связанных со значительным снижением их стоимости. IV. Кредитный риск Этот риск заключается в возможности невыполнения контрактных и иных обязательств, принятых на себя другими лицами в связи с вашими операциями. К числу кредитных рисков относятся следующие риски: 1. Риск дефолта по облигациям и иным долговым ценным бумагам Заключается в возможности неплатежеспособности эмитента долговых ценных бумаг, что приведет к невозможности или снижению вероятности погасить ее в срок и в полном объеме. 2. Риск контрагента Риск контрагента — третьего лица проявляется в риске неисполнения обязательств перед вами или перед ООО «УНИВЕР Капитал» со стороны контрагентов. ООО «УНИВЕР Капитал» должно принимать меры по минимизации риска контрагента, однако не может исключить его полностью. Особенно высок риск контрагента при совершении операций, совершаемых на неорганизованном рынке, без участия клиринговых организаций, которые принимают на себя риски неисполнения обязательств. Вы должны отдавать себе отчет в том, что хотя ООО «УНИВЕР Капитал» действует в ваших интересах от своего имени, риски, которые он принимает в результате таких действий, в том числе риск неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств третьих лиц перед ООО «УНИВЕР Капитал», несете вы. Вам следует иметь в виду, что во всех случаях денежные средства клиента хранятся на банковском счете, и вы несете риск банкротства банка, в котором они хранятся. Оцените, где именно будут храниться переданные вами активы, готовы ли вы осуществлять операции вне централизованной клиринговой инфраструктуры. 3. Риск неисполнения обязательств перед клиентом Риск неисполнения ООО «УНИВЕР Капитал» некоторых обязательств перед вами является видом риска контрагента. Законодательство требует хранить денежные средства брокера и денежные средства его клиентов на разных банковских счетах, благодаря чему они защищены в случае банкротства брокера. Однако обычно денежные средства клиента хранятся на банковском счете вместе с денежными средствами других клиентов и поэтому не защищены от обращения взыскания по долгам других клиентов. Для того чтобы исключить этот риск, вы можете требовать от брокера хранить ваши денежные средства на отдельном счете, но в этом случае брокер может установить дополнительное вознаграждение. Особое внимание следует также обратить на право брокера использовать ваши средства. Если договор о брокерском обслуживании разрешает брокеру использовать ваши средства, он вправе зачислять их на банковский счет, предназначенный для хранения своих собственных денежных средств. В этом случае вы принимаете на себя риск банкротства брокера. Такой риск в настоящее время не страхуется. Внимательно ознакомьтесь с проектом договора для того, чтобы оценить, какие полномочия по использованию вашего имущества будет иметь ваш брокер, каковы правила его хранения, а также возврата. ООО «УНИВЕР Капитал» является членом НАУФОР, к которой вы можете обратиться в случае нарушения ваших прав и интересов. Государственное регулирование и надзор в отношении деятельности эмитентов, профессиональных участников рынка ценных бумаг, организаторов торговли и других финансовых организаций осуществляется Центральным банком Российской Федерации, к которому вы также можете обращаться в случае нарушения ваших прав и интересов. Помимо этого, вы вправе обращаться за защитой в судебные и правоохранительные органы. V. Правовой риск Связан с возможными негативными последствиями утверждения законодательства или нормативных актов, стандартов саморегулируемых организаций, регулирующих рынок ценных бумаг, или иные отрасли экономики, которые могут привести к негативным для вас последствиям. К правовому риску также относится возможность изменения правил расчета налога, налоговых ставок, отмены налоговых вычетов и другие изменения налогового законодательства, которые могут привести к негативным для вас последствиям. VI. Операционный риск Заключается в возможности причинения вам убытков в результате нарушения внутренних процедур ООО «УНИВЕР Капитал», ошибок и недобросоветстных действий его сотрудников, сбоев в работе технических средств ООО «УНИВЕР Капитал», его партнеров, инфраструктурных организаций, в том числе организаторов торгов, клиринговых организаций, а также других организаций. Операционный риск может исключить или затруднить совершение операций и в результате привести к убыткам. Ознакомьтесь внимательно с договором для того, чтобы оценить, какие