Введение
Обязанность осуществлять раскрытие информации в форме ежеквартального отчета в порядке, предусмотренном пунктом 5.1 Положения о раскрытии информации эмитентами эмиссионных ценных бумаг, утвержденного Приказом ФСФР от 10.10.2006г. № 06-117/пз-н, распространяется на ОСАО «РЕСО-Гарантия» в связи с регистрацией проспекта ценных бумаг ОСАО «РЕСО-Гарантия» в отношении обыкновенных акций ОСАО «РЕСО-Гарантия», которые находятся в обращении.
Настоящий ежеквартальный отчет содержит оценки и прогнозы уполномоченных органов управления эмитента касательно будущих событий и/или действий, перспектив развития отрасли экономики, в которой эмитент осуществляет основную деятельность, и результатов деятельности эмитента, в том числе планов эмитента, вероятности наступления определенных событий и совершения определенных действий. Инвесторы не должны полностью полагаться на оценки и прогнозы органов управления эмитента, так как фактические результаты деятельности эмитента в будущем могут отличаться от прогнозируемых результатов по многим причинам. Приобретение ценных бумаг эмитента связано с рисками, описанными в настоящем ежеквартальном отчете.
I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления эмитента, сведения о банковских счетах, об аудиторе, оценщике и о финансовом консультанте эмитента, а также об иных лицах, подписавших проспект ценных бумаг
Лица, входящие в состав органов управления эмитента
К органам управления эмитента (Общества) относятся:
Общее собрание акционеров, являющееся высшим органом управления Общества;
Совет директоров Общества;
Генеральный директор Общества, являющийся единоличным исполнительным органом Общества.
Формирование коллегиального исполнительного органа Уставом не предусмотрено.
Персональный состав Совета директоров эмитента:
Саркисов Сергей Эдуардович, 1959 г.р. - Председатель Совета директоров
Савельев Андрей Николаевич, 1973 г. р.
Раковщик Дмитрий Григорьевич, 1965 г.р.;
Игнатенко Виталий Никитич, 1941 г.р.;
Кругляк Владимир Петрович, 1944 г.р.;
Леон Лассерротт Хосе, 1966 г.р.;
Саркисов Николай Эдуардович, 1968 г.р.;
Гласспул Ричард, 1956 г.р.;
Лоренц Георг, 1942 г.р.;
Попофф Алан, 1948 г.р.
Единоличный исполнительный орган эмитента – Генеральный директор:
Раковщик Дмитрий Григорьевич, 1965 г.р.
1.2. Сведения о банковских счетах эмитента
1.2.1. Полное фирменное наименование: Банк ЗЕНИТ (открытое акционерное общество)
Сокращенное фирменное наименование: ОАО Банк Зенит
Место нахождения: 129110, г. Москва, Банный пер., д. 9
ИНН 7729405872
Номер и тип счета:
40701810100000003239 – расчетный счет
БИК 044525272; к/с 30101810000000000272
1.2.2. Полное фирменное наименование: Коммерческий банк «Европейский трастовый банк» (закрытое акционерное общество)
Сокращенное фирменное наименование: КБ «ЕВРОТРАСТ» (ЗАО)
Место нахождения: 115184, г. Москва, Средний Овчинниковский пер. д. 4, стр. 1
ИНН 7744000334
Номер и тип счета:
40701810800000000033 – расчетный счет
БИК 044525762; к/с 30101810400000000762
1.2.3. Полное фирменное наименование: Акционерный Коммерческий Банк «Московский деловой мир» (открытое акционерное общество)
Сокращенное фирменное наименование: ОАО «МДМ-Банк»
Место нахождения: 115172, г. Москва, Котельническая наб. д. 33, стр.1
ИНН 7706074960
Номер и тип счета:
40701810800020007484 – расчетный счет
БИК 044525466; к/с 30101810900000000466
1.2.4. Полное фирменное наименование: Акционерный коммерческий банк "Абсолют Банк" (закрытое акционерное общество)
Сокращенное фирменное наименование: АКБ "Абсолют Банк" (ЗАО)
Место нахождения: 127051, г. Москва, Цветной бульвар, д.18
ИНН: 7736046991
Номер и тип счета:
40701810000000008061 – расчетный счет
БИК 044525976; к/с 30101810500000000976
1.2.5. Полное фирменное наименование: Акционерный коммерческий банк «Пробизнесбанк» (открытое акционерное общество)
Сокращенное фирменное наименование: ОАО АКБ «Пробизнесбанк»
Место нахождения: 119285, г. Москва, ул. Пудовкина, д. 3/5
ИНН: 7729086087
