Регламент взаимодействия клиентов с акб «тендер-банк»

Скачать 0.71 Mb.

Название	Регламент взаимодействия клиентов с акб «тендер-банк»
страница	2/7
Тип	Регламент

filling-form.ru > Договоры > Регламент

1 2 3 4 5 6 7

2. Особенности представления резидентами/нерезидентами в Банк

документов и информации

2.1. Для осуществления валютных операций резиденты/нерезиденты представляют непосредственно в структурное подразделение Банка, обслуживающее счета данного клиента, документы, связанные с проведением валютных операций, при этом все документы должны быть действительными на день их представления в Банк.

При необходимости Банк вправе запросить у резидента/нерезидента на основании ч. 4 ст. 23 Федерального закона № 173-ФЗ дополнительные документы и информацию, непосредственно связанные с проведением конкретной валютной операции.

Банк также вправе запросить у резидента/нерезидента представление дополнительных документов в целях соблюдения требований, установленных законодательством о противодействии легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

2.2.1. Запрос о представлении документов и информации, связанных с проведением валютных операций (далее – запрос), направляется Банком резиденту/нерезиденту путем:

- использования почтовой связи;

- вручается резиденту/нерезиденту лично либо его представителю при явке в Банк.

2.2.2. Обязательный срок для представления документов и информации по запросам Банка устанавливается в запросе и составляет не менее 7 рабочих дней со дня подачи запроса. При этом срок, указанный в запросах, направляемых Банком почтовым отправлением, должен быть установлен с учетом региональных особенностей прохождения документов и составлять не менее 25 рабочих дней со дня подачи запроса.

Днем подачи запроса Банком является:

- для запроса, направленного резиденту/нерезиденту c использованием почтовой связи, – дата вручения почтового отправления, указанная в уведомлении о вручении;

- для запроса, врученного резиденту/нерезиденту лично либо его представителю, - дата, указанная резидентом/нерезидентом (его представителем) в отметке о принятии запроса.

Днем представления Банку документов и информации в зависимости от способа направления является:

- для документов, направленных в Банк с использованием почтовой связи, - дата вручения почтового отправления работнику ВК Банка, указанная в уведомлении о вручении;

- для документов, направленных в Банк курьерской службой доставки, - дата вручения вышеуказанных документов работнику ВК Банка курьерской службой доставки;

- для документов, представленных в Банк резидентом/нерезидентом лично либо его представителем/представленных с использованием системы ДБО – дата представления.

2.2.3. На основании письменного заявления резидента/нерезидента, составленного в произвольной форме, Банк вправе продлить установленный в запросе срок представления резидентом/нерезидентом документов и информации.

Заявление о продлении срока представления документов и информации (далее – заявление) с обоснованием причин продления срока подается резидентом/нерезидентом Банку до истечения срока, первоначально установленного Банком в запросе в соответствии с пунктом 2.2.2 настоящего Регламента.

Днем подачи заявления в зависимости от способа представления в Банк считается дата, определенная для дня представления Банку документов и информации в соответствии с пунктом 2.2.2 настоящего Регламента.

Срок представления резидентом/нерезидентом документов и информации, установленный в запросе, может быть продлен Банком один раз на срок, не превышающий срок, указанный в первоначальном запросе.

2.2.4. В случае представления резидентом/нерезидентом документов и информации не в полном объеме Банк направляет резиденту/нерезиденту дополнительный запрос о представлении недостающих документов в порядке, аналогичном порядку направления Банком первоначального запроса, изложенном в настоящем Регламенте.

Обязанность резидента/нерезидента представить документы и информацию по запросу Банка считается исполненной, если резидент/нерезидент представил Банку документы, указанные в запросе (дополнительном запросе), в полном объеме и в срок, установленный Банком.

2.3. Резидент/нерезидент представляет в Банк документы, составленные полностью или в какой-либо их части на иностранном языке, с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык, при этом документы, исходящие от государственных органов иностранных государств, подтверждающие статус нерезидентов, должны быть легализованы в установленном порядке.

Иностранные официальные документы могут быть представлены без их легализации в случаях, предусмотренных международным договором Российской Федерации.