из рисков, в том числе риски каких технических сбоев, несет ООО «УНИВЕР Капитал», а какие из рисков несете вы. Риски, связанные с индивидуальными инвестиционными счетами Заключаемый вами договор связан с ведением индивидуального инвестиционного счета, который позволяет вам получить инвестиционный налоговый вычет. Все риски, которые упомянуты в настоящей Декларации, имеют отношение и к индивидуальным инвестиционным счетам, однако существуют особенности, которые необходимо знать для того, чтобы воспользоваться налоговыми преимуществами, которые предоставляют такие счета, и исключить риск лишиться таких преимуществ. Существует два варианта инвестиционных налоговых вычетов: 1) «на взнос», по которому вы можете ежегодно обращаться за возвратом уплаченного подоходного налога на сумму сделанного вами взноса, но должны будете уплатить подоходный налог на доход, исчисленный при закрытии индивидуального инвестиционного счета; 2) «на изъятие средств со счета», по которому вы не сможете получать ежегодный возврат налога, но будете освобождены от уплаты подоходного налога при изъятии средств с индивидуального инвестиционного счета. Обратите внимание на то, что вы сможете воспользоваться только одним из вариантов инвестиционного налогового вычета, это значит, что если вы хотя бы однажды воспользуетесь инвестиционным вычетом «на взнос», то не сможете воспользоваться инвестиционным вычетом «на изъятие средств», что может лишить вас всех преимуществ этого варианта. Определите предпочтительный для вас вариант, обсудите достоинства и недостатки каждого варианта с ООО «УНИВЕР Капитал» и (или) консультантом, специализирующимся на соответствующих консультациях. Вам следует иметь в виду также то, что если вы прекратите ваш договор ранее трех лет, то не сможете воспользоваться описанными инвестиционными налоговыми вычетами, и, в случае если вы пользовались вычетом «на взнос», вы будете обязаны вернуть государству все суммы возвращенного вам налога. ООО «УНИВЕР Капитал» не знает о вашем выборе варианта инвестиционного налогового вычета и не участвует в ваших отношениях с налоговой службой. Обращаем внимание на то, что вы можете иметь только один индивидуальный инвестиционный счет. Открытие нескольких индивидуальных инвестиционных счетов у одного или у разных профессиональных участников рынка ценных бумаг приведет к тому, что вы не сможете воспользоваться инвестиционным налоговым вычетом ни по одному из них. *** Учитывая вышеизложенное, мы рекомендуем вам внимательно рассмотреть вопрос о том, являются ли риски, возникающие при проведении операций на финансовом рынке, приемлемыми для вас с учетом ваших инвестиционных целей и финансовых возможностей. Данная Декларация не имеет своей целью заставить вас отказаться от осуществления операций на рынке ценных бумаг, а призвана помочь вам оценить их риски и ответственно подойти к решению вопроса о выборе вашей инвестиционной стратегии и условий договора с ООО «УНИВЕР Капитал». Убедитесь, что настоящая Декларация о рисках понятна вам, и при необходимости получите разъяснения у ООО «УНИВЕР Капитал» или консультанта, специализирующегося на соответствующих вопросах. |
Похожие:
 | Операции по фиксации обременения ценных бумаг и (или) ограничения распоряжения ценными бумагами | | Данная типовая Документация о закупке соответствует требованиям Положения "О закупке товаров, работ, услуг", утвержденного приказом... |
| Данная типовая Документация о закупке соответствует требованиям Положения "О закупке товаров, работ, услуг", утвержденного приказом... |  | Приказом Генерального директора зао «осмп» №40-12 от 22. 06. 2012г.; вступают в силу с «01» июля 2012 года |
| Операции по фиксации обременения ценных бумаг и (или) ограничения распоряжения ценными бумагами | | Данная типовая Документация о закупке соответствует требованиям Положения "О закупке товаров, работ, услуг", утвержденного приказом... |
| Данная типовая Документация о закупке соответствует требованиям Положения "О закупке товаров, работ, услуг", утвержденного приказом... | | Данная типовая Документация о закупке соответствует требованиям Положения "О закупке товаров, работ, услуг", утвержденного приказом... |
| Данная типовая Документация о закупке соответствует требованиям Положения "О закупке товаров, работ, услуг", утвержденного приказом... | | Данная типовая Документация о закупке соответствует требованиям Положения "О закупке товаров, работ, услуг", утвержденного приказом... |