Номер и тип счета:
40702810200000010051 – расчетный счет
БИК 044525986; к/с 30101810400000000986
1.2.6. Полное фирменное наименование: Коммерческий банк "Москоммерцбанк" (общество с ограниченной ответственностью)
Сокращенное фирменное наименование: КБ "Москоммерцбанк" (ООО)
Место нахождения: 123022, г. Москва, 2-я Звенигородская ул, дом 13, стр.43
ИНН: 7744000711
Номер и тип счета:
40701810500000001002 – расчетный счет
БИК 044599951; к/с 30101810500000000951
1.2.7. Полное фирменное наименование: Закрытое акционерное общество «Международный Московский Банк»
Сокращенное фирменное наименование: ЗАО ММБ
Место нахождения: 119034, г. Москва, Пречистенская наб., д. 9
ИНН: 7710030411
Номер и тип счета:
40702810600011257301 – расчетный счет
БИК 044525545; к/с 30101810300000000545
1.2.8. Полное фирменное наименование: Акционерный коммерческий банк «Транскапиталбанк» (закрытое акционерное общество)
Сокращенное фирменное наименование: «ТКБ» (ЗАО)
Место нахождения: 109147, г. Москва, ул. Воронцовская, д. 27/35
ИНН: 7709129705
Номер и тип счета:
40702810000000002951 – расчетный счет
БИК 044525388; к/с 30101810800000000388
1.2.9. Полное фирменное наименование: Открытое акционерное общество Акционерный Коммерческий Банк "КОНВЕРСБАНК-МОСКВА"
Сокращенное фирменное наименование: ОАО АКБ "КОНВЕРСБАНК-МОСКВА"
Место нахождения: 115054, г. Москва, ул. Новокузнецкая, д. 36/2, стр. 1
ИНН: 7736003042
Номер и тип счета:
40701810100000000021 – расчетный счет
БИК 044583876; к/с 30101810600000000876
1.2.10. Полное фирменное наименование: Закрытое акционерное общество «КОНВЕРСБАНК»
Сокращенное фирменное наименование: ЗАО «КОНВЕРСБАНК»
Место нахождения: 109240, г. Москва, ул. Гончарная, д. 12, стр. 1
ИНН: 7706028508
Номер и тип счета:
40701810400000047541 – расчетный счет
БИК 044525921; к/с 30101810500000000921
1.2.11. Полное фирменное наименование: Открытое акционерное общество Импортно-экспортный банк «ИМПЭКСБАНК»
Сокращенное фирменное наименование: ОАО «ИМПЭКСБАНК»
Место нахождения: 125252, г. Москва, ул. Новопесчаная, д. 20/10, стр. 1А
ИНН: 7744001480
Номер и тип счета:
40702810600001022206 – расчетный счет
БИК 044525788; к/с 30101810400000000788
1.2.12. Полное фирменное наименование: Акционерный Коммерческий банк "АВАНГАРД" - открытое акционерное общество
Сокращенное фирменное наименование: ОАО АКБ «АВАНГАРД»
Место нахождения: 115035, г. Москва, ул. Садовническая, д. 12, стр. 1
ИНН: 7702021163
Номер и тип счета:
40701810700000000111 – расчетный счет
БИК 044525201; к/с 30101810000000000201
Сведения об аудиторе (аудиторах) эмитента
Сведения об аудиторе эмитента, проводившем независимую проверку бухгалтерского учета и финансовой (бухгалтерской) отчетности эмитента входящей в состав ежеквартального отчета, на основании заключенного с ним договора, а также об аудиторе, утвержденном для аудита годовой финансовой отчетности эмитента по итогам текущего или завершенного финансового года:
Полное фирменное наименование: Закрытое акционерное общество «Грант Торнтон» Сокращенное фирменное наименование: ЗАО «Грант Торнтон» Место нахождения: Россия, 123007 г. Москва, Хорошовское шоссе, д.32А Тел.: (495)258-99-90 Факс: (495) 580-91-96
Адрес электронной почты: grant.tornton@gtrus.com
Данные о лицензии на осуществление аудиторской деятельности:
Номер лицензии: Е002758
Дата выдачи: 10.12.2002
Срок действия: 10.12.2012
Орган, выдавший лицензию: Министерство финансов Российской Федерации.
Сведения о членстве аудитора в коллегиях, ассоциациях или иных профессиональных объединениях (организациях): член Института профессиональных бухгалтеров и аудиторов России.
Финансовый год (годы), или иной отчетный период, за который (за которые) аудитором проводилась независимая проверка бухгалтерского учета и финансовой (бухгалтерской) отчетности эмитента: 2002, 2003, 2004, 2005, 2006 годы. Указанный аудитор утвержден для аудита годовой финансовой (бухгалтерской) отчетности эмитента по итогам 2007 финансового года.