Перевод документов на русский язык исполняется на одной странице с оригинальным текстом либо в виде отдельного документа. В случае представления перевода в виде отдельного документа листы с оригинальным текстом и переводом на русский язык должны быть оформлены в порядке, изложенном в пункте 2.5 настоящего Регламента.

Перевод документов, предоставленных резидентом/нерезидентом, осуществляется самим клиентом - резидентом/нерезидентом, нотариусом, владеющим иностранным языком, либо дипломированным переводчиком, подлинность подписи которого свидетельствует нотариус.

2.4. Документы, связанные с проведением валютных операций, Справки, а также заявление, указанное в пункте 2.2.3 настоящего Регламента, представляются резидентом/нерезидентом в Банк посредством:

- почтовой связи, или курьерской службой доставки с распиской о вручении;

- личной явки в Банк резидента/нерезидента или его представителя;

- направления в Банк документов в электронном виде с использованием системы ДБО, которые подписываются ЭП резидента/нерезидента в соответствии с договором ДБО.

Документы, связанные с проведением валютных операций, за исключением ПС, направляются резидентом/нерезидентом в Банк с использованием системы ДБО путем вложения к сопроводительному документу «произвольный документ в банк» (далее – произвольный документ) и (или) иному документу, которые подписываются ЭП резидента/нерезидента. При этом в поле произвольного документа «тема документа» указывается информация, позволяющая идентифицировать направляемые документы, а в тексте произвольного документа указывается краткий перечень направляемых документов/информация о направлении документов вложением к произвольному документу (возможно дополнительное указание имени файла, содержащего направляемые документы).

2.5. Документы, связанные с проведением валютных операций, представляются в Банк в подлиннике или в виде надлежащим образом заверенной копии.

2.5.1. Копии документов могут быть заверены следующими способами:

путем проставления на каждой странице представленной копии документа отметки «Копия верна», даты заверения копии, подписи и расшифровки подписи лица, заверившего копию документа в соответствии с порядком, изложенном в пункте 2.5.2 настоящего Регламента, оттиска печати резидента/нерезидента (при ее наличии), образец которой проставлен в карточке с образцами подписей и оттиска печати (далее – карточка образцов подписей);
в виде сшива при представлении копии документа, состоящего более чем из одного листа. В указанном случае все листы должны быть сшиты и пронумерованы. Место сшива должно быть заклеено листом бумаги с указанием на нем:

отметки «Копия верна»;
количества пронумерованных, прошитых листов цифрами и прописью;
даты составления сшива;
подписи и расшифровки подписи лица, заверившего копию документа в соответствии с порядком, изложенном в пункте 2.5.2 настоящего Регламента;
оттиска печати резидента/нерезидента (при ее наличии), образец которой проставлен в карточке с образцами подписей.

2.5.2. Копии документов, связанных с проведением валютных операций, представляемые резидентами/нерезидентами в Банк на бумажном носителе, заверяются:

- подписью лиц(а), наделенных(ого) правом подписи, заявленной в карточке с образцами подписей, или подписью иного работника такого резидента/нерезидента, наделенного таким правом, в том числе на основании распорядительного акта, доверенности, выдаваемой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации;

- оттиском печати резидента/нерезидента, образец которой проставлен в карточке образцов подписей.

В случае представления на бумажном носителе копий документов, связанных с проведением валютных операций, резидентами/нерезидентами-физическими лицами, являющимися индивидуальными предпринимателями и резидентами-физическими лицами, занимающимися в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, то они заверяются подписью самого физического лица в соответствии с карточкой образцов подписей либо подписью его представителя и заверяются оттиском печати такого физического лица (при ее наличии), образец которой проставлен в карточке с образцами подписей.

2.6. Оригиналы документов, связанных с проведением валютных операций, принимаются Банком для ознакомления и возвращаются следующим образом:

- резиденту/нерезиденту, являющемуся юридическим лицом, – лицу, являющемуся единоличным исполнительным органом, или представителю такого резидента/нерезидента;

- резиденту/нерезиденту, являющемуся физическим лицом-индивидуальным предпринимателем, или резиденту-физическому лицу, занимающемуся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, – непосредственно самому такому лицу либо его представителю.