Факторы, которые могут оказать влияние на независимость аудитора от эмитента в том числе информация о наличии существенных интересов, связывающих аудитора (должностных лиц аудитора) с эмитентом (должностными лицами эмитента):
наличие долей участия аудитора (должностных лиц аудитора) в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) эмитента: отсутствует
предоставление заемных средств аудитору (должностным лицам аудитора) эмитентом: не предоставлялись
наличие тесных деловых взаимоотношений (участие в продвижении продукции (услуг) эмитента, участие в совместной предпринимательской деятельности и т.д.), а также родственных связей: отсутствуют
сведения о должностных лицах эмитента, являющихся одновременно должностными лицами аудитора (аудитором): такие лица отсутствуют
меры, предпринятые эмитентом и аудитором для снижения влияния указанных факторов:
аудитор является полностью независимым от органов управления Эмитента в соответствии с требованиями статьи 12 Федерального закона «Об аудиторской деятельности»; размер вознаграждения аудитора не ставился в зависимость от результатов проведенной проверки
Порядок выбора аудитора эмитента: в соответствии с Уставом эмитента, аудитор Общества утверждается Общим собранием акционеров. Вопрос об утверждении аудитора эмитента включается Советом директоров эмитента в повестку дня Общего собрания акционеров по инициативе Совета директоров или иного лица, обладающего в соответствии с законодательством, правом вносить вопросы в повестку дня Общего собрания акционеров эмитента или требовать его проведения. Тендер, связанный с выбором аудитора, не предусмотрен
Информация о работах, проводимых аудитором в рамках специальных аудиторских заданий: не проводились
Порядок определения размера вознаграждения аудитора:
Размер оплаты услуг аудитора эмитента определяется Советам директоров Общества.
Фактический размер вознаграждения, выплаченного эмитентом аудитору по итогам каждого финансового года или иного отчетного периода, за который аудитором проводилась независимая проверка бухгалтерского учета и финансовой (бухгалтерской) отчетности эмитента, приводится информация о наличии отсроченных и просроченных платежей за оказанные аудитором услуги:
|
2003
|
2004
|
2005
|
2006
|
2007
|
2008
|
Сумма вознаграждения выплаченная аудиторам тыс.руб.
|
2619
|
2625
|
2800
|
2051
|
3713
|
-
|
Отсроченных и просроченных платежей за оказанные аудитором услуги эмитент не имеет.
Сведения об оценщике эмитента
Для определения рыночной стоимости размещенных ценных бумаг, находящихся в обращении, оценщик не привлекался.
Для определения рыночной стоимости имущества, являющегося предметом залога по облигациям эмитента с залоговым обеспечением, оценщик не привлекался.
Для определения рыночной стоимости основных средств или недвижимого имущества эмитента, в отношении которых эмитентом осуществлялась переоценка стоимости, отраженная в иных разделах ежеквартального отчета, оценщик не привлекался.
Для оказания иных услуг по оценке, связанных с осуществлением эмиссии ценных бумаг, информация о которых указывается в ежеквартальном отчете, оценщик не привлекался.
Сведения о консультантах эмитента
Финансовый консультант на рынке ценных бумаг, оказывающий эмитенту соответствующие услуги на основании договора, а также иные лица, оказывающих эмитенту консультационные услуги, связанные с осуществлением эмиссии ценных бумаг, и подписавшие ежеквартальный отчет и/или зарегистрированный проспект ценных бумаг, находящихся в обращении, отсутствуют.
Сведения об иных лицах, подписавших ежеквартальный отчет
Иное лицо, подписавшее ежеквартальный отчет и не указанное в предыдущих пунктах:
Дудкина Алла Алексеевна
Год рождения: 1955 г.р.
Основное место работы: ОСАО «РЕСО-Гарантия»
Должность: главный бухгалтер
II. Основная информация
о финансово-экономическом состоянии эмитента
2.1.Показатели финансово-экономической деятельности эмитента
Наименование показателя
|
2003г.
|
2004г.
|
2005г.
|
2006г.
|
2007 г.
|
1 квартал 2008 г.
|
Стоимость чистых активов эмитента, тыс. руб.
|
3261671
|
3444242
|
3618706
|
3891053
|
6550818
|
7237361
|
Отношение суммы привлеченных средств к капиталу и резервам, %
|
43,38
|
104,42
|
98,19
|
70,63
|
43.85
|
44.95
|
Отношение суммы краткосрочных обязательств к капиталу и резервам, %
|
43,38
|
104,30
|
97,48
|
70,11
|
43.85
|
44.95
|
Покрытие платежей по обслуживанию долгов, %
|
23,69
|
20,88
|
10,65
|
0
|
0
|
0
|
Уровень просроченной задолженности, %
|
0
|
0
|
0
|
0,47
|
0.29
|
0.18
|
Оборачиваемость дебиторской задолженности, раз
|
2,78
|
3,57
|
2,92
|
3,22
|
2.87
|
0.67
|
Доля дивидендов в прибыли, %
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
Производительность труда, руб./чел.
|
3784784,55
|
10238635,86
|
9854218,61
|
3989959,48
|
5469450.00
|
1302900.00
|
Амортизация к объему выручки, %
|
0,38
|
1,71
|
0,87
|
1,51
|
1.52
|
6.84
| |