2.7. Подтверждающие документы в виде копий на бумажном носителе электронных документов^³, составленные и заверенные подписями и оттиском оригинальной печати Таможенных органов в соответствии с нормативными документами вышеуказанных органов, также заверяются со стороны резидента в установленном пунктом 2.5 настоящего Регламента порядке.

2.8. Документы, представляемые в Банк резидентами и оформленные в соответствии с Приложениями 1-9, а также представляемые нерезидентами, и оформленные в соответствии с Приложениями 7, 8 к настоящему Регламенту, подписываются следующим образом:

- на бумажном носителе:

резидентом/нерезидентом-юридическим лицом;

- подписью лиц(а), наделенных(ого) правом подписи, заявленной в карточке с образцами подписей, и заверяются оттиском печати резидента/нерезидента, заявленной в карточке образцов подписей. Данные документы могут быть также подписаны иным сотрудником такого резидента/нерезидента, наделенного таким правом, в том числе на основании распорядительного акта, доверенности, выдаваемой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации;

резидентом/нерезидентом-физическим лицом, являющимся индивидуальным предпринимателем и резидентом-физическим лицом, занимающимся в установленном законодательством Российской Федерацией порядке частной практикой;

- подписью физического лица в соответствии с карточкой образцов подписей либо подписью его представителя и заверяются оттиском печати такого физического лица (при ее наличии), образец которой проставлен в карточке с образцами подписей;

- в электронном виде с использованием системы ДБО: ЭП резидента/нерезидента в соответствии с Договором ДБО.

Подпись резидента/нерезидента проставляется на каждой странице документа, указанного в настоящем пункте, представленного в Банк на бумажном носителе и состоящего из более чем одного листа.

2.9. Принятые/непринятые или оформленные Банком Справки, ПС (в том числе переоформленный ПС), а также иные документы в соответствии с заявлением резидента, оформленным по форме Приложения 8 к настоящему Регламенту, направляются резиденту одним из следующих способов:

- с использованием почтовой связи;

- передаются резиденту или его представителю непосредственно в Банке в соответствии с пунктом 2.11 настоящего Регламента;

- в электронном виде с использованием системы ДБО с наличием со стороны Банка соответствующей ЭП работника ВК Банка (в соответствии с Договором ДБО).

На каждой странице документа, указанного в настоящем пункте, и направляемого резиденту на бумажном носителе, проставляется подпись работника ВК Банка и оттиск печати Банка.

Копии документов, изготовленные Банком, могут быть заверены следующими способами:

путем проставления на каждой странице изготовленной копии документа отметки «Копия верна», даты заверения копии, подписи и расшифровки подписи работника ВК Банка, оттиска печати Банка;
в виде сшива. В указанном случае все листы должны быть сшиты и пронумерованы. Место сшива должно быть заклеено листом бумаги с указанием на нем:

отметки «Копия верна»;
количества пронумерованных, прошитых листов цифрами и прописью;
даты составления сшива;
подписи и расшифровки подписи работника ВК Банка;
оттиска печати Банка.

2.10. Датой получения резидентами документов, направляемых Банком в соответствии с настоящим Регламентом, является дата:

- содержащаяся в расписке в получении резидентом лично либо его представителем документов, указанных в Приложениях 1–9 к настоящему Регламенту;

- содержащаяся в уведомлении о вручении в случае обмена документами и информацией посредством почтовой связи;

- направления документов Банком, зафиксированная в системе ДБО в случае обмена документами и информацией в электронном виде.

2.11. Документы, указанные в пункте 2.9 настоящего Регламента передаются:

- резиденту, являющемуся юридическим лицом, – лицу, являющемуся единоличным исполнительным органом, или иному сотруднику такого резидента/нерезидента, наделенному правом получения документов в Банке на основании доверенности, выдаваемой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации;

- резиденту, являющемуся физическим лицом - индивидуальным предпринимателем, или резиденту - физическому лицу, занимающемуся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, – непосредственно самому такому лицу либо его представителю.

2.12. Для осуществления валютных операций резиденты/нерезиденты представляют в Банк документы и информацию в соответствии с требованиями настоящего Регламента, в порядке и в сроки, установленные Инструкцией Банка России № 138-И^⁴ с учетом следующего:

резидент оформляет ПС в Банке в соответствии с формами 1 или 2, предусмотренными Приложением 2 к настоящему Регламенту;
для переоформления ПС резидент представляет в Банк одновременно с заявлением о переоформлении ПС, оформленном согласно Приложению 4 к настоящему Регламенту, документы и информацию, являющиеся основанием для внесения изменений в ПС (в случае, установленном пунктом 7.10 Инструкции Банка России № 138-И, - при их наличии);
при закрытии ПС резидент одновременно с заявлением о закрытии ПС по форме Приложения 5 к настоящему Регламенту с указанием основания закрытия ПС представляет документы и информацию, являющиеся основанием для закрытия ПС;
в случае если после даты закрытия ПС по контракту (кредитному договору) по основаниям, указанным в пункте 7.1 и пункте 7.9 Инструкции Банка России № 138-И, в результате внесения изменений в такой контракт (кредитный договор) либо на основании заявления резидента по форме Приложения 10 к настоящему Регламенту, в случае если в такой контракт (кредитный договор) изменения не вносились, резидент продолжит исполнение обязательств^⁵ при этом срок хранения документов Банком, составляющий три года с даты закрытия ПС, не истек, Банк вносит изменения в ранее оформленный ПС на основании документов и информации, представленных резидентом в порядке, установленном Инструкцией Банка России № 138-И. Если срок хранения документов Банком, составляющий три года с даты закрытия ПС, истек, по такому контракту (кредитному договору) резидент оформляет новый ПС в порядке, установленном Инструкцией Банка России № 138-И. Если после даты закрытия ПС по контракту (кредитному договору) будет завершение исполнения обязательств^⁶ по нему, в случае если срок хранения документов Банком, составляющий три года с даты закрытия ПС, истек, оформления нового ПС по такому контракту (кредитному договору) не требуется;
в одном заявлении о переоформлении/закрытии ПС может быть указана информация о переоформлении/закрытии нескольких ПС. При представлении резидентом заявления о переоформлении/закрытии ПС не на бланке формы Приложения 4/5 к настоящему Регламенту, в нем должны быть указаны реквизиты в соответствии с требованиями Инструкции Банка России № 138-И;
формы документов, установленные Приложениями 1-3 к настоящему Регламенту, заполняются в порядке, установленном Приложениями 1, 4-5 к Инструкции Банка России № 138-И.

2.13. Резидент вправе:

- повторно представить в Банк документы и информацию, необходимые для оформления ПС, в срок, установленный Инструкцией Банка России № 138-И для оформления ПС в зависимости от способа исполнения обязательств по контракту (кредитному договору), после устранения выявленных недостатков в случае получения резидентом отказа Банка в оформлении ПС;

- повторно представить в банк ПС заявление о закрытии ПС и необходимые документы после устранения выявленных недостатков в случае получения резидентом отказа Банка в закрытии ПС;

- обратиться в Банк с просьбой о срочном оформлении^⁷ ПС, при этом резидент предоставляет в Банк заявление по форме Приложения 6 к настоящему Регламенту;

- поручить Банку оформление ПС, Справок в соответствии с заявлением на оформление Банком документов валютного контроля по форме 1 и/или форме 2 Приложения 7 к настоящему Регламенту. При этом резидент в сроки, предусмотренные Инструкцией Банка России № 138-И, представляет документы, связанные с проведением валютных операций, а также иную информацию, необходимую для заполнения ПС, Справок. В указанном случае Банк оформляет документы с соблюдением сроков, установленных Инструкцией Банка России № 138-И.

- устранить замечания и повторно представить в Банк заявление на оформление Банком документов валютного контроля по форме, приведенной в Приложении 7 к настоящему Регламенту, одновременно с документами, связанными с проведением валютных операций, в случае отказа Банком резиденту в составлении расчетного документа по валютной операции.

Резидент/нерезидент вправе:

- запросить у Банка копии документов, помещенных в досье валютного контроля, на основании заявления по форме Приложения 8 к настоящему Регламенту;

- поручить Банку осуществлять составление расчетных документов по валютным операциям с указанием в них кода вида валютной операции в срок не менее 3 рабочих дней до предполагаемой даты проведения валютной операции. При этом резидент/нерезидент представляет в Банк заявление на оформление Банком документов валютного контроля по форме, приведенной в Приложении 7 к настоящему Регламенту, резидент одновременно с вышеуказанным заявлением представляет документы, связанные с проведением данной валютной операции.

2.14. При осуществлении платежей в иностранной валюте или валюте РФ в адрес нерезидента (налогоплательщика–иностранного лица), не состоящего на учете в налоговых органах Российской Федерации в качестве налогоплательщика, за работы (услуги), передачу результатов интеллектуальной деятельности, в том числе исключительных прав на них, местом реализации которых является территория Российской Федерации, резидент обязан представить в Банк одновременно с перечислением средств такому нерезиденту (налогоплательщику) платежное поручение на уплату налога на добавленную стоимость (далее – НДС) или подтверждение о произведенной ранее уплате НДС (копию платежного поручения с отметкой об его исполнении Банком/уполномоченным банком).

При отсутствии необходимости удержания и уплаты НДС:

- в расчетном документе по валютной операции/заявлении на перевод иностранной валюты резидентом указывается запись «НДС не облагается».

2.15. При осуществлении резидентом первой валютной операции по списанию средств со счета в Банке на свой счет, открытый в банке за пределами Российской Федерации, резидент обязан предоставить в Банк уведомление налогового органа по месту учета резидента об открытии счета (вклада) в банке-нерезиденте с отметкой о принятии указанного уведомления.

В случае наличия в Банке информации налогового органа о факте неуведомления резидентом об открытии счета (вклада) в банке-нерезиденте, Банк отказывает резиденту в осуществлении последующей валютной операции на основании части 5 статьи 23 Федерального закона № 173-ФЗ.

1 2 3 4 5 6 7

	Регламент Регламент взаимодействия клиентов с ао «Банк Акцепт» Регламент взаимодействия клиентов с ао «Банк Акцепт» при осуществлении операций, подлежащих валютному контролю (далее – Регламент)...		Акб «нбвк» (АО) протокол № б/н «03» ноября 2016 г. Член Совета Директоров Акционерный Коммерческий Банк «Национальный Банк Взаимного Кредита» (Акционерное Общество) (далее акб «нбвк» (АО), Банк) обрабатывает...
	Пао акб «Связь Банк» для клиентов физических лиц за услуги, предоставляемые... Тарифы на расчетно-кассовое обслуживание в пао акб «Связь-Банк» (за исключением Центрального, Невского, Сибирского, Донского, Поволжского...		Председатель Совета Директоров акб «нбвк» (АО) Настоящий «Регламент банковского обслуживания с применением системы «Электронный Банк-Клиент» акб «нбвк» (АО) (далее по тексту –...
	Техническое задание по выбору подрядчика предоставляющего услуги... Акб «Абсолют Банк» (пао) (далее Банк) планирует провести в период с 25 по 30 апреля 2016 года открытый тендер на предмет выбора поставщика...		Опросный лист клиента Уважаемый Клиент! Спасибо за выбор акб «тендер-банк» (АО) в качестве финансового партнера! Все поля обязательны для заполнения
	Условия выпуса и обслуживания банковских карт Правилам комплексного банковского обслуживания физических лиц в акб «тендер-банк» (АО)		Пао акб «Связь-Банк» Протокол №5 от «20» июля 2015 г ...
	Пао акб «Связь Банк» для клиентов физических лиц за услуги, предоставляемые... Зачисление на счета / вклады /Клиентов денежных средств, поступивших безналичным путем из других банков либо со счетов / вкладов,...		Пао акб «Связь Банк» для клиентов физических лиц за услуги, предоставляемые... Зачисление на счета / вклады /Клиентов денежных средств, поступивших безналичным путем из других банков либо со счетов / вкладов,...

Регламент взаимодействия клиентов с акб «тендер-банк»

Похожие: